2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、（?）是指對一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性撮合的競價方式，（?）是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

A.集合競價/連續(xù)競價

B.連續(xù)競價/集合競價

C.委托驅(qū)動制度/集合競價

D.連續(xù)競價/委托驅(qū)動制度

【答案】：A2、反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)不包括()。

A.久期

B.持股集中度

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.行業(yè)投資集中度

【答案】：A3、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B4、在給定的時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值被稱為（）

A.風(fēng)險價值

B.預(yù)期損失

C.最大回撤

D.下行標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：B5、(2017年)下列不屬于股權(quán)投資基金運行期間基金管理人和投資者互動的重點的是（）。

A.基金管理人召集基金年度會議

B.基金管理人發(fā)布定期報告

C.幫助投資者充分理解股權(quán)投資基金的協(xié)議約定

D.基金管理人反饋投資者的需求

【答案】：C6、()是不動產(chǎn)的主要類別。

A.房地產(chǎn)

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商業(yè)不動產(chǎn)

【答案】：A7、（2017年真題）下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。

A.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意

B.經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書

C.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書

D.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意

【答案】：A8、（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。

A.律師事務(wù)所

B.基金托管人

C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)

D.會計師事務(wù)所

【答案】：B9、（2017年真題）信托型股權(quán)投資基金的清算小組由（）負(fù)責(zé)組織，并由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.相關(guān)中介機(jī)構(gòu)

D.人民法院

【答案】：A10、影響凈資產(chǎn)收益率的指標(biāo)不包括()。

A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.銷售利潤率

C.資產(chǎn)收益率

D.流動比率

【答案】：D11、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞的說法錯誤的是（）。

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險不容忽視

D.在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項目的情況下，一些銀行理財以信托、股權(quán)、基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向債權(quán)等產(chǎn)品

【答案】：D12、有限合伙制私募股權(quán)投資基金起源于（）。

A.英國

B.美國

C.日本

D.法國

【答案】：B13、清算價值法評估的正確步驟是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A14、投資組合管理的反饋由（）和（）組成。

A.業(yè)績度量；業(yè)績評估

B.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績歸因

C.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績度量

D.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績評估

【答案】：D15、投資者的投資目標(biāo)和投資限制被確定下來后，投資管理人的下一個任務(wù)是（）。

A.形成資本市場預(yù)期

B.建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C.制定投資政策說明書

D.投資執(zhí)行

【答案】：C16、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式

【答案】：C17、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

A.一

B.三

C.六

D.九

【答案】：C18、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。

A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

B.基金所募集的資金在法律上具有獨立性

C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費用后的盈余全部歸基金投資者所有

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】：D19、（）是一項反映當(dāng)前重置資產(chǎn)服務(wù)能力所需要的金額的估值技術(shù)。

A.收入法

B.市場法

C.成本法

D.乘數(shù)法

【答案】：C20、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

B.基金估計值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

C.注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

D.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

【答案】：C21、在運用4Ps理論時有其特殊性，下列選項中，不屬于基金市場營銷的特殊性的

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.審慎性

D.規(guī)范性

【答案】：C22、有關(guān)銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)，以下表述中錯誤的是（）

A.買斷式回購期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回

B.在買斷式回購期內(nèi)，債券歸逆回購方所有

C.買斷式回購的擔(dān)保債券可以為單一券種或多個券種

D.目前買斷式回購的期限最長不超過91天

【答案】：C23、ETF的特點不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動式管理方法

【答案】：B24、票面金額為100元的3年期債券，票面利率5%，每年付息一次，當(dāng)前市場價格為90元，則該債券的到期收益率是（）。

A.1.7235%

B.5.0556%

C.5%

D.8.9468%

【答案】：D25、以下不是境外上市的市場的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D26、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

【答案】：A27、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。

A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；

B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；

C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利

D.不得將非公開信息泄露給他人。

【答案】：C28、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

A.基金評價

B.基金清算

C.收益率計算

D.資產(chǎn)估值

【答案】：D29、(2017年)份額登記機(jī)構(gòu)保存登記數(shù)據(jù)期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C30、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是()。

A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

【答案】：C31、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。

A.基金從業(yè)人員不得買賣證券

B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先

【答案】：C32、以下選項中，一般不屬于董事會權(quán)利的是()。

A.制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案

B.決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案

C.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案

D.修改公司章程

【答案】：D33、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險最小化的投資組合。這種說法（）。

A.錯誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】：B34、（）是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。

A.可測原則

B.易入原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B35、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式的說法不正確的是（）。

A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率

B.開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的2.5%

C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費

D.基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式

【答案】：B36、基金財產(chǎn)的債務(wù)由_______承擔(dān)，基金份額持有人對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)_______責(zé)任。（）

A.基金管理人；有限

B.基金管理人；無限

C.基金財產(chǎn)本身；無限

D.基金財產(chǎn)本身；有限

【答案】：D37、基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的（）為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。

A.基金份額總值

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金資產(chǎn)凈值

【答案】：B38、并購基金尋找價值被低估的企業(yè)憑借的因素不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)周期

B.拆分與合并

C.政府政策

D.運營

【答案】：C39、(2017年)普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品的，下列說法錯誤的是（）。

