柳州銀行小微移動營銷平臺項目

用戶需求說明書

（副標題）【可選】

文件狀態(tài)：

公司保密等級內控

【】草稿

［】修改稿作者最后完成日期

［V］正式發(fā)布審核人員最后審核日期

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日期版本作者/修改者修訂類型描述

目錄

1概述

1.1目的...............................................................

1.2適用范圍...........................................................

1.3縮略語.............................................................

1.4參考文檔...........................................................

1.5需求來源...........................................................

2業(yè)務范圍.................................................................

2」系統(tǒng)需支持的業(yè)務品種...............................................

2.2系統(tǒng)需支持的主要業(yè)務功能...........................................

3用戶需求分類一..........................................................

3.1分類?概述.........................................................

3.2分類一業(yè)務范圍.....................................................

3.3分類一業(yè)務流程.....................................................

3.4用戶需求1................................................

3.4.1功能用途......................................................

3.4.2功能要求......................................................

3.4.3業(yè)務規(guī)則......................................................

3.4.4輸入信息......................................................

3.4.5輸出信息......................................................

3.4.6查詢和打印....................................................

3.4.7審計追蹤......................................................

3.4.8其他說明......................................................

3?5用戶需求2................................................

4用戶需求分類二..........................................................

5系統(tǒng)約束.................................................................

5.1界面需求總體原則...................................................

5.2性能需求...........................................................

5.3安全性需求.........................................................

5.4政策和法律要求.....................................................

5.5其他約束...........................................................

1概述

1.1目的

編寫本文檔明確柳州銀行小微移動營銷平臺項目的詳細需求描述，以細化項目計劃，評估項目成木，實

現系統(tǒng)設計和開發(fā)，編寫測試用例，減少需求變更，保證項目開發(fā)成功，進一步明確了系統(tǒng)的邊界和工作范

困。

12適用范圍

本義檔適用于柳州銀行小微移動營銷平臺項目現有微貸、信貸業(yè)務需求和功能需求。

13縮略語

簡稱/術語全稱說明

BOLZ_QMSBANKOFLIUZHOU柳州銀行質量管理體系,是指柳州銀行

QualityManagement包括項目研發(fā)過程、項目管理過程、運

System維管理過程、供應商管理過程等系列的

過程規(guī)范文件和配套的相應的模板文檔

表L術語表

1.4參考文檔

文檔名稱作者說明

胡志，鵬

柳州銀行小微移動界面原

型

表2.參考資料列表

15需求來源

本項目的需求調研主要采用了現場調研、資料分析（收集分析客戶使用的各種表單，有關工作流程、工作規(guī)

范、相關數據標準等的各種文字資料）、情景分析和可視化方法（使用'業(yè)務流程圖、功能結構圖等圖形和客

戶進行討論等）等調研方法。

為全面充分地了解柳州銀行小微移動營銷平臺項目業(yè)務流程以及現有信息系統(tǒng)（小微貸款管理系統(tǒng)）的使用

情況，了解各級用戶對于移動端辦公需求及后臺新功能提升，完成客戶經理、業(yè)務主管、盡職審查、審貸會、

后臺確認和風險經理等開展了需求調研。

2業(yè)務范圍

2.1系統(tǒng)需支持的業(yè)務品種

柳州銀行小微移動營銷平臺項目主要實現信貸和微貸卜.的個人貸款及公司貸款業(yè)務;

2.2系統(tǒng)需支持的主要業(yè)務功能

顯不管理需求功能需

需求詳細描述

終端層級大類求劃分

實現渠道經理/客戶經理/業(yè)務主管登錄本系統(tǒng)移動終

端。

實現客戶經理/審貸會/盡職審查/風險經理/系統(tǒng)管理

員登錄后臺系統(tǒng)；

用戶

移動/PC全部登錄功能實現用戶不能重復登錄：

登錄

實現記錄用戶登錄，登出時間及地點；

一個移動端綁定一個固定用戶，如有人員調動可在后

臺做解綁操作：

用戶登錄通過移動端登錄時需要用戶進行綁定VPN；

實現產品名稱模糊查詢；

實現“產品介紹”、“申請”功能；

移動客戶經理辦理中心貸款申請

實現“已申請用戶”展示已申請用戶信息列表；

實現已申請貸款人信息詳細查看：

實現“待調查”、“發(fā)問補充”、“已存儲”信息列

表功能；

實現對客戶位置.信息、經營背景、對客戶資產卻負債、

客戶損益、交差檢驗、客戶現場照片、毛利率測算、

信貸歷史及關聯(lián)方、其他（必填）、影像資料、客戶

基本信息表、建議的共同借款人和擔保人的信息、貸

款建議調查；

實現客信貸私人貸款戶基本信息、客戶位置信息、經

濟現況、擔保評估、業(yè)務評估、抵押品、影像資料、

建議的共同借款人和擔保人的信息、綜合結論進行信

息錄入：

移動客戶經理辦理中心貸款調查實現信貸公司貸款客戶基本信息、客戶位置信息、客

戶評估、擔保評估、影像費料、業(yè)務評估、建議的共

同借款人和擔保人的信息、綜合結論：

實現損益信息“收入情況”、“固定支出”、“所得

稅”、“家庭支出”、“分期還款”、“其它支出”、

“其他收入”、“淡旺季情況”、“前12個月的營業(yè)

