4度工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范制訂、修訂計劃〉的通知》(建標(biāo)〔2003〕102號)的要求，規(guī)范編制組經(jīng)廣泛調(diào)查研究，認(rèn)真總結(jié)實踐經(jīng)本規(guī)范的主要技術(shù)內(nèi)容是：1總則；2術(shù)語；3基本規(guī)定；4業(yè)務(wù)處理；5資金結(jié)算；6會計核算；7安全管理；8系統(tǒng)建管理中心負(fù)責(zé)具體技術(shù)內(nèi)容的解釋。執(zhí)行過程中如有意見或建議，請寄送蘇州市住房公積金管理中心(地址：蘇州市姑蘇區(qū)干將東路877號，郵政編碼：215006)。本規(guī)范主編單位：蘇州市住房公積金管理中心本規(guī)范參編單位：江蘇省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳本規(guī)范主要起草人員：崔國盛吳旭彥管朱向東胡繼新劉洪偉郭蔚徐高升武勇孫偉林亨貴董貴安司春曉徐志強(qiáng)徐臻吳小帥宋懿璇付毅孫桂林孫旭東須繼紅汪思敏孫智峰陳瀟竹舒唯家金明輝寇娟王志聰王皓胡偉民孫平彭向陽馬碩秋丁鋒李寶軍盧立廣羅俊齊大永史一兵本規(guī)范主要審查人員：謝東曉楊凌宇胡穎華劉景坡陸平張耿麒戚維田李洪鵬6 1 2 3 44.1一般規(guī)定 44.2歸集業(yè)務(wù) 4 4.4個人住房貸款業(yè)務(wù) 84.5項目貸款業(yè)務(wù) 5.1一般規(guī)定 285.4輔助交易 38 6.1一般規(guī)定 47 48 8系統(tǒng)建設(shè)、驗收與運(yùn)維 8.1系統(tǒng)建設(shè) 508.2系統(tǒng)驗收 508.3系統(tǒng)運(yùn)維 50本規(guī)范用詞說明 引用標(biāo)準(zhǔn)名錄 7 1 23BasicRequirem 34TransactionProcessin 4 4.3Withdrawals 74.4IndividualHousi 8 5.3MultiplePaymentTransactio 5.4AuxiliaryTransac 47 6.2BankJournalandMulti-dimens 6.3ProofandDetailAccount 48 50 50ExplanationofWordingin 52ListofQuotedSta 11.0.1為規(guī)范住房公積金信息系統(tǒng)建設(shè)，建立以資金管理為基礎(chǔ)的住房公積金信息化體系，增強(qiáng)住房公積金精細(xì)化管理能力，1.0.2本規(guī)范適用于住房公積金信息系統(tǒng)的建設(shè)、驗收、運(yùn)維1.0.3住房公積金信息系統(tǒng)的建設(shè)、驗收、運(yùn)維和安全管理，22.0.1住房公積金信息系統(tǒng)informationsystemofhousing2.0.2住房公積金資金結(jié)算接口interfaceforfinancialpay-mentofhousingprovidentfund2.0.3外聯(lián)安全區(qū)demilitarized住房公積金信息系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)之間的網(wǎng)絡(luò)緩在會計核算信息化的條件下，按不同維度對會計科目進(jìn)行33.0.1住房公積金信息系統(tǒng)核心功能應(yīng)包括業(yè)務(wù)處理、資金結(jié)算、會計核算，并應(yīng)符合下列規(guī)定：1業(yè)務(wù)處理應(yīng)包括住房公積金歸集、提取、個人住房貸款等功能，宜包括項目貸款功能；2資金結(jié)算應(yīng)通過全國統(tǒng)一的住房公積金資金結(jié)算接口，實現(xiàn)與受委托銀行資金支付結(jié)算信息交互功能；3會計核算應(yīng)在業(yè)務(wù)處理和資金結(jié)算數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上自動生成憑證，實現(xiàn)賬務(wù)處理功能。3.0.2住房公積金信息系統(tǒng)核心功能之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系應(yīng)符合業(yè)務(wù)處理驅(qū)動資金結(jié)算，并據(jù)此進(jìn)行會計核算。3.0.3數(shù)據(jù)一致性檢查應(yīng)實現(xiàn)業(yè)務(wù)流水、銀行結(jié)算流水和記賬憑證的一致性校核功能。