《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》測試競賽考試練習(xí)題庫（附答案）單選題1.銷售文件應(yīng)當(dāng)由客戶（）。A、口頭確認(rèn)B、簽字確認(rèn)C、無需確認(rèn)D、銷售人員代簽參考答案：B2.銷售人員每年培訓(xùn)時間應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。A、合作機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行自行決定D、無需培訓(xùn)參考答案：B3.通過互聯(lián)網(wǎng)渠道銷售代銷產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保（）。A、無需記錄B、關(guān)鍵環(huán)節(jié)可回溯C、隱藏風(fēng)險(xiǎn)D、簡化流程參考答案：B4.私募基金管理人管理的私募股權(quán)投資基金規(guī)模合計(jì)不低于（）。A、1億元B、3億元C、5億元D、10億元參考答案：C5.商業(yè)銀行總行應(yīng)對合作機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)接入實(shí)施（）。A、分散管理B、統(tǒng)一管理C、外包管理D、忽略管理參考答案：B6.商業(yè)銀行總行對合作機(jī)構(gòu)實(shí)行（）。A、隨機(jī)管理B、名單制管理C、外包管理D、無需管理參考答案：B7.商業(yè)銀行總行對代銷業(yè)務(wù)實(shí)行（）。A、分散管理B、集中統(tǒng)一管理C、外包管理D、屬地管理參考答案：B8.商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的代銷產(chǎn)品。A、高于B、等于或低于C、遠(yuǎn)高于D、無視參考答案：B9.商業(yè)銀行展示代銷產(chǎn)品時，不得簡單依據(jù)（）進(jìn)行排序。A、業(yè)績比較基準(zhǔn)B、產(chǎn)品期限C、合作機(jī)構(gòu)名稱D、銷售渠道參考答案：A10.商業(yè)銀行在代銷業(yè)務(wù)中應(yīng)當(dāng)開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查的環(huán)節(jié)不包括（）。A、合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入C、員工績效考核D、宣傳推介和銷售參考答案：C11.商業(yè)銀行在代銷業(yè)務(wù)中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的經(jīng)營理念是（）。A、了解產(chǎn)品和了解客戶B、追求高收益C、擴(kuò)大銷售規(guī)模D、簡化銷售流程參考答案：A12.商業(yè)銀行原則上應(yīng)當(dāng)通過（）進(jìn)行代銷業(yè)務(wù)銷售。A、第三方平臺B、代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)C、電話營銷D、外包機(jī)構(gòu)參考答案：B13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立（）。A、合作機(jī)制B、風(fēng)險(xiǎn)隔離制度C、資金共享賬戶D、統(tǒng)一核算體系參考答案：B14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機(jī)構(gòu)建立（）。A、定期對賬機(jī)制B、資金混合賬戶C、共享員工機(jī)制D、產(chǎn)品研發(fā)合作參考答案：A15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送代銷業(yè)務(wù)年度報(bào)告。A、一個月B、兩個月C、三個月D、六個月參考答案：B16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)以顯著方式提示客戶關(guān)注（）。A、銷售人員隱私B、代銷業(yè)務(wù)規(guī)則和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、合作機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理D、自營產(chǎn)品信息參考答案：B17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合作機(jī)構(gòu)具備產(chǎn)品（）。A、發(fā)行資格B、高收益承諾C、隱性擔(dān)保D、無需審批參考答案：A18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確履行代銷業(yè)務(wù)管理職責(zé)的部門，由其（）開展代銷工作。A、獨(dú)立完成B、牽頭組織并督促指導(dǎo)C、外包給合作機(jī)構(gòu)D、忽略其他部門參考答案：B19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立員工異常行為（）。A、舉報(bào)、查處機(jī)制B、忽略機(jī)制C、獎勵機(jī)制D、保密機(jī)制參考答案：A20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立合作機(jī)構(gòu)（）。A、準(zhǔn)入機(jī)制B、退出機(jī)制C、永久合作機(jī)制D、忽略機(jī)制參考答案：B21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部責(zé)任追究制度，對違規(guī)人員視情節(jié)嚴(yán)重程度給予（）。A、獎勵B、處分C、晉升D、忽略參考答案：B22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立代銷產(chǎn)品分類目錄，明示代銷產(chǎn)品的（）。A、預(yù)期收益率B、代銷屬性C、隱性擔(dān)保D、自營屬性參考答案：B23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)防范合作機(jī)構(gòu)（）。A、讓渡主動管理職責(zé)B、提高收益C、加強(qiáng)風(fēng)控D、合規(guī)經(jīng)營參考答案：A24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對銷售人員及其代銷產(chǎn)品范圍進(jìn)行（）。