A.普通投資者主動向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員主動推介此類基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息

B.基金募集機(jī)構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定

C.基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別警示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險高于投資者承受能力

D.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確作出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示

【答案】：A40、投資者在獲得約定的（）收益率后，管理人才能獲得業(yè)績報酬。

A.最少

B.門檻

C.最高

D.以上都是

【答案】：B41、股權(quán)投資基金管理人委托服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金服務(wù)時，若服務(wù)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中因發(fā)生失誤導(dǎo)致基金財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)（）。

A.由服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任

B.直接由股權(quán)投資基金管理人和服務(wù)機(jī)構(gòu)按照一定比例分擔(dān)賠付責(zé)任

C.由服務(wù)機(jī)構(gòu)先行賠付投資者的損失，再按照服務(wù)協(xié)議約定與股權(quán)投資基金管理人追償損失

D.由股權(quán)投資基金管理人先行賠付投資者損失，再按照服務(wù)協(xié)議約定與服務(wù)機(jī)構(gòu)追償損失

【答案】：D42、基金投資者享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.查閱或者復(fù)制非公開披露的基金信息資料

【答案】：D43、以下正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金

B.基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券基金

C.僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

D.基金資產(chǎn)只投資于其他基金份額的，為基金中基金

【答案】：C44、以下屬于協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的是（）。

A.上市轉(zhuǎn)讓退出

B.掛牌轉(zhuǎn)讓退出

C.清算退出

D.并購?fù)顺?/p>

【答案】：D45、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。

A.幫助投資者進(jìn)行投資決策

B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置

C.對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價

D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險

【答案】：D46、股權(quán)回購?fù)ǔ？梢苑譃椋ǎ?/p>

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：B47、下列關(guān)于短期政府債券的特點，表述不正確的是（）。

A.不易變現(xiàn)

B.利息免稅

C.流動性強、違約風(fēng)險小

D.交易成本和價格風(fēng)險極低

【答案】：A48、關(guān)于債券型基金組合構(gòu)建，以下表述正確的是（）。

A.債券型基金債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)總值的80%

B.債券型基金招募說明書中對投資理念、投資策略、投資范圍不做規(guī)定

C.債券型基金只能投資國債、金融債、公司債、企業(yè)債

D.債券投資組合構(gòu)建不需要考慮期限結(jié)構(gòu)、組合久期

【答案】：A49、(2017年)在公司清算退出的過程中，下列關(guān)于公司剩余財產(chǎn)分配的說法中，錯誤的是（）。

A.公司清償了全部公司債務(wù)之后方可在股東間進(jìn)行剩余財產(chǎn)分配

B.如果沒有約定，則按股權(quán)比例進(jìn)行分配

C.若對分配次序沒有約定，優(yōu)先將剩余財產(chǎn)在股權(quán)投資基金的股東間進(jìn)行分配

D.清算組負(fù)責(zé)進(jìn)行公司剩余財產(chǎn)的分配

【答案】：C50、以下不屬于對目標(biāo)公司業(yè)務(wù)盡職調(diào)查主要內(nèi)容的是（）

A.融資運用

B.管理團(tuán)隊

C.納稅分析

D.發(fā)展戰(zhàn)略

【答案】：C51、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)（），切實防范利益輸送。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D53、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.及時性原則

D.客觀性原則

【答案】：D54、（2016年真題）基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。

A.董事會

B.股東大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)事會

【答案】：A55、（2017年真題）基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。

A.成本控制原則

B.可操作性原則

C.安全性原則

D.實用性原則

【答案】：A56、銀行間債券市場的交易制度不包括（）。

A.公開市場一級交易商制度

B.做市商制度

C.結(jié)算代理制度

D.共同對手方制度

【答案】：D57、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個營業(yè)日執(zhí)行的期權(quán)是（）。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.看跌期權(quán)

【答案】：A58、基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括()。

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險

B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：A59、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C60、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照（）買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A.約定價格

B.未來市場

C.市場價格

D.資產(chǎn)價值

【答案】：A61、股權(quán)投資基金的信息披露，是指相關(guān)信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)、自律規(guī)則的規(guī)定與基金合同的約定，在基金（）等一系列環(huán)節(jié)中，向基金投資者進(jìn)行的信息披露行為。

A.募集

B.投資

C.運營

D.以上都是

【答案】：D62、影響組織形式選擇的因素，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D63、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。

A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點

D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B64、以下哪一項不屬于貨幣市場工具的特點？（）

A.流動性高

B.本金安全性高，風(fēng)險較低

C.均為債務(wù)契約

D.小額交易，主要參與者為個人投資者

【答案】：D65、—般語境下的股權(quán)投資基金是指（）投資基金?

