2026年口碑服務(wù)公司融資與資金籌措管理制度第一章總則第一條為規(guī)范公司融資與資金籌措管理工作，保障資金籌措的合法性、合規(guī)性與安全性，優(yōu)化資金配置效率，滿足公司口碑服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)升級、市場拓展等合理資金需求，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，提升資金使用效益，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合公司實(shí)際經(jīng)營情況，制定本制度。第二條本制度所稱融資與資金籌措，是指公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)，通過合法合規(guī)方式獲取經(jīng)營、投資所需資金的全過程行為，包括但不限于銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資、融資租賃、商業(yè)信用融資、政府扶持資金申請及其他合法合規(guī)的資金籌措方式。第三條本制度適用于公司所有融資與資金籌措相關(guān)的管理工作，覆蓋參與融資需求提出、方案制定、審批、實(shí)施、資金使用、風(fēng)險(xiǎn)管控及監(jiān)督考核的所有部門及人員（含正式工、合同工、臨時(shí)工、實(shí)習(xí)生，以及參與融資相關(guān)工作的外包單位及人員）。公司各相關(guān)部門、全體員工及外包單位和人員均需嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定。第四條融資與資金籌措工作遵循以下核心原則：合法合規(guī)：嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保融資主體、融資方式、融資流程及資金使用符合規(guī)定；統(tǒng)籌規(guī)劃：結(jié)合公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計(jì)劃及資金需求，科學(xué)制定融資規(guī)劃，合理確定融資規(guī)模、期限及融資結(jié)構(gòu)，避免盲目融資；風(fēng)險(xiǎn)可控：全面識別、評估融資過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，確保融資風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍；效益優(yōu)先：綜合權(quán)衡融資成本與資金收益，選擇性價(jià)比最優(yōu)的融資方案，提升資金使用效益，降低融資成本；權(quán)責(zé)明晰：明確各部門及人員在融資與資金籌措工作中的職責(zé)，確保責(zé)任落實(shí)到人，流程規(guī)范有序。第五條公司財(cái)務(wù)部牽頭統(tǒng)籌融資與資金籌措管理工作，保障工作所需的人員、技術(shù)、經(jīng)費(fèi)等資源配置，建立健全培訓(xùn)、監(jiān)督、考核機(jī)制，確保本制度有效落地執(zhí)行。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)分工第六條公司成立融資與資金籌措管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任副組長，財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、業(yè)務(wù)運(yùn)營部、市場部、信息技術(shù)部、人力資源部負(fù)責(zé)人為成員。融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組是融資與資金籌措管理工作的最高決策機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)包括：貫徹執(zhí)行國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，審定本制度及相關(guān)融資與資金籌措管理細(xì)則；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)融資與資金籌措管理工作，審批公司年度融資規(guī)劃、重大融資項(xiàng)目（融資規(guī)模大、期限長、風(fēng)險(xiǎn)等級高的融資項(xiàng)目）的融資方案及重大融資風(fēng)險(xiǎn)處置方案；定期聽取融資與資金籌措工作匯報(bào)，研究解決工作過程中的重大問題，協(xié)調(diào)跨部門資源保障；審定融資與資金籌措工作考核結(jié)果，推動管理制度持續(xù)優(yōu)化。第七條財(cái)務(wù)部是融資與資金籌措管理的歸口管理部門，主要職責(zé)包括：牽頭制定、修訂本制度及相關(guān)融資管理細(xì)則，編制公司年度融資規(guī)劃及專項(xiàng)融資方案；負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各類融資與資金籌措工作，開展融資市場調(diào)研，分析融資環(huán)境及融資成本，篩選優(yōu)質(zhì)融資渠道及合作機(jī)構(gòu)；負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目的前期籌備、資料整理、申報(bào)對接及融資談判工作，推動融資方案落地實(shí)施；負(fù)責(zé)融資資金的到賬管理，統(tǒng)籌規(guī)劃資金使用，跟蹤資金流向，確保資金按規(guī)定用途使用；負(fù)責(zé)融資后管理工作，包括融資本息的按期償還、融資風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)測與評估、融資檔案的建立與歸檔；組織開展融資與資金籌措相關(guān)培訓(xùn)，提升相關(guān)人員的專業(yè)能力；負(fù)責(zé)融資與資金籌措工作考核的組織實(shí)施，提出獎懲建議。