3.0.4住房公積金信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)創(chuàng)建、檢索、存儲、傳輸、共享和集成應(yīng)符合現(xiàn)行行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《住房公積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)》JGJ/T320的規(guī)定。44.1.1住房公積金信息系統(tǒng)應(yīng)建立和維護(hù)繳存單位信息、個人信息和政策信息等基礎(chǔ)信息，滿足業(yè)務(wù)處理功能需求。4.1.2歸集業(yè)務(wù)、提取業(yè)務(wù)、個人貸款業(yè)務(wù)和項目貸款業(yè)務(wù)處理功能應(yīng)滿足實時結(jié)算的需求。4.2.1歸集業(yè)務(wù)應(yīng)包括單位賬戶開戶、個人賬戶開戶、匯繳、補(bǔ)繳、基數(shù)調(diào)整、封存或啟封、凍結(jié)或解凍、內(nèi)部轉(zhuǎn)移、外部轉(zhuǎn)入、外部轉(zhuǎn)出、結(jié)息和異地轉(zhuǎn)移接續(xù)等功能。4.2.2單位賬戶開戶時應(yīng)根據(jù)單位提供的信息，對單位信息進(jìn)行審核記錄；應(yīng)根據(jù)住房公積金單位開戶業(yè)務(wù)的賬號生成規(guī)則，創(chuàng)建單位賬號；應(yīng)根據(jù)審核通過的單位信息，生成單位賬戶信息。4.2.3個人賬戶開戶時應(yīng)根據(jù)單位或個人提供的信息，對開戶信息進(jìn)行審核記錄；應(yīng)根據(jù)住房公積金個人開戶業(yè)務(wù)的賬號生成規(guī)則，創(chuàng)建個人賬號；應(yīng)根據(jù)審核通過的個人信息，生成個人賬戶信息。4.2.4匯繳應(yīng)包括業(yè)務(wù)受理、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成憑證和數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，并應(yīng)符合下列規(guī)定：1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)單位當(dāng)前匯繳人數(shù)、金額計算收款金額，生成匯繳憑證和憑證編號，同時應(yīng)檢查匯繳金額，不得超標(biāo)繳存；2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)收款金額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀行結(jié)算流水信息；53賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，收款金額必須與結(jié)算金額一致，并登記對應(yīng)的單位賬戶和單位業(yè)務(wù)明細(xì)、個人賬戶和個人業(yè)務(wù)明細(xì)4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)依據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，應(yīng)會計分錄的發(fā)生金額與實際收款4.2.5補(bǔ)繳應(yīng)包括業(yè)務(wù)受理、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成憑證1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)單位提供的補(bǔ)繳人數(shù)、補(bǔ)繳月份2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)收款金額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀3賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，收款金額應(yīng)與結(jié)算金額一致，并登記對4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)依據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際收款4.2.6基數(shù)調(diào)整應(yīng)根據(jù)審核通過的個人繳存基數(shù)和繳存比例計4.2.7封存或啟封應(yīng)包括業(yè)務(wù)受理、賬戶封存、賬戶啟封和生1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，單位應(yīng)提供個人賬號封存或啟封的相關(guān)2賬戶封存環(huán)節(jié)，應(yīng)檢查待封存賬戶的賬戶信息，并應(yīng)修4生成業(yè)務(wù)憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