2025年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專項訓(xùn)練真題精講考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題目要求）1.證券市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本積聚功能B.資源配置功能C.價格發(fā)現(xiàn)功能D.財富創(chuàng)造功能2.在我國，負責(zé)管理全國證券市場，制定證券市場發(fā)展規(guī)劃和政策的是？A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.上海證券交易所D.中國外匯交易中心3.以下哪種證券交易機制是指證券交易價格由買方和賣方通過公開競價來決定的？A.集合競價B.連續(xù)競價C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓D.詢價交易4.我國上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，發(fā)行價格應(yīng)不低于可轉(zhuǎn)換債券面值的多少？A.90%B.95%C.100%D.105%5.下列哪種基金在投資運作上遵循基金合同約定的投資策略，不隨市場波動而改變基金的投資方向？A.指數(shù)基金B(yǎng).股票型基金C.開放式基金D.靈活配置型基金6.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低應(yīng)達到多少萬元人民幣？A.2000B.5000C.1億D.5億7.證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供安全、高效的證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)，其登記結(jié)算業(yè)務(wù)實行什么原則？A.自愿原則B.有償原則C.準入原則D.準實名制原則8.下列哪種金融工具通常被認為是一種標準化的遠期合約，可以在交易所內(nèi)進行交易？A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約9.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得將其基金財產(chǎn)用于哪些行為？（多選）A.從事內(nèi)幕交易B.從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動C.購買本基金管理人管理的其他基金份額D.將基金財產(chǎn)用于承銷證券10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用狀況進行評估，并向符合條件的客戶核發(fā)什么憑證？A.交易委托書B.資金劃撥授權(quán)書C.信用證券賬戶D.融資融券合同11.我國公司債券發(fā)行實行注冊制，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制募集說明書，并通過哪個機構(gòu)向不特定合格投資者發(fā)行？A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會12.下列關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的說法，正確的是？A.系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過投資組合多樣化來完全消除B.非系統(tǒng)性風(fēng)險是由特定公司或行業(yè)因素引起的風(fēng)險C.政策變化只影響非系統(tǒng)性風(fēng)險D.兩種風(fēng)險都完全不可預(yù)測13.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示什么材料？A.營業(yè)執(zhí)照B.證券賬戶卡C.信用風(fēng)險測評結(jié)果D.融資融券合同14.下列哪種金融衍生工具允許買方在未來某個時間以約定價格購買標的資產(chǎn)，但賣方有義務(wù)在約定時間賣出標的資產(chǎn)？A.期貨合約B.期權(quán)合約C.互換合約D.掉期合約15.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其發(fā)布應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？A.利益沖突優(yōu)先原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.自由交易原則二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題目要求）1.證券市場的參與者通常包括哪些？（多選）A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券服務(wù)機構(gòu)E.政府監(jiān)管部門2.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（多選）A.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣證券B.證券交易內(nèi)幕信息的知情人向他人泄露該信息C.非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)手段獲取內(nèi)幕信息并買賣證券D.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣E.上述所有行為3.債券的票面要素通常包括哪些？（多選）A.債券面額B.債券利率C.還本期限D(zhuǎn).發(fā)行價格E.債券發(fā)行人名稱4.證券公司可以提供的證券服務(wù)包括哪些？（多選）A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)E.基金銷售業(yè)務(wù)5.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險控制指標的說法，正確的有哪些？（多選）A.凈資本是衡量證券公司財務(wù)狀況的核心指標B.風(fēng)險覆蓋率是衡量證券公司資本充足狀況的指標C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例越高，風(fēng)險越低D.風(fēng)險覆蓋率低于150%的證券公司不得增加風(fēng)險承擔(dān)E.每股收益反映了證券公司的盈利能力6.證券投資基金根據(jù)投資對象的不同，可以分為哪些類型？（多選）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金E.指數(shù)型基金7.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？（多選）A.自有資金充足B.具有相應(yīng)的風(fēng)險控制能力C.從事證券自營業(yè)務(wù)的董事、監(jiān)事和高級管理人員具備相應(yīng)的專業(yè)知識和經(jīng)驗D.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)嚴格分離E.自營業(yè)務(wù)規(guī)模與其資本實力相匹配8.下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有哪些？（多選）A.期貨合約是標準化的遠期合約B.期權(quán)合約賦予買方在未來買賣標的資產(chǎn)的權(quán)利C.互換合約是兩個當(dāng)事人之間交換一系列現(xiàn)金流D.掉期合約是一種場外交易的衍生工具E.金融衍生工具可以用于風(fēng)險管理，也可以用于投機9.證券登記結(jié)算機構(gòu)提供的服務(wù)包括哪些？