金融服務(wù)合同代理協(xié)議樣本引言鑒于委托人（以下簡稱“委托人”）有意尋求金融服務(wù)，需要專業(yè)代理服務(wù)以與被代理人（金融機(jī)構(gòu)，以下簡稱“被代理人”）進(jìn)行溝通及處理相關(guān)事宜；代理人（以下簡稱“代理人”）具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和授權(quán)，能夠有效地代表委托人與被代理人進(jìn)行相關(guān)金融服務(wù)事宜的溝通、談判及協(xié)議的簽訂，并處理相關(guān)后續(xù)事務(wù)；為明確各方在代理過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，經(jīng)各方友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成協(xié)議如下：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語具有以下含義：1.委托人：指依據(jù)本協(xié)議授權(quán)代理人處理相關(guān)金融服務(wù)事務(wù)的一方。2.代理人：指依據(jù)本協(xié)議受委托人授權(quán)，代表其與被代理人就特定金融服務(wù)事宜進(jìn)行溝通、談判及協(xié)議簽訂的一方。3.被代理人：指委托人與代理人進(jìn)行金融服務(wù)事宜的主要交易相對(duì)人，即提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。4.金融服務(wù)合同：指委托人與被代理人因本協(xié)議項(xiàng)下的金融服務(wù)事宜而簽訂的合同，例如但不限于貸款合同、投資協(xié)議、保險(xiǎn)合同、理財(cái)產(chǎn)品購買協(xié)議等。5.代理權(quán)限：指代理人根據(jù)本協(xié)議被授予代表委托人向被代理人進(jìn)行特定活動(dòng)的權(quán)限范圍，包括但不限于咨詢、提供信息、收集資料、協(xié)商條款、簽訂合同等。6.代理期限：指本協(xié)議約定的代理人行使代理權(quán)限的有效時(shí)間。7.代理費(fèi)：指代理人因提供本協(xié)議約定的代理服務(wù)而應(yīng)向委托人收取的報(bào)酬。8.保密信息：指在履行本協(xié)議過程中，一方（包括其代理人、被代理人）向另一方（包括其代理人、被代理人）披露或由一方獲知的、與該方業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、客戶信息等相關(guān)的、未公開的、具有商業(yè)價(jià)值或隱私價(jià)值的信息，無論其形式如何。9.適用法律：指本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.爭議解決：指解決本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議的方式。第二條代理事項(xiàng)與權(quán)限1.委托人授權(quán)代理人代表其就以下金融服務(wù)事宜與被代理人進(jìn)行溝通、談判及協(xié)議簽訂：（1）向被代理人咨詢關(guān)于[請(qǐng)?jiān)诖颂幘唧w說明代理的金融服務(wù)類型，例如：個(gè)人住房貸款、企業(yè)流動(dòng)資金貸款、特定基金產(chǎn)品、人壽保險(xiǎn)計(jì)劃等]的服務(wù)內(nèi)容、條款、條件及要求。（2）根據(jù)委托人的指示，向被代理人提供與委托人相關(guān)的必要個(gè)人信息、財(cái)務(wù)資料及其他文件。（3）代表委托人與被代理人協(xié)商金融服務(wù)合同的具體條款。（4）在委托人授權(quán)范圍內(nèi)，代為向被代理人提交申請(qǐng)材料，并接收、傳遞相關(guān)的通知、文件或溝通信息。（5）在獲得委托人明確書面授權(quán)的情況下，代為簽署金融服務(wù)合同。（6）處理與上述代理金融服務(wù)事宜相關(guān)的其他事務(wù)，但本協(xié)議另有約定或代理權(quán)限明確的除外。2.代理人的代理權(quán)限為[請(qǐng)?jiān)诖颂幘唧w說明權(quán)限性質(zhì)，例如：一般授權(quán)/特別授權(quán)]。代理人僅在獲得委托人明確書面指示的前提下，才能以委托人的名義行事。3.代理權(quán)限自本協(xié)議生效之日起生效，至[請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_終止條件，例如：委托人與被代理人簽訂正式的金融服務(wù)合同之日/雙方約定的具體日期/本協(xié)議被一方提前終止之日]止。4.代理人不得超出本協(xié)議約定的代理事項(xiàng)和權(quán)限范圍行事，不得代表委托人處理與本協(xié)議無關(guān)的事務(wù)，不得與第三方惡意串通損害委托人或被代理人的利益。第三條代理人的權(quán)利與義務(wù)1.代理人的權(quán)利：（1）有權(quán)在授權(quán)范圍內(nèi)代表委托人與被代理人進(jìn)行溝通和談判。（2）有權(quán)根據(jù)委托人的指示行事，并要求委托人提供必要的協(xié)助和信息。（3）有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定收取代理費(fèi)。（4）有權(quán)要求委托人對(duì)其提供的保密信息予以保密。2.代理人的義務(wù)：（1）應(yīng)以維護(hù)委托人的最大利益為首要目標(biāo)，恪守誠信原則，勤勉盡責(zé)地履行代理職責(zé)。（2）必須在授權(quán)范圍內(nèi)行事，不得越權(quán)，并及時(shí)將可能影響委托人決定的任何重要信息（包括被代理人的要求、條件、潛在風(fēng)險(xiǎn)等）告知委托人，并按照委托人的指示行事。