A、明確授權(quán)B、模糊授權(quán)C、無需授權(quán)D、隨機(jī)授權(quán)參考答案：A25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行（）。A、抽樣回訪B、無需回訪C、客戶自檢D、合作機(jī)構(gòu)回訪參考答案：A26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代銷產(chǎn)品實(shí)行（）。A、準(zhǔn)入制管理B、隨機(jī)管理C、事后備案D、無需管理參考答案：A27.商業(yè)銀行銷售代銷產(chǎn)品的渠道不包括（）。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、官方網(wǎng)站C、互聯(lián)網(wǎng)APPD、第三方平臺參考答案：D28.商業(yè)銀行向客戶銷售代銷產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）。A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估B、資產(chǎn)規(guī)模調(diào)查C、社會關(guān)系調(diào)查D、學(xué)歷調(diào)查參考答案：A29.商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售代銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)實(shí)施（）。A、電話錄音B、錄音錄像C、無需記錄D、書面記錄only參考答案：B30.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A、基本條件B、專業(yè)銷售人員C、自營產(chǎn)品研發(fā)能力D、內(nèi)部管控能力參考答案：C31.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的基本原則不包括（）。A、損害國家利益B、公平對待客戶C、防范代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、遵守法律法規(guī)參考答案：A32.商業(yè)銀行和合作機(jī)構(gòu)在代銷業(yè)務(wù)中如有違法行為，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）。A、部分責(zé)任B、相應(yīng)法律責(zé)任C、無責(zé)任D、僅合作機(jī)構(gòu)責(zé)任參考答案：B33.商業(yè)銀行共享客戶信息時，應(yīng)當(dāng)事先以醒目方式征得客戶（）。A、口頭同意B、書面同意或電子確認(rèn)C、默許D、無需同意參考答案：B34.商業(yè)銀行工作人員不得（）代銷產(chǎn)品。A、合規(guī)銷售B、虛假宣傳C、風(fēng)險(xiǎn)提示D、客戶教育參考答案：B35.商業(yè)銀行對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審查時，不需審查（）。A、信用狀況B、投資管理能力C、員工學(xué)歷D、風(fēng)險(xiǎn)管控能力參考答案：C36.商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方作為合作機(jī)構(gòu)的要求應(yīng)當(dāng)（）其他合作機(jī)構(gòu)。A、低于B、等同于C、高于D、不適用參考答案：B37.商業(yè)銀行對代銷業(yè)務(wù)的績效考核不得僅考核（）。A、銷售業(yè)績指標(biāo)B、合規(guī)性C、客戶投訴情況D、內(nèi)外部檢查結(jié)果參考答案：A38.商業(yè)銀行對代銷產(chǎn)品盡職調(diào)查時，不需核實(shí)（）。A、產(chǎn)品信息真實(shí)性B、產(chǎn)品收益承諾C、產(chǎn)品準(zhǔn)確性D、產(chǎn)品完整性參考答案：B39.商業(yè)銀行對代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級時，如果與合作機(jī)構(gòu)不一致，應(yīng)當(dāng)采用（）。A、孰低原則B、孰高原則C、平均值D、忽略原則參考答案：B40.商業(yè)銀行代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，應(yīng)對客戶進(jìn)行（）。A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估B、資產(chǎn)規(guī)模調(diào)查C、社會關(guān)系調(diào)查D、投資經(jīng)驗(yàn)評估參考答案：A41.商業(yè)銀行代銷債券和實(shí)物貴金屬時，應(yīng)按照（）執(zhí)行。A、本辦法B、有關(guān)規(guī)定C、自行決定D、合作機(jī)構(gòu)要求參考答案：B42.商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受合作機(jī)構(gòu)委托，向客戶銷售由合作機(jī)構(gòu)依法發(fā)行的（）。A、存款產(chǎn)品B、金融產(chǎn)品C、實(shí)物商品D、自營產(chǎn)品參考答案：B43.商業(yè)銀行處理客戶投訴時，僅涉及自身責(zé)任的應(yīng)當(dāng)（）。A、推給合作機(jī)構(gòu)B、直接處理C、不予處理D、延遲處理參考答案：B44.商業(yè)銀行不得為代銷產(chǎn)品提供（）。A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、直接或間接擔(dān)保C、信息披露D、客戶服務(wù)參考答案：B45.商業(yè)銀行不得代銷（）發(fā)行的產(chǎn)品。A、持牌金融機(jī)構(gòu)B、未列入審批名單的機(jī)構(gòu)C、合作機(jī)構(gòu)總部D、關(guān)聯(lián)方參考答案：B46.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果有效期原則上為（）。A、一個月B、半年C、一年D、永久參考答案：C47.對資產(chǎn)管理產(chǎn)品盡職調(diào)查時，不需考慮（）。