證券市場基礎知識綜合試卷(附答案)判斷題（共19題，每題2分，總分38分）正確的打“√”，錯誤的打“×”1.證券市場融資活動的核心特點是強市場性?！獭链鸢福骸探馕觯鹤C券市場融資通過市場機制直接對接資金供需雙方，具有強市場性特征，區(qū)別于間接融資。2.個人投資者的資金規(guī)模通常較大?！獭链鸢福骸两馕觯簜€人投資者資金規(guī)模有限，專業(yè)能力不足，投資行為多具短期性，與機構投資者相反。3.QFII（合格境外機構投資者）的資金來源是境外自有資金?！獭链鸢福骸探馕觯篞FII資金來源于境外投資者自有資金，需經(jīng)中國證監(jiān)會批準，不包括境內(nèi)募集。4.證券公司申請融資融券業(yè)務資格必須具備證券經(jīng)紀業(yè)務資格?！獭链鸢福骸探馕觯喝谫Y融券業(yè)務以證券經(jīng)紀業(yè)務為基礎，必須取得證券經(jīng)紀業(yè)務資格，否則無法開展。5.首次公開發(fā)行股票（IPO）需持續(xù)經(jīng)營2年以上?！獭链鸢福骸两馕觯褐靼錓PO要求持續(xù)經(jīng)營3年以上，科創(chuàng)板/創(chuàng)業(yè)板要求2年，但題目未指明板塊，故錯誤。6.證券市場融資活動的特點包括直接融資和中介機構支持?！獭链鸢福骸探馕觯鹤C券融資屬于直接融資，且依賴中介機構（如券商、會計師事務所）支持，符合市場特征。7.國家股的資金來源包括個人投資者的現(xiàn)金出資。√×答案：×解析：國家股資金來源于國企改組凈資產(chǎn)、政府部門或授權機構投資，不包括個人出資。8.B股以人民幣認購，但以美元或港元計價?！獭链鸢福骸两馕觯築股以美元或港元認購，人民幣用于結算，計價貨幣為外幣。9.審批制有明確的發(fā)行指標和額度限制?！獭链鸢福骸探馕觯簩徟葡?，政府對發(fā)行規(guī)模和額度進行行政控制，注冊制取消額度限制。10.交易類強制退市中，A股連續(xù)20日收盤價低于1元即退市?！獭链鸢福骸探馕觯篈股交易類退市標準之一是連續(xù)20個交易日收盤價低于1元。11.普通股股東重大決策需經(jīng)全體股東所持表決權2/3以上通過?！獭链鸢福骸两馕觯盒薷墓菊鲁绦璩鱿瘯h股東所持表決權2/3以上通過，非全體股東。12.證券金融公司的組織形式是股份有限公司?！獭链鸢福骸探馕觯鹤C券金融公司為股份有限公司，主要為證券公司提供轉融通服務。13.個人投資者開通科創(chuàng)板交易權限需20日日均資產(chǎn)50萬元。√×答案：√解析：科創(chuàng)板開通要求20日日均資產(chǎn)50萬元（2023年修訂后），交易經(jīng)驗24個月。14.證券登記結算公司實行凈額結算制度?！獭链鸢福骸探馕觯簝纛~結算是證券登記結算公司核心制度，降低交易風險，提高清算效率。15.機構投資者的特點包括資金規(guī)模小、投資行為短期性?！獭链鸢福骸两馕觯簷C構投資者資金規(guī)模大、投資專業(yè)化、行為長期化，與個人投資者相反。16.證券交易所的組織形式采用會員制?！獭链鸢福骸探馕觯何覈鴾罱灰姿鶠闀T制，由證券公司等會員組成，非公司制。17.債券與股票的本質(zhì)區(qū)別是權利性質(zhì)不同?！獭链鸢福骸探馕觯簜韨鶛?，股票代表所有權，核心區(qū)別在于權利性質(zhì)。18.證券投資者保護基金主要來源于交易所交易經(jīng)手費的20%。√×答案：√解析：保護基金來源包括交易所經(jīng)手費20%、證券公司繳納等，符合監(jiān)管規(guī)定。19.金融衍生工具的核心特征是跨期性和杠桿性?！獭链鸢福骸探馕觯貉苌ぞ呔哂锌缙谛裕ㄎ磥斫桓睿┖透軛U性（小資金控制大頭寸），是核心特征。單選題（共55題，每題2分，總分110分）每題只有一個正確答案1.證券市場融資活動的核心特點是()A.間接融資B.強市場性C.中介機構不參與D.融資者被動接受答案：B解析：證券市場融資以強市場性為核心，供需雙方通過市場機制直接對接，無需金融中介。