金融標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施推進(jìn)協(xié)議一、總則1.1協(xié)議宗旨為貫徹落實(shí)《國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展綱要》《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》及相關(guān)政策要求，推動(dòng)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作高質(zhì)量發(fā)展，充分發(fā)揮標(biāo)準(zhǔn)在金融領(lǐng)域的技術(shù)支撐作用，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提升金融服務(wù)質(zhì)效，助力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，特制定本協(xié)議。1.2適用范圍本協(xié)議適用于全國(guó)范圍內(nèi)從事金融業(yè)務(wù)的各類金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、期貨等，以及相關(guān)金融監(jiān)管部門、標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)組織和科研機(jī)構(gòu)。1.3基本原則金融標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施推進(jìn)工作應(yīng)遵循以下原則：政府引導(dǎo)、市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)：充分發(fā)揮政府部門在金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的引導(dǎo)和協(xié)調(diào)作用，同時(shí)激發(fā)金融機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體的積極性和創(chuàng)造性，形成政府與市場(chǎng)協(xié)同推進(jìn)的工作格局。統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施：在國(guó)家金融標(biāo)準(zhǔn)化總體框架下，結(jié)合各地區(qū)、各金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，制定具體實(shí)施計(jì)劃，有序推進(jìn)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)化工作。突出重點(diǎn)、務(wù)求實(shí)效：聚焦金融領(lǐng)域重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵技術(shù)，著力解決金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的突出問(wèn)題，確保標(biāo)準(zhǔn)化成果落地見(jiàn)效。開(kāi)放融合、國(guó)際接軌：積極借鑒國(guó)際先進(jìn)金融標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)國(guó)內(nèi)金融標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)調(diào)發(fā)展，提升我國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際影響力和競(jìng)爭(zhēng)力。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工2.1國(guó)家層面組織架構(gòu)全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)（SAC/TC180）：作為全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的技術(shù)歸口單位，負(fù)責(zé)金融國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制修訂、技術(shù)審查、宣貫培訓(xùn)等工作，協(xié)調(diào)解決金融標(biāo)準(zhǔn)化工作中的重大技術(shù)問(wèn)題。中國(guó)人民銀行：作為金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的主管部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作，制定金融標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展戰(zhàn)略和政策措施，指導(dǎo)和監(jiān)督金融標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門：依據(jù)各自職責(zé)，負(fù)責(zé)相關(guān)領(lǐng)域金融標(biāo)準(zhǔn)的制定和實(shí)施監(jiān)督，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)金融標(biāo)準(zhǔn)。2.2地方層面組織架構(gòu)各省級(jí)金融監(jiān)管部門應(yīng)建立健全地方金融標(biāo)準(zhǔn)化工作機(jī)制，明確職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。具體包括：推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)將標(biāo)準(zhǔn)化納入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，建立健全企業(yè)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)化工作機(jī)制。組織開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)的宣貫培訓(xùn)和實(shí)施評(píng)估，推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例。指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的制修訂工作，培育和發(fā)展地方特色金融標(biāo)準(zhǔn)。2.3金融機(jī)構(gòu)職責(zé)各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行金融標(biāo)準(zhǔn)化主體責(zé)任，具體職責(zé)如下：將標(biāo)準(zhǔn)化工作納入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，建立健全標(biāo)準(zhǔn)化工作部門，配備專職或兼職標(biāo)準(zhǔn)化工作人員，建立健全標(biāo)準(zhǔn)化工作制度和激勵(lì)機(jī)制。積極參與國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的制修訂工作，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和創(chuàng)新成果，制定和完善企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，提高標(biāo)準(zhǔn)的適用性和先進(jìn)性。加強(qiáng)金融標(biāo)準(zhǔn)的宣貫培訓(xùn)和實(shí)施應(yīng)用，將標(biāo)準(zhǔn)要求融入金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、服務(wù)、管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保標(biāo)準(zhǔn)得到有效執(zhí)行。定期開(kāi)展企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的自我評(píng)估和改進(jìn)工作，積極參與“領(lǐng)跑者”等標(biāo)準(zhǔn)化活動(dòng)，提升企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)水平。三、金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)3.1完善標(biāo)準(zhǔn)體系框架金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)應(yīng)涵蓋基礎(chǔ)通用、金融產(chǎn)品與服務(wù)、金融信息技術(shù)與設(shè)施、金融管理等方面，形成層次分明、結(jié)構(gòu)合理、覆蓋全面的標(biāo)準(zhǔn)體系。