客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度引言：隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性愈發(fā)凸顯。為全面掌控客戶風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本制度。本制度旨在通過(guò)系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制，降低客戶違約、欺詐等風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，提升客戶滿意度與忠誠(chéng)度。適用范圍涵蓋所有與客戶互動(dòng)的部門，核心原則強(qiáng)調(diào)預(yù)防為主、動(dòng)態(tài)管理、協(xié)同合作。制度通過(guò)明確部門職責(zé)、規(guī)范操作流程、強(qiáng)化權(quán)限管理，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，為公司的長(zhǎng)期發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。一、部門職責(zé)與目標(biāo)（一）職能定位：本制度責(zé)任部門在公司組織架構(gòu)中處于核心位置，負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理。部門需與銷售、財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門緊密協(xié)作，確保風(fēng)險(xiǎn)信息共享與流程協(xié)同。部門負(fù)責(zé)人直接向公司高層匯報(bào)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制效果承擔(dān)最終責(zé)任。其他部門需配合提供客戶數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)反饋等支持材料。（二）核心目標(biāo)：短期目標(biāo)包括建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，三個(gè)月內(nèi)完成現(xiàn)有客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分；長(zhǎng)期目標(biāo)是通過(guò)持續(xù)監(jiān)控與干預(yù)，將高風(fēng)險(xiǎn)客戶比例控制在5%以內(nèi)。目標(biāo)與公司戰(zhàn)略緊密關(guān)聯(lián)，例如，若戰(zhàn)略聚焦高端市場(chǎng)，則需重點(diǎn)監(jiān)控高凈值客戶的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性。目標(biāo)達(dá)成將直接提升公司盈利能力，降低壞賬率。二、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置（一）內(nèi)部結(jié)構(gòu)：部門設(shè)為三級(jí)架構(gòu)，總監(jiān)1名，主管3名，專員若干?？偙O(jiān)向公司高層匯報(bào)，主管分管風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、處置等小組，專員負(fù)責(zé)具體執(zhí)行。匯報(bào)關(guān)系清晰，避免多頭管理。關(guān)鍵崗位職責(zé)邊界明確，例如，風(fēng)險(xiǎn)專員僅負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)收集，不參與決策。（二）人員配置：部門編制不超過(guò)X人，根據(jù)業(yè)務(wù)量動(dòng)態(tài)調(diào)整。招聘需通過(guò)內(nèi)部推薦與外部招聘相結(jié)合，優(yōu)先考察風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。晉升機(jī)制基于績(jī)效考核，每年評(píng)估一次，優(yōu)秀專員可晉升為主管。輪崗機(jī)制要求專員每?jī)赡曛辽佥啌Q一次崗位，以增強(qiáng)綜合能力。三、工作流程與操作規(guī)范（一）核心流程：標(biāo)準(zhǔn)化操作流程是風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。例如，采購(gòu)審批需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人→財(cái)務(wù)部→CEO三級(jí)簽字，確保權(quán)限制衡。流程節(jié)點(diǎn)包括項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)（明確風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)）、中期評(píng)審（調(diào)整策略）、結(jié)項(xiàng)驗(yàn)收（歸檔結(jié)果）。每個(gè)節(jié)點(diǎn)需記錄關(guān)鍵信息，形成閉環(huán)管理。（二）文檔管理：文件命名需包含日期、客戶編號(hào)、文檔類型（如“202X-XX-XX-客戶X-合同”）。存儲(chǔ)于加密服務(wù)器，權(quán)限僅限總監(jiān)及主管。會(huì)議紀(jì)要需在會(huì)后24小時(shí)內(nèi)發(fā)布，報(bào)告模板統(tǒng)一使用公司指定格式，提交時(shí)限為每月X號(hào)。四、權(quán)限與決策機(jī)制（一）授權(quán)范圍：審批權(quán)限按金額分層，X萬(wàn)元以下由主管決定，X萬(wàn)元以上需總監(jiān)審批。緊急決策流程設(shè)立臨時(shí)小組，由總監(jiān)、法務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管組成，可直接執(zhí)行處置方案。權(quán)限明確防止越權(quán)操作。（二）會(huì)議制度：周會(huì)為固定會(huì)議，討論風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)；季度戰(zhàn)略會(huì)需高層參與，明確未來(lái)方向。決策記錄需形成書(shū)面文件，24小時(shí)內(nèi)分配責(zé)任人。例如，若決議需銷售部跟進(jìn)，則指定具體專員負(fù)責(zé)。五、績(jī)效評(píng)估與激勵(lì)機(jī)制（一）考核標(biāo)準(zhǔn)：銷售部按客戶轉(zhuǎn)化率評(píng)分，技術(shù)部按項(xiàng)目交付準(zhǔn)時(shí)率評(píng)分，風(fēng)險(xiǎn)部按風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生率評(píng)估。評(píng)估周期為月度自評(píng)、季度上級(jí)評(píng)估。評(píng)分結(jié)果與獎(jiǎng)金、晉升掛鉤。（二）獎(jiǎng)懲措施：超額完成目標(biāo)者可獲得獎(jiǎng)金或晉升機(jī)會(huì)，違規(guī)處理需立即報(bào)告并啟動(dòng)內(nèi)部調(diào)查。例如，數(shù)據(jù)泄露需在X小時(shí)內(nèi)上報(bào)，涉事人員暫停工作直至調(diào)查完成。六、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）法律法規(guī)遵守：強(qiáng)調(diào)行業(yè)合規(guī)，如數(shù)據(jù)保護(hù)要求。所有客戶信息需脫敏處理，定期審查合規(guī)性。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：設(shè)立應(yīng)急預(yù)案，如客戶突然倒閉，需立即啟動(dòng)備用方案。內(nèi)部審計(jì)機(jī)制每季度抽查流程合規(guī)性，確保制度執(zhí)行到位。七、溝通與協(xié)作（一）信息共享：重要通知通過(guò)企業(yè)微信發(fā)布，緊急情況電話通知?？绮块T協(xié)作需指定接口人，每周同步進(jìn)展。（二）沖突解決：爭(zhēng)議先由部門調(diào)解，未果則提交HR仲裁。確保問(wèn)題在內(nèi)部解決，避免外部化。八、持續(xù)改進(jìn)機(jī)制員工建議渠道包括每