PAGE期貨賬戶管理制度及規(guī)范一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范公司期貨賬戶的管理，保障客戶資金安全，維護期貨交易的正常秩序，促進公司期貨業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，確保公司運營符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準。（二）適用范圍本制度適用于公司所有涉及期貨賬戶管理的部門、崗位及人員，包括但不限于客戶開發(fā)部門、交易部門、結(jié)算部門、風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、期貨監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)范，確保期貨賬戶管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則采取有效措施保障客戶期貨賬戶資金安全，防止賬戶信息泄露和資金被盜用等風(fēng)險。3.準確性原則確保期貨賬戶信息的記錄、處理和報告準確無誤，為客戶提供真實、可靠的交易數(shù)據(jù)和服務(wù)。4.保密性原則對客戶期貨賬戶信息嚴格保密，不得泄露給任何無關(guān)第三方，維護客戶隱私。二、賬戶開立與注銷（一）賬戶開立1.客戶身份識別客戶開發(fā)人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)按照反洗錢及客戶身份識別相關(guān)規(guī)定，對客戶身份進行識別和核實。要求客戶提供真實、有效的身份證明文件，包括但不限于身份證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等，并留存復(fù)印件。通過多種方式對客戶身份信息進行驗證，如聯(lián)網(wǎng)核查、實地走訪等，確?？蛻羯矸菡鎸嵖煽?。2.開戶申請受理客戶填寫期貨賬戶開戶申請表，明確填寫個人或機構(gòu)基本信息、聯(lián)系方式、交易品種意向等內(nèi)容?？蛻糸_發(fā)人員對客戶填寫的申請表進行初審，檢查信息完整性和準確性，如有疑問及時與客戶溝通核實。將初審?fù)ㄟ^的開戶申請?zhí)峤恢两Y(jié)算部門。3.賬戶開立審核結(jié)算部門收到開戶申請后，對客戶資格進行審核，包括但不限于客戶是否符合期貨交易適當(dāng)性要求、是否存在禁止開戶的情形等。審核客戶提交的身份證明文件及其他相關(guān)資料的真實性、有效性和合規(guī)性。對客戶進行風(fēng)險承受能力評估，根據(jù)評估結(jié)果為客戶匹配適當(dāng)?shù)慕灰灼贩N和交易權(quán)限。在審核過程中，如發(fā)現(xiàn)問題及時與客戶開發(fā)人員溝通，要求客戶補充或更正相關(guān)信息。審核通過后，為客戶開立期貨賬戶，并分配唯一的賬戶編號。4.賬戶資料交付結(jié)算部門在賬戶開立成功后，及時將賬戶相關(guān)資料交付給客戶，包括賬戶開戶申請表、交易密碼、資金密碼、銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議等。向客戶詳細介紹賬戶使用方法、交易規(guī)則、風(fēng)險提示等內(nèi)容，確?？蛻袅私馄谪浗灰紫嚓P(guān)事宜。（二）賬戶注銷1.注銷申請受理客戶提出期貨賬戶注銷申請時，應(yīng)填寫注銷申請表，并提交相關(guān)證明文件?？蛻糸_發(fā)人員收到注銷申請后，對申請材料進行初審，檢查是否齊全、有效。將初審?fù)ㄟ^的注銷申請?zhí)峤恢两Y(jié)算部門。2.賬戶資金清算結(jié)算部門在收到注銷申請后，首先對客戶賬戶進行資金清算。核對客戶賬戶資金余額，確保資金準確無誤。處理客戶未了結(jié)的交易，包括平倉、交割等操作，直至賬戶資金和交易全部結(jié)清。3.賬戶注銷審核結(jié)算部門完成資金清算后，對賬戶注銷申請進行審核。檢查賬戶是否存在未處理的違規(guī)行為、是否有未結(jié)清的費用等。審核通過后，辦理賬戶注銷手續(xù)，注銷客戶的期貨賬戶，并將相關(guān)信息進行存檔。4.注銷結(jié)果通知結(jié)算部門在完成賬戶注銷手續(xù)后，及時將注銷結(jié)果通知客戶開發(fā)人員。客戶開發(fā)人員負責(zé)將注銷結(jié)果告知客戶，并收回客戶持有的賬戶相關(guān)資料。三、賬戶信息管理（一）客戶基本信息管理1.信息收集與錄入客戶開發(fā)人員在客戶開戶過程中，負責(zé)收集客戶基本信息，包括姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系方式、地址等個人信息，以及公司名稱、法定代表人、經(jīng)營范圍、注冊資本等機構(gòu)信息。將收集到的客戶基本信息準確錄入公司期貨賬戶管理系統(tǒng)，確保信息完整、準確。