銷(xiāo)售合同評(píng)審及客戶(hù)信用評(píng)估工具模板適用場(chǎng)景與核心價(jià)值本工具模板適用于企業(yè)在簽訂銷(xiāo)售合同前，對(duì)合同條款進(jìn)行全面評(píng)審，同時(shí)對(duì)客戶(hù)信用狀況進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)估，旨在識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)、保障合同履約安全、優(yōu)化合作決策。適用于銷(xiāo)售部門(mén)、法務(wù)部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)等多部門(mén)協(xié)同工作，適用于新客戶(hù)合作、大額訂單簽訂、長(zhǎng)期合作協(xié)議簽署等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場(chǎng)景，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化流程降低人為疏漏，提升合同管理效率。標(biāo)準(zhǔn)操作流程一、合同信息前置梳理目標(biāo)：明確合同基礎(chǔ)信息，為后續(xù)評(píng)審和評(píng)估奠定基礎(chǔ)。操作步驟：合同資料收集：由銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人收集客戶(hù)提供的《合作意向書(shū)》、客戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、法人證件號(hào)碼明（復(fù)印件）、過(guò)往交易記錄（如有）、產(chǎn)品/服務(wù)需求明細(xì)、報(bào)價(jià)單等基礎(chǔ)資料。合同信息登記：填寫(xiě)《合同基本信息登記表》（見(jiàn)模板1），記錄合同編號(hào)、客戶(hù)名稱(chēng)、合同標(biāo)的、金額、簽訂日期、預(yù)計(jì)交付時(shí)間、銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人等核心信息，保證信息完整、準(zhǔn)確。初步風(fēng)險(xiǎn)篩查：銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人對(duì)照《客戶(hù)負(fù)面清單》（如失信被執(zhí)行人、嚴(yán)重違約記錄企業(yè)等）進(jìn)行初步篩查，若客戶(hù)存在負(fù)面記錄，需立即上報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人暫停流程。二、銷(xiāo)售合同條款逐項(xiàng)評(píng)審目標(biāo)：從法律、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等多維度審核合同條款，規(guī)避條款漏洞與潛在糾紛。責(zé)任部門(mén)：法務(wù)部門(mén)牽頭，銷(xiāo)售部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)協(xié)同參與。操作步驟：業(yè)務(wù)條款評(píng)審（銷(xiāo)售部門(mén)負(fù)責(zé)）：標(biāo)的物：核對(duì)產(chǎn)品/服務(wù)名稱(chēng)、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量是否與需求明細(xì)一致，避免模糊描述（如“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”需明確具體標(biāo)準(zhǔn)）。質(zhì)量條款：確認(rèn)質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（如國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）、驗(yàn)收流程及異議處理方式。交付條款：明確交付時(shí)間、地點(diǎn)、運(yùn)輸方式、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移節(jié)點(diǎn)（如“交付后風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至客戶(hù)”需具體到交付完成時(shí)間）。商務(wù)條款評(píng)審（財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)）：價(jià)格條款：審核單價(jià)、總價(jià)是否與報(bào)價(jià)單一致，折扣、返利等約定是否明確，避免口頭承諾。付款方式：明確付款節(jié)點(diǎn)（如“預(yù)付款30%到賬后生產(chǎn)，尾款70%驗(yàn)收合格后30日內(nèi)支付”）、賬戶(hù)信息（需核對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)名稱(chēng)與營(yíng)業(yè)執(zhí)照一致）、逾期付款違約責(zé)任（如“按日萬(wàn)分之五支付違約金”）。稅費(fèi)條款：確認(rèn)稅費(fèi)承擔(dān)方（如“含稅價(jià)包含增值稅”），稅率是否符合最新稅法規(guī)定。法律條款評(píng)審（法務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)）：合同主體：核查客戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，法定代表人是否與證件號(hào)碼明一致，授權(quán)代理人是否具有有效授權(quán)委托書(shū)。違約責(zé)任：明確雙方違約情形及對(duì)應(yīng)的賠償范圍（如“逾期交付超過(guò)15天，客戶(hù)有權(quán)解除合同”），避免責(zé)任不對(duì)等條款。