全國(guó)基金從業(yè)資格考試測(cè)試題庫(kù)及參考答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分全國(guó)基金從業(yè)資格考試測(cè)試題庫(kù)及參考答案考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試考生難度等級(jí)：中等級(jí)別總分：100分---題型分值分布1.單選題（10題，每題2分，共20分）2.多選題（10題，每題2分，共20分）3.判斷題（10題，每題2分，共20分）4.簡(jiǎn)答題（3題，每題4分，共12分）5.案例分析題（2題，每題9分，共18分）---一、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？A.組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資B.編制基金份額持有人大會(huì)會(huì)議紀(jì)要C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄D.從事基金財(cái)產(chǎn)的證券投資交易2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行宣傳推介？A.3天B.5天C.7天D.10天3.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.私募股權(quán)基金4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接執(zhí)行該指令B.提醒基金管理人后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.等待基金管理人解釋后再?zèng)Q定5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.完全銷售D.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)6.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表多少以上基金份額的持有人參加，方可召開？A.30%B.50%C.60%D.75%7.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的內(nèi)容？A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金管理人內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要8.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括：A.不得代為從事基金投資B.不得與基金管理人約定利益分成或收取傭金C.應(yīng)當(dāng)具有基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格D.可以利用基金份額持有人信息進(jìn)行利益輸送9.基金估值的基本原則不包括：A.實(shí)際成本原則B.公允價(jià)值原則C.重要性原則D.一致性原則10.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？A.泄露基金份額持有人信息B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)D.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資---二、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？A.組織機(jī)構(gòu)控制B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制D.信息披露控制2.基金銷售適用性原則的要求包括：A.了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.向基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品C.進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估D.確?；痄N售過(guò)程公平、公正3.基金托管人的職責(zé)包括：A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.編制基金資產(chǎn)凈值公告4.基金信息披露的禁止行為包括：A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.濫用會(huì)計(jì)原則D.隱瞞重要信息5.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)規(guī)范包括：A.不得代為從事基金投資B.應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供獨(dú)立的投資建議C.不得與基金管理人約定利益分成或收取傭金D.應(yīng)當(dāng)具有基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格6.基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則包括：A.事項(xiàng)重大時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)代表50%以上基金份額的持有人通過(guò)B.事項(xiàng)一般時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)代表30%以上基金份額的持有人通過(guò)C.事項(xiàng)特別重大時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)D.事項(xiàng)緊急時(shí)，可以簡(jiǎn)化表決程序7.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式包括：A.基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債B.基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債C.基金資產(chǎn)凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額D.基金資產(chǎn)凈值=（基金負(fù)債-基金資產(chǎn)總值）/基金總份額8.基金銷售機(jī)構(gòu)的責(zé)任包括：A.確?；痄N售行為符合法律法規(guī)B.向基金投資人提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息C.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)流程D.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示9.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：A.組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資B.編制基金份額持有人大會(huì)會(huì)議紀(jì)要C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄D.從事基金財(cái)產(chǎn)的證券投資交易10.基金從業(yè)人員的禁止行為包括：A.泄露基金份額持有人信息B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)D.收受他人財(cái)物---三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自進(jìn)行基金份額發(fā)售。（×）2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（√）3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。（√）4.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表30%以上基金份額的持有人參加，方可召開。（×）5.基金信息披露的內(nèi)容包括基金管理人內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要。（×）6.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為從事基金投資。（√）7.基金估值的基本原則包括實(shí)際成本原則和公允價(jià)值原則。（√）8.基金從業(yè)人員可以泄露基金份額持有人信息。（×）9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。（√）10.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。（√）---四、簡(jiǎn)答題（每題4分，共12分）1.簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容。答：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織機(jī)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、投資風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)控制等。