金融服務(wù)協(xié)議2026年風(fēng)險控制甲方（金融機構(gòu)）：法定代表人：注冊地址：統(tǒng)一社會信用代碼：聯(lián)系電話：乙方（客戶）：法定代表人/負責(zé)人：注冊地址/住址：統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號碼：聯(lián)系電話：電子郵箱：鑒于甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，有權(quán)提供【請在此處填寫具體金融服務(wù)名稱，例如：資產(chǎn)管理、貸款、衍生品交易等】服務(wù)；乙方希望獲得甲方的【請在此處填寫具體金融服務(wù)名稱】服務(wù)。甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就金融服務(wù)及相關(guān)風(fēng)險控制事宜，達成如下協(xié)議：第一條定義除非本協(xié)議上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1金融服務(wù)：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方提供的【請在此處填寫具體金融服務(wù)名稱】服務(wù)，包括但不限于【列舉具體服務(wù)內(nèi)容，例如：資產(chǎn)評估、投資組合管理、交易執(zhí)行、資金劃撥等】。1.2風(fēng)險：指在金融服務(wù)過程中可能發(fā)生的、導(dǎo)致?lián)p失或不利影響的任何不確定性事件，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律與合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險等。1.3風(fēng)險管理：指為識別、評估、控制、監(jiān)控和報告風(fēng)險而制定并實施的政策、程序和措施。1.4風(fēng)險控制：指本協(xié)議約定的各項風(fēng)險管理制度、措施和流程，旨在確保金融服務(wù)的穩(wěn)健開展并保護各方利益。1.5關(guān)鍵風(fēng)險指標（KRIs）：指用于監(jiān)控特定風(fēng)險領(lǐng)域變化情況的量化或定性指標。1.6風(fēng)險報告：指根據(jù)本協(xié)議約定，由甲方定期或不定期向乙方提供的關(guān)于風(fēng)險狀況、風(fēng)險管理活動及結(jié)果的書面或電子文件。第二條風(fēng)險控制基本原則2.1甲乙雙方確認，本協(xié)議的履行應(yīng)遵循全面性、健全性、有效性、獨立性、適應(yīng)性和客戶適當性等風(fēng)險控制基本原則。2.2甲方應(yīng)建立并維護覆蓋其提供的金融服務(wù)的全面風(fēng)險管理體系，確保風(fēng)險控制措施與業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險水平和監(jiān)管要求相匹配。2.3甲方應(yīng)確保風(fēng)險控制職能的獨立性，使其能夠客觀、有效地履行風(fēng)險監(jiān)控和報告職責(zé)。2.4甲方應(yīng)采用包括但不限于內(nèi)部政策、流程、系統(tǒng)控制、組織架構(gòu)、人員管理、培訓(xùn)、審計和持續(xù)改進等措施實施風(fēng)險控制。2.5甲方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合乙方的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，并在服務(wù)過程中持續(xù)進行適當性管理。第三條具體風(fēng)險類型及管理措施3.1市場風(fēng)險管理：3.1.1甲方應(yīng)識別、評估和控制與金融資產(chǎn)價格波動相關(guān)的風(fēng)險。3.1.2甲方應(yīng)制定并執(zhí)行市場風(fēng)險限額管理政策，包括但不限于最大頭寸限制、價值-at-risk（VaR）限額、敏感性分析限額等，并定期進行壓力測試和情景分析。3.1.3甲方應(yīng)采用適當?shù)膶_策略、使用金融衍生工具或其他風(fēng)險管理工具來管理市場風(fēng)險敞口。3.1.4甲方應(yīng)向乙方充分披露市場風(fēng)險及其對乙方投資或資金可能產(chǎn)生的影響。3.2信用風(fēng)險管理：3.2.1對于涉及第三方交易對手的金融服務(wù)，甲方應(yīng)建立嚴格的交易對手信用評估和準入標準。3.2.2甲方應(yīng)根據(jù)交易對手的風(fēng)險狀況，要求并維護適當水平的保證金、抵押品或其他形式的信用增級措施。3.2.3甲方應(yīng)定期監(jiān)控交易對手的信用狀況和履約能力，并在必要時采取追加保證金、減少敞口或終止交易等措施。3.2.4甲方應(yīng)評估和管理因乙方違約可能導(dǎo)致的信用風(fēng)險。3.3操作風(fēng)險管理：3.3.1甲方應(yīng)建立完善的內(nèi)部操作流程和控制措施，包括職責(zé)分離、授權(quán)審批、交易復(fù)核、系統(tǒng)變更管理等，以防范操作失誤和舞弊。3.3.2甲方應(yīng)確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行，具備數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)能力，并采取有效的網(wǎng)絡(luò)安全防護措施。3.3.3甲方應(yīng)加強對員工的管理和培訓(xùn)，確保其具備必要的風(fēng)險意識和操作技能，并建立內(nèi)部舉報和調(diào)查機制。3.3.4甲方應(yīng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性和災(zāi)難恢復(fù)計劃，以應(yīng)對系統(tǒng)性操作中斷事件。3.4流動性風(fēng)險管理：3.4.1甲方應(yīng)確保其擁有充足的流動性資源，以履行對乙方的支付義務(wù)。3.4.2對于涉及乙方資金的交易，甲方應(yīng)制定清晰的資金劃撥流程和時間表，并確保及時執(zhí)行。3.4.3甲方應(yīng)進行流動性壓力測試，評估在不利情況下維持流動性的能力。3.5法律與合規(guī)風(fēng)險管理：3.5.1甲乙雙方均應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則。3.5.2甲方應(yīng)建立合規(guī)管理框架，設(shè)立合規(guī)部門或崗位，負責(zé)識別、評估、監(jiān)控和報告合規(guī)風(fēng)險。3.5.3甲方應(yīng)確保其提供的金融服務(wù)和產(chǎn)品符合反洗錢、客戶身份識別、信息保護等合規(guī)要求。3.5.4甲方應(yīng)建立內(nèi)部審計機制，定期對風(fēng)險控制和合規(guī)管理情況進行獨立評估。3.6聲譽風(fēng)險管理：3.6.1甲乙雙方應(yīng)共同維護金融市場的穩(wěn)定和聲譽。