2025年全國反洗錢知識競賽試題庫及答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當保存客戶身份資料和交易記錄的最短期限為（）。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B2.下列哪一項不屬于洗錢的三階段之一（）。A.放置階段B.分層階段C.整合階段D.投資階段【答案】D3.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)在為客戶開立賬戶時，必須首先完成的程序是（）。A.風險評估B.客戶身份識別C.交易記錄保存D.可疑交易報告【答案】B4.下列哪類機構(gòu)不屬于《反洗錢法》規(guī)定的“金融機構(gòu)”范疇（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.房地產(chǎn)開發(fā)商【答案】D5.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》，對于高風險客戶，金融機構(gòu)應當采取的措施不包括（）。A.加強盡職調(diào)查B.限制交易金額C.拒絕提供服務D.降低客戶風險等級【答案】D6.下列哪項交易最可能被認定為可疑交易（）。A.客戶每月固定時間存入工資B.客戶短期內(nèi)頻繁大額現(xiàn)金存取，且無法合理解釋資金來源C.客戶購買理財產(chǎn)品并持有到期D.客戶通過網(wǎng)銀繳納水電費【答案】B7.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行處以（）罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上50萬元以下C.20萬元以上200萬元以下D.50萬元以上500萬元以下【答案】C8.下列哪項不屬于反洗錢義務主體（）。A.支付機構(gòu)B.信托公司C.律師事務所D.小額貸款公司【答案】C9.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)對單筆或當日累計人民幣交易（）以上的現(xiàn)金交易應報告大額交易。A.5萬元B.10萬元C.20萬元D.50萬元【答案】C10.下列哪項不屬于反洗錢工作的“三道防線”機制（）。A.業(yè)務部門B.合規(guī)部門C.內(nèi)部審計部門D.客戶服務部門【答案】D11.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易，應當立即向（）報告。A.公安機關(guān)B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.銀保監(jiān)會【答案】C12.下列哪項不屬于客戶身份識別的基本要素（）。A.姓名B.性別C.身份證件號碼D.聯(lián)系方式【答案】B13.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行處以（）罰款。A.1萬元以上10萬元以下B.10萬元以上50萬元以下C.20萬元以上200萬元以下D.50萬元以上500萬元以下【答案】C14.下列哪項行為屬于“整合階段”的典型表現(xiàn)（）。A.將現(xiàn)金存入銀行賬戶B.通過多次轉(zhuǎn)賬分散資金C.用非法資金購買房產(chǎn)D.將資金匯往境外【答案】C15.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當建立健全的反洗錢內(nèi)部控制制度，以下哪項不屬于其內(nèi)容（）。A.客戶身份識別制度B.可疑交易報告制度C.員工績效考核制度D.內(nèi)部審計制度【答案】C16.下列哪項不屬于反洗錢監(jiān)管協(xié)作機制中的“監(jiān)管沙盒”功能（）。A.測試新型反洗錢技術(shù)B.降低合規(guī)成本C.豁免反洗錢義務D.提升監(jiān)管效率【答案】C17.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證件，應當（）。A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.暫停辦理業(yè)務并報告C.拒絕辦理業(yè)務D.記錄客戶承諾后辦理【答案】C18.下列哪項不屬于反洗錢風險評估的核心維度（）。A.客戶風險B.產(chǎn)品風險C.地域風險D.員工年齡【答案】D19.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當對員工進行反洗錢培訓，頻率不得少于（）。A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每兩年一次【答案】C20.下列哪項不屬于反洗錢信息保密原則的內(nèi)容（）。A.不得向客戶透露可疑交易報告情況B.不得向媒體披露反洗錢調(diào)查信息C.可向客戶解釋報告原因D.不得泄露客戶身份資料【答案】C21.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未履行反洗錢義務，導致洗錢后果發(fā)生的，可處以（）罰款。A.10萬元以上100萬元以下B.50萬元以上500萬元以下C.100萬元以上1000萬元以下D.200萬元以上2000萬元以下【答案】B22.下列哪項不屬于反洗錢“風險為本”方法的核心內(nèi)容（）。A.識別風險B.評估風險C.規(guī)避風險D.監(jiān)控風險【答案】C23.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當對客戶進行持續(xù)身份識別，以下哪項不屬于持續(xù)識別內(nèi)容（）。A.更新客戶身份信息B.重新評估客戶風險等級C.重新簽訂服務協(xié)議D.審查客戶交易行為【答案】C24.下列哪項不屬于反洗錢“黑名單”類型（）。A.聯(lián)合國制裁名單B.美國OFAC名單C.中國公安部通緝名單D.銀行內(nèi)部優(yōu)秀員工名單【答案】D25.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案，保存期限不得少于（）。