A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)B、投資策略C、銷售人員顏值D、風(fēng)險(xiǎn)管控措施參考答案：C48.對于投向私募投資基金的代銷產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由（）進(jìn)行綜合評估。A、銷售部門單獨(dú)B、多部門聯(lián)合C、合作機(jī)構(gòu)D、外包機(jī)構(gòu)參考答案：B49.對于私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，信息披露至少每（）一次。A、周B、月C、季度D、年參考答案：C50.對于六十五周歲以上老年人，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定（）的銷售流程。A、簡化B、更為審慎C、忽略D、加速參考答案：B51.對于公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，開放式產(chǎn)品按照（）披露信息。A、開放頻率B、每月一次C、每年一次D、無需披露參考答案：A52.代銷業(yè)務(wù)文檔保存年限應(yīng)當(dāng)符合（）。A、商業(yè)銀行自行決定B、法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定C、合作機(jī)構(gòu)要求D、無需保存參考答案：B53.代銷業(yè)務(wù)管理制度不包括（）。A、合作機(jī)構(gòu)管理B、代銷產(chǎn)品管理C、自營產(chǎn)品設(shè)計(jì)D、客戶信息保護(hù)參考答案：C54.代銷協(xié)議中不需約定（）。A、雙方權(quán)利和義務(wù)B、產(chǎn)品宣傳資料合規(guī)性C、合作機(jī)構(gòu)員工薪酬D、客戶信息保護(hù)責(zé)任參考答案：C55.代銷協(xié)議原則上應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行（）與合作機(jī)構(gòu)總部簽訂。A、一級分支機(jī)構(gòu)B、總行C、銷售人員D、外包機(jī)構(gòu)參考答案：B56.代銷私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)通過（）銷售。A、公開渠道B、專門渠道非公開方式C、電話營銷D、外包機(jī)構(gòu)參考答案：B57.代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁應(yīng)當(dāng)標(biāo)明（）。A、商業(yè)銀行自營聲明B、合作機(jī)構(gòu)名稱C、高收益承諾D、隱性擔(dān)保參考答案：B58.代銷產(chǎn)品審批職責(zé)原則上由商業(yè)銀行（）承擔(dān)。A、一級分支機(jī)構(gòu)B、總行C、銷售人員D、外包機(jī)構(gòu)參考答案：B59.代銷產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)關(guān)注（）。A、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征B、銷售人員業(yè)績C、合作機(jī)構(gòu)員工薪酬D、自營產(chǎn)品情況參考答案：A60.代銷產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)督促合作機(jī)構(gòu)（）。A、隱瞞信息B、及時披露C、延遲披露D、無需披露參考答案：B61.本辦法自（）起施行。A、2024年1月1日B、2025年10月1日C、2023年1月1日D、立即生效參考答案：B62.本辦法的解釋權(quán)歸（）。A、國務(wù)院B、國家金融監(jiān)督管理總局C、商業(yè)銀行自行解釋D、合作機(jī)構(gòu)參考答案：B63.《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》的制定依據(jù)不包括以下哪項(xiàng)？A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》D、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》參考答案：B多選題1.制定《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》的依據(jù)包括（）。A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》D、《中華人民共和國信托法》參考答案：ABCD2.銷售文件應(yīng)包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、客戶簽字確認(rèn)C、隱性擔(dān)保D、高收益承諾參考答案：AB3.私募基金管理人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、管理規(guī)模要求B、登記年限C、無行政處罰記錄D、符合監(jiān)管要求參考答案：ABCD4.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)建立健全的代銷業(yè)務(wù)管理制度包括（）。A、合作機(jī)構(gòu)管理B、代銷產(chǎn)品管理C、銷售管理D、客戶信息保護(hù)參考答案：ABCD5.商業(yè)銀行總行對合作機(jī)構(gòu)系統(tǒng)接入的管理包括（）。A、制定技術(shù)規(guī)范B、實(shí)施安全評估C、風(fēng)險(xiǎn)隔離D、忽略管理參考答案：ABC6.商業(yè)銀行在代銷業(yè)務(wù)中應(yīng)公平對待客戶的方面包括（）。A、推介B、銷售C、信息披露D、投訴處理參考答案：ABCD7.商業(yè)銀行在代銷業(yè)務(wù)中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的理念包括（）。A、了解產(chǎn)品B、了解客戶C、追求高收益D、簡化流程參考答案：AB8.商業(yè)銀行在代銷業(yè)務(wù)中開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查的環(huán)節(jié)包括（）。A、合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入C、宣傳推介D、銷售參考答案：ABCD9.商業(yè)銀行與合作機(jī)構(gòu)建立定期對賬機(jī)制時，應(yīng)明確（）。