2025年外匯資金清算合同范本鑒于雙方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”和“乙方”）基于其各自的業(yè)務(wù)需求，希望建立規(guī)范的外匯資金清算關(guān)系，根據(jù)中華人民共和國(guó)相關(guān)法律、法規(guī)及外匯管理規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱“本協(xié)議”）：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表述，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1“外匯”指本協(xié)議約定用于結(jié)算的美元（USD）、歐元（EUR）、日元（JPY）等貨幣。1.2“清算銀行”指經(jīng)雙方書(shū)面確認(rèn)的、根據(jù)本協(xié)議負(fù)責(zé)執(zhí)行相關(guān)清算服務(wù)的銀行及其指定分行或分支機(jī)構(gòu)。1.3“結(jié)算指令”指一方根據(jù)本協(xié)議約定，以書(shū)面或電子形式向另一方或其清算銀行發(fā)出的、要求進(jìn)行特定貨幣金額資金收付的指令，應(yīng)包含但不限于交易編號(hào)、指令類型（付款/收款）、貨幣種類、金額、收款/付款方賬戶信息、指令發(fā)出日期時(shí)間等必要要素。1.4“工作日”指中華人民共和國(guó)法定工作日，除特別約定外，不包括任何法定節(jié)假日、休息日及銀行公告的休息日。1.5“交易對(duì)手方”指本協(xié)議項(xiàng)下資金收付的相對(duì)方。1.6“費(fèi)用”指因履行本協(xié)議而產(chǎn)生的任何費(fèi)用，包括但不限于清算服務(wù)費(fèi)、電訊費(fèi)、匯率差價(jià)（如適用）、因乙方原因?qū)е碌难舆t付款利息或罰息、錯(cuò)誤處理相關(guān)費(fèi)用等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)本協(xié)議第六條。1.7“不可抗力”指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為、法律及相關(guān)法規(guī)的重大變更、銀行系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。第二條合同標(biāo)的與范圍2.1本協(xié)議旨在規(guī)范雙方就以下外匯交易項(xiàng)下的資金清算事宜達(dá)成合作：2.1.1交易類型：以人民幣（CNY）計(jì)價(jià)結(jié)算的即期外匯買賣、跨境匯款等。2.1.2涉及貨幣對(duì)：美元/人民幣（USD/CNY）、歐元/人民幣（EUR/CNY）、日元/人民幣（JPY/CNY）。2.1.3交易主體：雙方確認(rèn)的、在本協(xié)議附件一（如有）中列明的交易對(duì)手方或特定交易。2.1.4本協(xié)議適用于雙方確認(rèn)的、在本協(xié)議有效期內(nèi)發(fā)生的、符合本協(xié)議第一條定義的交易項(xiàng)下的外匯資金清算。第三條清算安排與流程3.1清算模式：本協(xié)議項(xiàng)下的外匯資金清算采用通過(guò)代理行（清算銀行）進(jìn)行結(jié)算的模式。甲方指定的清算銀行為[甲方清算銀行名稱及賬號(hào)]，乙方指定的清算銀行為[乙方清算銀行名稱及賬號(hào)]。雙方同意將根據(jù)本協(xié)議進(jìn)行的資金清算通過(guò)各自指定的清算銀行進(jìn)行。3.2指令發(fā)出：甲方應(yīng)于每個(gè)工作日上午[具體時(shí)間，如9:30]前通過(guò)[具體渠道，如郵件、專用系統(tǒng)]向乙方發(fā)出當(dāng)日的付款結(jié)算指令；乙方應(yīng)于每個(gè)工作日上午[具體時(shí)間，如9:30]前通過(guò)[具體渠道]向甲方發(fā)出當(dāng)日的收款結(jié)算指令。結(jié)算指令應(yīng)包含本協(xié)議第一條1.3款規(guī)定的必要要素。3.3處理時(shí)效：3.3.1甲方發(fā)出付款指令后，乙方應(yīng)于收到指令的同一工作日內(nèi)完成對(duì)指令的驗(yàn)證，并在驗(yàn)證無(wú)誤后，于下一個(gè)工作日[具體時(shí)間，如營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)]前通過(guò)其清算銀行將款項(xiàng)劃付至甲方指定的收款賬戶。3.3.2乙方收到甲方付款指令的同一工作日內(nèi)完成驗(yàn)證，并在驗(yàn)證無(wú)誤后，于下一個(gè)工作日[具體時(shí)間，如營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)]前通過(guò)其清算銀行將款項(xiàng)劃付至甲方指定的收款賬戶。3.3.3雙方均應(yīng)確保其清算銀行在工作日營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)處理相關(guān)指令。3.4資金路徑：資金劃轉(zhuǎn)路徑為甲方賬戶->甲方指定清算銀行->乙方指定清算銀行->乙方賬戶（付款流程）；乙方賬戶->乙方指定清算銀行->甲方指定清算銀行->甲方賬戶（收款流程）。