信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社（銀行）內(nèi)部管理，有效防范和遏制各類案件發(fā)生，確保信用社（銀行）穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求和行業(yè)管理規(guī)定，結(jié)合本信用社（銀行）實(shí)際情況，特制定本案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案。工作目標(biāo)通過(guò)開展案件專項(xiàng)治理工作，全面排查和消除信用社（銀行）經(jīng)營(yíng)管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育，建立健全案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，從根本上提高信用社（銀行）案件防控能力，實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量明顯減少、違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制、經(jīng)營(yíng)管理水平顯著提升的目標(biāo)。工作原則1.全面覆蓋原則：專項(xiàng)治理工作要涵蓋信用社（銀行）所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有工作環(huán)節(jié)和所有員工，確保不留死角。2.重點(diǎn)突出原則：在全面排查的基礎(chǔ)上，要突出對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位和重要環(huán)節(jié)的治理，集中力量解決影響案件防控的突出問題。3.標(biāo)本兼治原則：既要著力解決當(dāng)前存在的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，又要注重從制度、流程、文化等方面入手，建立健全案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，從根本上杜絕案件發(fā)生。4.邊查邊改原則：堅(jiān)持查改結(jié)合，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)進(jìn)行整改，做到發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題、解決一個(gè)問題，不斷完善內(nèi)部控制體系。組織領(lǐng)導(dǎo)為確保案件專項(xiàng)治理工作順利開展，成立信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由信用社（銀行）主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作，具體組織、協(xié)調(diào)和推動(dòng)專項(xiàng)治理工作的開展。1.領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)-負(fù)責(zé)制定案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案，明確工作目標(biāo)、任務(wù)和步驟。-定期研究分析專項(xiàng)治理工作進(jìn)展情況，解決工作中存在的重大問題。-對(duì)專項(xiàng)治理工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查，確保工作按要求落實(shí)到位。-審定專項(xiàng)治理工作的總結(jié)報(bào)告，提出對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的處理意見。2.辦公室職責(zé)-根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，具體組織實(shí)施案件專項(xiàng)治理工作。-制定詳細(xì)的工作計(jì)劃和時(shí)間表，明確各階段的工作任務(wù)和責(zé)任人。-收集、整理和分析專項(xiàng)治理工作中的各類信息，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)工作進(jìn)展情況。-組織開展對(duì)各部門、各分支機(jī)構(gòu)的檢查和評(píng)估，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見并跟蹤督促落實(shí)。-負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)報(bào)告專項(xiàng)治理工作情況。工作步驟和內(nèi)容本次案件專項(xiàng)治理工作分為動(dòng)員部署、自查自糾、重點(diǎn)檢查、整改落實(shí)、總結(jié)驗(yàn)收五個(gè)階段，具體安排如下：動(dòng)員部署階段（[具體時(shí)間區(qū)間1]）1.召開動(dòng)員大會(huì)：組織召開信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作動(dòng)員大會(huì)，傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門和行業(yè)管理規(guī)定關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的要求，解讀本實(shí)施方案的具體內(nèi)容，明確工作目標(biāo)、任務(wù)和要求。通過(guò)動(dòng)員大會(huì)，使全體員工充分認(rèn)識(shí)到案件專項(xiàng)治理工作的重要性和緊迫性，增強(qiáng)參與專項(xiàng)治理工作的自覺性和主動(dòng)性。2.加強(qiáng)宣傳教育：利用內(nèi)部網(wǎng)站、宣傳欄、電子顯示屏等多種渠道，廣泛宣傳案件專項(xiàng)治理工作的意義、目標(biāo)和要求，營(yíng)造良好的工作氛圍。同時(shí)，組織開展專題培訓(xùn)，對(duì)全體員工進(jìn)行法律法規(guī)、規(guī)章制度和案件防控知識(shí)的培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。3.制定實(shí)施方案：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要根據(jù)本單位實(shí)際情況，制定具體的實(shí)施方案，明確工作任務(wù)、責(zé)任分工和時(shí)間進(jìn)度，并報(bào)信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。自查自糾階段（[具體時(shí)間區(qū)間2]）1.全面自查：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要按照本實(shí)施方案的要求，對(duì)本部門、本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部控制、員工行為等方面進(jìn)行全面自查。自查內(nèi)容包括但不限于以下幾個(gè)方面：-業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況：檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行，是否存在違規(guī)操作、越權(quán)審批等問題。重點(diǎn)檢查信貸業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的制度執(zhí)行情況。-內(nèi)部控制制度建設(shè)情況：檢查內(nèi)部控制制度是否健全完善，是否存在制度漏洞和薄弱環(huán)節(jié)。重點(diǎn)檢查授權(quán)管理、崗位制衡、監(jiān)督檢查等方面的制度建設(shè)情況。-員工行為管理情況：檢查員工是否存在違規(guī)違紀(jì)行為，是否存在參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客等問題。重點(diǎn)檢查員工的思想動(dòng)態(tài)、工作表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面的情況。-信息科技安全管理情況：檢查信息科技系統(tǒng)是否安全可靠，是否存在信息泄露、系統(tǒng)故障等問題。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)的開發(fā)、維護(hù)、運(yùn)行管理等方面的情況。2.建立問題臺(tái)賬：對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題，要逐一進(jìn)行登記，建立問題臺(tái)賬，詳細(xì)記錄問題的性質(zhì)、發(fā)生時(shí)間、涉及金額、責(zé)任人等信息。