A、代銷資金結(jié)算賬戶B、雙方客戶交易明細(xì)一致性C、資金混合管理D、外包資金管理參考答案：AB10.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督的員工行為包括（）。A、異常行為舉報(bào)B、違法違規(guī)行為查處C、忽略行為D、獎勵行為參考答案：AB11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，確保嚴(yán)格分離的方面包括（）。A、賬戶B、資金C、會計(jì)核算D、銷售人員參考答案：ABC12.商業(yè)銀行銷售人員培訓(xùn)要求包括（）。A、持續(xù)培訓(xùn)B、銷售前培訓(xùn)新產(chǎn)品C、無需培訓(xùn)D、符合監(jiān)管要求參考答案：ABD13.商業(yè)銀行銷售代銷產(chǎn)品時，應(yīng)向客戶提示的信息包括（）。A、代銷業(yè)務(wù)規(guī)則B、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)D、主要風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABCD14.商業(yè)銀行銷售代銷產(chǎn)品時，禁止的行為包括（）。A、未經(jīng)授權(quán)銷售B、虛假宣傳C、捆綁銷售D、代替客戶操作參考答案：ABCD15.商業(yè)銀行銷售代銷產(chǎn)品的渠道包括（）。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、官方網(wǎng)站C、互聯(lián)網(wǎng)APPD、外包機(jī)構(gòu)平臺參考答案：ABC16.商業(yè)銀行違反本辦法規(guī)定時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施包括（）。A、責(zé)令限期改正B、監(jiān)管措施C、行政處罰D、忽略參考答案：ABC17.商業(yè)銀行通過不同渠道銷售代銷產(chǎn)品時，需記錄的重點(diǎn)環(huán)節(jié)包括（）。A、營銷推介B、風(fēng)險(xiǎn)提示C、客戶確認(rèn)D、客戶反饋參考答案：ABCD18.商業(yè)銀行內(nèi)部責(zé)任追究制度可處分的對象包括（）。A、相關(guān)負(fù)責(zé)人B、銷售人員C、上級管理部門D、客戶參考答案：ABC19.商業(yè)銀行客戶投訴處理中，涉及合作機(jī)構(gòu)責(zé)任時應(yīng)（）。A、直接處理B、協(xié)助客戶聯(lián)系合作機(jī)構(gòu)C、督促合作機(jī)構(gòu)處理D、忽略參考答案：BC20.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。A、損害國家利益B、公平對待客戶C、防范代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、遵守法律法規(guī)參考答案：BCD21.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A、基本條件B、管理制度C、信息系統(tǒng)D、專業(yè)銷售人員參考答案：ABCD22.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)時，內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度應(yīng)涉及（）。A、內(nèi)部審計(jì)B、內(nèi)控管理C、合規(guī)管理D、業(yè)務(wù)部門參考答案：ABCD23.商業(yè)銀行建立代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部責(zé)任追究制度時，可追究責(zé)任的對象包括（）。A、相關(guān)負(fù)責(zé)人B、銷售人員C、上級管理部門D、客戶參考答案：ABC24.商業(yè)銀行合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審查標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、信用狀況B、投資管理能力C、風(fēng)險(xiǎn)管控能力D、信息披露情況參考答案：ABCD25.商業(yè)銀行共享客戶信息時，應(yīng)遵循的原則包括（）。A、合法B、正當(dāng)C、必要D、誠信參考答案：ABCD26.商業(yè)銀行共享客戶信息前，應(yīng)征得客戶同意的方式包括（）。A、口頭同意B、書面同意C、電子方式確認(rèn)D、默許參考答案：BC27.商業(yè)銀行防范合作機(jī)構(gòu)的行為包括（）。A、讓渡主動管理職責(zé)B、規(guī)避監(jiān)管要求C、加強(qiáng)風(fēng)控D、合規(guī)經(jīng)營參考答案：AB28.商業(yè)銀行對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審查時，應(yīng)審查其（）。A、信用狀況B、投資管理能力C、風(fēng)險(xiǎn)管控能力D、信息披露情況參考答案：ABCD29.商業(yè)銀行對銷售人員管理包括（）。A、明確授權(quán)B、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示C、銷售資質(zhì)要求D、行為準(zhǔn)則遵守參考答案：ABCD30.商業(yè)銀行對合作機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理時，應(yīng)明確（）。A、資質(zhì)審查標(biāo)準(zhǔn)B、準(zhǔn)入條件C、準(zhǔn)入程序D、退出機(jī)制參考答案：ABCD31.商業(yè)銀行對代銷業(yè)務(wù)的績效考核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括（）。A、銷售業(yè)績指標(biāo)B、銷售行為合規(guī)性C、客戶投訴情況D、內(nèi)外部檢查結(jié)果參考答案：BCD32.商業(yè)銀行對代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入管理時，應(yīng)考慮的因素包括（）。A、客群類別B、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力C、客戶需求D、銷售人員偏好參考答案：ABC33.