具體路徑可能因銀行間清算安排調(diào)整而變化，雙方應(yīng)予以配合。3.5匯率：如交易涉及貨幣轉(zhuǎn)換，雙方同意采用[選擇：甲方發(fā)出指令時(shí)的市場(chǎng)匯率/乙方發(fā)出指令時(shí)的市場(chǎng)匯率/雙方約定的固定匯率]作為結(jié)算匯率，匯率具體由[確定匯率方，如甲方/乙方/指定第三方]在指令中明確。匯率查詢基準(zhǔn)為[具體匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)或標(biāo)準(zhǔn)，如中國(guó)外匯交易中心]公布的相應(yīng)貨幣對(duì)匯率，小數(shù)點(diǎn)后保留[具體位數(shù)]位。3.6電子系統(tǒng)：雙方同意使用[指定電子清算系統(tǒng)名稱，如SWIFT]進(jìn)行指令的發(fā)送、接收和確認(rèn)，并遵循該系統(tǒng)的操作規(guī)則。雙方應(yīng)確保其系統(tǒng)接口的穩(wěn)定和數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：4.1.1有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及時(shí)、準(zhǔn)確地接收并處理其發(fā)出的結(jié)算指令。4.1.2有義務(wù)確保其發(fā)出的結(jié)算指令內(nèi)容準(zhǔn)確、完整，并符合相關(guān)法律法規(guī)及外匯管理規(guī)定。4.1.3有義務(wù)按照本協(xié)議第六條約定按時(shí)支付相關(guān)費(fèi)用。4.1.4有義務(wù)配合乙方及清算銀行進(jìn)行因結(jié)算指令錯(cuò)誤或其他原因引發(fā)的調(diào)查、核實(shí)及錯(cuò)誤處理工作。4.1.5有義務(wù)保證其用于接收乙方款項(xiàng)的賬戶具備足夠的資金接收或存儲(chǔ)結(jié)算款項(xiàng)。4.1.6有義務(wù)遵守國(guó)家外匯管理局及其他相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于外匯交易和資金結(jié)算的各項(xiàng)規(guī)定。4.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：4.2.1有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)出結(jié)算指令。4.2.2有權(quán)要求甲方支付根據(jù)本協(xié)議約定應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用。4.2.3有義務(wù)按照本協(xié)議約定及時(shí)、準(zhǔn)確地接收甲方的結(jié)算指令，并在驗(yàn)證無(wú)誤后，通過(guò)其清算銀行執(zhí)行資金劃轉(zhuǎn)。4.2.4有義務(wù)確保其發(fā)出的結(jié)算指令內(nèi)容準(zhǔn)確、完整。4.2.5有義務(wù)在收到甲方付款指令后，于同一工作日內(nèi)完成驗(yàn)證，并在驗(yàn)證無(wú)誤后，于下一個(gè)工作日[具體時(shí)間，如營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)]前完成資金劃付。4.2.6有義務(wù)在收到乙方收款指令后，于同一工作日內(nèi)完成驗(yàn)證，并在驗(yàn)證無(wú)誤后，于下一個(gè)工作日[具體時(shí)間，如營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)]前完成資金劃付。4.2.7有義務(wù)配合甲方及清算銀行進(jìn)行因結(jié)算指令錯(cuò)誤或其他原因引發(fā)的調(diào)查、核實(shí)及錯(cuò)誤處理工作。4.2.8有義務(wù)確保其用于接收甲方款項(xiàng)的賬戶具備足夠的資金接收或存儲(chǔ)結(jié)算款項(xiàng)。4.2.9有義務(wù)遵守國(guó)家外匯管理局及其他相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于外匯交易和資金結(jié)算的各項(xiàng)規(guī)定，并承擔(dān)因違反規(guī)定而產(chǎn)生的全部責(zé)任。第五條費(fèi)用與支付5.1雙方同意，因履行本協(xié)議而產(chǎn)生的費(fèi)用包括但不限于：5.1.1甲方應(yīng)向乙方支付[具體費(fèi)用名稱及標(biāo)準(zhǔn)，如每筆結(jié)算指令費(fèi)人民幣XX元/美元XX]。5.1.2乙方應(yīng)向甲方支付[具體費(fèi)用名稱及標(biāo)準(zhǔn)]。5.1.3因銀行間清算安排產(chǎn)生的電訊費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，由[選擇：甲方承擔(dān)/乙方承擔(dān)/雙方按比例承擔(dān)]。5.1.4如因乙方原因?qū)е录追劫Y金延遲到賬，乙方應(yīng)按延遲天數(shù)及[具體利率標(biāo)準(zhǔn)]向甲方支付遲延付款利息。