2.上市公司向原股東配售股份的行為稱為()A.增發(fā)B.定向增發(fā)C.配股D.可轉債轉股答案：C解析：配股是向原股東按比例配售新股，增發(fā)和定向增發(fā)對象不同。3.個人投資者的主要特點不包括()A.資金規(guī)模大B.專業(yè)知識相對匱乏C.投資行為短期性D.靈活性強答案：A解析：個人投資者資金規(guī)模有限，非“大”，其他選項均為其特點。4.證券公司申請融資融券業(yè)務資格必須具備的條件是()A.證券自營業(yè)務資格B.證券經(jīng)紀業(yè)務資格C.證券投資咨詢資格D.證券承銷業(yè)務資格答案：B解析：融資融券業(yè)務需以證券經(jīng)紀業(yè)務為基礎，必須取得經(jīng)紀業(yè)務資格。5.證券金融公司的風險控制指標中，對單一證券公司轉融通余額不得超過()A.凈資本的20%B.凈資本的50%C.凈資本的80%D.凈資本的100%答案：B解析：監(jiān)管規(guī)定轉融通余額≤凈資本50%，防止風險集中。6.普通股股東重大決策參與權的表決比例中，修改公司章程需()A.出席會議股東所持表決權過半數(shù)B.出席會議股東所持表決權2/3以上C.全體股東所持表決權過半數(shù)D.全體股東所持表決權2/3以上答案：B解析：公司章程修改需出席會議股東所持表決權2/3以上通過。7.境內(nèi)上市外資股（B股）的認購貨幣是()A.人民幣B.美元或港元C.歐元D.任意外幣答案：B解析：B股以美元或港元認購，人民幣用于結算。8.首次公開發(fā)行股票（IPO）的發(fā)行人需持續(xù)經(jīng)營()A.1年以上B.2年以上C.3年以上D.5年以上答案：C解析：主板IPO要求持續(xù)經(jīng)營3年以上，科創(chuàng)板/創(chuàng)業(yè)板要求2年。9.承銷方式中，“承銷期結束后未售出股票由承銷商自行購入”屬于()A.代銷B.包銷C.助銷D.分銷答案：B解析：包銷是承銷商包銷全部未售出股票，代銷則退回發(fā)行人。10.債券與股票的本質(zhì)區(qū)別是()A.收益穩(wěn)定性B.權利性質(zhì)C.發(fā)行主體D.期限答案：B解析：債券代表債權，股票代表所有權，核心區(qū)別在權利性質(zhì)。11.政府債券的核心特征是()A.收益高B.流動性差C.安全性高D.免稅待遇答案：C解析：政府債券由國家信用擔保，安全性最高。12.可交換債券與可轉換債券的主要區(qū)別是()A.發(fā)行主體B.利率高低C.期限長短D.面值大小答案：A解析：可交換債券發(fā)行主體是股東（如大股東），可轉債是上市公司。13.在日本發(fā)行的外國債券稱為()A.揚基債券B.武士債券C.熊貓債券D.猛犬債券答案：B解析：日本發(fā)行的外國債券稱“武士債券”，美國為“揚基債券”。14.儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的區(qū)別是()A.發(fā)行對象均為機構B.儲蓄國債可上市流通C.記賬式國債收益固定D.儲蓄國債不可上市流通答案：D解析：儲蓄國債不可流通，記賬式國債可上市交易。15.股票基金的定義是()A.80%以上資產(chǎn)投資于股票B.50%以上資產(chǎn)投資于股票C.30%以上資產(chǎn)投資于股票D.10%以上資產(chǎn)投資于股票答案：A解析：股票基金要求80%以上資產(chǎn)投資于股票。16.ETF的特點不包括()A.實物申購贖回B.被動跟蹤指數(shù)C.場內(nèi)外交易D.主動管理答案：D解析：ETF是被動管理型基金，非主動管理。17.LOF與ETF的主要區(qū)別是()A.LOF只能場內(nèi)交易B.LOF采用現(xiàn)金申購贖回C.LOF跟蹤指數(shù)D.LOF不可轉托管答案：B解析：LOF采用現(xiàn)金申購贖回，ETF采用實物申購贖回。