商業(yè)銀行對代銷產(chǎn)品盡職調(diào)查時，應(yīng)核實(shí)產(chǎn)品信息的（）。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、高收益性參考答案：ABC34.商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、發(fā)展規(guī)劃和基本情況B、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理和內(nèi)部控制D、投訴處理情況參考答案：ABCD35.商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)監(jiān)督管理報(bào)告需報(bào)送至（）。A、國家金融監(jiān)督管理總局B、其派出機(jī)構(gòu)C、合作機(jī)構(gòu)D、客戶參考答案：AB36.商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理制度應(yīng)包括（）。A、合作機(jī)構(gòu)管理B、代銷產(chǎn)品管理C、銷售管理D、應(yīng)急處理參考答案：ABCD37.商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的評估內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、基礎(chǔ)設(shè)施承載能力B、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)承載能力C、技術(shù)人員保障D、運(yùn)營服務(wù)能力參考答案：ABCD38.商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的技術(shù)要求包括（）。A、基礎(chǔ)設(shè)施承載能力B、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)承載能力C、技術(shù)人員保障D、運(yùn)營服務(wù)能力參考答案：ABCD39.商業(yè)銀行代銷產(chǎn)品展示規(guī)則應(yīng)避免（）。A、簡單依據(jù)業(yè)績比較基準(zhǔn)排序B、宣傳預(yù)期收益率C、使用未說明的業(yè)績比較基準(zhǔn)D、明示產(chǎn)品成立時間參考答案：ABC40.商業(yè)銀行代銷產(chǎn)品盡職調(diào)查的目的是（）。A、全面了解產(chǎn)品B、核實(shí)產(chǎn)品信息C、形成準(zhǔn)入意見D、承諾收益參考答案：ABC41.商業(yè)銀行代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級的原則是（）。A、獨(dú)立審慎B、孰高原則C、孰低原則D、合作機(jī)構(gòu)決定參考答案：AB42.商業(yè)銀行代銷產(chǎn)品存續(xù)期管理包括（）。A、關(guān)注產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B、督促信息披露C、加強(qiáng)客戶服務(wù)D、忽略產(chǎn)品變化參考答案：ABC43.商業(yè)銀行處理客戶投訴的機(jī)制應(yīng)明確（）。A、受理途徑B、處理程序C、處理方式D、忽略投訴參考答案：ABC44.商業(yè)銀行不得有的代銷行為包括（）。A、虛假宣傳B、捆綁銷售C、代替客戶操作D、提供擔(dān)保參考答案：ABCD45.商業(yè)銀行不得代銷的產(chǎn)品包括（）。A、未持牌機(jī)構(gòu)產(chǎn)品B、未列入審批名單產(chǎn)品C、債券D、實(shí)物貴金屬參考答案：AB46.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的管控要求包括（）。A、單日不超過二次B、年度累計(jì)不超過八次C、有效期一年D、永久有效參考答案：ABC47.對資產(chǎn)管理產(chǎn)品盡職調(diào)查時，應(yīng)考慮的因素包括（）。A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)B、投資標(biāo)的C、投資策略D、風(fēng)險(xiǎn)管控措施參考答案：ABCD48.對于投向私募投資基金的代銷產(chǎn)品，商業(yè)銀行綜合評估部門包括（）。A、代銷業(yè)務(wù)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、法律合規(guī)D、金融消費(fèi)者保護(hù)參考答案：ABCD49.對于私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，信息披露要求包括（）。A、按監(jiān)管規(guī)定披露B、按合同約定披露C、至少每季度披露D、無需披露參考答案：ABC50.對于公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，信息披露要求包括（）。A、產(chǎn)品評級結(jié)果B、產(chǎn)品凈值C、投資收益情況D、定期披露其他信息參考答案：ABCD51.代銷協(xié)議應(yīng)約定的內(nèi)容有（）。A、雙方權(quán)利和義務(wù)B、產(chǎn)品宣傳資料合規(guī)性C、客戶信息保護(hù)責(zé)任D、系統(tǒng)接口責(zé)任參考答案：ABCD52.代銷協(xié)議簽訂時，確需由一級分支機(jī)構(gòu)簽訂的，應(yīng)（）。A、事先獲得總行授權(quán)B、報(bào)總行備案C、無需授權(quán)D、自行決定參考答案：AB53.代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁聲明中應(yīng)包含（）。A、合作機(jī)構(gòu)名稱B、代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)投資兌付責(zé)任C、預(yù)期收益率D、隱性擔(dān)保參考答案：AB54.代銷產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注的產(chǎn)品信息包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)收益特征B、風(fēng)險(xiǎn)評級變動C、信息披露D、銷售人員業(yè)績參考答案：ABC55.