（3）應(yīng)妥善保管委托人提供的所有文件、資料和信息，未經(jīng)委托人書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得委托人同意的除外。（4）應(yīng)將代理事務(wù)的進(jìn)展情況、重要溝通結(jié)果及擬簽署的協(xié)議文本等及時(shí)告知委托人。（5）不得利用代理職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益，不得收受被代理人或任何第三方給予的任何不正當(dāng)好處。（6）應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)以及被代理人的相關(guān)規(guī)定。（7）代理活動(dòng)過程中產(chǎn)生的與委托人相關(guān)的合理費(fèi)用（如必要的咨詢費(fèi)、文件復(fù)印費(fèi)等），原則上由委托人承擔(dān)，具體承擔(dān)方式和范圍由雙方另行約定或根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。第四條委托人的權(quán)利與義務(wù)1.委托人的權(quán)利：（1）有權(quán)了解代理人代理事務(wù)的進(jìn)展情況，并要求代理人提供相關(guān)報(bào)告和文件。（2）有權(quán)對(duì)代理人的代理行為進(jìn)行監(jiān)督，并在認(rèn)為代理人越權(quán)或損害其利益時(shí)，隨時(shí)通知代理人并有權(quán)撤銷相關(guān)授權(quán)。（3）有權(quán)決定是否接受代理人代為傳遞的信息、提出的建議以及擬簽署的協(xié)議。（4）有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定收取應(yīng)得的代理費(fèi)（如適用）。2.委托人的義務(wù)：（1）應(yīng)向代理人提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況及其他相關(guān)資料，并保證其真實(shí)性，對(duì)因提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。（2）應(yīng)配合代理人完成本協(xié)議項(xiàng)下需要委托人配合的事務(wù)，如簽署必要的文件、提供補(bǔ)充資料等。（3）應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定，按時(shí)、足額支付代理費(fèi)及其他應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用。（4）應(yīng)就代理事務(wù)向代理人提供必要的指示，并對(duì)其指示的合理性負(fù)責(zé)。第五條被代理人被代理人同意接受代理人的代表，并在代理人提供的信息和文件完整、準(zhǔn)確且在授權(quán)范圍內(nèi)的情況下，根據(jù)其內(nèi)部規(guī)定與代理人或委托人進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。被代理人對(duì)于代理人超越授權(quán)范圍的行為不承擔(dān)責(zé)任，除非該行為存在被代理人的過錯(cuò)。被代理人有權(quán)根據(jù)其自身規(guī)定，決定是否接受委托人的申請(qǐng)或要求。第六條代理報(bào)酬與支付1.作為對(duì)代理人提供本協(xié)議約定的代理服務(wù)的報(bào)酬，委托人同意向代理人支付代理費(fèi)，具體金額、計(jì)算方式、支付時(shí)間和方式約定如下：（1）金額/方式：[請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_代理費(fèi)的具體金額或計(jì)算方法，例如：固定金額人民幣_(tái)___元/按成交額的____%收取/按階段支付，具體為：____元（階段一）+完成合同簽訂后____元/其他約定方式]。（2）計(jì)算基數(shù)（如適用）：[例如：金融服務(wù)合同的簽訂金額/成交金額/其他計(jì)算基礎(chǔ)]。（3）支付時(shí)間：[例如：本協(xié)議生效之日起____日內(nèi)支付/金融服務(wù)合同簽訂后____日內(nèi)支付/按照約定分階段支付/其他約定時(shí)間]。（4）支付方式：通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至代理人指定的以下銀行賬戶：賬戶名稱：____，開戶銀行：____，賬號(hào)：____。2.若代理費(fèi)的計(jì)算或支付條件未在本協(xié)議中明確約定，雙方應(yīng)另行協(xié)商確定。第七條保密條款1.各方對(duì)于從另一方或通過履行本協(xié)議獲得的所有保密信息，均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)披露方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方（包括關(guān)聯(lián)公司，但為履行本協(xié)議或法律法規(guī)要求所必需的除外）披露該保密信息。2.本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效[請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定保密期限，例如：自本協(xié)議終止之日起____年/永久]。3.以下信息不屬于保密信息：①披露時(shí)已為公眾所知的信息；②披露方已經(jīng)公開或允許公開的信息；③第三方獨(dú)立開發(fā)或獲取，且未使用披露方保密信息的信息；④法律法規(guī)要求披露的信息，但披露方已采取合理措施保護(hù)相關(guān)權(quán)益人的利益。4.