額”進行統(tǒng)計；

實現負債信息“短期貸款”，“預收款項”，“應付

賬款”，“長期貸款”，“其它負債”項進行項目名

稱，項目額信息調查：

實現資產信息主要對“現金”、“銀行存款”、“銀

行存款”，“應收賬款”、“預付款”，“存貨”，

顯示管理需求功能需

需求詳細描述

終端層級大類求劃分

“流動資產”，“固定資產”，“其他經營資產”，

“其他非經營資產”進行項目名稱，項目金額信息錄

入

實現“查看”客戶信息詳細功能

實現“修改”客戶調查功能；

實現“待預約”，“已預約”查詢列表功能

實現預約客戶模糊查詢功能

移動客戶經理辦理中心貸款預約

實現“預約”、“取消”功能

實現預約貸款“詳細”查看功能

實現貸后檢查“首次貸后監(jiān)控信息表”，“標準貸后

監(jiān)控信息表”、“底稿錄入”，填寫并保存；

移動客戶經理辦理中心貸后跟蹤實現放款后七個工作日進行貸后檢查提醒

貸款放款后客戶信息如有變動，點擊修改對客戶信息

更新，并保存前后信息對照。

實現工作進度節(jié)點查詢，對分配、調查、審核、審批、

客戶經埋、放款直看功能；

移動柒道經理、工作提醒工作進度實現貸款放款后合同“拍照上傳”；

業(yè)辦主管實現貸款放款后，客戶信息如有變動，點擊“修改”

對客戶基本信息更新，并保存前后信息對照；

實現待處理信息列出中可以點擊“查看”；

實現客戶經理杳詢近期待辦事項；

客戶經理、待處理業(yè)

移動工作提醒實現業(yè)務主管提醒未分配調查工作：

業(yè)務主管務

實現待送審業(yè)務、等待調查的工作提醒

（辦理中心貸款調查功能重復）

實現“本月逾期”、“歷史逾期”查詢功能

客戶經理、實現本人管轄下逾期未還貸的客戶的信息提醒并顯示

移動渠道經理、工作提醒逾期查詢逾期金額；

業(yè)務主管實現本人管轄下即將逾期和已逾期客戶進行查詢并對

其客戶經理進行提醒

客戶經理、實現還款查詢用戶信息列表。

移動渠道經理、工作提醒還款查詢實現客戶名稱、證件號模糊查詢客戶信息：

業(yè)務主管實現“詳細”可以查看客戶貸款及還款相關詳細

實現客戶貸款還清后，提醒客戶經理做抵押物出庫提

醒功能；

實現抵押提醒圖標上的提醒數字，可以點擊查看提醒

客戶經理、

信息列表；

移動渠道經理、工作提懾抵押提醒

實現客戶名稱、證件號模糊查詢客戶信息；

業(yè)務主管

實現“詳細”可以查看貸款及抵押品詳細信息；

客戶經理在后臺處理后，前端圖標提醒數字會相應減

少：

客戶經理/客戶貸款后需要簽訂合同，并對合同照片進行“拍照

移動工作提醒放款查詢

后臺人員卜傳”,“本地選取卜傳”

顯示管理需求功能需

需求詳細描述

終端層級大類求劃分

客戶經理、實現最新通知將在通知通告中心顯示最新消息的條

渠道經理、數。

移動/PC0A管理通知通告

業(yè)務主管、實現后臺發(fā)布通知通告功能；

后臺人員實現通知查看的詳細的信息

實現“還款測算”，在新的界面中通過輸入借款金額、

客戶經理、

還款利率、還款日期等信息，然后點擊''還款測算”