2.信息更新與維護定期對客戶基本信息進行更新和維護，確保信息的時效性和準確性。當(dāng)客戶基本信息發(fā)生變更時，客戶應(yīng)及時通知公司，客戶開發(fā)人員負責(zé)收集變更后的信息，并提交至結(jié)算部門進行更新。結(jié)算部門對變更后的信息進行審核，審核通過后在系統(tǒng)中進行更新記錄。（二）交易信息管理1.交易記錄保存交易部門負責(zé)記錄客戶的每一筆期貨交易信息，包括交易品種、交易時間、交易方向、交易數(shù)量、成交價格等。按照規(guī)定的時間周期和格式，將交易記錄進行整理和保存，確保交易記錄的完整性和可追溯性。2.交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析結(jié)算部門定期對交易數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計和分析，生成各類交易報表，如交易日報、周報、月報等。通過對交易數(shù)據(jù)的分析，為公司管理層提供決策支持，如市場趨勢分析、客戶交易行為分析等，以便合理調(diào)整業(yè)務(wù)策略。（三）賬戶密碼管理1.密碼設(shè)置與發(fā)放在客戶開戶時，為客戶設(shè)置初始交易密碼和資金密碼，并告知客戶妥善保管。交易密碼用于客戶登錄交易系統(tǒng)進行交易操作，資金密碼用于客戶進行資金存取、轉(zhuǎn)賬等操作。2.密碼重置與修改客戶遺忘交易密碼或資金密碼時，可向公司提出密碼重置申請?？蛻糸_發(fā)人員收到申請后，核實客戶身份，如通過驗證客戶預(yù)留的聯(lián)系方式、身份證明文件等。核實通過后，通知結(jié)算部門為客戶重置密碼，并將新密碼告知客戶?？蛻艨勺孕行薷慕灰酌艽a和資金密碼，修改時需按照系統(tǒng)提示進行操作，確保密碼強度符合要求。四、賬戶交易管理（一）交易指令下達1.指令類型客戶可通過書面、電話、互聯(lián)網(wǎng)等方式向公司下達交易指令，交易指令包括限價指令、市價指令、止損指令等?？蛻粝逻_的交易指令應(yīng)明確交易品種、交易方向、交易數(shù)量、交易價格等要素。2.指令接收與審核交易部門負責(zé)接收客戶下達的交易指令，并對指令進行審核。審核內(nèi)容包括指令的完整性、準確性、合規(guī)性等，如檢查交易品種是否在公司可交易范圍內(nèi)、交易數(shù)量是否符合規(guī)定等。對審核通過的交易指令進行編號，并及時傳遞至交易系統(tǒng)進行處理。（二）交易執(zhí)行1.交易系統(tǒng)操作交易部門根據(jù)審核通過的交易指令，在交易系統(tǒng)中進行操作，確保交易指令及時、準確地執(zhí)行。交易系統(tǒng)應(yīng)具備完善的風(fēng)險控制機制，對交易指令進行實時監(jiān)控，防止出現(xiàn)異常交易情況。2.交易反饋交易執(zhí)行完成后，交易部門及時向客戶反饋交易結(jié)果，包括成交時間、成交價格、成交數(shù)量等信息。如交易指令部分成交或未成交，應(yīng)向客戶說明情況，并根據(jù)客戶要求進行后續(xù)處理。（三）交易風(fēng)險控制1.保證金管理結(jié)算部門根據(jù)期貨交易所規(guī)定和公司風(fēng)險管理制度，計算客戶交易所需的保證金金額。客戶應(yīng)按照規(guī)定及時足額繳納保證金，確保賬戶保證金水平符合要求。對客戶保證金賬戶進行實時監(jiān)控，當(dāng)客戶保證金余額低于維持保證金水平時，及時通知客戶追加保證金。2.持倉限額管理根據(jù)期貨交易所規(guī)定和公司風(fēng)險管理政策，設(shè)定客戶的持倉限額。交易部門對客戶持倉進行監(jiān)控，確保客戶持倉不超過規(guī)定限額。當(dāng)客戶持倉接近或超過持倉限額時，及時通知客戶進行調(diào)整，如減倉等操作。3.強行平倉制度在客戶保證金不足且未能及時追加保證金、客戶持倉超過持倉限額且未能及時調(diào)整等情況下，公司有權(quán)對客戶賬戶進行強行平倉。強行平倉的操作應(yīng)按照規(guī)定的程序進行，確保公平、公正、合法。強行平倉后，及時向客戶通報平倉情況，并對客戶賬戶資金進行清算。五、賬戶結(jié)算管理（一）結(jié)算流程1.每日結(jié)算結(jié)算部門每日收市后，根據(jù)期貨交易所的結(jié)算數(shù)據(jù)，對客戶賬戶進行結(jié)算。計算客戶當(dāng)日交易盈虧、手續(xù)費、保證金占用等情況，調(diào)整客戶賬戶資金余額。生成客戶每日結(jié)算單，詳細記錄客戶當(dāng)日交易及資金變動情況。2.結(jié)算數(shù)據(jù)核對結(jié)算部門完成每日結(jié)算后，與交易部門核對交易數(shù)據(jù)，確保交易記錄準確無誤。與財務(wù)部門核對資金數(shù)據(jù)，保證資金流向清晰、資金余額準確。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致情況，及時進行核實和調(diào)整。