第八條各相關(guān)部門職責(zé)：法務(wù)部：為融資與資金籌措工作提供法律支持，審核融資方案、合作協(xié)議、合同等法律文件的合法性、合規(guī)性；協(xié)助處理融資過程中的法律糾紛；指導(dǎo)相關(guān)部門防范融資法律風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)運(yùn)營部：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向財(cái)務(wù)部提交資金需求申請，明確資金用途、金額、使用期限及預(yù)期效益；配合財(cái)務(wù)部開展融資方案制定，提供業(yè)務(wù)相關(guān)的支撐材料；負(fù)責(zé)本部門所涉融資資金使用的具體管理，確保資金按業(yè)務(wù)計(jì)劃使用；市場部：配合融資項(xiàng)目中與市場拓展相關(guān)的資料準(zhǔn)備工作；協(xié)助對接與市場合作相關(guān)的融資渠道；提供市場環(huán)境分析、行業(yè)發(fā)展趨勢等相關(guān)信息，為融資方案制定提供參考；信息技術(shù)部：配合融資項(xiàng)目中與技術(shù)升級、系統(tǒng)建設(shè)相關(guān)的資料準(zhǔn)備工作；提供技術(shù)研發(fā)、系統(tǒng)運(yùn)維等相關(guān)資金需求的詳細(xì)說明；保障融資相關(guān)信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行；人力資源部：負(fù)責(zé)將融資與資金籌措工作要求納入員工培訓(xùn)體系，組織開展相關(guān)法律法規(guī)及管理制度培訓(xùn)；將工作成效納入相關(guān)部門及人員的績效考核；各業(yè)務(wù)及職能部門：根據(jù)本部門工作需要，提出合理的資金需求；配合財(cái)務(wù)部開展融資相關(guān)工作，提供必要的支撐材料；規(guī)范使用所涉融資資金，配合開展資金使用監(jiān)督檢查。第九條融資與資金籌措相關(guān)人員職責(zé)：嚴(yán)格遵守本制度及相關(guān)管理細(xì)則，按要求開展融資調(diào)研、方案制定、申報(bào)對接等工作，確保工作質(zhì)量；及時(shí)發(fā)現(xiàn)融資過程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患及問題，主動上報(bào)并配合解決；嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，嚴(yán)禁擅自泄露融資項(xiàng)目相關(guān)信息、商業(yè)秘密及合作談判細(xì)節(jié)；負(fù)責(zé)記錄工作過程中的相關(guān)信息，配合開展資料歸檔工作。第三章融資與資金籌措規(guī)劃管理第十條資金需求調(diào)研與匯總：各相關(guān)部門根據(jù)年度業(yè)務(wù)計(jì)劃及中長期發(fā)展規(guī)劃，每年第四季度向財(cái)務(wù)部提交下一年度資金需求申請，明確資金用途（如服務(wù)升級、市場拓展、技術(shù)研發(fā)、日常運(yùn)營等）、金額、使用時(shí)間、使用期限及預(yù)期效益等內(nèi)容；財(cái)務(wù)部對各部門提交的資金需求申請進(jìn)行匯總、梳理，結(jié)合公司年度經(jīng)營目標(biāo)、現(xiàn)有資金狀況及未來現(xiàn)金流預(yù)測，開展資金需求總量評估，形成年度資金需求匯總表。第十一條融資規(guī)劃制定：財(cái)務(wù)部基于年度資金需求匯總表，開展融資市場調(diào)研，分析宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)融資政策、融資渠道成本及可行性，結(jié)合公司資產(chǎn)負(fù)債狀況、償債能力等因素，制定年度融資規(guī)劃；年度融資規(guī)劃應(yīng)明確融資總規(guī)模、融資方式、融資渠道、融資期限、融資成本控制目標(biāo)、資金使用計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)防控措施等內(nèi)容；年度融資規(guī)劃需經(jīng)法務(wù)部、業(yè)務(wù)運(yùn)營部等相關(guān)部門審核后，報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批；審批通過后，作為公司年度融資與資金籌措工作的指導(dǎo)性文件。第十二條專項(xiàng)融資方案制定：對于超出年度融資規(guī)劃范圍的重大專項(xiàng)融資需求（如重大服務(wù)項(xiàng)目落地、核心技術(shù)研發(fā)、規(guī)模化市場擴(kuò)張等），由業(yè)務(wù)運(yùn)營部提出專項(xiàng)資金需求申請，財(cái)務(wù)部牽頭組織制定專項(xiàng)融資方案；專項(xiàng)融資方案需按年度融資規(guī)劃的審批流程報(bào)批后實(shí)施。