代銷產(chǎn)品出現(xiàn)需披露的情形包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)事件B、產(chǎn)品資料概要變更C、銷售人員變動D、合作機(jī)構(gòu)地址變更參考答案：AB56.本辦法自施行之日起，適用于（）。A、商業(yè)銀行B、政策性銀行C、農(nóng)村信用社D、郵政企業(yè)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)參考答案：ABCD57.本辦法適用于（）。A、政策性銀行B、農(nóng)村合作銀行C、外國銀行分行D、郵政企業(yè)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)參考答案：ABCD判斷題1.銷售文件無需客戶簽字確認(rèn)。A、正確B、錯誤參考答案：B2.銷售人員每年培訓(xùn)時間無需符合監(jiān)管要求。A、正確B、錯誤參考答案：B3.通過互聯(lián)網(wǎng)渠道銷售代銷產(chǎn)品時，無需記錄銷售環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤參考答案：B4.私募基金管理人管理的私募股權(quán)投資基金規(guī)模合計(jì)不低于5億元。A、正確B、錯誤參考答案：A5.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對合作機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理。A、正確B、錯誤參考答案：A6.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對代銷業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。A、正確B、錯誤參考答案：A7.商業(yè)銀行總行無需對合作機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)接入進(jìn)行管理。A、正確B、錯誤參考答案：B8.商業(yè)銀行在代銷業(yè)務(wù)中應(yīng)當(dāng)公平、公正和誠信對待客戶。A、正確B、錯誤參考答案：A9.商業(yè)銀行原則上應(yīng)當(dāng)通過代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行銷售。A、正確B、錯誤參考答案：A10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機(jī)構(gòu)建立定期對賬機(jī)制。A、正確B、錯誤參考答案：A11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后一個月內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告。A、正確B、錯誤參考答案：B（應(yīng)為兩個月）12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)以顯著方式提示客戶關(guān)注代銷業(yè)務(wù)規(guī)則。A、正確B、錯誤參考答案：A13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合作機(jī)構(gòu)具備產(chǎn)品發(fā)行資格。A、正確B、錯誤參考答案：A14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確履行代銷業(yè)務(wù)管理職責(zé)的部門。A、正確B、錯誤參考答案：A15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立員工異常行為舉報(bào)機(jī)制。A、正確B、錯誤參考答案：A16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部責(zé)任追究制度。A、正確B、錯誤參考答案：A17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“了解產(chǎn)品”和“了解客戶”的經(jīng)營理念。A、正確B、錯誤參考答案：A18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)防范合作機(jī)構(gòu)讓渡主動管理職責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：A19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代銷產(chǎn)品實(shí)行準(zhǔn)入制管理。A、正確B、錯誤參考答案：A20.商業(yè)銀行無需在代銷業(yè)務(wù)中開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查。A、正確B、錯誤參考答案：B21.商業(yè)銀行無需在代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度。A、正確B、錯誤參考答案：B22.商業(yè)銀行無需建立合作機(jī)構(gòu)退出機(jī)制。A、正確B、錯誤參考答案：B23.商業(yè)銀行無需對銷售人員及其代銷產(chǎn)品范圍進(jìn)行授權(quán)。A、正確B、錯誤參考答案：B24.商業(yè)銀行無需對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。A、正確B、錯誤參考答案：B25.商業(yè)銀行無需對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪。A、正確B、錯誤參考答案：B26.商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售代銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)實(shí)施錄音錄像。A、正確B、錯誤參考答案：A27.商業(yè)銀行可以向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的代銷產(chǎn)品。A、正確B、錯誤參考答案：B28.商業(yè)銀行可以委托其他機(jī)構(gòu)存放代銷結(jié)算資金。A、正確B、錯誤參考答案：B29.商業(yè)銀行可以為代銷產(chǎn)品提供隱性擔(dān)保。A、正確B、錯誤參考答案：B30.商業(yè)銀行可以通過外包機(jī)構(gòu)平臺銷售代銷產(chǎn)品。A、正確B、錯誤參考答案：B31.