2026年中金公司投資顧問(wèn)常見(jiàn)問(wèn)題解答一、單選題（共10題，每題1分）1.題：中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)跨境客戶時(shí)，最應(yīng)優(yōu)先考慮的法律合規(guī)要求是？A.中國(guó)《證券法》B.證監(jiān)會(huì)《投資顧問(wèn)管理辦法》C.目標(biāo)市場(chǎng)地證券監(jiān)管規(guī)定D.中金內(nèi)部合規(guī)手冊(cè)答案：C2.題：2025年全球經(jīng)濟(jì)增速放緩背景下，中金公司建議投資顧問(wèn)向客戶推薦哪類資產(chǎn)配置策略？A.高比例股票配置B.高比例債券配置C.穩(wěn)健型“股債平衡”配置D.純現(xiàn)金配置答案：C3.題：中金公司投資顧問(wèn)在撰寫客戶投資報(bào)告時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)披露的信息不包括？A.歷史投資業(yè)績(jī)B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估C.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.市場(chǎng)行業(yè)分析答案：C4.題：針對(duì)中國(guó)A股市場(chǎng)，中金公司投資顧問(wèn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的政策信號(hào)是？A.美聯(lián)儲(chǔ)加息消息B.中國(guó)財(cái)政部發(fā)布的新增專項(xiàng)債規(guī)模C.歐洲央行貨幣政策變動(dòng)D.香港股市波動(dòng)情況答案：B5.題：中金公司投資顧問(wèn)在為客戶制定QDII投資方案時(shí)，需特別規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是？A.人民幣匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.美股市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.中國(guó)資本管制政策風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)績(jī)報(bào)酬未達(dá)預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)答案：C6.題：針對(duì)高凈值客戶，中金公司投資顧問(wèn)應(yīng)優(yōu)先推薦的財(cái)富管理工具是？A.普通公募基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.銀行理財(cái)子公司產(chǎn)品D.股票型ETF答案：B7.題：中金公司投資顧問(wèn)在介紹科創(chuàng)板投資機(jī)會(huì)時(shí)，應(yīng)向客戶強(qiáng)調(diào)的核心要素是？A.高市盈率優(yōu)勢(shì)B.政策扶持與行業(yè)賽道競(jìng)爭(zhēng)力C.短期股價(jià)波動(dòng)收益D.交易門檻降低政策答案：B8.題：中金公司投資顧問(wèn)在處理客戶投訴時(shí)，首要遵循的原則是？A.盡快解決客戶情緒B.嚴(yán)格依據(jù)合規(guī)流程C.維護(hù)公司利益最大化D.推卸監(jiān)管責(zé)任答案：B9.題：中金公司投資顧問(wèn)在推薦港股通標(biāo)的時(shí)，需重點(diǎn)考察的指標(biāo)是？A.公司市值規(guī)模B.A/H股價(jià)溢價(jià)率C.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性（ROE、負(fù)債率）D.交易活躍度答案：C10.題：中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)“一帶一路”沿線企業(yè)客戶時(shí)，需特別關(guān)注的地緣政治風(fēng)險(xiǎn)是？A.中美貿(mào)易摩擦B.東南亞地區(qū)政局變動(dòng)C.歐洲能源危機(jī)傳導(dǎo)D.阿富汗局勢(shì)波動(dòng)答案：B二、多選題（共5題，每題2分）1.題：中金公司投資顧問(wèn)在為客戶配置海外資產(chǎn)時(shí)，需考慮的主要因素包括？A.稅收抵免政策B.資本市場(chǎng)開(kāi)放程度C.人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)D.目標(biāo)國(guó)家監(jiān)管環(huán)境E.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A、B、C、D2.題：中金公司投資顧問(wèn)在撰寫行業(yè)研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)包含的核心內(nèi)容有？A.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析B.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)比C.宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響D.投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)E.客戶個(gè)人投資偏好答案：A、B、C、D3.題：中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)民營(yíng)企業(yè)家客戶時(shí)，需注意的合規(guī)要點(diǎn)包括？A.避免利益輸送B.嚴(yán)格禁止內(nèi)幕交易C.合理披露關(guān)聯(lián)交易D.保護(hù)商業(yè)機(jī)密E.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)答案：A、B、C、D4.題：中金公司投資顧問(wèn)在推薦債券基金時(shí)，應(yīng)向客戶解釋的關(guān)鍵指標(biāo)有？A.久期與收益率B.基金規(guī)模與基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)C.信用評(píng)級(jí)與違約風(fēng)險(xiǎn)D.