金融律法考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.5萬元以上50萬元以下C.10萬元以上50萬元以下D.30萬元以上50萬元以下2.票據(jù)的相對(duì)記載事項(xiàng)未記載時(shí)，由法律另行規(guī)定其效力，匯票未記載付款日期的，視為（）。A.見票即付B.定日付款C.出票后定期付款D.見票后定期付款3.下列不屬于金融監(jiān)管目標(biāo)的是（）。A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)更多利潤B.維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定C.保護(hù)存款人和投資者的利益D.保證金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的有效與公平4.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A.中國人民銀行B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.財(cái)政部D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)5.保險(xiǎn)合同成立后，除法律另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有約定外，（）不得解除保險(xiǎn)合同。A.投保人B.保險(xiǎn)人C.被保險(xiǎn)人D.受益人6.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。A.50%B.60%C.70%D.80%7.金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.上市公司8.信托關(guān)系中，受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以（）承擔(dān)。A.受托人固有財(cái)產(chǎn)B.委托人財(cái)產(chǎn)C.信托財(cái)產(chǎn)D.受益人的財(cái)產(chǎn)9.下列關(guān)于金融衍生品的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融衍生品是從基礎(chǔ)金融工具派生出來的B.金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)性C.金融衍生品交易多采用現(xiàn)金交割D.金融衍生品只能用于套期保值10.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）。A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息B.企業(yè)存款的本金和利息C.稅款D.其他債務(wù)二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融法律關(guān)系的主體包括（）。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)C.企業(yè)D.個(gè)人2.下列屬于票據(jù)行為的有（）。A.出票B.背書C.承兌D.保證3.金融監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平、公正原則C.效率原則D.協(xié)調(diào)性原則4.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.發(fā)行金融債券5.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括（）。A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人6.證券法禁止的證券交易行為有（）。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.虛假陳述D.欺詐客戶7.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括（）。A.存款業(yè)務(wù)B.借款業(yè)務(wù)C.發(fā)行金融債券D.貸款業(yè)務(wù)8.信托的特點(diǎn)包括（）。A.信托以信任為基礎(chǔ)B.信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性C.信托具有融通資金的功能D.受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)負(fù)無限責(zé)任9.金融衍生品的功能有（）。A.套期保值B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)獲利D.降低交易成本10.金融犯罪的構(gòu)成要件包括（）。A.犯罪主體B.犯罪客體C.犯罪主觀方面D.犯罪客觀方面三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融法律是金融法的最主要淵源。（）2.票據(jù)的無因性是指票據(jù)行為只要具備法定形式要件，便產(chǎn)生法律效力，即使其基礎(chǔ)關(guān)系因有缺陷而無效，票據(jù)行為的效力仍不受影響。（）3.金融監(jiān)管只是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。（）4.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（）5.保險(xiǎn)合同是射幸合同。（）6.證券發(fā)行和交易不受地域限制。（）7.金融債券的利息收入免征所得稅。（）8.信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人所有的財(cái)產(chǎn)。（）9.金融衍生品交易一般不涉及到標(biāo)的資產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移。（）10.金融犯罪只能由自然人構(gòu)成。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融法的調(diào)整對(duì)象。2.簡述票據(jù)追索權(quán)行使的條件。3.簡述金融監(jiān)管的必要性。4.簡述保險(xiǎn)利益原則及其意義。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。2.分析證券市場(chǎng)內(nèi)幕交易的危害及防范措施。3.探討商業(yè)銀行破產(chǎn)對(duì)金融體系的影響及應(yīng)對(duì)策略。4.談?wù)勑磐兄贫仍谖覈鹑陬I(lǐng)域的應(yīng)用前景。答案一、單項(xiàng)選擇題1-5：AAABB6-10：CDCDA二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.AB6.ABCD7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABCD三、判斷題1-5：√√××√6-10：√×√√×四、簡答題1.金融法調(diào)整對(duì)象是金融關(guān)系，包括金融監(jiān)管關(guān)系，即監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管形成的關(guān)系；以及金融交易關(guān)系，如金融機(jī)構(gòu)間、與客戶間資金交易等關(guān)系。2.票據(jù)到期被拒絕付款；到期日前被拒絕承兌；承兌人或付款人死亡、逃匿；承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。3.維護(hù)金融體系穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；保護(hù)投資者和存款人利益；規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)；保障國家宏觀貨幣政策執(zhí)行。4.保險(xiǎn)利益原則指投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的有法律上承認(rèn)的利益。意義在于防止賭博行為、限制賠償額度、預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)。五、討論題1.金融創(chuàng)新與監(jiān)管相互促進(jìn)又相互制約。創(chuàng)新能提升金融效率和活力，但可能引發(fā)新風(fēng)險(xiǎn)，需監(jiān)管保障安全；監(jiān)管可規(guī)范創(chuàng)新，也可能抑制創(chuàng)新，應(yīng)平衡二者，動(dòng)態(tài)優(yōu)化監(jiān)管。2.危害：破壞公平公正、擾亂市場(chǎng)秩序、損害投資者利益。防范措施：完善法律法規(guī)、加強(qiáng)信息披露、強(qiáng)化內(nèi)幕信息管理、加大處罰力