移動渠道經理、0A管理還款測算

的按鈕，將計算結果按期需繳納的還款的金額顯示在

業(yè)務主管、

界面上。

客戶經理、實現后臺實現知識庫管理功能，便于知識庫內容及時

渠道經理、更新和查閱：

移動/PC0A管理知識庫

業(yè)務主管、實現移終端“知識庫”，查詢功能。

后臺人員實現知識庫“下載”，將文檔下載到移動端本地功能。

客戶經理、

移動渠道經理、0A管理計算器實現移動端計算器功能

業(yè)務主管、

客戶經理、

移動渠道經理、0A管理備忘錄實現移動端備忘錄功能

業(yè)務主管、

客戶經理、實現移動端本人及管轄內已放款數量、逾期數量、放

移動渠道經理、業(yè)績查詢業(yè)務報表款金額等信息；

業(yè)務主管、實現查詢詳細功能：

客戶經理、

移動我的客戶客戶登記實現客戶信息登記功能：

渠道經理、

客戶經理、

移動渠道經理、我的客戶客戶分布實現地圖展現客戶地理位置信息；

業(yè)務主管

客戶經理、

移動柒道經理、我的客戶黑名單實現與現有微貸系統(tǒng)同步黑名單和查詢功能；

業(yè)務主管

客戶經理、

實現與現有微貸系統(tǒng)同步拒絕和解鎖拒絕名單功能；

移動渠道經理、我的客戶拒絕客戶

實現客戶拒絕列表查詢；

業(yè)務主管

實現客戶經理地理位置信息杳詢，在地圖上以時間的

客戶經理

移動業(yè)務主管我的客戶連續(xù)性，將點到點以線的形勢連接，展現客戶經理的

軌跡

移動軌。

實現業(yè)務主管點擊業(yè)務數據分配，系統(tǒng)默認展現“待

分配”的申請貸款客戶信息列表：

實現“查看”申請貸款客戶信息詳細；

業(yè)務數據

移動業(yè)務主管我的客戶實現“審核”，展示申請貸款客戶信息詳細，并可選

分配

擇“審核通過”、“拒絕”；

實現“拒絕”貸款申請信息將被拒絕，并反做拒絕原

W；

顯示管理需求功能需

需求詳細描述

終端層級大類求劃分

實現“審核通過”，抑出窗口在分配的客戶經里列表

下選擇相應的客戶經里點“分配”：

實現各審核崗位的審核、審批功能：

實現審核不通過的：

審貸會、審核不通過提示拒絕，并提交拒絕信息：

移動/PC盡職審核、審核貸款審核審核不通過提示信息不全請返回補充；

風險經理審核通過選擇有條件通過，如果選擇有條件通過則對

貸款金額、利率、時間等做出相關調整后通過：

審核通過功能；

后臺人員、

PC系統(tǒng)管理信息錄入貸后檢查實現后臺貸后檢查填寫、查看功能：

員

后臺人員、

PC系統(tǒng)管理基礎數據組管理實現在后臺對組內成員進行調整（成員：組長、組員）；

員

后臺人員、

PC系統(tǒng)管理查詢信息查詢實現后臺相關數據查詢功能；

員

后臺人員、

PC系統(tǒng)管理基礎數據機構管理實現銀行組織機構管理功能

員

后臺人員、

PC系統(tǒng)管理基礎數據角色管理實現各管理層級人員角色管理

員

后臺人員、

PC系統(tǒng)管理基礎數據人員管理實現各管理層級人員管理

員

實現客戶信息同步；

實現黑名單信息同步；

實現拒絕信息同步；

實現風險經理審批后信息交互：

實現抵押品出、入庫信息交互；

接口需求

實現放款信息接口同步

實現還款信息接口同步

實現逾期信息接口同步

實現合同照片信息接口同步

實現送報相關信息接口同步

3用戶需求

3.1概述

本文檔主要以微貸業(yè)務流程和詳細功能介紹，展示柳州銀行小微移動營銷平臺項目全面內容。

3.2業(yè)務范圍

本項目主要針對柳州銀行小微移動營銷平臺項目主要涉及微貸和信貸業(yè)務兩類業(yè)務，針對以上兩類業(yè)務的個

人貸款和公司貸款進行全程管控。

3.3業(yè)務流程

柳州銀行小微移動營銷平臺項目主要業(yè)務流程有客戶申請、申請受理、貸款調查、貸款審批和貸款預約五個

業(yè)務流程；

3.3.1系統(tǒng)業(yè)務總體流程

3.3.1.1流程圖

3.3.1.2流程簡介

1）柳州銀行小微移動營銷平臺項目業(yè)務主要流程：渠道經理/客戶經理將有意向的貸款客戶錄入系統(tǒng),