A.證券股權(quán)

B.狹義股權(quán)

C.私募股權(quán)

D.廣義股權(quán)

【答案】：D66、關(guān)于并購基金，說法正確的的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B67、(2017年)關(guān)于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實施主要靠國家強制力

【答案】：B68、基金銷售是指（）活動。

A.基金宣傳推介

B.基金份額申購

C.基金份額贖回

D.以上都是

【答案】：D69、下列關(guān)于財政引導(dǎo)基金的說法中錯誤的是（）。

A.中央財政資金只能通過間接投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)的方式培育和促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展

B.保險資金可通過投資其他股權(quán)投資基金間接投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)

C.外資可通過設(shè)立合資或獨資的創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)在我國境內(nèi)進(jìn)行股權(quán)投資

D.財政性引導(dǎo)基金有利于拓寬創(chuàng)業(yè)投資基金資本來源

【答案】：A70、（2017年真題）基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。

A.語言和行為舉止文明禮貌

B.穩(wěn)重大方

C.熱情誠懇

D.統(tǒng)一著裝

【答案】：D71、(2016年)（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育

B.投資決策教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險教育

【答案】：B72、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中合法合規(guī)的"法"和"規(guī)"的內(nèi)容，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A73、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

【答案】：C74、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報送的信息，以下表述錯誤的是（）。

A.不需要提交招募說明書

B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

【答案】：A75、(2017年)關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。

A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險

B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險

C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險

D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險

【答案】：D76、信托計劃，按中國銀監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定，單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過（）人，但單筆委托金額在（）萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

A.50；200

B.50；300

C.100；200

D.100；300

【答案】：B77、（）是反映債券違約風(fēng)險的重要指標(biāo)。

A.債券評級

B.采購經(jīng)理人指數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)普爾

D.債券違約指數(shù)

【答案】：A78、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.登載完整的風(fēng)險提示函

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.夸大或者片面宣傳基金

D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

【答案】：A79、股權(quán)投資基金清算情形包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A80、公開募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風(fēng)險警示內(nèi)容

【答案】：A81、股權(quán)投資基金投資后階段常用的監(jiān)控指標(biāo)不包括（）。

A.經(jīng)營指標(biāo)

B.管理指標(biāo)

C.財務(wù)指標(biāo)

D.風(fēng)險指標(biāo)

【答案】：D82、下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

【答案】：C83、（2017年真題）（）是第一部對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范的國務(wù)院部門規(guī)章，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)、十部委聯(lián)合發(fā)布，使其具有較高效力層級和影響力。

A.《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》

B.《關(guān)于設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的暫行規(guī)定》

C.《外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定》

D.《關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金規(guī)范設(shè)立與運作的指導(dǎo)意見》

【答案】：A84、下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。

A.做好客戶的動態(tài)分析

B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管

D.做好客戶的參謀

【答案】：C85、下列關(guān)于項目退出的說法，錯誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金的項目退出是整個投資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

B.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出和協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益高

C.清算退出所需時間受債權(quán)公告、資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)影響

D.在場外交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓退出的風(fēng)險主要表現(xiàn)為由信息不對稱所引起的價格不能充分反映被投資企業(yè)實際價值的不確定性

【答案】：D86、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測

C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險比債券投資的風(fēng)險大

D.債券基金沒有確定的到期日

【答案】：C87、關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下表述正確的是（）。

A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

B.股票基金僅投資于股票

C.債券基金僅投資于債券

D.基金中的基金僅投資于不同基金份額

【答案】：A88、股權(quán)投資基金的收入來源包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D89、某投資者對基金A的年度報告進(jìn)行分析，以下分析方法錯誤的是（）

A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況

B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準(zhǔn)指數(shù)的變化進(jìn)行對比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力

C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點投資方向

D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能力和分紅能力

【答案】：A90、（）是銀行存款類金融機(jī)構(gòu)的重要短期融資工具。

A.同業(yè)存單

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

C.定期存款

D.中期票據(jù)

【答案】：A91、下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯誤的是（）。

A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值

B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按收入計量

C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值

D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

【答案】：B92、()用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。

A.流動性

B.財務(wù)杠桿

C.營運效率

D.盈利能力

【答案】：C93、(2017年)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。

A.控制活動

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制環(huán)境

D.信息溝通

【答案】：A94、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D95、（）是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制

【答案】：B96、私人股權(quán)包括（）。

A.企業(yè)債

B.公司債

C.可轉(zhuǎn)債

D.私募債

【答案】：C97、我國債券市場的場內(nèi)交易場所主要是指（）。

A.銀行間市場

B.上海證券交易所、深圳證券交易所

C.銀行柜臺市場

D.證券公司

【答案】：B98、關(guān)于非公開募集基金的基金管理人的登記，下列說法錯誤的是（）

A.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批

B.非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強制性的監(jiān)管要求

C.未經(jīng)登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動

D.非公開募集基金的基金管理人需通過中國基金業(yè)協(xié)會審批

【答案】：D99、（）是投資最重要的環(huán)節(jié)之一。

A.估值

B.股權(quán)

C.價值

D.調(diào)查

【答案】：A100、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會

【答案】：C101、非交易過戶不包括（）。

A.轉(zhuǎn)換

B.司法強制執(zhí)行

C.捐贈

D.繼承

【答案】：A102、股權(quán)投資基金項目退出的具體方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A103、(2016年)以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.“一對多”服務(wù)

【答案】：D104、（2019年真題）以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D105、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的合法利益。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金投資人