5.1.5因糾正本協(xié)議項(xiàng)下錯(cuò)誤指令或處理爭(zhēng)議而產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，由[選擇：責(zé)任方承擔(dān)/雙方平均承擔(dān)]。5.2費(fèi)用支付：5.2.1本協(xié)議項(xiàng)下約定的費(fèi)用應(yīng)在[具體時(shí)間節(jié)點(diǎn)，如費(fèi)用發(fā)生時(shí)/每月結(jié)算日]通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至對(duì)方指定的銀行賬戶。具體賬戶信息見(jiàn)本協(xié)議附件二（如有）。5.2.2甲方應(yīng)支付的款項(xiàng)應(yīng)匯入乙方指定的以下銀行賬戶：戶名：[乙方賬戶名]，賬號(hào)：[乙方賬號(hào)]，開(kāi)戶行：[乙方開(kāi)戶行]。5.2.3乙方應(yīng)支付的款項(xiàng)應(yīng)匯入甲方指定的以下銀行賬戶：戶名：[甲方賬戶名]，賬號(hào)：[甲方賬號(hào)]，開(kāi)戶行：[甲方開(kāi)戶行]。第六條風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與處理6.1雙方同意，各自應(yīng)承擔(dān)因其自身原因（如指令錯(cuò)誤、賬戶信息不準(zhǔn)確、未遵守外匯規(guī)定等）導(dǎo)致的損失。6.2雙方同意，各自應(yīng)承擔(dān)因?qū)Ψ皆颍ㄈ缪舆t發(fā)出指令、延遲執(zhí)行清算等）導(dǎo)致的直接損失，并有權(quán)要求對(duì)方賠償。6.3匯率風(fēng)險(xiǎn)：本協(xié)議項(xiàng)下因匯率波動(dòng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由[選擇：雙方另行約定承擔(dān)方式/根據(jù)市場(chǎng)慣例由交易雙方承擔(dān)]。6.4信用風(fēng)險(xiǎn)：雙方各自對(duì)其交易對(duì)手方的信用風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。6.5操作風(fēng)險(xiǎn)：因銀行或清算銀行系統(tǒng)故障、操作失誤等非雙方主觀原因?qū)е碌膿p失，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決；如因一方原因?qū)е碌牟僮魇д`，由該方承擔(dān)責(zé)任。6.6流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：如因銀行或清算銀行自身流動(dòng)性問(wèn)題導(dǎo)致無(wú)法按時(shí)完成清算，相關(guān)責(zé)任由銀行承擔(dān)，雙方應(yīng)積極配合解決。第七條錯(cuò)誤處理與撤銷7.1如果結(jié)算指令發(fā)生錯(cuò)誤（如金額、貨幣、賬戶信息錯(cuò)誤），發(fā)出指令的一方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后的[具體時(shí)間，如4小時(shí)]內(nèi)以書(shū)面或電子形式通知接收方及/或其清算銀行。接收方應(yīng)在收到通知后及時(shí)進(jìn)行核實(shí)。7.2對(duì)于錯(cuò)誤的結(jié)算指令，接收方應(yīng)采取一切合理措施防止資金劃轉(zhuǎn)，并根據(jù)發(fā)出方的指示進(jìn)行糾正（如：通過(guò)其清算銀行發(fā)起沖正指令）。因糾正錯(cuò)誤產(chǎn)生的費(fèi)用由責(zé)任方承擔(dān)。7.3雙方同意，結(jié)算指令在發(fā)出后[具體時(shí)間，如15分鐘]內(nèi)，發(fā)出方有權(quán)通過(guò)書(shū)面或電子形式向接收方及/或其清算銀行發(fā)出撤銷指令。7.4撤銷指令應(yīng)包含與原指令相同的要素。接收方及/或其清算銀行在收到撤銷指令后，應(yīng)立即停止執(zhí)行原指令，并根據(jù)撤銷指令執(zhí)行。因撤銷指令產(chǎn)生的費(fèi)用由發(fā)出方承擔(dān)。7.5如因銀行間清算時(shí)效或系統(tǒng)限制，無(wú)法完全撤銷已執(zhí)行的指令，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決差額處理或退款事宜。第八條通知與送達(dá)8.1本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通訊應(yīng)以書(shū)面形式作出，并應(yīng)按照本協(xié)議首頁(yè)或附件中列明的地址、傳真號(hào)碼或電子郵件地址發(fā)送。8.2通知在以下時(shí)間視為有效送達(dá)：8.2.1專人遞送：在簽收時(shí)；8.2.2郵寄：在掛號(hào)信寄出后第五個(gè)工作日；8.2.3傳真：在發(fā)送成功后，并視為在下一個(gè)工作日送達(dá)；8.2.4電子郵件：在郵件成功發(fā)送至指定郵箱后，并視為在下一個(gè)工作日送達(dá)。8.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)，如5個(gè)工作日]以書(shū)面形式通知另一方，否則按原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。