客戶經理選擇不同的貸款產品（微貸、信貸產品）選擇申請，提交信息后業(yè)務主管接收相關申請信息，并對

申請信息進行業(yè)務分配，系統(tǒng)根據產品類型（微貸、信貸）及貸款類型（公貸、私貸）進行區(qū)分，并考慮相

美條件進行有條件業(yè)務分配；客戶經理得到分配后的客戶進行開展調查工作，調查結束后提交調查明細，系

統(tǒng)根據不同產品區(qū)分調查結果，將調查結果信息反饋給審貸會/盡職審查，審貸會/盡職審查做完相關審核后

由風險經理進行后續(xù)的審批：

>推送給審貸會的貸款產品，審貸會對推送信息進行審核，審核后推送給業(yè)務經理，業(yè)務經理進行審

批，最后由后臺進行相關確認及合同打印放款：

>推送給盡職審查的貸款產品，盡職審查對推送信息進行審核，審核后推送給業(yè)務經理，業(yè)務經理進

行審批后，最后由后臺進行相關確認及合同打印放款。

2）柳州銀行小微移動營銷平臺項目主要分后臺管理和pad端兩大模塊：

>后臺系統(tǒng)由盡職審查、審貸會、風險經理、后臺人員、系統(tǒng)管理員角色組成。盡職審查角色實現微

貸業(yè)務的審核功能。審貸會角色實現微貸業(yè)務的審核工作。風險經理角色負貢審批客戶貸款信息，審批通過

后數據通過接口發(fā)送給現有微貸系統(tǒng)后臺，后臺進行確認后進行合同簽訂和后續(xù)工作。

>pad端是渠道經理、客戶經理、.業(yè)務主管、盡職審查、目貸會、風險經理和后臺人員角色進行訪問，

主要有客戶登記、客戶申請、貸款調查、貸款審批、查詢客戶審批結果等。

3.3.2客戶申請流程

3.3.2.1流程圖

3.3.2.2流程簡介

渠道經理/客戶經理進行系統(tǒng)登錄：

1）渠道經理

>登錄系統(tǒng)后對有貸款意向客戶進行信息登記；

2）客戶經理

>登錄系統(tǒng)后對有貸款意向客戶進行信息登記：

>對已登記客戶進行相關做貸產品申請；

3）在登記時對黑名單、年齡、校驗是否管戶、是否已拒絕、校驗是否重復登記和提示信息（校驗親屬

關系、個人與公司關系）等。

3.3.3申請受理流程

3.3.3.1流程圖

3.3.3.2流程簡介

1）業(yè)務主管進入系統(tǒng)后查看已申請貸款信息列表；

2）對已申請貸款信息進行業(yè)務數據分配：

>主要是通過業(yè)務數據分配校驗客戶是否已有過貸款信息（還清、未還清）：

>對A客戶經理登記信息轉交給B客戶經理，便于實現交叉檢驗；

3.3.4貸款調查流程

3.3.4.1流程圖

334.2流程簡介

1）客戶經理在客戶調查列表接收業(yè)務主管分配的調查信息進行做貸款人信息調查；

2）對已申請貸款信息進行業(yè)務數據分配；

>主要是通過業(yè)務數據分配校驗客戶是否已有過貸款信息（還清、未還清）；

3.3.5貸款預約流程

3.3.5.1流程圖

3.352流程簡介

>客戶經理對已調查的客戶貸款信息進行預約并送審

>申貸會對微貸業(yè)務進行審核處理；

>審貸會對送審貸款進行組合式審核；

3.3.6貸款審批流程

3.3.6.1流程圖

3.3.6.2流程簡介

盡職審查/審貸會錄入后查看貸款申請列表；

1）盡職審查：

>盡職審查對貸款客戶信息進行審核，審核無誤后信息提交風險經理；

2）申貸會：

>審貸會對貸款客戶信息進行審核，審核無誤后信息提交風險經理；

3）盡職審查/審貸會審核不通過

>對客戶申請信息做風險評估，高風險貸款信息直接可以拒絕客戶申請，并提供拒絕信息:

>對客戶申請信息做風險評估，如個人信息不全可以退回客戶經理進行客戶信息補充；

3.4登錄功能

3.4.1功能用途

主要實現系統(tǒng)下用戶通過用戶名密碼登錄移動終端/后臺系統(tǒng)

3.4.2功能要求

1）案道經理/客戶經理/業(yè)務主管/審貸會/盡職審查/風險經理/小后臺

>實現渠道經理/客戶經理/業(yè)務主管/審貸會/盡職審查/風險經理/小后臺登錄本系統(tǒng)移動終端.