)受理結(jié)果信息生成業(yè)務(wù)64.2.8凍結(jié)或解凍應(yīng)包括業(yè)務(wù)受理、賬戶凍結(jié)、賬戶解凍和生1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)提供的凍結(jié)或解凍通知書及個人2賬戶凍結(jié)環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)受理信息，對個人賬戶余額3賬戶解凍環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)受理信息，對個人賬戶余額4.2.9內(nèi)部轉(zhuǎn)移應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)出方單位賬號、轉(zhuǎn)入方單位賬號、個1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，轉(zhuǎn)出方應(yīng)核實轉(zhuǎn)入方信息，包括轉(zhuǎn)入方2賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，轉(zhuǎn)出金額應(yīng)等于個人賬戶余額，轉(zhuǎn)出金3資金結(jié)算環(huán)節(jié)應(yīng)根據(jù)付款金額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀行4生成憑證環(huán)節(jié)應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際付款1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，轉(zhuǎn)入方應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)出方提供的公積金中心7定轉(zhuǎn)入方單位賬戶信息、個人賬戶信息和最近連續(xù)繳存起止年3賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，轉(zhuǎn)入金額應(yīng)與結(jié)算金額一致，并應(yīng)登記對應(yīng)的單位賬戶和單位業(yè)務(wù)明細(xì)、個人賬戶和個人業(yè)務(wù)明細(xì)4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際收款4.2.12結(jié)息應(yīng)包括賬務(wù)處理1賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)息相關(guān)參數(shù)篩選待結(jié)息數(shù)據(jù)，2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，住房公積金本金、利息賬戶分設(shè)的，應(yīng)3生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計4數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與結(jié)息金額4.3.2提取業(yè)務(wù)應(yīng)包括業(yè)務(wù)受理、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成1業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，提取原因應(yīng)符合住房公積金提取政策要2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)付款金額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀83賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，賬戶應(yīng)為正常狀態(tài)，提取金額應(yīng)與結(jié)算4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際付款4.4.2利率調(diào)整應(yīng)根據(jù)政策規(guī)定和合同約定確定執(zhí)行利率，重4.4.3受理、審批應(yīng)根據(jù)政策規(guī)定，確定貸款資格、額度、期4.4.4擔(dān)保應(yīng)先建立抵押物信息、質(zhì)押物信息和保證信息，再4.4.5簽約應(yīng)根據(jù)審批和擔(dān)保結(jié)果，確定個人住房貸款借款合4.4.6貸款發(fā)放應(yīng)包括資