2.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的要求。答：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，確?；痄N售過(guò)程公平、公正。3.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止行為。答：基金從業(yè)人員的禁止行為包括泄露基金份額持有人信息、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)、收受他人財(cái)物等。---五、案例分析題（每題9分，共18分）案例一某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，但實(shí)際上該基金存在較高的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者購(gòu)買后，基金凈值大幅下跌，導(dǎo)致投資者損失慘重。問(wèn)題：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？答：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。該機(jī)構(gòu)宣傳“保本保息，收益穩(wěn)定”與實(shí)際情況不符，屬于誤導(dǎo)性陳述，違反了相關(guān)法律法規(guī)。案例二某基金管理人發(fā)現(xiàn)其投資指令違反了基金合同約定的投資范圍，且可能損害基金份額持有人的利益?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)后，拒絕執(zhí)行該投資指令，并報(bào)告了中國(guó)證監(jiān)會(huì)。問(wèn)題：基金托管人的行為是否正確？為什么？答：基金托管人的行為正確。根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。該托管人履行了監(jiān)督職責(zé)，保護(hù)了基金份額持有人的利益。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、單選題1.D解析：基金管理人負(fù)責(zé)組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資和保存相關(guān)記錄，但從事證券投資交易的是基金管理人而非托管人。2.C解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開始進(jìn)行宣傳推介。3.D解析：私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，而股票型、混合型和貨幣市場(chǎng)基金屬于公開募集基金。4.C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。5.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)仍瓌t，但“完全銷售”不屬于合規(guī)原則。6.B解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。7.D解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金資產(chǎn)凈值公告等，但內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要不屬于公開披露內(nèi)容。8.B解析：基金投資顧問(wèn)可以與基金管理人約定利益分成或收取傭金，但不得利用基金份額持有人信息進(jìn)行利益輸送。9.A解析：基金估值的基本原則包括公允價(jià)值原則、重要性原則、一致性原則等，但實(shí)際成本原則不屬于估值原則。10.D解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資，屬于合規(guī)行為。---二、多選題1.A,B,C,D解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織機(jī)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、投資風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)控制等。2.A,B,C,D解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，確保基金銷售過(guò)程公平、公正。3.A,B,C,D解析：基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、編制基金資產(chǎn)凈值公告等。4.A,B,C,D解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、濫用會(huì)計(jì)原則、隱瞞重要信息等。5.A,B,C,D解析：基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)規(guī)范包括不得代為從事基金投資、提供獨(dú)立的投資建議、不得與基金管理人約定利益分成或收取傭金、應(yīng)當(dāng)具有基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格等。6.A,C,D解析：基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則包括事項(xiàng)重大時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)代表50%以上基金份額的持有人通過(guò)；事項(xiàng)特別重大時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)；事項(xiàng)緊急時(shí)，可以簡(jiǎn)化表決程序。7.A,C解析：基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。8.A,B,C,D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的責(zé)任包括確?；痄N售行為符合法律法規(guī)、向基金投資人提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息、建立健全基金銷售業(yè)務(wù)流程、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等。9.A,C,D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、從事基金財(cái)產(chǎn)的證券投資交易等。10.A,B,C,D解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括泄露基金份額持有人信息、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)、收受他人財(cái)物等。---三、判斷題1.×解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開始進(jìn)行宣傳推介，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)售屬于違規(guī)行為。2.√解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。3.√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，確保基金銷售過(guò)程公平、公正。4.×解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。5.×解析：基金信息披露的內(nèi)容不包括基金管理人內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要，屬于內(nèi)部信息。6.√解析：基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為從事基金投資。7.√解析：基金估值的基本原則包括實(shí)際成本原則和公允價(jià)值原則。8.×解析：基金從業(yè)人員不得泄露基金份額持有人信息，屬于禁止行為。9.√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。10.√解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。---四、簡(jiǎn)答題1.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括：-組織機(jī)構(gòu)控制：明確各部門職責(zé)，確保權(quán)責(zé)分明。-會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制：確保會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)確、及時(shí)。-投資風(fēng)險(xiǎn)控制：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制。-信息披露控制：確保信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。-信息技術(shù)系統(tǒng)控制：確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定。-基金份額持有人權(quán)益保護(hù)控制：保護(hù)基金