2）客戶經理/審貸會/盡職審查/風險經理/后臺人員/系統(tǒng)管理員

>實現客戶經理/審貸會/盡職審查/風險經理〃二臺人員/系統(tǒng)管理員登錄后臺系統(tǒng)；

3.4.3業(yè)務規(guī)則

>渠道經理/客戶經理/業(yè)務主管/審貸會/盡職審杳/風險經理/小后臺有權限登錄移動終端系統(tǒng)。

>客戶經理/審貸會/盡職審查/風險經理/后臺人員/系統(tǒng)管理員有權限登錄后臺系統(tǒng)。

>由系統(tǒng)判斷該登錄賬號是否為當前系統(tǒng)下用戶賬號，登錄失敗會提示失敗信息，登錄成功會進入系

統(tǒng)主頁面。

3.4.4輸入信息

>渠道經理/客戶經理/業(yè)務主管/審貸會/盡職審查/風險經理/小后臺在移動終端登錄貞面上手動輸入用

戶名和密碼登錄

>客戶經理/審貸會/盡職審查/風險經理/后臺人員/系統(tǒng)管理員在后臺系統(tǒng)登錄頁面輸入用戶名和密碼

登錄；

3.4.5輸出信息

>用戶名密碼正確，系統(tǒng)會提示登錄成功。

>用戶名密科錯誤，系統(tǒng)會提示用戶名或密嗎錯誤。

3.4.6查詢和打印

3.4.7審計追蹤

3.4.8其他說明

>用戶登錄通過移動端登錄時需要用戶進行綁定VPN：

>用戶不能重復登錄；

>一個移動端綁定一個固定用戶，如有人員調動可在后臺做解綁操作：

>記錄用戶登錄時間及地點；

3.5辦理中心

客戶經理通過辦理中心進行貸款申請、貸款調查、貸款預約、貸后跟蹤完成相關操作。

3.5.1貸款申請

3.5.1.1功能用途

客戶經理點擊貸款申請系統(tǒng)默認為“產品列表”，用戶可以選擇“產品列表”、“已申請用戶”，進行相關

查詢：

3.5.1.2功能要求

1）客戶經理：

>通過產“品信息列表”可以對產品名稱對產品名稱進行模糊查詢；

>通過產品信息列表可以選擇產品進行“產品介紹”、“申請”；

>通過“已申請用戶”、“已登記用戶”展示已申請用戶信息列表；

2）產品介紹

>客戶經理點擊“產品介紹”展示產品詳細信息；

>通過產品詳細下“立即申請”、“返回列表”功能，可供客戶經理快捷申請該產品，或返回產品信

總列表；

3）申請

>客戶經理點擊“申請”展示客戶貸款申請表，系統(tǒng)默認“新申請用戶”下進行相大信息錄入后“保

存并退出”、“提交申請”；

>客戶經理在客戶信息登記時可選擇“新申請用戶”進行信息錄入：

>客戶經理在“已登記”用戶列表，提取客戶信息進行產品申請；

4）已申請用戶

>通過已申請列表展示客戶相關信息；

>客戶經理通過已申請信息列表上的“查看”可查詢該申請人的個人及貸款詳細信息：

3.5.1.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理有權限進行操作，辦理中心中的貸款申請。

3.5.1.4輸入信息

客戶經理填寫客戶基礎信息并保存；

3.5.1.5輸出信息

D成功：

>提示申請成功；

2）失?。?/p>

》提示失敗

3.5.1.6查詢和打印

3.5.1.7審計追蹤

3.5.1.8其他說明

>申請人或擔保人年齡超過60歲，系統(tǒng)提示申請人或擔保人年齡超過60歲；

>申請人若已在系統(tǒng)中存在，系統(tǒng)會提示該客戶已存在；

>申請人若有親屬關系及發(fā)東申請過相關產品，或在黑名單內，系統(tǒng)會提示該客戶已有親屬申請過相

關產品，或在黑名單內提供提醒；

>申請人若在黑名單中，系統(tǒng)會提示客戶經理該客戶處于黑名單中，禁止當前信息提交；

>申請人處于被拒絕信息表中，系統(tǒng)會提示客戶拒絕，禁止當前信息提交；

>申請人處于非客戶經理管戶狀態(tài)下，系統(tǒng)會給予當前客戶經理提示，禁止當前信息提交；

>如果是渠道經登記后的信息，所有客戶經理可以查看其登記信息，并不給渠道經理管戶權限：

>客戶申請信息需要與現在后臺同步

3.5.2貸款調查

3.5.2.1功能用途

客戶經理通過初審的客戶進行客戶信息貸款詳細調查；

3.522功能要求

客戶經理點擊貸款調查系統(tǒng)默認為“待調查”信息列表，也可通過“發(fā)回補充”、“已存儲”選擇進行相關

信息查看；

1）調查

>客戶經理點擊“調查”進入貸款調查頁而，對客戶基本信息進行登記并保存；

>客戶經理對微貸客戶基本信息補充（配偶及親屬關系、企業(yè)信息、共同借款人和擔保人的信息、股

東/法人信息、注冊登記信息、銀行流水）、抵押品、關聯(lián)方、信貸歷史、資產負債、送報信息相關、上下游

客戶分析、損益表、客戶定位、經營背景調杳、其他、交叉檢驗、毛利率分析、影像資料、雙簽、審貸會建

議進行錄入；

>客戶經理對信貸私人貸款調查內容有：基本信息補充（理偶及親屬關系、企業(yè)信息、共同借款人和

擔保人的信息、股東/法人信息、注冊登記信息、銀行流水）、經濟現況、擔保評估（抵押品、質押品、擔保

公司、其他擔保方式）、信貸歷史、送報信息相關、客戶定位、影像資料、雙簽、業(yè)務評估、綜合結論、調

查報告（只做PC填寫）進行信息錄入；