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成憑證和數(shù)據(jù)1資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)貸款金額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀2賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額建立個人住房貸款賬戶3生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計94數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際發(fā)放金額一致。4.4.7還款應(yīng)包括歸還貸款本息、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成憑證和數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，并應(yīng)符合下列規(guī)定：1歸還貸款本息環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)當(dāng)前實際發(fā)生額進(jìn)行罰息、利息、本金按期拆分，還款總金額等于實際發(fā)生額；2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀行結(jié)算流水信息；3賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生額、貸款業(yè)務(wù)明細(xì)類型，登記個人住房貸款業(yè)務(wù)明細(xì)信息；4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計分錄；5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際發(fā)生額一致。4.4.8貸款轉(zhuǎn)列應(yīng)包括貸款轉(zhuǎn)逾期、計算罰息、賬務(wù)處理、生成憑證環(huán)節(jié)，并應(yīng)符合下列規(guī)定：1貸款轉(zhuǎn)逾期環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)還款情況、合同約定記錄個人住房貸款逾期登記信息，信息系統(tǒng)中應(yīng)設(shè)計可配置化的節(jié)假日管理模塊，支持逾期計算按節(jié)假日順延與不順延兩種模式；2計算罰息環(huán)節(jié)，系統(tǒng)應(yīng)分別計算本金和利息的罰息。信息系統(tǒng)中應(yīng)設(shè)計寬限期配置管理模塊，結(jié)合節(jié)假日管理模塊，靈活支持各種計息規(guī)則；3賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，當(dāng)正常貸款轉(zhuǎn)為逾期貸款時，應(yīng)登記個人住房貸款業(yè)務(wù)明細(xì)信息；4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)列金額生成記賬憑證號和會計分錄。4.4.9結(jié)清業(yè)務(wù)應(yīng)包括歸還貸款本息、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成憑證、歸還權(quán)證環(huán)節(jié)，并應(yīng)符合下列規(guī)定：1歸還貸款本息環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生額進(jìn)行罰息、利息、本金拆分，利息應(yīng)根據(jù)本期起息日與貸款結(jié)清日期的實際天數(shù)2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計4.5.1項目貸款業(yè)務(wù)應(yīng)包括建設(shè)項目信息登記、項目貸款借款4.5.2項目貸款發(fā)放應(yīng)包括審核、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)貸款金額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計5數(shù)據(jù)平衡檢查環(huán)節(jié)，會計分錄的發(fā)生金額應(yīng)與實際發(fā)放4.5.3還款應(yīng)包括歸還貸款本息、資金結(jié)算、賬務(wù)處理、生成1歸還貸款本息環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)當(dāng)前實際發(fā)生額進(jìn)行罰息、2資金結(jié)算環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)實際發(fā)生額進(jìn)行實時結(jié)算，記錄銀行結(jié)算流水信息；3賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額和貸款業(yè)務(wù)明細(xì)類型，登記項目貸款業(yè)務(wù)明細(xì)信息；4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)結(jié)算金額生成記賬憑證號和會計分錄。