2026年投資理財合同模板精簡版引言本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽署：委托人（投資者）：[投資者姓名或名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[身份證號或統(tǒng)一社會信用代碼]地址：[投資者地址]聯(lián)系電話：[投資者聯(lián)系電話]受托人（理財機構(gòu)/理財人員）：[理財機構(gòu)名稱或理財人員姓名]統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號：[機構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼或人員身份證號]地址：[機構(gòu)地址或人員地址]聯(lián)系電話：[機構(gòu)聯(lián)系電話或人員聯(lián)系電話]（以下簡稱“委托人”和“受托人”）鑒于：1.委托人擁有合法可投資資金，愿意委托受托人進行專業(yè)理財管理，以實現(xiàn)資產(chǎn)增值；2.受托人具備相應(yīng)的理財管理能力和資質(zhì)，愿意接受委托人的委托，按照本合同約定的條款管理委托人資產(chǎn)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，就委托受托人管理投資理財事宜，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條投資目標與范圍1.1委托人期望通過受托人的專業(yè)管理，實現(xiàn)其資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，并承受相應(yīng)的投資風(fēng)險。1.2受托人應(yīng)根據(jù)委托人的投資目標和風(fēng)險承受能力，在以下范圍內(nèi)進行投資管理：（1）貨幣市場基金、短期國債等低風(fēng)險固定收益類產(chǎn)品；（2）中期票據(jù)、金融債、企業(yè)債等信用風(fēng)險較低的債券類產(chǎn)品；（3）股票、證券投資基金（含指數(shù)基金、主動管理型基金等）；（4）銀行理財產(chǎn)品、信托計劃等符合監(jiān)管規(guī)定的其他非標準化資產(chǎn)；（5）受托人認為適宜且符合合同約定的其他投資品種。1.3受托人在進行投資管理時，應(yīng)遵循合法、合規(guī)、審慎、風(fēng)險控制的原則，投資組合的風(fēng)險等級應(yīng)與委托人的風(fēng)險承受能力相匹配。第二條委托資金2.1委托人首次向受托人委托管理的本金金額為人民幣______元（大寫：______元整）。2.2委托人可根據(jù)自身需求和市場情況，向受托人追加投資。追加投資應(yīng)另行書面通知受托人，并按受托人當時公布的規(guī)則執(zhí)行相關(guān)費用。2.3委托人有權(quán)根據(jù)自身需求，向受托人提出贖回（提?。┎糠只蛉恳盐匈Y金的要求。受托人將在收到委托人有效贖回申請后，根據(jù)相關(guān)約定和產(chǎn)品特性，辦理贖回手續(xù)。贖回可能產(chǎn)生相應(yīng)的贖回費用，具體費率依受托人規(guī)定執(zhí)行。第三條投資管理與決策3.1委托人授予受托人對本合同項下委托資金進行全權(quán)投資管理權(quán)限，包括但不限于選擇投資標的、決定投資金額、執(zhí)行交易等。3.2受托人應(yīng)建立健全的投資決策流程和風(fēng)險控制機制，負責(zé)管理投資組合，監(jiān)控投資風(fēng)險，定期對投資組合進行評估和調(diào)整。3.3受托人應(yīng)按照約定向委托人提供投資管理報告。至少每______[月/季]提供一次全面的投資組合報告，包括投資明細、資產(chǎn)配置、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險狀況等信息。發(fā)生重大投資決策或市場重大變動時，應(yīng)及時向委托人通報。第四條費用與收益分配4.1委托人應(yīng)承擔下列與投資管理相關(guān)的費用：（1）資產(chǎn)管理費：按委托資產(chǎn)凈值的一定比例逐期計提。年費率______%。首次計提日為______，之后每______[月/季]計提一次，于計提時從委托資產(chǎn)中扣除或由委托人另行支付。（2）托管費：按委托資產(chǎn)凈值的一定比例逐期計提。年費率______%。由委托資產(chǎn)承擔，于______劃付。（3）業(yè)績報酬（如有）：當投資組合實現(xiàn)超出特定基準（如有）的收益時，受托人可按約定的比例提取業(yè)績報酬。計算方式及提取條件：______。（4）其他費用：包括但不限于與投資管理相關(guān)的咨詢費、交易過程中產(chǎn)生的規(guī)費、以及委托人要求由受托人承擔的其他費用。此類費用由委托人另行支付或根據(jù)合同約定承擔。4.2投資收益歸委托人所有。受托人管理的投資收益在扣除本合同約定的各項費用后，余額歸委托人。受托人對投資收益的分配方式和頻率另行約定或按市場慣例執(zhí)行。第五條風(fēng)險揭示5.1委托人確認已充分閱讀并理解本合同及受托人提供的相關(guān)風(fēng)險揭示文件，知悉投資理財非保本，存在本金損失的風(fēng)險。5.2委托人確認已如實告知受托人自身的風(fēng)險承受能力等級，并確認本合同項下的投資產(chǎn)品風(fēng)險等級與其風(fēng)險承受能力相匹配。5.3受托人應(yīng)向委托人充分揭示投資范圍內(nèi)各投資品種的相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等。委托人承認已接收并理解受托人提供的風(fēng)險揭示。第六條合同期限與終止6.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。合同期滿前______日，若雙方無書面異議，本合同自動續(xù)期______年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期______次。6.2本合同可由以下一方在滿足特定條件下單方終止：（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）一方嚴重違反本合同約定，守約方有權(quán)書面通知違約方終止合同；（3）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)；（4）監(jiān)管機構(gòu)要求或法律規(guī)定的其他情形。6.3合同終止時，受托人應(yīng)在______日內(nèi)完成委托資金的清算。清算方式為：[例如，按照當時市場凈值進行贖回/轉(zhuǎn)讓]。相關(guān)費用結(jié)算及剩余資產(chǎn)的分配按屆時有效的法律法規(guī)和本合同約定執(zhí)行。第七條保密7.1雙方對于因簽署和履行本合同而獲知的對方的商業(yè)秘密、經(jīng)營信息、財務(wù)信息以及委托人的個人隱私信息等，均負有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。7.2本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第八條法律適用與爭議解決8.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第______種方式解決：（1）向受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟；（2）提交______[仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第九條其他9.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書