18.證券賬戶的“一碼通賬戶”作用是()A.記錄特定市場的證券持有B.匯總所有子賬戶的證券持有C.僅用于基金交易D.僅用于債券交易答案：B解析：一碼通賬戶匯總A股、B股、基金等子賬戶的證券持有。19.委托指令的“價格優(yōu)先”原則是指()A.高買價優(yōu)先于低買價，低賣價優(yōu)先于高賣價B.低買價優(yōu)先于高買價，高賣價優(yōu)先于低賣價C.時間早的委托優(yōu)先D.數(shù)量大的委托優(yōu)先答案：A解析：價格優(yōu)先規(guī)則：買方高價優(yōu)先，賣方低價優(yōu)先。20.科創(chuàng)板個人投資者開通交易權限需滿足()A.20日日均資產(chǎn)30萬元，交易經(jīng)驗12個月B.20日日均資產(chǎn)50萬元，交易經(jīng)驗24個月C.20日日均資產(chǎn)100萬元，交易經(jīng)驗36個月D.無資產(chǎn)要求，僅需交易經(jīng)驗答案：B解析：科創(chuàng)板開通要求20日日均資產(chǎn)50萬元，交易經(jīng)驗24個月。21.金融期貨交易的主要制度是()A.當日無負債結算B.不設持倉限額C.不強制平倉D.無保證金要求答案：A解析：金融期貨采用當日無負債結算，每日清算盈虧。22.證券業(yè)協(xié)會的最高權力機構是()A.理事會B.會員大會C.監(jiān)事會D.會長辦公會答案：B解析：證券業(yè)協(xié)會由會員大會選舉產(chǎn)生理事會，會員大會為最高權力機構。23.證券投資者保護基金的主要來源是()A.政府財政撥款B.交易所交易經(jīng)手費的20%C.投資者直接繳納D.上市公司利潤分成答案：B解析：保護基金主要來源于交易所經(jīng)手費20%，輔以證券公司繳納。24.機構投資者的特點不包括()A.資金規(guī)模小B.投資管理專業(yè)化C.投資結構組合化D.行為規(guī)范化答案：A解析：機構投資者資金規(guī)模大，非“小”。25.社?；鹬?，“用于支付失業(yè)救濟和退休金”的是()A.企業(yè)年金B(yǎng).全國性社會保障基金C.社會保險基金D.補充養(yǎng)老基金答案：C解析：社會保險基金用于支付失業(yè)救濟、退休金等社保待遇。26.證券交易所的組織形式中，我國采用()A.公司制B.會員制C.合伙制D.個人獨資答案：B解析：滬深交易所均為會員制，由證券公司等會員組成。27.普通股股東的“剩余資產(chǎn)分配權”是指()A.優(yōu)先于債權人分配B.與債權人同順序分配C.劣后于債權人分配D.僅分配利潤答案：C解析：剩余資產(chǎn)分配權劣后于債權人，清償債務后分配。28.境內(nèi)上市外資股（B股）的投資者不包括()A.外國自然人B.境內(nèi)居民個人（2001年后）C.港澳臺投資者D.境內(nèi)機構投資者答案：B解析：2001年后B股投資者僅限境外人士，境內(nèi)居民個人不可參與。29.首次公開發(fā)行股票的財務要求是()A.最近1年無保留意見審計報告B.最近2年無保留意見審計報告C.最近3年無保留意見審計報告D.無需審計報告答案：C解析：IPO需最近3年無保留意見審計報告。30.承銷方式中，“承銷商僅代理銷售，未售出部分退回”屬于()A.包銷B.代銷C.助銷D.分銷答案：B解析：代銷是承銷商代理銷售，未售出部分退回發(fā)行人。31.交易類強制退市中，B股公司需滿足()A.連續(xù)20日收盤價＜1元B.連續(xù)120日成交量＜100萬股C.連續(xù)20日股東數(shù)＜2000人D.連續(xù)20日總市值＜5億元答案：B解析：B股交易類退市標準：連續(xù)120日成交量＜100萬股。32.證券市場融資活動的特點包括()A.直接融資B.強市場性C.中介機構支持D.融資者被動答案：A解析：證券融資本質(zhì)是直接融資，其他選項為干擾項。