同時(shí)，要對(duì)問題進(jìn)行分類整理，分析問題產(chǎn)生的原因，提出初步的整改措施和整改期限。3.撰寫自查報(bào)告：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要在自查結(jié)束后，撰寫自查報(bào)告，總結(jié)自查工作開展情況，報(bào)告自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施，提出加強(qiáng)案件防控的意見和建議。自查報(bào)告要經(jīng)本部門、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，報(bào)信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。重點(diǎn)檢查階段（[具體時(shí)間區(qū)間3]）1.成立檢查小組：信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要組織成立重點(diǎn)檢查組，成員由風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)、合規(guī)等部門的人員組成。檢查小組要按照本實(shí)施方案的要求，制定詳細(xì)的檢查方案，明確檢查內(nèi)容、檢查方法和檢查時(shí)間。2.開展重點(diǎn)檢查：檢查小組要對(duì)各部門、各分支機(jī)構(gòu)的自查情況進(jìn)行全面檢查，重點(diǎn)檢查自查工作是否深入細(xì)致、問題查找是否準(zhǔn)確全面、整改措施是否切實(shí)可行。同時(shí)，要對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位和重要環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)抽查，發(fā)現(xiàn)新的問題和隱患。檢查方式包括查看文件資料、現(xiàn)場(chǎng)檢查、問卷調(diào)查、個(gè)別談話等。3.形成檢查報(bào)告：檢查結(jié)束后，檢查小組要撰寫檢查報(bào)告，總結(jié)檢查工作開展情況，報(bào)告檢查發(fā)現(xiàn)的問題及處理建議。檢查報(bào)告要經(jīng)檢查小組組長(zhǎng)簽字后，報(bào)信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。整改落實(shí)階段（[具體時(shí)間區(qū)間4]）1.制定整改方案：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要根據(jù)自查和重點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定詳細(xì)的整改方案，明確整改目標(biāo)、整改措施、整改責(zé)任人、整改期限。整改方案要經(jīng)本部門、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，報(bào)信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。2.落實(shí)整改措施：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要按照整改方案的要求，認(rèn)真組織實(shí)施整改工作，確保整改措施落實(shí)到位。對(duì)能夠立即整改的問題，要立即進(jìn)行整改；對(duì)需要一定時(shí)間整改的問題，要明確整改步驟和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保按時(shí)完成整改任務(wù)。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)整改工作的監(jiān)督檢查，及時(shí)掌握整改工作進(jìn)展情況，解決整改工作中出現(xiàn)的問題。3.建立長(zhǎng)效機(jī)制：在整改過(guò)程中，要注重從制度、流程、文化等方面入手，建立健全案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，防止問題再次發(fā)生。要對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對(duì)存在的制度漏洞和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行修訂完善；要優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化；要加強(qiáng)員工合規(guī)文化建設(shè)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和職業(yè)道德水平。總結(jié)驗(yàn)收階段（[具體時(shí)間區(qū)間5]）1.總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要對(duì)案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)行全面總結(jié)，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，分析存在的問題和不足，提出改進(jìn)措施和建議。總結(jié)報(bào)告要經(jīng)本部門、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，報(bào)信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。2.組織驗(yàn)收評(píng)估：信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要組織對(duì)各部門、各分支機(jī)構(gòu)的整改落實(shí)情況進(jìn)行驗(yàn)收評(píng)估。驗(yàn)收評(píng)估內(nèi)容包括整改措施是否落實(shí)到位、問題是否得到有效解決、長(zhǎng)效機(jī)制是否建立健全等方面。驗(yàn)收評(píng)估方式包括聽取匯報(bào)、查看資料、現(xiàn)場(chǎng)檢查等。3.形成總結(jié)報(bào)告：信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組要根據(jù)各部門、各分支機(jī)構(gòu)的總結(jié)報(bào)告和驗(yàn)收評(píng)估情況，形成信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作的總結(jié)報(bào)告，報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門和行業(yè)管理規(guī)定?？偨Y(jié)報(bào)告要全面總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作的開展情況、取得的成效、存在的問題和下一步工作計(jì)劃。工作要求1.提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)：各部門、各分支機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)到案件專項(xiàng)治理工作的重要性和緊迫性，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作責(zé)任，確保專項(xiàng)治理工作順利開展。主要負(fù)責(zé)人要親自抓，分管負(fù)責(zé)人要具體抓，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。2.密切配合，形成合力：案件專項(xiàng)治理工作涉及信用社（銀行）的各個(gè)部門和各個(gè)環(huán)節(jié)，需要各部門、各分支機(jī)構(gòu)密切配合，形成合力。各部門、各分支機(jī)構(gòu)要樹立全局觀念，加強(qiáng)溝通協(xié)作，相互支持配合，共同做好案件專項(xiàng)治理工作。3.嚴(yán)肅紀(jì)律，嚴(yán)格問責(zé)：在案件專項(xiàng)治理工作中，要嚴(yán)肅工作紀(jì)律，對(duì)工作不認(rèn)真、不負(fù)責(zé)，敷衍塞責(zé)、弄虛作假的部門和個(gè)人，要進(jìn)行嚴(yán)肅批評(píng)教育；對(duì)發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)、整改不力的，要追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；對(duì)涉嫌違法違紀(jì)的，要依法依規(guī)進(jìn)行處理。4.加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造氛圍：要充分利用內(nèi)部網(wǎng)站、宣傳欄、電子顯示屏等多種渠道，廣泛宣傳案件專項(xiàng)治理工作的意義