第十三條規(guī)劃調(diào)整：年度融資規(guī)劃實(shí)施過程中，因宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化、行業(yè)政策調(diào)整、公司經(jīng)營情況變動等因素導(dǎo)致融資規(guī)劃無法順利實(shí)施的，財(cái)務(wù)部可提出規(guī)劃調(diào)整申請，說明調(diào)整原因及調(diào)整方案；調(diào)整方案經(jīng)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批后執(zhí)行。第四章融資與資金籌措實(shí)施管理第十四條融資渠道篩選與評估：財(cái)務(wù)部根據(jù)融資規(guī)劃及融資方案，篩選潛在融資渠道及合作機(jī)構(gòu)，包括但不限于商業(yè)銀行、證券公司、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)、融資租賃公司、政府相關(guān)扶持部門等；對篩選出的融資渠道及合作機(jī)構(gòu)開展綜合評估，評估內(nèi)容包括資質(zhì)合規(guī)性、資金實(shí)力、合作信譽(yù)、融資成本、服務(wù)質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)水平等；優(yōu)先選擇資質(zhì)齊全、信譽(yù)良好、成本合理、風(fēng)險(xiǎn)可控的融資渠道及合作機(jī)構(gòu)。第十五條融資方案申報(bào)與談判：財(cái)務(wù)部根據(jù)融資渠道要求，整理完善融資申報(bào)資料，包括公司經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)報(bào)表、資金需求說明、融資用途證明、擔(dān)保材料等；申報(bào)資料需經(jīng)法務(wù)部審核，確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；財(cái)務(wù)部牽頭與融資合作機(jī)構(gòu)開展融資談判，明確融資規(guī)模、期限、利率、還款方式、擔(dān)保要求、雙方權(quán)利義務(wù)等核心條款；談判過程中需充分維護(hù)公司權(quán)益，嚴(yán)控融資成本及風(fēng)險(xiǎn)；重大融資項(xiàng)目的談判結(jié)果需向融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。第十六條融資協(xié)議簽訂與審批：融資談判達(dá)成一致后，法務(wù)部對融資協(xié)議、合同等法律文件進(jìn)行最終審核，確保條款合法合規(guī)、權(quán)責(zé)明晰；審核通過后，按公司合同審批流程報(bào)批，由公司法定代表人或授權(quán)代表與合作機(jī)構(gòu)簽訂正式融資協(xié)議。未簽訂正式融資協(xié)議的，不得開展資金劃撥相關(guān)工作。第十七條資金到位與核算：融資協(xié)議簽訂后，財(cái)務(wù)部跟蹤資金到位情況，及時(shí)與合作機(jī)構(gòu)對接，確保資金按協(xié)議約定足額、按時(shí)到位；資金到位后，財(cái)務(wù)部及時(shí)辦理入賬手續(xù)，嚴(yán)格按照企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行會計(jì)核算，明確資金來源及性質(zhì)；同時(shí)，建立融資資金臺賬，詳細(xì)記錄融資金額、期限、利率、還款計(jì)劃、資金使用情況等信息。第十八條資金使用管理：融資資金需嚴(yán)格按照融資方案及協(xié)議約定的用途使用，嚴(yán)禁擅自改變資金用途、挪用或截留資金；各部門使用融資資金時(shí)，需按公司資金支付審批流程提交支付申請，注明資金用途、金額及對應(yīng)的融資項(xiàng)目；財(cái)務(wù)部對支付申請進(jìn)行審核，確保符合資金使用規(guī)定；審核通過后，按規(guī)定辦理支付手續(xù)；財(cái)務(wù)部定期跟蹤融資資金使用進(jìn)度及使用效益，對資金使用過程進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控；發(fā)現(xiàn)資金使用異常的，及時(shí)制止并上報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組。第十九條融資后管理：財(cái)務(wù)部建立融資項(xiàng)目檔案，整理歸檔融資方案、申報(bào)資料、協(xié)議合同、資金支付憑證、還款憑證等相關(guān)資料，確保融資過程可追溯；財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照融資協(xié)議約定，制定還款計(jì)劃，提前籌備還款資金，確保按期足額償還融資本息；避免出現(xiàn)逾期還款情況，維護(hù)公司良好信用記錄；定期對融資項(xiàng)目的實(shí)施效果、資金使用效益及融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，形成融資后評估報(bào)告，報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組備案；評估結(jié)果作為后續(xù)融資工作的重要參考。第五章風(fēng)險(xiǎn)管控第二十條風(fēng)險(xiǎn)識別與評估：財(cái)務(wù)部牽頭建立融資風(fēng)險(xiǎn)識別與評估機(jī)制，定期開展融資風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)識別和評估政策風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等；對排查出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級評估，明確風(fēng)險(xiǎn)等級及影響范圍。