>客戶經理對信貸公司貸款調查內容有：基本信息補充（配偶及親屬關系、企業(yè)信息、共同借款人和擔保人

的信息、股東/法人信息、注冊登記信息、銀行流水）、擔保評估（擔保人評估、出資人、抵押品、質押

品、資產項目負債項目、項目與指標）、信貸歷史、送報信息相關、客戶定位、影像資料、經營情況（近

年經營總體情況、目前生產銷售情況、購銷渠道）、財務分析（資產負債主要科目分析、財務指標分析）、

資信分析（與我行的合作情況、在他行授信情況、關聯(lián)企業(yè)在我行的授信情況）、雙簽、業(yè)務評估、企

業(yè)素質和管理水平、行業(yè)分析、調查報告（只做PC填寫）綜合結論進行信息錄入：

>“損益信息”調查主要對“收入情況”、“固定支出”、“所得稅”、“家庭支出”、“分期還

款”、“其它支出”、“其他收入”、“淡旺季情況”、“前12個月的營業(yè)額”進行統(tǒng)計：

>“資產和負債信息、”調查主要實“現資產信息”、“負債信息”、“其他資產”等信息調查；

>“資產信息”主要對“現金”、“銀行存款”、“銀行存款”，“應收賬款”、“預付款"，“存

貨”，“流動資產”，“固定資產”，“其他經營資產”，“其他非經營資產”進行項目名稱，項目金額信

息錄入；

>“負債信息”主要對“短期貸款”，“預收款項”，“應付賬款”，“長期貸款”，“其它負債”

項進行項目名稱，項目金額信息錄入；

>“其他資產”要對未明詢資產進行項目名稱，項目金額信息錄入

2）查看

>客戶經理點擊“查看”展現客戶詳細信息；

3）已存儲

>客戶經理點擊“已存儲”對該客戶選擇“立即預約/立即送審”：

>客戶經理點擊“修改”對該客戶進行相關信息修改或查看；

4）發(fā)回補充

>客戶經理點擊“修改”可對已調查未通過的貸款用戶進行調查信息補充：

3.5.2.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理擁有權限貸款調查相關權限。

3.524輸入信息

客戶經理.：輸入個人、資產信息、客戶經理建議信息

3.5.2.5輸出信息

成功：

>信息保存成功

失敗：

>提示未填寫的必要信息；

3.5.2.6查詢和打印

3.5.2.7審計追蹤

3.5.2.8其他說明

>業(yè)務主管為客戶經理的分配的客戶必須無條件接收。

>必填內容須要填寫完整；

>在貸款調查里對照片要求如下：須有拍照時間、地點、設備名稱

>客戶調查信息需要與現在后臺同步

>后臺實現貸款調直功能：

>協(xié)助調資人員只能杳看主調行人員的客戶調杳信息，可以審核調杳人與協(xié)助調杳內容（雙簽），不

能修改其他數據：

3.5.3貸款預約

3.5.3.1功能用途

客戶經理通過移動端終端，為客戶預約送審。

3.5.3.2功能要求

客戶經理點擊貸款預約系統(tǒng)默認為“待預約”信息列表；

1）待預約

>已調查待預約列表可以通過客戶名稱進行模糊查詢；

>已調查待預約列表可以點擊“查看”和“預約”；

>客戶經理點擊“查看”,可查看客戶貸款調查中的詳細信息。

>客戶經理點擊“預約”、“取消”，可為當前客戶預約送審時間，或取消預約；

2）已預約

>客戶經理點擊“已預約”進入已預約信息列表：

>客戶經理可通過客戶名稱、證件信息進行模糊杳詢，查找已預約客戶；

>客戶經理可通過“詳細”查看客戶詳細信息；

3.5.3.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理有權限對貸款預約進行相關操作。

3.5?3.4輸入信息

客戶經理：

>輸入個人信息、資產信息、客戶經理建議信息等

>預約上會日期。

3.5.3.5輸出信息

成功：

>信息保存成功

>預約成功

失?。?/p>

>提示未填寫的必要信息；

>預約失敗

3.5.3.6查詢和打印

3.5.3.7審計追蹤

3.5.3.8其他說明

>預約成功不能做取消預約：

>本組審貸委不能審批本組貸款業(yè)務；

>送審時對已填寫的擔保人、共借人、法人信息與客戶管理信息中校驗是否已登記，如未登記不能進

行送審，需要對但保人、共借人、法人信息進行登記；

>對送審信息進行以下內容保密：訂單號、金額（以區(qū)間數進行顯示）、客戶經理、貸款人：

3.5.4貸后跟蹤

3.5.4.1功能用途

客戶經理通過移動端終端，為己貸款客戶進行貸后跟蹤。

3.5.4.2功能要求

>點擊“貸后檢查”展示貸后檢查息表，可選擇“首次貸后監(jiān)控信息表”，“標準貸后監(jiān)控信息表”

填寫并保存：

>“底稿錄入”由貸后管理組人員在移動端查詢貸后查詢時，可以進行底稿錄入；

>貸款放款后，客戶信息如有變動，點擊“修改”對客戶基本信息更新，并保存前后信息對照，只針

對客戶電話、住址進行修改：

3.5.4.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理、貸后管理人員、業(yè)務主管有權限進行相關操作。

3.5.4.4輸入信息

客戶經理填寫“首次貸后監(jiān)控信息表”，“標準貸后監(jiān)控信息表”