33.以下哪項不屬于證券市場融資活動的特點？()A.直接融資B.強市場性C.中介機構不參與D.融資者主動答案：C解析：證券市場融資需中介機構參與，非“不參與”。34.以下哪種融資方式屬于間接融資？()A.銀行貸款B.發(fā)行股票C.發(fā)行債券D.證券回購答案：A解析：銀行貸款是間接融資，其他均為直接融資。35.以下哪項不是機構投資者的特點？()A.資金規(guī)模大B.專業(yè)知識豐富C.投資行為長期性D.靈活性強答案：D解析：機構投資者投資行為多為長期性，靈活性弱于個人投資者。36.證券公司自營投資的品種包括()A.交易所上市證券B.全國股轉系統(tǒng)證券C.銀行間市場證券D.以上全部答案：D解析：證券公司自營可投資交易所證券、股轉系統(tǒng)、銀行間市場等。37.證券投資咨詢機構的禁止行為包括()A.代理委托人投資B.與委托人約定分享收益C.買賣自身服務的證券D.以上全部答案：D解析：咨詢機構禁止代理投資、約定分成、買賣自身服務證券。38.金融衍生工具的核心特征是()A.低風險性B.跨期性C.單一性D.無杠桿性答案：B解析：衍生工具核心特征為跨期性（未來交割）和杠桿性。39.證券市場監(jiān)管的“三公”原則是()A.公開、公平、公正B.公開、高效、透明C.公平、高效、穩(wěn)定D.公正、穩(wěn)定、安全答案：A解析：“三公”原則指公開、公平、公正。40.證券金融公司的風險控制指標中，融出證券比例上限是()A.該證券流通市值10%B.該證券總市值10%C.該證券流通市值15%D.該證券總市值15%答案：A解析：融出證券≤該證券流通市值10%，防止流動性風險。41.證券登記結算公司的核心制度是()A.凈額結算B.全額結算C.分散結算D.現(xiàn)金結算答案：A解析：登記結算公司實行凈額結算，提高清算效率。42.以下哪項不屬于科創(chuàng)板投資者適當性要求？()A.20日日均資產(chǎn)50萬元B.交易經(jīng)驗12個月C.20日日均資產(chǎn)30萬元D.無資產(chǎn)要求答案：C解析：科創(chuàng)板要求20日日均資產(chǎn)50萬元（非30萬元）。43.以下哪項不是政府債券的特征？()A.安全性高B.流動性強C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇答案：B解析：政府債券流動性強（如國債），但免稅待遇更突出，安全性高是核心。44.以下哪項不屬于金融風險的特征？()A.隱蔽性B.確定性C.擴散性D.可管理性答案：B解析：金融風險具有不確定性，非“確定性”。45.證券市場風險管理中，“通過投資組合分散非系統(tǒng)性風險”屬于()A.風險規(guī)避B.風險分散C.風險對沖D.風險轉移答案：B解析：分散投資降低非系統(tǒng)性風險，屬于風險分散策略。46.證券發(fā)行注冊制下，證監(jiān)會的職責是()A.進行實質(zhì)審核B.僅進行形式審查C.制定發(fā)行額度D.直接定價答案：B解析：注冊制下證監(jiān)會僅進行形式審查，不進行實質(zhì)判斷。47.以下哪種債券屬于政府信用債券？()A.企業(yè)債B.地方政府債C.公司債D.金融債答案：B解析：地方政府債由政府信用擔保，屬于政府信用債券。48.證券公司融資融券業(yè)務中，投資者融券賣出的保證金比例最低為()A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C解析：融券賣出保證金比例最低為30%，與融資買入不同。49.以下哪項不是基金的運作方式？()A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.傘型基金D.交易所交易基金答案：C解析：傘型基金是基金結構，非運作方式；運作方式指封閉式、開放式。50.證券市場監(jiān)管的首要目標是()A.