C.基金銷售人員

D.基金管理人

【答案】：B106、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。

A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法必須公正

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管

【答案】：D107、隨著監(jiān)管規(guī)則的逐步放寬，（）等金融機(jī)構(gòu)正成為越來越重要的股權(quán)投資基金投資者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B108、管理人報告披露內(nèi)容不包括（）。

A.基金業(yè)績評級

B.基金經(jīng)理工作報告

C.遵規(guī)守信情況說明

D.基金經(jīng)理簡介

【答案】：A109、普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。

A.T+1日，T+3日

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B110、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。

A.合規(guī)管理部門

B.基金管理人

C.董事會

D.公司管理層

【答案】：B111、（2017年真題）對于有清晰、可持續(xù)盈利的穩(wěn)定企業(yè)適合用（）進(jìn)行估值。

A.有效市場價格法

B.近期交易價格法

C.乘數(shù)法

D.收入法

【答案】：C112、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.各業(yè)務(wù)部門

B.合規(guī)與風(fēng)險控制部

C.公司經(jīng)理層

D.公司管理層

【答案】：C113、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，如果被調(diào)查方提供了非公開披露的信息，調(diào)查方的正確做法是（）

A.全盤接受所有非公開信息，以公開披露信息作為參考

B.隨機(jī)選用少量非公開信息

C.可以接受非公開信息，并對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別

D.不接受非公開信息

【答案】：C114、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。

A.公司型

B.平準(zhǔn)基金

C.對沖基金

D.契約型

【答案】：D115、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（）職責(zé)。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D116、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

【答案】：C117、（2017年真題）基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.風(fēng)險控制

C.效益控制

D.人員控制

【答案】：B118、在股權(quán)投資業(yè)務(wù)中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，（）增值稅征稅范用；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，（）增值稅征稅范圍。

A.屬于；屬于

B.不屬于；屬于

C.屬于；不屬于

D.不屬于；不屬于

【答案】：D119、企業(yè)上市后股權(quán)鎖定期設(shè)置的目的在于()

A.提高退出實現(xiàn)的收益率水平

B.提高退出節(jié)奏的計劃性

C.發(fā)行企業(yè)主動提升投資者信心

D.保護(hù)中小投資者

【答案】：D120、基金清算的原因不包括（）

A.基金存續(xù)期屆滿

B.董事會決定進(jìn)行基金清算

C.全部投資項目都已經(jīng)清算退出的

D.符合合同約定的清算條款

【答案】：B121、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A.30

B.40

C.50

D.60

【答案】：D122、（2020年真題）回售權(quán)條款帶來的股東權(quán)利是（）。

A.當(dāng)企業(yè)執(zhí)行可能損害投資人利益的重大行為或交易時，應(yīng)事先獲得投資人同意

B.當(dāng)目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股時，投資人可以按原先持有的股份比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人購買

C.當(dāng)滿足事先設(shè)定的條件時，股權(quán)投資基金有權(quán)要求目標(biāo)企業(yè)大股東按約定買回其所持的股權(quán)

D.被投資企業(yè)清算時，投資人有權(quán)優(yōu)于普通股股東獲得數(shù)倍于原始購買價格的回報

【答案】：C123、以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。

A.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進(jìn)入資本市場。

【答案】：D124、期權(quán)是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。下列關(guān)于期權(quán)的說法錯誤的是（）。

A.美式權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)行權(quán)

B.認(rèn)沽權(quán)證近似于看跌期權(quán)，行權(quán)時其持有人可按照約定的價格賣出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)

C.當(dāng)認(rèn)股權(quán)證行權(quán)時，標(biāo)的股票的市場價格一般高于其行權(quán)價格，認(rèn)股權(quán)證在其有效期內(nèi)具有價值

D.認(rèn)股權(quán)證的價值可以分為兩部分：內(nèi)在價值和時間價值。一份認(rèn)股權(quán)證的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和

【答案】：A125、投資組合A、B的主動比重分別為30%、60%，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出的結(jié)論是（）。

A.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大

B.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性比投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低

C.市場上漲時，投資組合B一定會跑贏投資組合A

D.市場上漲時，投資組合A一定會跑贏投資組合B

【答案】：A126、某股權(quán)投資基金管理人擬向高凈值個人投資者募集一只股權(quán)投資基金，投資者預(yù)計不少于70名，為避免企業(yè)所得稅雙重納稅，不考慮其他因素的情況下，建議其設(shè)立的基金形式為（）

A.有限責(zé)任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契約）型

D.股份有限責(zé)任公司型

【答案】：C127、基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D128、關(guān)于法律盡職調(diào)查，以下表述錯誤的是（）。

A.法律盡職調(diào)查的問題包含歷史沿革、主要股東、高級管理人員和重大合同等

B.法律盡職調(diào)查有助于評估目標(biāo)企業(yè)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的合法性及潛在的法律風(fēng)險

C.股權(quán)投資基金投資風(fēng)險較高，為盡可能降低投資風(fēng)險，法律盡調(diào)是整個盡職調(diào)查工作的核心

D.法律盡職調(diào)查涉及核查目標(biāo)企業(yè)是否存在欠稅和潛在稅務(wù)處罰問題

【答案】：C129、（2018年真題）（）對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，同時對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督。