4.5.4貸款轉(zhuǎn)列應(yīng)包括貸款轉(zhuǎn)逾期、計算罰息、賬務(wù)處理、生成憑證環(huán)節(jié)，并應(yīng)符合下列規(guī)定：1貸款轉(zhuǎn)逾期環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)還款情況、合同約定記錄項目貸款逾期登記信息，按照合同約定進(jìn)行逾期處理；2計算罰息環(huán)節(jié)，系統(tǒng)應(yīng)分別計算本金和利息的罰息；3賬務(wù)處理環(huán)節(jié)，當(dāng)正常貸款轉(zhuǎn)為逾期貸款時，應(yīng)登記項目貸款業(yè)務(wù)明細(xì)信息；4生成憑證環(huán)節(jié)，應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)列金額生成記賬憑證號和會計分錄。4.5.5封閉資金管理應(yīng)及時監(jiān)控和記錄資金監(jiān)管賬戶的資金變更情況。5.1.1資金結(jié)算接口信息宜包括控制信息項、交易功能項和明細(xì)信息。5.1.2每筆結(jié)算交易信息應(yīng)有控制信息項。5.1.3控制信息項、交易功能項應(yīng)為XML報文格式，明細(xì)信息應(yīng)采用“@|$”符號分隔的文件格式。5.1.4結(jié)算信息項數(shù)據(jù)約束條件應(yīng)符合表5.1.4的要求。MO代表該數(shù)據(jù)項根據(jù)“***”條件或“***”5.1.5資金結(jié)算輸入控制信息項應(yīng)符合表5.1.5的要求。節(jié)點中文描述說明發(fā)送方日期M發(fā)送方時間MM全局唯一交易機(jī)構(gòu)號MM公積金中心節(jié)點號M續(xù)表5.1.5節(jié)點中文描述說明MO銀行給公積金中心的客戶編號，由M一表5.1.6資金結(jié)算輸出控制信息項節(jié)點中文描述說明M0—成功；1—MM一M一接收方時間M一M一MMM一M一M一M公積金中心節(jié)點號表5.1.7資金結(jié)算交易代碼表123批量付款交易4批量收款交易5貸款扣款交易6789活期賬戶實時余額查詢活期賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢活期轉(zhuǎn)定期通知存款支取通知取消通知存款支取通知查詢交易結(jié)果查詢定期賬戶余額查詢定期賬戶明細(xì)查詢一一5.2.1單筆付款輸入項應(yīng)符合表5.2.1的要求。節(jié)點中文描述說明MM積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)A.29執(zhí)行M一付方戶名M一M1—對私；M非銷戶提取時，付息戶戶名1—對私；輸，此處輸入付方賬號或收方賬號，具體輸入根據(jù)業(yè)務(wù)收方賬號M一收方戶名M一收方賬戶類別M1—對私；收方賬戶行別M0—本行；1一他行續(xù)表5.2.1節(jié)點中文描述說明收方行名收方聯(lián)行號M一0務(wù)明細(xì)信息中的單位、個人或貸款流水號1M0M一M一表5.2.2單筆付款輸出項節(jié)點中文描述說明M0—成功；當(dāng)為異步處理中時：用原交易的流水號和日期去查，理狀態(tài)和主機(jī)流水號為空節(jié)點中文描述說明輸；如果不為0或2,或失敗，為空節(jié)點中文描述說明MM錄A表A.29執(zhí)行收方賬號M一收方戶名M一收方賬戶類別MM一付方戶名M一M付方行名M0—本行；1一他行多方協(xié)議號節(jié)點中文描述說明M一00M一M一節(jié)點中文描述說明M0—成功；當(dāng)為異步處理中態(tài)和主機(jī)流水號理狀態(tài)為0,則必節(jié)點中文描述說明M節(jié)點中文描述說明MA.29執(zhí)行M一付方戶名M一M收方賬號M一收方戶名M一MM收方行名收方聯(lián)行號M一00M一M一表5.2.6單筆轉(zhuǎn)賬輸出項節(jié)點中文描述說明M0—成功；1一異步處理中；為異步處理中時：用原交易的流水號和日期去理狀態(tài)和銀行主機(jī)流水號態(tài)為0,則必輸；否則，表5.2.7通知存款支取輸入項節(jié)點中文描述數(shù)據(jù)類型說明幣種MM一M一通知賬戶開戶機(jī)構(gòu)名0一M一M1一直接支取時，必輸節(jié)點中文描述說明時，必輸00—正常；M通知支取日知支取時必輸M0收款賬戶活期賬戶戶名O一活期賬戶開戶機(jī)構(gòu)名O一M一5.2.8通知存款支取輸出項應(yīng)符合表5.2.8的要求。