保護投資者利益B.促進市場效率C.維護市場秩序D.以上都是答案：D解析：市場監(jiān)管首要目標是保護投資者利益，同時促進效率和維護秩序。51.證券發(fā)行注冊制下，信息披露的核心要求是()A.全面性B.真實性C.準確性D.以上都是答案：D解析：信息披露需全面、真實、準確，是注冊制核心。52.以下哪項屬于機構投資者？()A.個人投資者B.社保基金C.期貨公司D.證券公司答案：B解析：社?；鹗堑湫蜋C構投資者，個人投資者和證券公司不屬同一類。53.債券的發(fā)行方式中，公募發(fā)行的特點是()A.面向特定對象B.無需信息披露C.可公開交易D.門檻高答案：C解析：公募發(fā)行面向公眾，需信息披露，可公開交易。54.金融衍生工具的典型代表是()A.股票B.債券C.期貨D.基金答案：C解析：期貨是金融衍生工具的典型代表，股票、債券、基金屬基礎資產(chǎn)。55.基金份額持有人的核心權利是()A.資產(chǎn)管理權B.分享收益權C.信息披露權D.交易執(zhí)行權答案：B解析：份額持有人核心權利是分享基金收益，其他為管理人職責。多選題（共35題，每題3分，總分105分）每題有多個正確答案1.證券市場融資活動的特點包括()A.直接融資B.強市場性C.中介機構支持D.融資者主動答案：A,B,C解析：證券融資是直接融資，依賴強市場機制和中介機構，融資者主動參與。2.上市公司再融資的途徑包括()A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.發(fā)行可轉債答案：A,B,C,D解析：再融資包括配股、增發(fā)、定向增發(fā)、可轉債等。3.機構投資者的類型包括()A.政府機構B.QFIIC.企業(yè)法人D.個人投資者答案：A,B,C解析：機構投資者包括政府、QFII、企業(yè)法人等，個人投資者屬另一類別。4.個人投資者的特點包括()A.資金規(guī)模有限B.專業(yè)知識匱乏C.投資行為短期性D.靈活性強答案：A,B,C,D解析：個人投資者資金小、專業(yè)弱、行為短期、靈活性高。5.證券公司自營投資的品種包括()A.交易所上市證券B.全國股轉系統(tǒng)證券C.銀行間市場證券D.區(qū)域性股權市場私募債券答案：A,B,C解析：自營投資范圍包括交易所、股轉系統(tǒng)、銀行間市場證券，區(qū)域性股權市場非自營范圍。6.證券投資咨詢機構的禁止行為包括()A.代理委托人投資B.與委托人約定分享收益C.買賣自身服務的證券D.提供投資建議答案：A,B,C解析：禁止代理投資、約定分成、買賣自身服務證券，提供建議是正常業(yè)務。7.證券金融公司的風險控制指標包括()A.凈資本與風險資本準備≥100%B.單一證券公司轉融通余額≤凈資本50%C.融出證券≤該證券流通市值10%D.充抵保證金證券≤該證券總市值15%答案：A,B,C解析：監(jiān)管要求凈資本≥風險資本100%，轉融通余額≤50%，融出證券≤流通市值10%。8.普通股股東的權利包括()A.重大決策參與權B.資產(chǎn)收益權C.知情權D.提案權答案：A,B,C,D解析：普通股股東享有決策權、收益權、知情權、提案權等完整權利。9.國家股的資金來源包括()A.國企改組的凈資產(chǎn)B.政府部門向新公司投資C.授權機構向新公司投資D.個人投資者出資答案：A,B,C解析：國家股資金來源為國企改組凈資產(chǎn)、政府或授權機構投資，不含個人出資。10.境內(nèi)上市外資股（B股）的投資者包括()A.外國自然人B.港澳臺投資者C.境外定居中國公民D.境內(nèi)居民個人（2001年后）答案：A,B,C解析：B股投資者限境外人士（含港澳臺、外國自然人、境外定居中國公民），2001年后境內(nèi)居民不可參與。11.審批制、核準制、注冊制的區(qū)別包括()A.發(fā)行指標和額度B.主要推薦人C.實質(zhì)判斷主體D.