A.基金托管人

B.基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

【答案】：A130、下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。

A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立

B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額

C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況

D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶

【答案】：A131、（2019年真題）私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C132、不屬于股權(quán)投資基金合伙協(xié)議必備條款的是（）。

A.投資業(yè)績預(yù)測

B.費用和支出

C.有限合伙人

D.執(zhí)行事務(wù)合伙人

【答案】：A133、根據(jù)《證券法》，以下不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是()

A.提供證券存管服務(wù)

B.提供投資咨詢服務(wù)

C.提供集中登記服務(wù)

D.提供資金結(jié)算服務(wù)

【答案】：B134、目前，我國的股權(quán)投資基金采取非公開方式募集（私募），基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過（）等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是（）。

A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案

B.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊的決定通知申請人

C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人

D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)

【答案】：B136、我國《合伙企業(yè)法》生效時間為（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A137、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式，以下表述錯誤的是（）。

A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響

C.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價情況

D.封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制

【答案】：B138、下列關(guān)于契約型基金的說法中，正確的是（）。

A.契約型基金具有獨立法人地位

B.契約型基金的參與主體主要為基金投資者和基金管理人兩類

C.按照公司章程來經(jīng)營

D.基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益

【答案】：D139、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

A.1年

B.6個月

C.30天

D.15天

【答案】：B140、下列關(guān)于債券價格與利率的關(guān)系說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的核心內(nèi)容為()。

A.風(fēng)險控制

B.財務(wù)盡調(diào)

C.業(yè)務(wù)盡調(diào)

D.法律盡調(diào)

【答案】：C142、非系統(tǒng)性風(fēng)險的別稱不包括()。

A.特定風(fēng)險

B.異質(zhì)風(fēng)險

C.整體風(fēng)險

D.個體風(fēng)險

【答案】：C143、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指（）。

A.預(yù)期收益的確定性

B.預(yù)期收益的不確定性

C.股票容易變現(xiàn)

D.投資損失

【答案】：B144、以下關(guān)于契約型基金的稅負(fù)分析中，說法錯誤的是（）。

A.基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳”，但進(jìn)行股權(quán)投資業(yè)務(wù)的契約型股權(quán)投資基金的稅收政策有待進(jìn)一步明確

B.《信托法》及相關(guān)部門規(guī)章中并沒有涉及信托產(chǎn)品的稅收處理問題，稅務(wù)機(jī)構(gòu)目前也尚未出臺關(guān)于信托稅收的統(tǒng)一規(guī)定

C.實務(wù)中，信托計劃、資管計劃以及契約型基金通常作為個稅主體，代扣代繳個稅的法定義務(wù)，不由投資者自行繳納相應(yīng)稅收

D.由于相關(guān)稅收政策可能最終明確，并與現(xiàn)行的實際操作產(chǎn)生影響，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求私募基金管理人需通過私募投資基金風(fēng)險揭示書等，對契約型基金的稅收風(fēng)險進(jìn)行提示

【答案】：C145、（2016年真題）公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會員大會

B.股東大會

C.投資決策機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】：B146、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括在（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D147、（2016年真題）下述規(guī)則中，屬于中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理的部門規(guī)章的是（）。

A.《私募投資基金募集行為管理辦法》

B.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

C.《私募投資基金信息披露管理辦法》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

【答案】：D148、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過（）等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A149、下列哪一項屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容?（）

A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C.介紹基金產(chǎn)品

D.定期進(jìn)行投資者回訪

【答案】：C150、(2016年)基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。

A.崗位職業(yè)道德教育

B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督

C.崗前職業(yè)道德教育

D.社會各界監(jiān)督

【答案】：C151、銀行間債券市場交易以（）方式進(jìn)行。

A.詢價

B.投標(biāo)

C.競價

D.定價

【答案】：A152、(2017年)下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評價機(jī)構(gòu)

【答案】：A153、當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。

A.回購交易

B.套利交易

C.贖回交易

D.差別交易

【答案】：B154、關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，以下表述錯誤的是（）。

A.決定基金合同的延期

B.決定更換基金中介機(jī)構(gòu)

C.決定更換基金托管人

D.決定更換基金管理人

【答案】：B155、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，不正確的是（）。

A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶

D.募集期限一般不得超過5個月

【答案】：D156、基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是會員代表大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，在會員代表大會閉會期間領(lǐng)導(dǎo)本團(tuán)體開展日常工作，對會員代表大會負(fù)責(zé)。下列不屬于理事會職權(quán)的是（）。

A.籌備召開會員代表大會，向會員代表大會報告工作

B.貫徹、執(zhí)行會員代表大會的決議

C.提議召開臨時會員代表大會

D.列席理事會會議，監(jiān)督理事會的工作

【答案】：D157、普通合伙人對合伙型基金可能的債務(wù)承擔(dān)（）連帶責(zé)任;而投資人作為有限合伙人，以其（）為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

A.有限;認(rèn)繳的出資額

B.有限;自身資產(chǎn)

C.無限;認(rèn)繳的出資額

D.無限;自身資產(chǎn)