商業(yè)銀行可以將代銷產(chǎn)品與存款混淆銷售。A、正確B、錯誤參考答案：B32.商業(yè)銀行可以簡單依據(jù)業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行產(chǎn)品展示排序。A、正確B、錯誤參考答案：B33.商業(yè)銀行可以非法買賣客戶信息。A、正確B、錯誤參考答案：B34.商業(yè)銀行可以代銷未列入總行合作機(jī)構(gòu)審批名單的機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。A、正確B、錯誤參考答案：B35.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)銷售人員。A、正確B、錯誤參考答案：A36.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)可以損害國家利益和社會公共利益。A、正確B、錯誤參考答案：B37.商業(yè)銀行和合作機(jī)構(gòu)在代銷業(yè)務(wù)中如有違法行為，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A38.商業(yè)銀行工作人員可以虛假宣傳代銷產(chǎn)品。A、正確B、錯誤參考答案：B39.商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方作為合作機(jī)構(gòu)的要求可以低于其他合作機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B40.商業(yè)銀行對代銷業(yè)務(wù)的績效考核可以僅考核銷售業(yè)績指標(biāo)。A、正確B、錯誤參考答案：B41.商業(yè)銀行對代銷產(chǎn)品盡職調(diào)查時，不需核實(shí)產(chǎn)品信息的真實(shí)性。A、正確B、錯誤參考答案：B42.商業(yè)銀行對代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級時，應(yīng)當(dāng)采用孰高原則。A、正確B、錯誤參考答案：A43.商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法的制定依據(jù)包括《中華人民共和國證券法》。A、正確B、錯誤參考答案：B44.商業(yè)銀行處理客戶投訴時，僅涉及自身責(zé)任的應(yīng)當(dāng)直接處理。A、正確B、錯誤參考答案：A45.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果有效期原則上為一年。A、正確B、錯誤參考答案：A46.對于投向私募投資基金的代銷產(chǎn)品，商業(yè)銀行無需綜合評估。A、正確B、錯誤參考答案：B47.對于私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，至少每季度披露一次信息。A、正確B、錯誤參考答案：A48.對于六十五周歲以上老年人，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定更為審慎的銷售流程。A、正確B、錯誤參考答案：A49.對于公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，封閉式產(chǎn)品至少每周披露一次信息。A、正確B、錯誤參考答案：A50.代銷業(yè)務(wù)文檔無需保存。A、正確B、錯誤參考答案：B51.代銷業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受合作機(jī)構(gòu)委托，向客戶銷售由合作機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品。A、正確B、錯誤參考答案：A52.代銷業(yè)務(wù)管理制度不包括客戶信息保護(hù)。A、正確B、錯誤參考答案：B53.代銷協(xié)議原則上應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行與合作機(jī)構(gòu)總部簽訂。A、正確B、錯誤參考答案：A54.代銷協(xié)議不需約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B55.代銷私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)通過公開方式宣傳推介。A、正確B、錯誤參考答案：B56.代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁應(yīng)當(dāng)標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱。A、正確B、錯誤參考答案：A57.代銷產(chǎn)品審批職責(zé)可以由商業(yè)銀行一級分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)。A、正確B、錯誤參考答案：A（但需總行授權(quán)）58.代銷產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行無需關(guān)注產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯誤參考答案：B59.代銷產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)督促合作機(jī)構(gòu)及時披露。A、正確B、錯誤參考答案：A60.本辦法自2025年10月1日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A填空題1.銷售文件應(yīng)當(dāng)由客戶（）確認(rèn)。答：簽字2.銷售人員應(yīng)當(dāng)具備與所銷售產(chǎn)品對應(yīng)的（）。答：銷售資質(zhì)3.通過自助終端等電子設(shè)備向個人客戶銷售產(chǎn)品的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)提示客戶如有銷售人員介入，則需轉(zhuǎn)至（）內(nèi)購買。答：銷售專區(qū)4.通過互聯(lián)網(wǎng)渠道銷售代銷產(chǎn)品的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)（）。答：可回溯5.私募基金管理人管理的私募股權(quán)投資基金規(guī)模合計(jì)不低于（）億元。答：五6.