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)防控措施：政策風(fēng)險(xiǎn)防控：密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)融資監(jiān)管政策變化，及時(shí)調(diào)整融資策略；加強(qiáng)與政府相關(guān)部門的溝通對接，確保融資工作符合政策要求；市場風(fēng)險(xiǎn)防控：加強(qiáng)融資市場監(jiān)測，分析利率、匯率等市場指標(biāo)變動趨勢，合理選擇融資時(shí)機(jī)及融資方式；通過多元化融資渠道分散市場風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)防控：嚴(yán)格審核融資合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)，建立合作機(jī)構(gòu)信用檔案；按時(shí)償還融資本息，維護(hù)公司自身信用；對提供擔(dān)保的融資項(xiàng)目，嚴(yán)格評估被擔(dān)保方信用狀況；流動性風(fēng)險(xiǎn)防控：合理規(guī)劃融資期限結(jié)構(gòu)，匹配資金使用周期與融資期限；建立流動性儲備機(jī)制，預(yù)留一定比例的流動資金，應(yīng)對突發(fā)流動性需求；定期開展現(xiàn)金流預(yù)測，防范資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)防控：所有融資相關(guān)文件均需經(jīng)法務(wù)部審核，確保合法合規(guī)；加強(qiáng)融資相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)，提升相關(guān)人員法律風(fēng)險(xiǎn)意識；建立法律糾紛應(yīng)急處置機(jī)制。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置：財(cái)務(wù)部建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)及閾值；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，立即啟動預(yù)警程序，及時(shí)向融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)；融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組組織制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，明確處置措施、責(zé)任部門及時(shí)限；相關(guān)部門按要求落實(shí)處置措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。第六章監(jiān)督考核與獎懲第二十三條監(jiān)督考核機(jī)制：融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭建立融資與資金籌措工作監(jiān)督考核機(jī)制，將融資規(guī)劃的執(zhí)行情況、融資成本控制效果、資金使用合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)防控有效性、還款履約情況等納入各相關(guān)部門及人員的績效考核體系。考核周期與公司績效考核周期一致（月度、季度、年度），財(cái)務(wù)部每月匯總各部門工作開展情況，形成考核結(jié)果，上報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審核。第二十四條獎勵措施：年度內(nèi)融資與資金籌措工作表現(xiàn)突出，圓滿完成融資規(guī)劃目標(biāo)、融資成本低于控制目標(biāo)、資金使用效益顯著、無融資風(fēng)險(xiǎn)事件的部門，給予通報(bào)表彰及經(jīng)濟(jì)獎勵；在融資工作中，積極拓展優(yōu)質(zhì)融資渠道、有效降低融資成本、為公司爭取有利融資條件的個(gè)人，給予績效加分或物質(zhì)獎勵；及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大融資風(fēng)險(xiǎn)隱患并有效處置，避免公司經(jīng)濟(jì)損失或信用受損的人員，給予專項(xiàng)獎勵；提出融資與資金籌措管理合理化建議并被采納，顯著提升工作效率或降低融資風(fēng)險(xiǎn)的團(tuán)隊(duì)或個(gè)人，給予表彰及適當(dāng)獎勵。第二十五條處罰措施：違反本制度規(guī)定，融資規(guī)劃執(zhí)行不力、融資資料弄虛作假、融資談判過程中損害公司權(quán)益的，給予相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人批評教育及績效扣分；擅自改變?nèi)谫Y資金用途、挪用或截留融資資金的，給予相關(guān)責(zé)任人重大經(jīng)濟(jì)處罰或紀(jì)律處分；造成公司經(jīng)濟(jì)損失的，依法追究其賠償責(zé)任；未按融資協(xié)議約定按時(shí)償還融資本息，導(dǎo)致公司信用受損或產(chǎn)生逾期費(fèi)用的，給予相關(guān)責(zé)任人批評教育、績效扣分及經(jīng)濟(jì)處罰；造成重大損失的，加重追究責(zé)任；違反保密規(guī)定，擅自泄露融資項(xiàng)目相關(guān)信息、商業(yè)秘密的，給予相關(guān)責(zé)任人批評教