3.5.4.5輸出信息

保存輸出成功；

3.5.4.6查詢和打印

354.7審計追蹤

3.5.4.8其他說明

如果不做首次貸款后監(jiān)控信息表，提醒消息一直存在：

底稿錄入納入貸后管理組查詢功能移動端模塊；

如果基礎信息更改過后繼續(xù)更改時不能對貸款前的基本信息進行替換；

3.6工作提醒

工作提醒主要對操作人員工進度、待處理業(yè)務、逾期查詢、還款查詢、抵押提醒做出相大提示。

3.6.1工作進度

主要實現客戶經理/業(yè)務主管對客戶貸款審核、貸款審批、貸款放款三個流程下的客戶信息杳聞。

3.6.1.1功能用途

實現客戶經理/業(yè)務主管工作進度管理，主要有以下方面：

1）客戶經理：

>通過工作進度條對“業(yè)務分配”、“調查”、“審核”、“審批”、“放款”五個選項，實現對個

人歸屬客戶貸款信息進度相關查詢，可通過客戶名稱或證件信息進行客戶模糊直詢：

>點擊各功能選項可以杳看詳細流程時間；

2）業(yè)務主管：

>通過工作進度條對“業(yè)務分配”、“調查”、“審核”、“審批”、“放款”五個選項，對歸屬本

業(yè)務主管下的客戶經理所有客戶進行相關信息查詢，通過客戶經理或客戶名稱進行客戶查詢：

3）渠道經理：

>通通過工作進度條對“業(yè)務分配”、“調查”、“審核”、“審批”、“放款”五個選項，對歸屬

本渠道經理下的客戶經理所有客戶進行相關信息查詢，通過客戶經理或客戶名稱進行客戶查詢：

3.6.1.2功能要求

I）客戶經理：

>實現貸款審核、貸款審批、貸款放款相關數據查詢：

>實現放款后合同與用戶貸款信息上傳關聯(lián)；

2）業(yè)務主管、渠道經理

>實現業(yè)務主管、渠道經理下所有客戶經理歸屬客戶“業(yè)務分配”、“調查”、“審核”、“審批”、

“放款”五個選項相關數據查詢；

3.6.1.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理僅供查詢本人歸屬客戶貸款相關信息及照片上傳；

渠道經理、業(yè)務主管僅供查詢歸屬管理客戶經理客戶貸款相關信息；

3.6.1.4輸入信息

客戶經理：輸入客戶名稱、證件信息

渠道經理、業(yè)務主管：輸入客戶名稱、客戶經理

3.6.1.5輸出信息

1）客戶經理：

>成功：展示當前查詢客戶人員貸款信息

>失敗：展示空數據集

2）渠道經理、業(yè)務主管：

>成功：展示當前查詢客戶經理及客戶人員貸款信息

>失敗：展示空數據集

3.6.1.6查詢和打印

客戶經理：對“業(yè)務分配”、“調查”、“審核”、“審批”、“放款”五個選項查詢結果進行展示功能；

渠道經理、業(yè)務主管：“業(yè)務分配”、“調查”、“審核”、“審批”、“放款”五個選項查詢結果進行展

不功能；

3.6.1.7審計底

3.6.1.8其他說明

3.6.2待處理業(yè)務

3.6.2.1功能用途

待處理業(yè)務主要實現客戶經理的工作提醒，對待送審業(yè)務、等待調杳的工作提醒：

3.622功能要求

客戶經理點擊待處理業(yè)務進入待處理業(yè)務信息列表：

>待處理信息列出中可以點擊“查看”；

>實現客戶經理查詢近期待辦事項；

上傳照片要求如下：須有拍照時間、地點、設備名稱

業(yè)務主管提醒未分配調查工作；

3.623業(yè)務規(guī)則

業(yè)務主管、客戶經理有權限進行村關查詢；

3.624輸入信息

3?6.2.5輸出信息

3.6.2.6查詢和打印

3.6.2.7審計追蹤

3.628其他說明

>待處理業(yè)務中僅負責提示客戶經理、業(yè)務主管近期未待辦事項。

3.6.3逾期查詢

3.6.3.1功能用途

主要實現渠道經理/客戶經理/業(yè)務主管點擊逾期查詢可查詢當前逾期客戶；

3.6.3.2功能要求

渠道經理/客戶經理/業(yè)務主管點擊逾期查詢系統(tǒng)默認為“本月逾期”，用戶可選擇“歷史逾期”對已逾期用

戶進入逾期查詢：

客戶經理：

>逾期查詢列表可以點擊“查看詳情”，查看逾期客戶的詳細信息。

>實現客戶經理下逾期未還貸的客戶的信息提醒并顯示逾期金額;實現業(yè)客戶經理管戶下即將逾期和

已逾期客戶進行查詢并對其客戶經理進行提醒

渠道經理、業(yè)務主管：

>逾期查詢列表中可以查看管轄范圍內所有客戶經理下逾期客戶的詳細信息。

>逾期直詢列表可以點擊“查看詳情”，查看逾期客戶的詳細信息。

3.6.3.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理、渠道經理、業(yè)務主管有權限進行逾期杳詢