【答案】：C158、ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提（）。

A.管理費

B.申購費

C.贖回費

D.以上都是

【答案】：A159、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。

A.合規(guī)與風(fēng)險控制部

B.督察長

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.監(jiān)事會

【答案】：A160、并購基金一般會從（）尋找價值被低估的企業(yè)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B161、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事會人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。

A.3：1／3

B.5；1／3

C.3；1／4

D.5；1／4

【答案】：A162、綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是（）

A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育

B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育

C.投資風(fēng)險教育、投資決策教育、投資保護(hù)教育

D.投資決策教育、投資風(fēng)險教育、資產(chǎn)配置教育

【答案】：A163、關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)，以下說法正確是（）。

A.新興的、快速成長的企業(yè)，其經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正，籌資活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負(fù)。

B.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同

C.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段

D.企業(yè)的利潤好就會有充足的現(xiàn)金流

【答案】：C164、在債券的發(fā)行與銷售中，債券發(fā)行人和債券投資人之間起到金融中介作用的是（）

A.債券承銷商

B.債券代理商

C.債券市場

D.債券基金管理人

【答案】：A165、中國最大的養(yǎng)老基金是（）。

A.母基金

B.政府引導(dǎo)基金

C.全國社會保障基金

D.公司型基金

【答案】：C166、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是（）。

A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化

B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正

D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管

【答案】：D167、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)定期評價內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時修改或完善，體現(xiàn)了基金私募基金管理人內(nèi)控（）。

A.適時性原則

B.全面性原則

C.執(zhí)行有效原則

D.獨立性原則

【答案】：A168、基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人認(rèn)為有必要的，可以暫停接受贖回申請

B.基金管理人認(rèn)為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理

C.已經(jīng)接受的贖回申請應(yīng)當(dāng)在正常支付時間內(nèi)兌付

D.基金管理人認(rèn)為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請

【答案】：C169、股權(quán)投資基金不具有（）特點。

A.投資期限長、流動性較差

B.投資后管理投入資源較少

C.專業(yè)性較強

D.投資收益波動性較大

【答案】：B170、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時的信息

D.“非公開”的信息

【答案】：C171、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯誤的是（）。

A.被依法取消基金管理資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被無故撤銷

【答案】：D172、關(guān)于基金管理人在基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制方面的主要內(nèi)容，以下表述正確的是（）。

A.對于采用量化投資策略的基金產(chǎn)品，大量交易是由程序化交易完成，對交易的時效性要求很高，因此可豁免投資指令的審核過程

B.參與新股網(wǎng)下申購是按基金公司為申報單位，每個基金公司最終獲配新股數(shù)額后，可內(nèi)部協(xié)調(diào)每個具體產(chǎn)品可獲配的新股額度

C.為保護(hù)中小投資者利益，公司應(yīng)該優(yōu)先執(zhí)行公募證券投資基金的交易指令

D.基金交易每日的投資組合列表文檔均應(yīng)存檔

【答案】：D173、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案

B.由基金管理人聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案

C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資

【答案】：B174、（2018年真題）下述選項中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.持有價值500萬元房產(chǎn)的無收入的大學(xué)在校學(xué)生

B.社會保障基金

C.持有市值350萬元股票的某工廠流水線員工

D.凈資產(chǎn)1800萬元的單位投資者

【答案】：A175、投資決策委員會所議事項具體為（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D176、關(guān)于項目退出的主要方式，說法不正確的是（）。

A.清算退出一般將面臨虧損的風(fēng)險

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易后存在限售期的問題

C.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出的收益高

D.對清算退出而言，清算費用是需要優(yōu)先支付的

【答案】：B177、以下關(guān)于內(nèi)部控制要素說法正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D178、關(guān)于賣空交交易，以下表述錯誤的是（）

A.融券業(yè)務(wù)同樣會放大投資收益率或損失率,如同杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動幅度

B.用證券沖抵保證金時,對于不同的證券,按照同一折算率進(jìn)行折算

C.賣空交易即融券業(yè)務(wù),指投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出,當(dāng)證券價格下降時再以當(dāng)時的市場價格買入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益

D.賣空交易沒有平倉之前，投資者融券賣出所得資金除買證券外，不能用于其他用途

【答案】：B179、關(guān)于建立合格投資者制度的必要性，以下描述不正確的是（）

A.基金投資者通常處于信息劣勢地位

B.基金管理人從來不會從事對基金投資者不利的"敗德"行為

C.不少國家規(guī)定，股權(quán)投資基金只能向合格投資者募集

D.基金管理人負(fù)責(zé)進(jìn)行基金的投資決策，但投資資金主要由基金投資者提供

【答案】：B180、（）是自律要求最高的行業(yè)之一，自律組織在股權(quán)投資基金行業(yè)的發(fā)展中，起著舉足輕重的作用。

A.股權(quán)投資基金行業(yè)

B.公募投資基金行業(yè)

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.股票投資基金

【答案】：A181、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.3/4

B.1/3

C.2/3

D.1/2

【答案】：D182、以下關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）

A.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)