（多選）A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券交易清算D.證券過戶登記E.提供證券信息查詢服務(wù)10.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（多選）A.客戶利益至上原則B.公平原則C.誠實守信原則D.專業(yè)原則E.不損害社會公共利益原則三、判斷題（請判斷下列語句的正誤）1.證券市場的發(fā)行市場又稱一級市場，流通市場又稱二級市場。（）2.證券公司可以將其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶的資金用于挪用客戶資金。（）3.基金托管人負責(zé)基金資產(chǎn)的保管，并對基金資產(chǎn)的安全運作承擔(dān)保管責(zé)任。（）4.證券交易所以其自身名義集中競價，組織證券交易，發(fā)布證券交易信息。（）5.認股權(quán)證是一種看漲期權(quán)，其持有人擁有在約定價格購買標的股票的權(quán)利。（）6.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本可以分期繳納。（）7.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合《公司法》和《證券法》規(guī)定的條件。（）8.證券市場指數(shù)是反映證券市場整體價格水平變動的指標。（）9.開放式基金份額持有人可以隨時向基金管理人或基金托管人要求贖回其持有的基金份額。（）10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義提供擔(dān)保。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D2.B3.B4.C5.A6.C7.D8.C9.A,B,C,E10.C11.A12.B13.C14.B15.B二、多項選擇題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E三、判斷題1.√2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.×解析一、單項選擇題1.解析：證券市場的基本功能主要包括資本積聚、資源配置、價格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險分散。財富創(chuàng)造是實體經(jīng)濟活動的結(jié)果，雖然證券市場能帶來財富增長，但并非其基本功能。2.解析：中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券期貨市場監(jiān)管機構(gòu)，負責(zé)管理全國證券市場，制定相關(guān)規(guī)劃和政策。3.解析：集合競價是在規(guī)定時間內(nèi)收集所有有效申報，然后按一定規(guī)則產(chǎn)生一個成交價，統(tǒng)一執(zhí)行；連續(xù)競價是在交易時間內(nèi)，對買賣申報進行實時撮合，形成連續(xù)的價格變動。4.解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行價格應(yīng)不低于其面值的90%。5.解析：指數(shù)基金跟蹤特定指數(shù)，投資策略固定；股票型基金投資主要于股票；開放式基金份額可隨時申購贖回；靈活配置型基金投資策略可根據(jù)市場變化調(diào)整。題干描述的是指數(shù)基金的特點。6.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本最低為1億元人民幣。7.解析：證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實行準實名制原則，即只登記結(jié)算記名證券的持有人，但不保證交易或結(jié)算的匿名性。8.解析：期貨合約是標準化的遠期合約，在交易所進行集中交易。9.解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場、購買自家基金、挪用基金財產(chǎn)等行為。10.解析：信用證券賬戶是證券公司為客戶融資融券業(yè)務(wù)開立的專用證券賬戶。11.解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，我國公司債券發(fā)行實行注冊制，通過交易所向不特定合格投資者發(fā)行。12.解析：系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過投資組合多樣化消除，但可以通過其他方式管理；非系統(tǒng)性風(fēng)險源于特定公司或行業(yè)，可部分通過多樣化降低；政策變化影響系統(tǒng)性風(fēng)險。13.解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須向客戶出示信用風(fēng)險測評結(jié)果。14.解析：期權(quán)合約賦予買方在未來買賣標的資產(chǎn)的權(quán)利（看漲或看跌），賣方承擔(dān)在買方行權(quán)時賣出（看跌期權(quán)）或買入（看漲期權(quán)）標的資產(chǎn)的義務(wù)。15.解析：證券公司提供的證券研究報告發(fā)布應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。二、多項選擇題1.解析：證券市場的參與者包括投資者（個人和機構(gòu)）、證券公司（中介機構(gòu)）、證券登記結(jié)算機構(gòu)（提供基礎(chǔ)服務(wù)）、證券服務(wù)機構(gòu)（如投資咨詢、評估等）、交易所（提供交易場所）以及政府監(jiān)管部門。2.解析：內(nèi)幕交易包括知情人員利用內(nèi)幕信息交易、泄露內(nèi)幕信息、非知情人員通過不正當(dāng)手段獲取內(nèi)幕信息交易、利用職務(wù)便利建議交易等所有相關(guān)行為。3.解析：債券的票面要素通常包括面額、利率、還本期限、發(fā)行人名稱。發(fā)行價格是市場形成的，不是票面要素。4.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司可以從事證券經(jīng)紀、承銷與保薦、投資銀行、融資融券、證券投資咨詢、基金銷售等多種業(yè)務(wù)。5.解析：凈資本是核心風(fēng)險控制指標；風(fēng)險覆蓋率（凈資本/風(fēng)險覆蓋率，應(yīng)不低于150%）衡量資本是否足以覆蓋風(fēng)險；凈資本與凈資產(chǎn)比例反映資本實力；盈利能力指標是每股收益。以上說法均正確。6.解析：證券投資基金按投資對象可分為股票型、債券型、貨幣市場基金、混合型、指數(shù)型等。7.解析：證券公司開展自營業(yè)務(wù)需滿足自有資金充足、風(fēng)險控制能力強、負責(zé)人具備經(jīng)驗、業(yè)務(wù)與經(jīng)紀分離、規(guī)模與資本相匹配等多項要求。8.解析：期貨合約是標準化的遠期合約；期權(quán)合約賦予買方買賣權(quán)利；互換合約交換現(xiàn)金流；掉期合約多為場外交易；金融衍生工具可用于風(fēng)險管理和投機。9.解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)提供賬戶管理、存管、清算、過戶登記以及信息查詢等全面服務(wù)。10.解析：證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)遵循客戶利益至上、公平、誠實守信、專業(yè)、不損害公共利益等原則。三、判斷題1.解析：證券發(fā)行市場是發(fā)行新證券的市場，稱為一級市場；證券流通市場是已發(fā)行證券的交易市場，稱為二級市場。2.解析：挪用客戶資金是嚴重違規(guī)行為，證券公司嚴禁這樣做。3.解析：基金托管人負責(zé)保管基金資產(chǎn)，對資產(chǎn)安全承擔(dān)保管責(zé)任。4.解析：證券交易所以其自身設(shè)立的交易系統(tǒng)，組織證券交易并發(fā)布信息。5.解析：認股權(quán)證是賦予持