節(jié)點中文描述說明M5.2.9活期轉(zhuǎn)定期輸入項應(yīng)符合表5.2.9的要求。節(jié)點中文描述說明幣種MM一活期戶名M一定期賬號O一定期戶名0一M一0一M一M自動轉(zhuǎn)存；1一不自動轉(zhuǎn)存；2—本金自動轉(zhuǎn)存自動轉(zhuǎn)存時必輸0一5.2.10活期轉(zhuǎn)定期輸出項應(yīng)符合表5.2.10的要求。節(jié)點中文描述說明定期賬號M一定期戶名M一時，必輸續(xù)表5.2.10節(jié)點中文描述說明時，必輸M一表5.2.11定期支取輸入項節(jié)點中文描述說明幣種M定期賬號M一定期戶名M一機(jī)構(gòu)名0一時，必輸時，必輸M到期日期M活期賬戶O一活期戶名O一戶機(jī)構(gòu)名0一節(jié)點中文描述說明OMOO節(jié)點中文描述說明M節(jié)點中文描述說明幣種MO通知賬戶戶名0MM活期賬戶戶名MM5.2.14活期轉(zhuǎn)通知存款輸出項應(yīng)符合表5.2.14的要求。節(jié)點中文描述說明M一賬戶戶名M一時，必輸時，必輸M一5.2.15貸款本息分解總體輸入項應(yīng)符合表5.2.15的要求。說明說明回的批量編號一一一一扣款交易空轉(zhuǎn)專用空轉(zhuǎn)專用中文描述非扣款交易MM0M節(jié)點0MMO一節(jié)點中文描述說明0空轉(zhuǎn)專用0空轉(zhuǎn)專用非扣款交易0空轉(zhuǎn)專用0一M一收方戶名M一賬戶類別M賬戶行名M一M一收方賬號M一收方戶名M一方賬戶類別M一賬戶行名M一M一續(xù)表5.2.15節(jié)點中文描述說明收方賬號當(dāng)罰息是單獨賬收方戶名當(dāng)罰息是單獨賬賬戶類別2—對公；當(dāng)罰息是單獨賬賬戶行名當(dāng)罰息是單獨賬當(dāng)罰息是單獨賬收方賬號當(dāng)違約金是單獨賬戶時填寫收方戶名當(dāng)違約金是單獨賬戶時填寫方賬戶類別2—對公；當(dāng)違約金是單獨賬戶時填寫方賬戶行名當(dāng)違約金是單獨賬戶時填寫當(dāng)違約金是單獨賬戶時填寫中文描述說明明細(xì)MM中文描述說明明細(xì)M身份證號00姓名MMMMO0O00O0M05.2.17貸款本息分解輸出項應(yīng)符合表5.2.17的要求。節(jié)點中文描述說明M0罰息銀行主機(jī)流水號OO5.3批量結(jié)算交易5.3.1批量付款總體輸入項應(yīng)符合表5.3.1的要求。節(jié)點中文描述說明M2—他行；MA.29執(zhí)行目編號，有則必填存在時，該字段必填付方戶名存在時，該字段必填M付方利息戶付方利息戶戶名付方利息戶類別續(xù)表5.3.1節(jié)點中文描述說明果此字段為空，表號，本金→收方賬號；如果此字段不為空且是付方本金賬號，表示利息→本金，本金→收方賬號M一M一M一0一表5.3.2批量付款明細(xì)輸入項中文描述說明明細(xì)M一M一收方賬號M一收方戶名M一收方賬戶聯(lián)行號O為他行時使用O為他行時使用中文描述說明明細(xì)MO業(yè)務(wù)明細(xì)流水號1M05.3.3批量付款輸出項應(yīng)符合表5.3.3的要求。節(jié)點中文描述說明M5.3.4批量收款總體輸入項應(yīng)符合表5.3.4的要求。節(jié)點中文描述說明MMA.29執(zhí)行目編號，有則必填收方賬號續(xù)表5.3.4節(jié)點中文描述說明收方戶名存在時，該字段必填收方賬戶類別存在時，該字段必M一M一M一O一表5.3.5批量收款明細(xì)輸入項中文描述說明明細(xì)MMM付方戶名M0為他行時使用0為他行時使用多方協(xié)議號MO05.3.6批量收款輸出項應(yīng)符合表5.3.6的要求。節(jié)點中文描述說明M5.3.7批量扣款總體輸入項應(yīng)符合表5.3.7的要求。節(jié)點中文描述說明M2—他行；目編號，有則必填收方賬號M一收方戶名M有收方賬號時，收方賬戶類別M有收方賬號時，必填，M一M一M一O一5.3.8批量扣款明細(xì)輸入項應(yīng)符合表5.3.8的要求。中文描述說明明細(xì)MM中文描述說明明細(xì)M一付方戶名M一O為他行時使用O為他行時使用多方協(xié)議號O0—足額；他行必須是足額數(shù)據(jù)，M一5.3.9批量扣款輸出項應(yīng)符合表5.3.9的要求。節(jié)點中文描述說明M5.3.10批量業(yè)務(wù)結(jié)果查詢輸入項應(yīng)符合表5.3.10的要求。節(jié)點中文描述說明M5.3.11批量業(yè)務(wù)結(jié)果查詢輸出項應(yīng)符合表5.3.11的要求。