B.前端收取的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減

C.基金認(rèn)購費由銷售機(jī)構(gòu)收取

D.基金認(rèn)購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有

【答案】：D183、（）負(fù)責(zé)股權(quán)投資基金相關(guān)的稅收政策管理。

A.工商行政管理部門

B.商務(wù)部和國家外匯管理局

C.財政部和國家稅務(wù)總局

D.財政部和國家發(fā)展改革委

【答案】：C184、(2017年)下列關(guān)于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。

A.基金份額登記確認(rèn)基金份額時，申購生效

B.投資人交付申購款項，申購生效

C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效

D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效

【答案】：A185、(2017年)下列關(guān)于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。

A.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計

B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上

C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報告

【答案】：B186、貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為（）。

A.0

B.0.25

C.0.5

D.0.75

【答案】：A187、對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B188、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.18065.625

B.18079.625

C.18099.375

D.18142.375

【答案】：C189、某投資者在周五贖回某普通貨幣市場基金，那么該投資者能享有的利潤不包括以下哪天？（）

A.周日

B.下周一

C.周六

D.周五

【答案】：B190、合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（）的單位和個人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B191、（2017年真題）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。

A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

B.招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息

C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全

D.有明確、合法的投資方向

【答案】：A192、下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。

A.有履行職責(zé)所需要的時間

B.具有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

【答案】：B193、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)增長

B.流動性風(fēng)險

C.政治因素

D.利率、匯率與物價波動

【答案】：B194、私募股權(quán)投資基金中GP、LP、FOF分別代表了（）。

A.普通合伙人、有限合伙人、母基金

B.母基金、普通合伙人、有限合伙人

C.有限合伙人、母基金、普通合伙人

D.有限合伙人、普通合伙人、母基金

【答案】：A195、根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為（）。

A.全額結(jié)算和實時處理交收

B.凈額結(jié)算和批量處理交收

C.實時處理交收和批量處理交收

D.全額結(jié)算和凈額結(jié)算

【答案】：C196、目前,我國證券投資基金托管費是由（）根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期支取的。

A.基金份額持有人

B.基金注冊登記結(jié)構(gòu)

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：C197、基金份額登記不包括（）。

A.登記過戶

B.會計核算

C.結(jié)算

D.存管

【答案】：B198、基金公司的業(yè)務(wù)部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。

A.投資、研究、交易部門

B.合規(guī)與風(fēng)險部門

C.產(chǎn)品營銷部門

D.前臺運營部門

【答案】：D199、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。

A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時為贖回

B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理

C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告

D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請

【答案】：A200、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B201、關(guān)于可以從事股權(quán)投資基金自行募集活動的機(jī)構(gòu)，以下描述正確的是()

A.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊的基金管理人

B.經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)從事理財業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

C.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

D.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)

【答案】：D202、基金托管人對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。

A.投資對象

B.投資范圍

C.投資風(fēng)險

D.禁止投資行為

【答案】：C203、我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣

B.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

【答案】：A204、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進(jìn)行宣傳

B.僅宣傳低風(fēng)險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”

C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查

D.該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)

【答案】：C205、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()

A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法

B.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對其進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查

D.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷

【答案】：B206、通過（）分析，可直接了解企業(yè)的盈利能力狀況和獲利能力，并通過收入、成本費用的分析，解析企業(yè)獲利能力高低的原因，進(jìn)而評價企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力。

A.所有者權(quán)益變動表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.資產(chǎn)負(fù)債表

【答案】：B207、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。

A.最近1年沒有違法記錄

B.主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣

C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣

D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%

【答案】：C208、（）是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

A.浮動條款

B.轉(zhuǎn)換條款

C.贖回條款

D.回售條款

【答案】：D209、（2016年真題）中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B210、（2017年真題）下列不屬于杠桿收購基金投資對象所具有特征的是（）。

A.強勁、穩(wěn)固的市場地位

B.資本性支出較低

C.處于成長中的行業(yè)

D.穩(wěn)定、可預(yù)測的現(xiàn)金流且擁有堅實的抵押資產(chǎn)基礎(chǔ)

【答案】：C211、（2017年真題）下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D212、開放式基金收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。

A.0.75％

B.1.0％

C.0.5％

D.2.0％

【答案】：C213、關(guān)于貨幣市場基金的說法，不正確的是（）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指標(biāo)

B.貨幣市場基金的風(fēng)險很小，是短期投資的良好選擇

C.我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過397天

D.貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的20%

【答案】：C214、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）

A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

C.基金投資者是基金公司的股東

D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

【答案】：C215、（）包含兩類重要信息，分別是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查和協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

【答案】：D216、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。

A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進(jìn)行干預(yù)

C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則

D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

【答案】：D217、關(guān)于股權(quán)投資基金投資者的主要類型，以下表述正確的是（）。

A.大型企業(yè)可以選擇不作為投資者，而以自有資金出資并通過子公司的形式直接進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.公共養(yǎng)老基金是資本市場穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)投資人，而公司養(yǎng)老基金受業(yè)績表現(xiàn)的影響，無法提供長期的資金來源

C.在國外股權(quán)投資市場中，富有的個人或家族通常傾向于作為基金管理人而非基金投資人參與到股權(quán)投資基金，以便管理其資產(chǎn)