各方應(yīng)采取不低于保護(hù)自身同類保密信息的謹(jǐn)慎程度，保護(hù)對(duì)方的保密信息，防止其被未經(jīng)授權(quán)的人訪問、使用或泄露。第八條協(xié)議的期限與終止1.本協(xié)議自各方授權(quán)代表簽字蓋章之日起生效，有效期為[請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_協(xié)議期限，例如：一年/自生效之日起至____年____月____日止]。2.本協(xié)議在以下任一情況下終止：（1）協(xié)議期限屆滿，且雙方未續(xù)簽。（2）代理事項(xiàng)完成，即委托人與被代理人簽訂了正式的金融服務(wù)合同。（3）經(jīng)本協(xié)議各方協(xié)商一致同意終止。（4）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行，經(jīng)各方書面確認(rèn)。（5）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，守約方根據(jù)本協(xié)議約定或法律規(guī)定有權(quán)解除本協(xié)議。（6）其他法律規(guī)定的終止情形。3.協(xié)議終止后，各方在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)按以下方式處理：（1）保密義務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等條款持續(xù)有效。（2）代理人應(yīng)將委托人提供的所有文件、資料和信息返還給委托人，或根據(jù)委托人指示處理。（3）未結(jié)算的代理費(fèi)應(yīng)按約定結(jié)算支付。（4）終止前的代理行為依然有效，各方應(yīng)就終止前的代理行為承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第九條責(zé)任限制與免責(zé)1.代理人僅在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)委托人承擔(dān)賠償責(zé)任。因代理人過錯(cuò)給委托人造成損失的，代理人應(yīng)在其過錯(cuò)范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任，但累計(jì)賠償金額不超過[請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定賠償上限，例如：代理費(fèi)總額的____倍/法院判決的數(shù)額/法律規(guī)定的限額，或選擇“無上限”但需謹(jǐn)慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)]。2.因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或造成損失的，各方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并采取合理措施減少損失。3.因被代理人原因（如被代理人系統(tǒng)故障、政策變動(dòng)、審核拒絕等）導(dǎo)致委托人利益受損的，由被代理人承擔(dān)責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任，但代理人應(yīng)及時(shí)將相關(guān)信息告知委托人。4.代理人不對(duì)委托人的最終決策（如是否簽訂合同、選擇何種方案等）承擔(dān)責(zé)任，也不保證委托人一定能獲得期望的金融服務(wù)結(jié)果。5.任何一方因履行本協(xié)議而受到損失的，應(yīng)自行承擔(dān)，除非該損失是由于另一方的故意或重大過失造成的。第十條適用法律與爭議解決1.本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[請(qǐng)?jiān)诖颂庍x擇一種方式，例如：1]種方式解決：（1）向委托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）提交[請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_仲裁機(jī)構(gòu)，例如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為[請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_仲裁地點(diǎn)]，仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。第十一條通知條款雙方在本協(xié)議首部列明的地址為各自的正式通知地址。任何書面通知應(yīng)通過專人遞送、掛號(hào)信、快遞服務(wù)或電子郵件（發(fā)送至本協(xié)議首頁列明的郵箱地址）等方式送達(dá)。以專人遞送方式發(fā)出的通知，視為在送達(dá)時(shí)送達(dá)；以掛號(hào)信方式發(fā)出的通知，視為在寄出后第[例如：三]日送達(dá)；以快遞服務(wù)方式發(fā)出的通知，視為在寄出后簽收日送達(dá)；以電子郵件方式發(fā)出的通知，視為在發(fā)送時(shí)送達(dá)。任何一方變更通知地址，應(yīng)提前[例如：五]日書面通知另一方。第十二條完整協(xié)議條款本協(xié)議及其附件（如有）構(gòu)成各方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。對(duì)協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需經(jīng)各方書面簽署后方能生效。第十三條可分割性條款本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。若本協(xié)議某部分被認(rèn)定無效，其余部分應(yīng)繼續(xù)有效。第十