節(jié)點中文描述說明MM續(xù)表5.3.11節(jié)點中文描述說明M一M錄A表A.29執(zhí)行幣種M鈔匯別M1—鈔；M一0一0一M一M一M一M一O一O一當(dāng)前狀態(tài)M0—處理中；1—處理完成；5.3.12批量業(yè)務(wù)結(jié)果下載輸入項應(yīng)符合表5.3.12的要求。節(jié)點中文描述說明M1—成功清單下載；2—失敗清單下載；3一結(jié)果數(shù)據(jù)下載M一5.3.13批量業(yè)務(wù)結(jié)果下載輸出項應(yīng)符合表5.3.13的要求。節(jié)點中文描述說明M5.3.14批量業(yè)務(wù)結(jié)果下載文件明細(xì)輸出項應(yīng)符合表5.3.14的日期M一M一M一0a—行內(nèi)代扣；b一行內(nèi)代發(fā)；c—跨行代扣；d一跨行代發(fā)；e—混合代扣；f—混合代發(fā)；M1—文件；2—逐筆；幣種MM1—鈔；續(xù)表5.3.14MMMMMMM明細(xì)M幣種MMMM付方戶名OO收方賬號M收方戶名0O響應(yīng)碼O其他表示該筆明細(xì)交易失敗，交易失敗原因顯示在響應(yīng)信息中響應(yīng)信息OMM回執(zhí)編號0O5.4.1交易結(jié)果查詢輸入項應(yīng)符合表5.4.1的要求。節(jié)點中文描述說明原交易日期M原交易流水號M5.4.2交易結(jié)果查詢輸出項應(yīng)符合表5.4.2的要求。節(jié)點中文描述M原交易處理結(jié)果，0—成功；1—失敗；易類型除銷戶提取、本息分解外的單筆交易，需填寫交易的主機(jī)流水號；銷戶提取時填寫本金賬戶付款的主機(jī)流水號；本息分解時填寫轉(zhuǎn)入本金賬戶的主機(jī)易類型息分解時填寫轉(zhuǎn)入利息賬C/交易本息分解時填寫轉(zhuǎn)入罰息賬戶的主機(jī)流水號易類型易類型表5.4.3聯(lián)行號查詢輸入項節(jié)點中文描述說明M一M號“,”分隔表5.4.4聯(lián)行號查詢輸出項節(jié)點中文描述說明MMM表5.4.5賬戶交易明細(xì)查詢輸入項節(jié)點中文描述說明交易開始日期M交易結(jié)束日期M表5.4.6賬戶交易明細(xì)查詢總體輸出項節(jié)點中文描述說明M5.4.7賬戶交易明細(xì)查詢文件明細(xì)輸出項應(yīng)符合表5.4.7的中文描述明細(xì)記錄MMM0交易對手賬號M交易對手戶名MM交易日期M交易時間M000幣種MMM000交易對手行號0M0Y一沖正；期賬戶定期賬戶到賬通知使用，標(biāo)識期賬戶定期賬戶到賬通知使用，標(biāo)識節(jié)點中文描述幣種M156—人民幣幣種M一賬號為一本通時，期賬戶賬號為一本通時，自動轉(zhuǎn)存M1—不自動轉(zhuǎn)存；轉(zhuǎn)存方式為本金自節(jié)點中文描述說明M定期賬號定期類型M節(jié)點中文描述M一賬號為一本通時，節(jié)點中文描述幣種MM360天，以此類推到期日期MMO一M一結(jié)清利息0一M0—正常；O1一掛失M0—正常；2—沒收；M一5.4.11通知存款支取設(shè)定輸入項應(yīng)符合表5.4.11的要求。節(jié)點中文描述說明幣種MM一通知賬戶戶名M一戶機(jī)構(gòu)名O一M賬號為一本通時，M賬號為一本通時，M一日期MM一M一5.4.12通知存款支取通知取消輸入項應(yīng)符合表5.4.12的要求。節(jié)點中文描述說明幣種MM一戶名M一節(jié)點中文描述說明戶機(jī)構(gòu)名O一M一賬號為一本通時，賬號為一本通時，M通知設(shè)定取消交易過濾掉通知過期，0—正常；日期M日期MM一M一M一5.4.13通知存款支取通知查詢輸入項應(yīng)符合表5.4.13的要求。節(jié)點中文描述說明幣種MM一5.4.14通知存款支取通知查詢輸出項應(yīng)符合表5.4.14的要求。節(jié)點中文描述說明M一M0—正常；日期O日期MM一5.4.15賬戶變動通知總體信息項應(yīng)符合表5.4.15的要求。節(jié)點中文描述說明M5.4.16賬戶變動通知明細(xì)信息項應(yīng)符合表5.4.16的要求。中文描述明細(xì)記錄MMMOM交易對手戶名MM中文描述明細(xì)記錄M交易時間MO一O一0一幣種MM1—鈔；M一0一O一0一0一M一0Y一沖正；期賬戶識賬號下那筆存款，如果只用一個字段就可以標(biāo)識，請?zhí)畲似谫~戶6.1.1會計核算基礎(chǔ)數(shù)據(jù)處理應(yīng)以業(yè)務(wù)核算信息、資金結(jié)算信息為基礎(chǔ)，按照科目核算維度生成會計科目核算信息、按照管理維度生成多維輔助核算信息。6.1.2財務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)分別管理。6.2銀行存款日記賬和多維輔助核算6.2.1銀行存款日記賬