D.與美國市場不同，歐洲的商業(yè)銀行不得作為投資者參與歐州市場的股權(quán)投資基金

【答案】：A218、（）是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度。

A.變現(xiàn)性

B.流動性

C.收益性

D.永久性

【答案】：B219、顯性成本包括()

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B220、關(guān)于有限合伙型基金的設(shè)立，下列表述正確的是（）。

A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設(shè)立，但是法律另有規(guī)定的除外

B.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有2個以上有限合伙人

C.有限合伙人可以用貨幣、實物、勞務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或其他產(chǎn)權(quán)利作價出資

D.有限合伙型基金可根據(jù)實際情況無生產(chǎn)經(jīng)營場所，但需有書面合伙協(xié)議

【答案】：A221、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A222、（2020年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金的盡職調(diào)查，以下表述錯誤的是（）

A.盡職調(diào)查需要為項目退出方式的評估提供支撐

B.盡職調(diào)查幫助投資方判斷目標(biāo)公司是否值得投資，對投資回報的影響不大

C.盡職調(diào)查所獲得的信息可輔助投資方進(jìn)行投資協(xié)議談判

D.盡職調(diào)查在企業(yè)估值中的作用，主要在于獲得估值模型所需的真實信息

【答案】：B223、以下不屬于基金暫停估值情形的是（）

A.I、II、III

B.III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】：D224、下列關(guān)于我國證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，不正確的是（）。

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B225、關(guān)于另類投資，以下表述正確的是（）。

A.期貨、期權(quán)為衍生工具，屬于典型的另類投資的范疇

B.目前我國還沒出現(xiàn)境內(nèi)公募另類投資基金

C.藝術(shù)品和收藏品的投資價值建立在藝術(shù)家聲望和銷售記錄的條件之上，屬于另類投資

D.另類投資意味著創(chuàng)新投資，所以房地產(chǎn)、大宗商品投資這類有悠久歷史的投資不屬于另類投資

【答案】：C226、關(guān)于合伙型基金投資者人數(shù)，以下說法正確的是（）。

A.合伙型基金與信托（契約）型基金、公司型基金的投資者人數(shù)限制相同，只是形式不同

B.投資者人數(shù)原則上不超過50人，如果超過50人，則應(yīng)征得所有投資者的同意

C.沒有人數(shù)限制，但所有投資者必須為合格投資者

D.投資者人數(shù)不得超過50人

【答案】：D227、（）是指負(fù)有清算義務(wù)的主體，按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式、程序?qū)鸬馁Y產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益等進(jìn)行全面的清理和處置的行為。

A.基金終止

B.基金退出

C.基金清算

D.基金補償

【答案】：C228、QDⅡ基金可以（）。

A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C.購買實物商品

D.借入臨時用途現(xiàn)金比例為基金資產(chǎn)凈值的5%

【答案】：D229、當(dāng)錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。

A.0.10％

B.0.25％

C.0.50％

D.0.75％

【答案】：B230、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險投資基金

D.對沖基金

【答案】：B231、股權(quán)投資基金相對于公募基金或私募證券投資基金而言，具有（）等特點

A.存續(xù)期短、投資風(fēng)險高、流動性差

B.存續(xù)期長、投資風(fēng)險低、流動性差

C.存續(xù)期長、投資風(fēng)險高、流動性好

D.存續(xù)期長、投資風(fēng)險高、流動性差

【答案】：D232、如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯(lián)系；由于存在一系列同時影響多個資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)證券資產(chǎn)的收益之間都會存在一定的相關(guān)性。這種說法（）。

A.正確

B.錯誤

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】：A233、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競爭

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

【答案】：C234、(2016年)基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

【答案】：C235、公司章程的必備條款不包括（）。

A.股東大會

B.誠實性

C.稅務(wù)承擔(dān)

D.財務(wù)會計制度

【答案】：B236、目前，我國股票型封閉式基金托管費一般按基金資產(chǎn)凈值的（）的年費率計提。

A.0.15%

B.0.10%

C.0.25%

D.0.50%

【答案】：C237、下列選項不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（）。

A.誠信體系不健全

B.高層管理人員不重視

C.薪酬績效體系不完善

D.合規(guī)管理意識缺乏

【答案】：C238、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B239、QDⅡ是（）的首字母縮寫。

A.境外機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：D240、經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，（）有權(quán)通知他們停止其行為。

A.董事

B.監(jiān)事

C.股東

D.高級管理人員

【答案】：B241、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。

A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范

B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范

C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為

D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范

【答案】：D242、與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。

A.債權(quán)憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

【答案】：D243、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析。

A.投資者

B.交易部

C.研究部

D.風(fēng)控部

【答案】：C244、關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式和流程，以下描述錯誤的是（）

A.并購及回購?fù)顺鍪枪蓹?quán)投資基金的重要退出途徑

B.除非公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

C.股權(quán)回購?fù)ǔ？梢苑譃橐韵氯悾嚎毓晒蓶|回購、管理層回購和其他企業(yè)收購

D.股權(quán)回購的基本運作程序通常由發(fā)起、協(xié)商、執(zhí)行和變更登記四部分構(gòu)成

【答案】：C245、市場組合的貝塔值是標(biāo)準(zhǔn)值()。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：A246、關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理