爭(zhēng)議解決：約定爭(zhēng)議解決方式（如“提交合同簽訂地人民法院訴訟”或“仲裁委員會(huì)仲裁”），明確管轄地。知識(shí)產(chǎn)權(quán)：若涉及專(zhuān)利、商標(biāo)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)，需明確歸屬及使用權(quán)限，避免侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)審結(jié)論輸出：法務(wù)部門(mén)匯總各部門(mén)評(píng)審意見(jiàn)，填寫(xiě)《合同評(píng)審表》（見(jiàn)模板2），明確“通過(guò)”“修改后通過(guò)”“不通過(guò)”結(jié)論，并標(biāo)注需修改條款及完成時(shí)限。三、客戶(hù)信用狀況綜合評(píng)估目標(biāo)：量化客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)，判斷履約能力，為合同條款調(diào)整或合作決策提供依據(jù)。責(zé)任部門(mén)：財(cái)務(wù)部門(mén)牽頭，銷(xiāo)售部門(mén)配合。操作步驟：信用數(shù)據(jù)收集：內(nèi)部數(shù)據(jù)：調(diào)取客戶(hù)過(guò)往交易記錄（如付款及時(shí)性、履約率、歷史合作糾紛等），由銷(xiāo)售部門(mén)提供。外部數(shù)據(jù)：通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、征信機(jī)構(gòu)報(bào)告、行業(yè)信用平臺(tái)等收集客戶(hù)資產(chǎn)負(fù)債率、涉訴記錄、失信信息等，財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)核實(shí)數(shù)據(jù)真實(shí)性。信用評(píng)估維度與評(píng)分：采用“定量+定性”綜合評(píng)分法，設(shè)定5個(gè)核心維度，各維度滿分100分，加權(quán)計(jì)算總分（示例權(quán)重可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況調(diào)整）：歷史履約記錄（30%）：過(guò)往合同按期履約率≥90%得30分，80%-89%得20分，70%-79%得10分，＜70%得0分。財(cái)務(wù)償債能力（25%）：資產(chǎn)負(fù)債率≤50%得25分，50%-70%得15分，＞70%得5分；流動(dòng)比率≥1.5得10分，1-1.5得5分，＜1得0分。行業(yè)信譽(yù)（20%）：無(wú)涉訴記錄、行業(yè)負(fù)面評(píng)價(jià)得20分，有1次輕微涉訴得10分，有嚴(yán)重失信記錄得0分。合作穩(wěn)定性（15%）：合作年限≥3年得15分，1-3年得10分，＜1年得5分。付款及時(shí)性（10%）：過(guò)往付款無(wú)逾期得10分，逾期1-2次得5分，逾期≥3次得0分。信用等級(jí)判定：根據(jù)總分將客戶(hù)信用等級(jí)劃分為四級(jí)：A級(jí)（90分及以上）：信用優(yōu)秀，可優(yōu)先合作，給予付款優(yōu)惠（如延長(zhǎng)賬期）。B級(jí)（70-89分）：信用良好，正常合作，需關(guān)注履約情況。C級(jí)（60-69分）：信用一般，需謹(jǐn)慎合作，要求預(yù)付款比例提高至50%以上，縮短賬期。D級(jí)（60分以下）：信用較差，建議暫停合作，或要求第三方擔(dān)保/預(yù)付全款。信用評(píng)估結(jié)果記錄：財(cái)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)《客戶(hù)信用評(píng)估表》（見(jiàn)模板3），明確客戶(hù)基本信息、各維度得分、信用等級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建議，提交銷(xiāo)售部門(mén)及管理層。四、綜合決策與報(bào)告輸出目標(biāo)：結(jié)合合同評(píng)審與信用評(píng)估結(jié)果，形成最終決策意見(jiàn)，輸出標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)審報(bào)告。責(zé)任部門(mén)：銷(xiāo)售部門(mén)牽頭，法務(wù)、財(cái)務(wù)部門(mén)確認(rèn)。操作步驟：風(fēng)險(xiǎn)綜合判定：銷(xiāo)售部門(mén)結(jié)合《合同評(píng)審表》（條款風(fēng)險(xiǎn)）與《客戶(hù)信用評(píng)估表》（履約風(fēng)險(xiǎn)），判定合同整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（低/中/高）。例如：客戶(hù)信用C級(jí)且合同違約責(zé)任條款模糊，綜合風(fēng)險(xiǎn)為“高”。合作建議擬定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，擬定合作建議：低風(fēng)險(xiǎn)：按原合同條款推進(jìn)簽訂。中風(fēng)險(xiǎn)：修改合同條款（如增加違約責(zé)任、提高預(yù)付款比例）后推進(jìn)。高風(fēng)險(xiǎn)：建議終止合作，或要求客戶(hù)提供銀行保函、第三方擔(dān)保等增信措施。評(píng)審報(bào)告編制：填寫(xiě)《銷(xiāo)售合同評(píng)審及信用評(píng)估報(bào)告》（見(jiàn)模板4），內(nèi)容包括合同基本信息、評(píng)審結(jié)論（條款/信用）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、合作建議、責(zé)任部門(mén)及完成時(shí)限，經(jīng)銷(xiāo)售總監(jiān)、法務(wù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后存檔，并同步抄送相關(guān)部門(mén)。