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對合作機(jī)構(gòu)實(shí)行（）管理。答：名單制7.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對合作機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)接入或者托管實(shí)施（）管理。答：統(tǒng)一8.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對代銷業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。答：集中統(tǒng)一9.商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級等于或者低于其（）等級的代銷產(chǎn)品。答：風(fēng)險(xiǎn)承受能力10.商業(yè)銀行原則上應(yīng)當(dāng)通過（）進(jìn)行銷售。答：代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)針對同類產(chǎn)品制定一致的代銷產(chǎn)品（）規(guī)則。答：展示12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳推介和銷售等環(huán)節(jié)開展（）審查。答：消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立（）制度。答：風(fēng)險(xiǎn)隔離14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在本行渠道提供代銷產(chǎn)品信息查詢服務(wù)，建立代銷產(chǎn)品（）。答：分類目錄15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機(jī)構(gòu)建立（）機(jī)制，明確代銷資金結(jié)算賬戶。答：定期對賬16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送代銷業(yè)務(wù)年度報(bào)告。答：兩個月17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由其（）承擔(dān)代銷產(chǎn)品的審批職責(zé)。答：總行18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)以顯著方式提示客戶關(guān)注代銷業(yè)務(wù)規(guī)則和（）。答：收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法妥善保管與代銷業(yè)務(wù)有關(guān)的各種（）。答：文檔20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)提升（）工作規(guī)范性，落實(shí)合法、正當(dāng)、必要、誠信原則。答：客戶信息保護(hù)21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合作機(jī)構(gòu)具備產(chǎn)品（）資格。答：發(fā)行22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確履行代銷業(yè)務(wù)管理職責(zé)的部門，由其牽頭組織并督促指導(dǎo)相關(guān)部門開展（）。答：代銷工作23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立員工（）舉報(bào)、查處機(jī)制。答：異常行為24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立合作機(jī)構(gòu)（）機(jī)制，及時對不符合標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)實(shí)施退出。答：退出25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立代銷業(yè)務(wù)（）制度，對違反代銷業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)負(fù)責(zé)人和銷售人員給予處分。答：內(nèi)部責(zé)任追究26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)甄別，防范合作機(jī)構(gòu)讓渡（）職責(zé)。答：主動管理27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)會同合作機(jī)構(gòu)為銷售人員持續(xù)提供（）。答：專業(yè)培訓(xùn)28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)會同合作機(jī)構(gòu)建立代銷業(yè)務(wù)客戶投訴和（）機(jī)制。答：應(yīng)急處理29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對銷售人員及其代銷產(chǎn)品范圍進(jìn)行明確（）。答：授權(quán)30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代銷產(chǎn)品實(shí)行（）管理。答：準(zhǔn)入制31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代銷產(chǎn)品開展（），全面了解產(chǎn)品情況。答：盡職調(diào)查32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、審慎地對代銷的資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行（）。答：風(fēng)險(xiǎn)評級33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管要求對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行（）。答：抽樣回訪34.商業(yè)銀行違反本辦法規(guī)定開展代銷業(yè)務(wù)的，國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其（）。答：限期改正35