第九條生效、變更與終止9.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為[具體年限，如一年]，自[起始日期]起至[終止日期]止。有效期屆滿前[具體時(shí)間，如一個(gè)月]，如雙方均有意續(xù)約，應(yīng)另行簽署書(shū)面協(xié)議。9.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。9.3除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)另一方事先書(shū)面同意，不得將其在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。9.4本協(xié)議可因以下原因終止：9.4.1本協(xié)議有效期屆滿，雙方未達(dá)成續(xù)約協(xié)議；9.4.2雙方協(xié)商一致同意終止；9.4.3一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書(shū)面通知后[具體天數(shù)，如15天]內(nèi)仍未糾正；9.4.4發(fā)生不可抗力事件，且該事件持續(xù)影響本協(xié)議履行超過(guò)[具體天數(shù)，如30天]；9.4.5任何一方破產(chǎn)、解散或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。9.5終止時(shí)，雙方應(yīng)完成所有未了結(jié)的結(jié)算事宜，并根據(jù)需要返還已收取的款項(xiàng)。雙方應(yīng)在本協(xié)議終止后[具體天數(shù)，如10天]內(nèi)，將本協(xié)議項(xiàng)下獲得的對(duì)方商業(yè)秘密予以保密。第十條違約責(zé)任10.1如果任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)被視為違約，并應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的全部直接損失。10.2甲方未按時(shí)支付本協(xié)議項(xiàng)下費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付金額的[具體比例，如萬(wàn)分之五]向乙方支付遲延履行利息。10.3乙方未按時(shí)完成結(jié)算義務(wù)，導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并按延遲天數(shù)及[具體利率標(biāo)準(zhǔn)]向甲方支付遲延履行利息。10.4如因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十一條不可抗力11.1任何一方由于不可抗力事件，不能履行或不能完全履行本協(xié)議的義務(wù)時(shí)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[具體天數(shù)，如5天]內(nèi)書(shū)面通知另一方，并提供相關(guān)證明文件。11.2雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。如不可抗力事件持續(xù)超過(guò)[具體天數(shù)，如30天]，雙方有權(quán)解除本協(xié)議。第十二條法律適用與爭(zhēng)議解決12.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。12.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[選擇：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/指定仲裁委員會(huì)，如中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)在[具體城市]，仲裁語(yǔ)言為中文]。第十三條保密條款13.1除非事先獲得對(duì)方的書(shū)面同意，或根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，任何一方不得向任何第三方披露本協(xié)議的存在、內(nèi)容、條款以及在本協(xié)議履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、交易信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等任何非公開(kāi)信息。13.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[具體年限，如兩年]。第十四條其他條款14.1完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面的協(xié)議、諒解和安排。14.2不可分割性：本協(xié)議任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。14.3通知：所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的