具體包括：基礎(chǔ)通用標(biāo)準(zhǔn)：包括金融術(shù)語(yǔ)、數(shù)據(jù)元、代碼集、符號(hào)圖形等標(biāo)準(zhǔn)，為金融標(biāo)準(zhǔn)體系的基礎(chǔ)。金融產(chǎn)品與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融產(chǎn)品的技術(shù)要求、服務(wù)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理等標(biāo)準(zhǔn)，提升金融產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量和安全性。金融信息技術(shù)與設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)：包括金融信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)中心、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，保障金融信息技術(shù)的安全可控和有效應(yīng)用。金融管理標(biāo)準(zhǔn)：包括金融風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、審計(jì)監(jiān)督等標(biāo)準(zhǔn)，提升金融機(jī)構(gòu)的管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。3.2優(yōu)化標(biāo)準(zhǔn)供給結(jié)構(gòu)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)：針對(duì)金融領(lǐng)域基礎(chǔ)性、通用性、安全性的技術(shù)要求，制定一批具有前瞻性和引領(lǐng)性的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)揮國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的主導(dǎo)作用。行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：圍繞金融行業(yè)特定領(lǐng)域和業(yè)務(wù)需求，制定一批具有行業(yè)特色和實(shí)用性的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，補(bǔ)充和完善國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)體系。團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)：鼓勵(lì)金融行業(yè)協(xié)會(huì)、學(xué)會(huì)等社會(huì)團(tuán)體組織制定一批滿足市場(chǎng)需求、具有創(chuàng)新性的團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，激發(fā)市場(chǎng)主體的創(chuàng)新活力。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：支持金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新需要，制定一批高于國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)展企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“領(lǐng)跑者”活動(dòng)，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。3.3重點(diǎn)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)聚焦金融領(lǐng)域“五篇大文章”，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)供給：科技金融：制定金融科技產(chǎn)品和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。綠色金融：完善綠色金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)、綠色信貸評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)等，支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。普惠金融：制定普惠金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、小額信貸標(biāo)準(zhǔn)、農(nóng)村金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等，提升普惠金融服務(wù)的覆蓋面和可得性。養(yǎng)老金融：制定養(yǎng)老金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)等，滿足老年人日益增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求。數(shù)字金融：制定數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)、客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)等，保障數(shù)字金融業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四、金融標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施與監(jiān)督4.1標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施推進(jìn)機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)宣貫培訓(xùn)：各金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)宣貫培訓(xùn)活動(dòng)，通過(guò)專題講座、案例分析、現(xiàn)場(chǎng)觀摩等多種形式，提高金融從業(yè)人員的標(biāo)準(zhǔn)化意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。試點(diǎn)示范引領(lǐng)：選擇一批基礎(chǔ)條件好、標(biāo)準(zhǔn)化工作成效顯著的金融機(jī)構(gòu)作為試點(diǎn)單位，開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施示范工作，總結(jié)推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法。對(duì)標(biāo)達(dá)標(biāo)提升：組織金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)標(biāo)達(dá)標(biāo)活動(dòng)，對(duì)照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和“領(lǐng)跑者”標(biāo)準(zhǔn)，查找自身差距，制定改進(jìn)措施，提升金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量。4.2標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施評(píng)估建立評(píng)估機(jī)制：各金融監(jiān)管部門應(yīng)建立健全金融標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估結(jié)果作為金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)、評(píng)優(yōu)評(píng)先等工作的重要參考依據(jù)。開(kāi)展自我評(píng)估：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)本單位金融標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施情況進(jìn)行自我評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施過(guò)程中存在的問(wèn)題，并將評(píng)估結(jié)果向社會(huì)公開(kāi)。