3.6.2甲方應(yīng)建立危機管理預(yù)案，并在發(fā)生可能影響聲譽的負面事件時，及時采取補救措施。3.6.3甲方應(yīng)確保信息披露真實、準確、完整、及時，避免誤導(dǎo)性陳述。3.7信息科技風(fēng)險管理：3.7.1甲方應(yīng)建立信息科技風(fēng)險管理體系，覆蓋網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)安全、應(yīng)用安全等方面。3.7.2甲方應(yīng)采取技術(shù)和管理措施，保障信息系統(tǒng)免受未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、披露、破壞、修改或銷毀。3.7.3甲方應(yīng)確保客戶信息的機密性、完整性和可用性，并符合《個人信息保護法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求。3.7.4甲方應(yīng)定期進行信息安全評估和滲透測試，并建立應(yīng)急響應(yīng)機制。第四條風(fēng)險評估與監(jiān)控4.1甲方應(yīng)定期對乙方進行客戶適當性評估，包括但不限于風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等，評估結(jié)果應(yīng)記錄在案。4.2甲方應(yīng)建立覆蓋各類風(fēng)險的監(jiān)控體系，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險指標（KRIs），并定期收集、分析和報告相關(guān)數(shù)據(jù)。4.3甲方應(yīng)向乙方提供風(fēng)險報告，內(nèi)容包括但不限于整體風(fēng)險狀況、主要風(fēng)險因素、風(fēng)險管理措施執(zhí)行情況、重大風(fēng)險事件等。4.4甲方應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機制，在風(fēng)險指標超出預(yù)設(shè)閾值或出現(xiàn)重大風(fēng)險事件時，及時向相關(guān)管理層和乙方（如適用）發(fā)出預(yù)警通知。第五條風(fēng)險管理職責(zé)與權(quán)限5.1甲方董事會或高級管理層負責(zé)制定整體風(fēng)險戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好，審批重大風(fēng)險政策，并對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任。5.2甲方風(fēng)險管理部門負責(zé)獨立地識別、評估、監(jiān)控風(fēng)險，并向管理層和董事會報告風(fēng)險狀況和建議。5.3甲方業(yè)務(wù)部門負責(zé)執(zhí)行風(fēng)險政策，管理日常業(yè)務(wù)風(fēng)險，并向風(fēng)險管理部門提供相關(guān)信息。5.4乙方應(yīng)按照甲方要求提供真實、準確、完整的資料和信息，并配合甲方進行風(fēng)險評估和盡職調(diào)查。5.5乙方應(yīng)審慎評估甲方提供的服務(wù)和產(chǎn)品，并對其投資決策負責(zé)。第六條履約保障與應(yīng)急措施6.1對于可能涉及乙方重大利益的交易或服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方提供保證金、抵押品、質(zhì)押物或其他擔(dān)保。6.2甲方應(yīng)明確約定保證金或抵押品的種類、價值要求、追加通知、處置方式及費用承擔(dān)。6.3甲方應(yīng)制定針對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急計劃，明確觸發(fā)條件、響應(yīng)流程、負責(zé)人和溝通機制，并定期進行演練。6.4在發(fā)生可能導(dǎo)致服務(wù)中斷或風(fēng)險暴露的重大事件時，甲乙雙方應(yīng)立即溝通協(xié)商，采取必要的補救措施，減少損失。第七條信息披露與客戶告知7.1甲方應(yīng)向乙方提供清晰、準確、易懂的風(fēng)險揭示文件，充分告知本協(xié)議項下金融服務(wù)的風(fēng)險特征、關(guān)鍵風(fēng)險因素、潛在損失范圍、風(fēng)險控制措施等信息。7.2甲方應(yīng)在服務(wù)過程中，根據(jù)市場變化、監(jiān)管要求或風(fēng)險評估結(jié)果的變化，及時向乙方更新風(fēng)險信息。7.3乙方有權(quán)要求甲方解釋相關(guān)風(fēng)險信息，甲方應(yīng)在合理時間內(nèi)予以答復(fù)。第八條監(jiān)管與合規(guī)8.1甲乙雙方均應(yīng)遵守中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（或其他相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)）制定和發(fā)布的所有適用于本協(xié)議的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和指引。8.2甲方應(yīng)按照監(jiān)管要求，向監(jiān)管機構(gòu)報送相關(guān)的風(fēng)險數(shù)據(jù)、報告和資料。8.3甲方應(yīng)配合監(jiān)管機構(gòu)的檢查和調(diào)查，并根據(jù)要求提供相關(guān)信息和資料。第九條爭議解決9.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交【選擇以下一種方式并刪除另一種】：（一）提交【填寫具體仲裁委員會名稱，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會】，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點在【填寫城市】，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（二）依法向【填寫具體法院名稱，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院】提起訴訟。9.3爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。第十條適用法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十一條其他11.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。11.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字后方能生效。11.3本協(xié)議項下的通知、請求或其他通訊應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、