投資策略與費(fèi)率結(jié)構(gòu)E.客戶流動(dòng)性需求匹配答案：A、B、C、D、E5.題：中金公司投資顧問(wèn)在處理客戶資產(chǎn)配置方案調(diào)整時(shí)，需評(píng)估的因素包括？A.市場(chǎng)環(huán)境變化B.客戶生命周期階段C.投資組合回撤風(fēng)險(xiǎn)D.稅收政策調(diào)整E.客戶情緒波動(dòng)答案：A、B、C、D三、判斷題（共10題，每題1分）1.題：中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)境外客戶時(shí)，無(wú)需特別關(guān)注中國(guó)《反洗錢法》的規(guī)定。答案：錯(cuò)2.題：中金公司投資顧問(wèn)在推薦科創(chuàng)板股票時(shí)，應(yīng)強(qiáng)調(diào)短期博弈機(jī)會(huì)優(yōu)先于長(zhǎng)期價(jià)值投資。答案：錯(cuò)3.題：中金公司投資顧問(wèn)在撰寫投資建議報(bào)告時(shí)，必須披露個(gè)人投資業(yè)績(jī)排名。答案：錯(cuò)4.題：中金公司投資顧問(wèn)在處理客戶跨境資產(chǎn)配置時(shí)，可以忽略目標(biāo)市場(chǎng)地的稅務(wù)合規(guī)要求。答案：錯(cuò)5.題：中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)高凈值客戶時(shí)，應(yīng)優(yōu)先推薦收益最高的投資產(chǎn)品。答案：錯(cuò)6.題：中金公司投資顧問(wèn)在介紹債券型基金時(shí)，可以不解釋“提前贖回風(fēng)險(xiǎn)”。答案：錯(cuò)7.題：中金公司投資顧問(wèn)在推薦港股通標(biāo)的時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮A/H股價(jià)差較大的公司。答案：錯(cuò)8.題：中金公司投資顧問(wèn)在處理客戶投訴時(shí)，可以拒絕錄音錄像等合規(guī)證據(jù)要求。答案：錯(cuò)9.題：中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)“一帶一路”客戶時(shí)，需特別關(guān)注俄羅斯市場(chǎng)制裁風(fēng)險(xiǎn)。答案：對(duì)10.題：中金公司投資顧問(wèn)在推薦QDII產(chǎn)品時(shí)，可以不評(píng)估客戶的外匯額度限制。答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分）1.題：簡(jiǎn)述中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)跨境客戶時(shí)應(yīng)遵循的合規(guī)流程。答案：-確認(rèn)客戶境外身份與資產(chǎn)狀況；-審查目標(biāo)市場(chǎng)地證券監(jiān)管要求；-簽署跨境投資協(xié)議并明確風(fēng)險(xiǎn)提示；-定期復(fù)核交易合規(guī)性；-建立異常交易監(jiān)控機(jī)制。2.題：簡(jiǎn)述中金公司投資顧問(wèn)在推薦科創(chuàng)板股票時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的公司特征。答案：-政策扶持賽道（如新能源、半導(dǎo)體）；-財(cái)務(wù)指標(biāo)（ROE＞15%、負(fù)債率＜50%）；-創(chuàng)新能力（研發(fā)投入占比＞5%）；-商業(yè)模式護(hù)城河（技術(shù)壁壘、品牌優(yōu)勢(shì)）。3.題：簡(jiǎn)述中金公司投資顧問(wèn)在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循的步驟。答案：-認(rèn)真記錄投訴內(nèi)容與訴求；-調(diào)閱相關(guān)業(yè)務(wù)記錄與合規(guī)檢查；-內(nèi)部調(diào)查與責(zé)任認(rèn)定；-向客戶出具書(shū)面答復(fù)；-建立投訴改進(jìn)機(jī)制。4.題：簡(jiǎn)述中金公司投資顧問(wèn)在推薦QDII產(chǎn)品時(shí)應(yīng)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)因素。答案：-目標(biāo)市場(chǎng)地政治經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；-人民幣匯率雙向波動(dòng)；-資本市場(chǎng)開(kāi)放政策變動(dòng)；-稅收抵免政策的有效性。5.題：簡(jiǎn)述中金公司投資顧問(wèn)在服務(wù)民營(yíng)企業(yè)家客戶時(shí)應(yīng)注意的合規(guī)要點(diǎn)。答案：-嚴(yán)格禁止利益輸送與利益沖突；-審慎處理關(guān)聯(lián)交易；-保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私；-遵守反壟斷與反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)規(guī)定。五、案例分析題（共2題，每題10分）1.題：客戶A，45歲，企業(yè)主，年化收入500萬(wàn)，希望配置1000萬(wàn)資產(chǎn)，目標(biāo)是為3年后兒子留學(xué)做準(zhǔn)備，風(fēng)險(xiǎn)偏好中等。中金公司投資顧問(wèn)應(yīng)如何制定資產(chǎn)配置方案？答案：-短期目標(biāo)：3年流動(dòng)性需求優(yōu)先；-配置建議：30%銀行現(xiàn)金管理+20%債券基金（中低風(fēng)險(xiǎn)）；40%港股通（科技/消費(fèi)賽道龍頭）；10%私募股權(quán)（醫(yī)療健康方向）；-合規(guī)提示：明確告知資金用途限制與稅務(wù)影響；-動(dòng)態(tài)調(diào)整：每季度復(fù)核市場(chǎng)變化與客戶需求。2.題：客戶B，62歲，退休教師，持有200萬(wàn)A股與50萬(wàn)港股，近期咨詢投資顧問(wèn)是否應(yīng)增加QDII配置。中金公司投資顧問(wèn)應(yīng)如何分析并給出建議？答案：-分析要點(diǎn)：①客戶年齡與風(fēng)險(xiǎn)偏好（保守型）；②現(xiàn)有資產(chǎn)結(jié)構(gòu)（A股波動(dòng)較大）；③QDII配置建議（分散風(fēng)險(xiǎn)，