引入第三方評(píng)估：鼓勵(lì)引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施評(píng)估工作，提高評(píng)估的客觀性和公正性。4.3標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督檢查日常監(jiān)督檢查：金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施情況的日常監(jiān)督檢查，對(duì)未按要求實(shí)施金融標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)，責(zé)令其限期整改；對(duì)違反金融標(biāo)準(zhǔn)的行為，依法予以處罰。社會(huì)監(jiān)督：充分發(fā)揮社會(huì)輿論和公眾的監(jiān)督作用，建立健全金融標(biāo)準(zhǔn)投訴舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)社會(huì)各界對(duì)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。信息公開(kāi)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在官方網(wǎng)站、移動(dòng)金融客戶端等顯著位置公開(kāi)本單位執(zhí)行的金融標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)和名稱，接受社會(huì)監(jiān)督。五、金融標(biāo)準(zhǔn)化能力建設(shè)5.1人才隊(duì)伍建設(shè)培養(yǎng)專業(yè)人才：各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)金融標(biāo)準(zhǔn)化專業(yè)人才培養(yǎng)，鼓勵(lì)員工參加金融標(biāo)準(zhǔn)師等專業(yè)培訓(xùn)和資格認(rèn)證，建立健全金融標(biāo)準(zhǔn)化人才激勵(lì)機(jī)制。組建專家隊(duì)伍：全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)和各地方金融監(jiān)管部門應(yīng)組建金融標(biāo)準(zhǔn)化專家隊(duì)伍，為金融標(biāo)準(zhǔn)化工作提供技術(shù)支持和咨詢服務(wù)。加強(qiáng)國(guó)際交流：積極開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)化國(guó)際交流與合作，組織金融標(biāo)準(zhǔn)化人才赴國(guó)外學(xué)習(xí)考察，引進(jìn)國(guó)際先進(jìn)金融標(biāo)準(zhǔn)化理念和技術(shù)。5.2信息化建設(shè)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化信息平臺(tái)：各金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)金融標(biāo)準(zhǔn)化信息化建設(shè)，建立健全金融標(biāo)準(zhǔn)信息管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)金融標(biāo)準(zhǔn)的查詢、下載、宣貫、評(píng)估等工作的信息化管理。推動(dòng)數(shù)據(jù)共享：依托金融標(biāo)準(zhǔn)化信息平臺(tái)，推動(dòng)金融標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的共享和利用，為金融監(jiān)管和決策提供數(shù)據(jù)支持。開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型：鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)化工作，提升金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的智能化水平。5.3經(jīng)費(fèi)保障加大財(cái)政投入：各級(jí)財(cái)政部門應(yīng)加大對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的經(jīng)費(fèi)支持力度，保障金融標(biāo)準(zhǔn)的制修訂、宣貫培訓(xùn)、實(shí)施評(píng)估等工作的順利開(kāi)展。鼓勵(lì)社會(huì)投入：鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、科研機(jī)構(gòu)等社會(huì)力量加大對(duì)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的投入，形成多元化的經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制。六、國(guó)際交流與合作6.1國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)化應(yīng)用積極跟蹤國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展動(dòng)態(tài)，加快先進(jìn)金融國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的轉(zhuǎn)化應(yīng)用。對(duì)于適合我國(guó)國(guó)情的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)及時(shí)將其轉(zhuǎn)化為國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)于暫不適合直接轉(zhuǎn)化的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)積極借鑒其先進(jìn)理念和技術(shù)，提升我國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)的水平。6.2參與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化活動(dòng)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)和專家積極參與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（如ISO/TC68等）的活動(dòng)，承擔(dān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制修訂工作，提升我國(guó)在國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)化領(lǐng)域的話語(yǔ)權(quán)和影響力。6.3開(kāi)展國(guó)際交流合作加強(qiáng)與“一帶一路”共建國(guó)家等的金融標(biāo)準(zhǔn)化交流與合作，推動(dòng)金融標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)，為我國(guó)金融機(jī)構(gòu)“走出去”提供標(biāo)準(zhǔn)支撐。組織開(kāi)展金融標(biāo)準(zhǔn)化國(guó)際研討和培訓(xùn)活動(dòng)，促進(jìn)國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)驗(yàn)的交流與共享。七、保障措施7.1加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)各金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視金融標(biāo)準(zhǔn)化工作，將其納入重要議事日程，建立健全金融標(biāo)準(zhǔn)化工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，明確職責(zé)分工，確保各項(xiàng)工作任務(wù)落到實(shí)處。7.2完善政策支持研究制定支持金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的激勵(lì)政策，對(duì)在金融標(biāo)準(zhǔn)制修訂、實(shí)施應(yīng)用、國(guó)際交流等方面取得突出成績(jī)的單位和個(gè)人給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。7.3強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)充分利用各類媒體平臺(tái)，廣泛宣傳金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的重要意義、政策措施和