進(jìn)階監(jiān)管考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.監(jiān)管的核心目標(biāo)是（）A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.增加金融機(jī)構(gòu)利潤C(jī).提高金融創(chuàng)新速度D.降低監(jiān)管成本2.以下哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高管準(zhǔn)入D.客戶準(zhǔn)入3.資本充足率監(jiān)管屬于（）A.事前監(jiān)管B.事中監(jiān)管C.事后監(jiān)管D.全程監(jiān)管4.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查頻率通常根據(jù)（）確定。A.金融機(jī)構(gòu)人員數(shù)量B.金融機(jī)構(gòu)規(guī)模和風(fēng)險狀況C.金融機(jī)構(gòu)盈利水平D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員數(shù)量5.存款保險制度的作用不包括（）A.保護(hù)存款人利益B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.增強(qiáng)銀行信用6.以下哪種監(jiān)管方式靈活性最強(qiáng)（）A.規(guī)則監(jiān)管B.原則監(jiān)管C.混合監(jiān)管D.以上都不是7.系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)管主要關(guān)注（）A.單個金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險B.金融市場整體風(fēng)險C.金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險D.金融機(jī)構(gòu)股東風(fēng)險8.監(jiān)管信息共享機(jī)制的主要目的是（）A.降低監(jiān)管成本B.提高監(jiān)管效率C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)隱私D.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合作9.金融創(chuàng)新監(jiān)管的重點(diǎn)是（）A.鼓勵所有創(chuàng)新B.防范創(chuàng)新帶來的風(fēng)險C.限制金融創(chuàng)新D.只監(jiān)管傳統(tǒng)業(yè)務(wù)10.以下哪類金融機(jī)構(gòu)通常受到最嚴(yán)格的監(jiān)管（）A.證券公司B.保險公司C.商業(yè)銀行D.基金公司答案：1.A2.D3.A4.B5.C6.B7.B8.B9.B10.C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融監(jiān)管的手段包括（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.輿論手段2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管主要通過（）進(jìn)行。A.報表分析B.實(shí)地考察C.問卷調(diào)查D.面談走訪3.金融監(jiān)管的原則有（）A.依法監(jiān)管原則B.公開、公正、公平原則C.適度競爭原則D.自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則4.市場運(yùn)營監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）A.資本充足性監(jiān)管B.資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管C.流動性監(jiān)管D.盈利性監(jiān)管5.金融科技監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)有（）A.技術(shù)更新快B.監(jiān)管規(guī)則不適用C.數(shù)據(jù)安全風(fēng)險D.跨界業(yè)務(wù)監(jiān)管難6.國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的方式有（）A.信息共享B.統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.聯(lián)合監(jiān)管行動D.設(shè)立國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)7.存款保險制度的主要類型有（）A.強(qiáng)制保險B.自愿保險C.混合保險D.部分保險8.對金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的監(jiān)管包括（）A.內(nèi)部控制制度建設(shè)B.內(nèi)部控制執(zhí)行情況C.內(nèi)部控制監(jiān)督D.內(nèi)部控制評價9.影子銀行監(jiān)管的重點(diǎn)包括（）A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.期限錯配風(fēng)險D.監(jiān)管套利風(fēng)險10.監(jiān)管寬容可能帶來的危害有（）A.增加金融風(fēng)險B.損害存款人利益C.破壞市場公平競爭D.降低監(jiān)管效率答案：1.ABC2.ACD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融監(jiān)管只針對銀行業(yè)。（）2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性越強(qiáng)，監(jiān)管效果就一定越好。（）3.現(xiàn)場檢查是監(jiān)管機(jī)構(gòu)獲取金融機(jī)構(gòu)信息的唯一方式。（）4.資本充足率越高，金融機(jī)構(gòu)越安全。（）5.金融創(chuàng)新必然會增加金融體系的風(fēng)險。（）6.存款保險制度可以完全避免銀行擠兌現(xiàn)象。（）7.國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)可以消除各國監(jiān)管差異。（）8.對金融機(jī)構(gòu)高管的監(jiān)管主要關(guān)注其業(yè)務(wù)能力。（）9.市場退出監(jiān)管是金融監(jiān)管的最后一道防線。（）10.只要加強(qiáng)監(jiān)管，就可以杜絕金融風(fēng)險的發(fā)生。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.×四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融監(jiān)管的必要性。答：金融行業(yè)具高風(fēng)險性和公共性。金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險易擴(kuò)散，可能引發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)；信息不對稱使投資者易受損；監(jiān)管可維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者，促進(jìn)公平競爭，保障市場有效運(yùn)行。2.簡述市場準(zhǔn)入監(jiān)管的意義。答：能防止不良主體進(jìn)入金融市場，保證金融機(jī)構(gòu)質(zhì)量；可避免過度競爭導(dǎo)致市場混亂，維護(hù)金融市場穩(wěn)定；使監(jiān)管機(jī)構(gòu)能提前把控潛在風(fēng)險，保障金融體系安全。3.簡述金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。答：金融創(chuàng)新推動金融發(fā)展，為監(jiān)管帶來挑戰(zhàn)，使傳統(tǒng)監(jiān)管規(guī)則難適配，增加監(jiān)管復(fù)雜性。而合理監(jiān)管能保障創(chuàng)新在安全軌道上進(jìn)行，降低創(chuàng)新帶來的風(fēng)險，兩者相互影響、相互促進(jìn)。4.簡述國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的重要性。答：金融全球化使各國金融市場聯(lián)系緊密，一國金融風(fēng)險易跨國傳播。協(xié)調(diào)可減少監(jiān)管沖突與套利，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)防范系統(tǒng)性風(fēng)險能力，維護(hù)全球金融穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何平衡金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。答：監(jiān)管應(yīng)適度，既鼓勵創(chuàng)新，為創(chuàng)新提供寬松環(huán)境，激發(fā)金融活力；又要緊跟創(chuàng)新步伐，識別新風(fēng)險，制定新規(guī)則，防范創(chuàng)新引發(fā)的過度風(fēng)險，確保金融市場穩(wěn)定。2.談?wù)劥婵畋ｋU制度的優(yōu)勢與不足。答：優(yōu)勢是保護(hù)存款人、增強(qiáng)銀行信用、穩(wěn)定金融體系。不足在于可能引發(fā)道德風(fēng)險，銀行可能過度冒險；還可能增加運(yùn)營成本，且保額設(shè)置不當(dāng)會影響其作用發(fā)揮。3.分析金融科技監(jiān)管面臨的新問題及應(yīng)對策略。答：新問題有技術(shù)難監(jiān)管、規(guī)則不匹配、數(shù)據(jù)安全等。應(yīng)對要建立適應(yīng)的