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B26.下列哪項不屬于反洗錢“可疑交易”識別標準（）。A.交易金額異常B.交易頻率異常C.交易對手為親屬D.交易方式異常【答案】C27.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，以下哪項不屬于其職責（）。A.審核客戶身份信息B.報送可疑交易報告C.設計銀行理財產(chǎn)品D.開展反洗錢培訓【答案】C28.下列哪項不屬于反洗錢“客戶盡職調(diào)查”內(nèi)容（）。A.了解客戶職業(yè)背景B.了解客戶資金來源C.了解客戶家庭成員D.了解客戶交易目的【答案】C29.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未建立反洗錢內(nèi)部控制制度，情節(jié)嚴重的，可處以（）罰款。A.10萬元以上100萬元以下B.20萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.100萬元以上1000萬元以下【答案】B30.下列哪項不屬于反洗錢“跨境監(jiān)管合作”內(nèi)容（）。A.信息交換B.聯(lián)合調(diào)查C.凍結(jié)資產(chǎn)D.降低關(guān)稅【答案】D二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，錯選、多選、漏選均不得分）31.下列哪些屬于反洗錢義務主體（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.會計師事務所【答案】A、B、C、D32.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在客戶身份識別中應當采取的措施包括（）。A.核對有效身份證件B.登記客戶基本信息C.留存身份證復印件D.詢問客戶婚姻狀況【答案】A、B、C33.下列哪些行為可能構(gòu)成洗錢罪（）。A.明知是犯罪所得而協(xié)助轉(zhuǎn)移資金B(yǎng).通過虛構(gòu)交易掩蓋資金來源C.將非法資金用于購買房產(chǎn)D.向公安機關(guān)舉報可疑交易【答案】A、B、C34.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當建立哪些制度（）。A.客戶身份識別制度B.可疑交易報告制度C.內(nèi)部審計制度D.員工考勤制度【答案】A、B、C35.下列哪些屬于高風險客戶類型（）。A.政治公眾人物B.跨境匯款頻繁客戶C.現(xiàn)金交易頻繁客戶D.定期存款客戶【答案】A、B、C36.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應當采取的措施包括（）。A.立即報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.暫?？蛻糍~戶交易C.向客戶說明報告原因D.保留相關(guān)交易記錄【答案】A、B、D37.下列哪些屬于反洗錢“風險為本”方法的核心步驟（）。A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.消除風險【答案】A、B、C38.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當對員工進行哪些培訓（）。A.反洗錢法律法規(guī)B.可疑交易識別C.客戶身份識別D.銷售技巧提升【答案】A、B、C39.下列哪些屬于反洗錢“持續(xù)識別”內(nèi)容（）。A.更新客戶身份信息B.重新評估客戶風險等級C.審查客戶交易行為D.更換客戶經(jīng)理【答案】A、B、C40.下列哪些屬于反洗錢“監(jiān)管處罰”類型（）。A.罰款B.責令改正C.吊銷許可證D.公開譴責【答案】A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”）41.反洗錢工作只適用于銀行機構(gòu)，其他行業(yè)無需參與。（×）42.客戶拒絕提供身份證件，金融機構(gòu)仍可繼續(xù)辦理業(yè)務。（×）43.反洗錢可疑交易報告可以事后補報。（×）44.金融機構(gòu)可將反洗錢工作外包給第三方機構(gòu)。（√）45.反洗錢內(nèi)部審計應每年至少開展一次。（√）46.政治公眾人物的家屬不屬于高風險客戶。（×）47.反洗錢培訓可僅限于新員工，老員工無需參加。（×）48.反洗錢信息可用于市場營銷目的。（×）49.金融機構(gòu)可對高風險客戶采取限制交易措施。（√）50.反洗錢工作檔案保存期限可少于5年。（×）四、案例分析題（每題10分，共40分。請結(jié)合案例內(nèi)容，回答問題）51.某客戶在短時間內(nèi)頻繁將大額現(xiàn)金存入多個賬戶，并立即通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)至境外賬戶，交易金額累計達500萬元，客戶無法說明資金來源。請分析該客戶行為是否構(gòu)成可疑交易，并說明金融機構(gòu)應采取哪些措施?！敬鸢浮吭摽蛻粜袨榉峡梢山灰滋卣鳎ń灰捉痤~異常、頻率異常、資金流向境外、無法說明資金來源。金融機構(gòu)應立即暫停賬戶交易，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告，保留交易記錄，并開展加強盡職調(diào)查。52.某銀行員工在為客戶辦理開戶時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證為偽造證件，但客戶承諾給予高額回報，員工仍為其開戶。請分析該員工行為是否違法，并說明可能面臨的法律后果。【答案】該員工行為違反《反洗錢法》關(guān)于客戶身份識別的規(guī)定，構(gòu)成未按規(guī)定履行反洗錢義務，銀行可對其處以紀律處分，監(jiān)管部門可對銀行處以20萬元以上200萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的可吊銷其金融許可證。53.某保險公司客戶為政治公眾人物，其家屬投保巨額人壽保險，保費來源為境外公司轉(zhuǎn)賬。請分析該交易是否存在洗錢風險，并說明保險公司應如何處理?！敬鸢浮吭摻灰状嬖谳^高洗錢風險，涉