3.634輸入信息

客戶經理：輸入客戶信息、；

3.6.3.5輸出信息

成功：

>顯示逾期金額

失?。?/p>

>請重新輸入

3.6.3.6查詢和打印

3.6.3.7審計底

3.6.3.8其他說明

>客戶經理移動終端提示逾期提醒還款的金額，根據天數進行計算，逾期客戶需繳納逾期資金；在后臺實

現查詢該客戶標識訴訟；

>在后臺實現按時間段查詢逾期客戶功能：

3.6.4還款查詢

3.6.4.1功能用途

實現貸款客戶還款行詢

3.6?4.2功能要求

>客戶經理、渠道經理.、業(yè)務主管點還款查詢時展現還款用戶信息列表。

>可以根據客戶名稱、證件號模糊查詢客戶信息；

>點“詳細”可以查看客戶貸款及還款相關詳細；

>實現客戶經理點擊“還款查詢詳細”對有還款計劃的可以查看還款計劃，沒有還款計劃的可以查看

還款明細；

3.6.4.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理.、渠道經理、業(yè)務主管登錄系統(tǒng)擁有查看相關權限；

364.4輸入信息

選擇直看客戶還款詳細信息；

3?6?4.5輸出信息

展現杳看客戶貸款詳細及還款期限；

3.6.4.6查詢和打印

3.6.4.7審計追蹤

3.6.4.8其他說明

3.6.5抵押提醒

3.6.5.1功能用途

實現客戶貸款還清后，提醒客戶經理做抵押物出席提醒功能：

3.6.5.2功能要求

客戶貸款抵押物品在后臺登記完成后，在貸款還清后做抵押物出庫信息提醒，出庫信息通過接口傳

到移動端面提醒消失：

>前端操作人員根據抵押提醒圖標上的提醒數字，可以點擊杳看提醒信息列表；

>可以根據客戶名稱、證件號模糊查詢客戶信息；

>點“詳細”可以查看貸款及抵押品詳細信息：

>客戶經理在后臺處理后，前端圖標提醒數字會相應減少；

3.6.5.3業(yè)務規(guī)則

客戶經理、渠道經理、業(yè)務主管登錄系統(tǒng)擁有查看相關權限：

3.654輸入信息

選擇查看客戶抵押品信息：

3.6.5.5輸出信息

展示客戶貸款及抵押品詳細信息0

3.6.5.6查詢和打印

3.6.5.7審計追蹤

3.6.5.8其他說明

從現在后臺處理完成后通過接口發(fā)送，提醒消息相應減少；

抵押品在登記時并不能做為抵押品實物抵押，而是在現有后臺微貸對抵押品進行入庫后才為實物抵押成功：

貸款還清后需要從現有后臺微貸系統(tǒng)對抵押物進行出庫操作；

3.6.6放款查詢

3.6.6.1功能用途

實現客戶經理放款后的杳詢功能和后臺管理人員放款后的合同拍照上傳功能；

3.6.6.2功能要求

>選擇貸款放款后每列用戶信息都需要進行合同照片上傳，點擊合同照片上傳按鈕，彈出照片上傳界

面，上傳照片后可對照片進行刪除或修改，最后照片信息直接與貸款信息記錄綁定；

>點擊“拍照上傳”，提示“拍照”、“從本地選取”，對相關內容進行上傳；

>實現客戶經理放款后的信息行詢：

3.6.6.3業(yè)務規(guī)則

后臺管理/渠道經理/客戶經理/登錄系統(tǒng)擁有查看相關權限；

3.6?6.4輸入信息

選擇查看客戶合同上傳信息；

3.6.6.5輸出信息

展示客戶合同詳細信息。

3.6.6.6查詢和打印

3.6.6.7審計底

3.6.6.8其他說明

3.70A管理

OA管理主要方便操作人員對通知通告信息及時了解，對還款測算、知識庫、計算器、備忘錄進行輔助辦公.

3.7.1通知通告信息

通知通告管理實現接收現有微貸系統(tǒng)通知、通告信息、。

3.7.1.1功能用途

后臺發(fā)布通知通告信息、，客戶經理八業(yè)務經理接收現有的微貸系統(tǒng)發(fā)送的通知、通告信息。

3.7.1.2功能要求

>如果有最新通知將在通知通告中心顯示最新消息的條數，

>登錄的操作員在移動終端上選擇“通知通告管理”，進入新的界面。

>點擊其中一條消息可以查看該消息的詳細的信息

>操作員選中其中某條記錄杳看后，這些最新消息記錄將不在通知通告中心顯示。

3.7.1.3業(yè)務規(guī)則

登錄的操作員擁有查看通知的相應權限。

3.7.1.4輸入信息

點擊其中一條消息可以查看該消息的詳細的信息。

3.