信息披露要求答案：A,B,C,D解析：三者區(qū)別涵蓋指標額度、推薦人、實質(zhì)判斷主體、信息披露要求。12.首次公開發(fā)行股票的條件包括()A.組織機構健全B.持續(xù)經(jīng)營3年以上C.無保留意見審計報告D.無重大刑事犯罪答案：A,B,C,D解析：IPO條件包括組織健全、持續(xù)經(jīng)營3年、無保留審計報告、無重大犯罪。13.承銷方式包括()A.包銷B.代銷C.助銷D.分銷答案：A,B解析：承銷方式包括包銷和代銷，助銷、分銷為輔助形式，非標準分類。14.上市公司主動退市的情形包括()A.股東大會決議撤回交易B.公司合并解散C.回購導致不具備上市條件D.連續(xù)虧損答案：A,B,C解析：主動退市包括股東大會決議、合并解散、回購導致退市，連續(xù)虧損屬強制退市。15.交易類強制退市的標準包括()A.A股連續(xù)20日收盤價＜1元B.B股連續(xù)120日成交量＜100萬股C.股東數(shù)連續(xù)20日＜2000人D.總市值連續(xù)20日＜5億元（A股）答案：A,B,D解析：A股退市標準：20日收盤價＜1元；B股：120日成交量＜100萬股；A股市值標準為＜5億元。16.證券賬戶的種類包括()A.一碼通賬戶B.A股賬戶C.B股賬戶D.基金賬戶答案：A,B,C,D解析：證券賬戶種類包括一碼通、A股、B股、基金賬戶等。17.委托指令的內(nèi)容包括()A.證券賬戶號B.證券代碼C.買賣方向D.委托數(shù)量答案：A,B,C,D解析：委托指令需包含賬戶號、代碼、買賣方向、數(shù)量等要素。18.集合競價確定成交價的原則包括()A.最大成交量B.高于該價的買入申報全部成交C.低于該價的賣出申報全部成交D.同價買方或賣方至少一方全部成交答案：A,B,C,D解析：集合競價按最大成交量、高買價全成交、低賣價全成交、同價至少一方全成交原則確定。19.債券的特征包括()A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性答案：A,B,C,D解析：債券具有償還性、流動性、安全性、收益性四大特征。20.政府債券的特征包括()A.安全性高B.流動性強C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇答案：A,B,C,D解析：政府債券安全性高、流動性強、收益穩(wěn)定、常具免稅待遇。21.可交換債券與可轉換債券的區(qū)別包括()A.發(fā)行主體不同（股東vs上市公司）B.轉股股份來源不同（已發(fā)行vs新股）C.對股本影響不同（不擴大vs擴大）D.利率不同答案：A,B,C解析：區(qū)別在于發(fā)行主體、轉股來源、股本影響，利率非核心差異。22.外國債券與歐洲債券的區(qū)別包括()A.外國債券以發(fā)行市場貨幣計價B.歐洲債券不以發(fā)行市場貨幣計價C.外國債券需經(jīng)發(fā)行國監(jiān)管批準D.歐洲債券監(jiān)管較寬松答案：A,B,C,D解析：外國債券以發(fā)行國貨幣計價且需批準，歐洲債券以非發(fā)行國貨幣計價且監(jiān)管寬松。23.儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的區(qū)別包括()A.發(fā)行對象（個人vs機構/個人）B.流通性（不可流通vs可流通）C.利率確定（財政部制定vs市場投標）D.收益風險（固定vs市場波動）答案：A,B,C解析：儲蓄國債僅限個人、不可流通、利率固定；記賬式國債對象廣、可流通、利率市場決定。24.基金按投資標的分類包括()A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金答案：A,B,C,D解析：基金按投資標的主要分股票、債券、混合、貨幣市場四類。25.ETF的特點包括()A.交易所上市