3.結(jié)算結(jié)果通知結(jié)算部門將每日結(jié)算結(jié)果以結(jié)算單或其他形式通知客戶，客戶可通過公司交易系統(tǒng)、客服熱線等方式查詢結(jié)算信息。向客戶解釋結(jié)算結(jié)果的計算依據(jù)和相關(guān)費用標準，確保客戶理解結(jié)算情況。（二）結(jié)算賬戶管理1.資金賬戶設(shè)置為客戶開立專用的期貨資金賬戶，用于存放客戶交易資金。資金賬戶與客戶銀行賬戶通過銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)進行對接，實現(xiàn)資金的實時劃轉(zhuǎn)。2.資金存取管理在客戶進行資金存取操作時，結(jié)算部門按照規(guī)定的流程進行處理?？蛻舸嫒胭Y金時，核對客戶身份及存入金額，確保資金來源合法合規(guī)?？蛻籼崛≠Y金時，按照公司資金管理制度進行審核，確保資金提取符合規(guī)定，保障客戶資金安全。六、賬戶風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險識別風(fēng)險管理部門定期對公司期貨賬戶管理業(yè)務(wù)進行風(fēng)險識別，識別范圍包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。通過對交易數(shù)據(jù)、市場行情、客戶行為等進行分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險因素。2.風(fēng)險評估采用科學(xué)合理的風(fēng)險評估方法，對識別出的風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險的嚴重程度和可能性。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，明確風(fēng)險控制措施和責(zé)任人。(二)風(fēng)險控制措施1.市場風(fēng)險控制交易部門根據(jù)市場行情變化，合理調(diào)整客戶交易頭寸，控制市場風(fēng)險。風(fēng)險管理部門通過設(shè)置止損限額、止盈限額等方式，對客戶交易進行風(fēng)險控制。利用套期保值、套利等交易策略，幫助客戶降低市場風(fēng)險。2.信用風(fēng)險控制加強對客戶信用狀況的評估和管理，對信用狀況不佳的客戶采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，如提高保證金比例、限制交易權(quán)限等。建立客戶信用檔案，記錄客戶信用交易情況，為信用風(fēng)險評估提供依據(jù)。3.操作風(fēng)險控制完善公司內(nèi)部管理制度和操作流程，加強對員工的培訓(xùn)和監(jiān)督，減少操作失誤和違規(guī)行為。對交易系統(tǒng)、結(jié)算系統(tǒng)等進行定期維護和升級，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，防止因系統(tǒng)故障導(dǎo)致操作風(fēng)險。4.流動性風(fēng)險控制合理安排公司資金，確保有足夠的流動性滿足客戶資金存取和交易結(jié)算需求。與合作銀行保持良好的合作關(guān)系，確保銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)正常運行，保障資金及時劃轉(zhuǎn)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查公司內(nèi)部審計部門定期對期貨賬戶管理制度的執(zhí)行情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括賬戶開立、信息管理、交易管理、結(jié)算管理、風(fēng)險管理等各個環(huán)節(jié)。通過查閱相關(guān)文件、記錄，訪談相關(guān)人員，實地查看業(yè)務(wù)操作等方式，全面了解制度執(zhí)行情況。2.專項檢查根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要或監(jiān)管要求，針對特定事項或問題開展專項檢查，如對某一時間段的交易風(fēng)險控制情況進行專項檢查、對新推出的業(yè)務(wù)品種的賬戶管理情況進行專項檢查等。專項檢查應(yīng)制定詳細的檢查方案，明確檢查目標、范圍、方法和步驟，確保檢查工作的針對性和有效性。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管機構(gòu)檢查積極配合期貨監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，按照要求提供相關(guān)資料和信息