核心模板工具清單模板1：合同基本信息登記表合同編號(hào)客戶(hù)名稱(chēng)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼合同標(biāo)的合同金額（元）簽訂日期預(yù)計(jì)交付日期銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人聯(lián)系方式客戶(hù)聯(lián)系人備注模板2：合同評(píng)審表評(píng)審項(xiàng)目評(píng)審內(nèi)容評(píng)審意見(jiàn)（通過(guò)/修改/不通過(guò)）責(zé)任部門(mén)修改時(shí)限備注業(yè)務(wù)條款標(biāo)的物、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量是否一致；質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)；交付時(shí)間、地點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移節(jié)點(diǎn)銷(xiāo)售部商務(wù)條款價(jià)格、折扣約定；付款方式、賬戶(hù)信息；稅費(fèi)承擔(dān)；逾期違約責(zé)任財(cái)務(wù)部法律條款主體資格；違約責(zé)任；爭(zhēng)議解決；知識(shí)產(chǎn)權(quán)法務(wù)部綜合評(píng)審結(jié)論□通過(guò)□修改后通過(guò)（需修改以下條款：________________）□不通過(guò)法務(wù)部評(píng)審人簽字銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人：__________法務(wù)負(fù)責(zé)人：__________財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：__________模板3：客戶(hù)信用評(píng)估表客戶(hù)基本信息客戶(hù)名稱(chēng)：__________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________合作年限：____年聯(lián)系人：*先生/女士評(píng)估維度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)歷史履約記錄按期履約率≥90%(30分)；80%-89%(20分)；70%-79%(10分)；＜70%(0分)財(cái)務(wù)償債能力資產(chǎn)負(fù)債率≤50%(25分)；50%-70%(15分)；＞70%(5分)；流動(dòng)比率≥1.5(10分)；1-1.5(5分)行業(yè)信譽(yù)無(wú)涉訴/負(fù)面評(píng)價(jià)(20分)；1次輕微涉訴(10分)；嚴(yán)重失信(0分)合作穩(wěn)定性≥3年(15分)；1-3年(10分)；＜1年(5分)付款及時(shí)性無(wú)逾期(10分)；逾期1-2次(5分)；≥3次(0分)總分信用等級(jí)□A級(jí)（90+）□B級(jí)（70-89）□C級(jí)（60-69）□D級(jí)（＜60）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建議□優(yōu)先合作□正常合作□謹(jǐn)慎合作（提高預(yù)付款/縮短賬期）□暫停合作/需增信評(píng)估人簽字財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：__________銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人：__________模板4：銷(xiāo)售合同評(píng)審及信用評(píng)估報(bào)告合同基本信息合同編號(hào)：__________客戶(hù)名稱(chēng)：__________合同金額：__________銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人：__________評(píng)審結(jié)論1.合同條款評(píng)審：□通過(guò)□修改后通過(guò)（修改內(nèi)容：________________）□不通過(guò)2.客戶(hù)信用評(píng)估：□A級(jí)□B級(jí)□C級(jí)□D級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)□低風(fēng)險(xiǎn)□中風(fēng)險(xiǎn)□高風(fēng)險(xiǎn)合作建議□按原條款簽訂□修改條款后簽訂（修改內(nèi)容：________________）□暫停合作□需第三方擔(dān)保/預(yù)付全款責(zé)任部門(mén)及時(shí)限銷(xiāo)售部：______（完成條款修改/客戶(hù)溝通）法務(wù)部：______（審核修改后合同）財(cái)務(wù)部：______（跟進(jìn)增信措施）審批意見(jiàn)銷(xiāo)售總監(jiān)：__________法務(wù)負(fù)責(zé)人：__________財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：__________總經(jīng)理：__________報(bào)告日期______年______月______日使用關(guān)鍵提示數(shù)據(jù)真實(shí)性保障：客戶(hù)信用評(píng)估需保證內(nèi)外部數(shù)據(jù)來(lái)源可靠，必要時(shí)要求客戶(hù)提供近期財(cái)務(wù)報(bào)表或銀行資信證明，避免因信息偏差導(dǎo)致誤判?？绮块T(mén)協(xié)作效率：明確各部門(mén)職責(zé)與時(shí)限，評(píng)審流程建議在3個(gè)工作日內(nèi)完成，緊急訂單可縮短至1個(gè)工作日，避免流程延誤影響業(yè)務(wù)推進(jìn)。動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制：客戶(hù)信用狀況需定期