2026年全國(guó)基金從業(yè)資格考試面試評(píng)估及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年全國(guó)基金從業(yè)資格考試面試評(píng)估考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷。2.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求。3.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，但不對(duì)基金的投資決策承擔(dān)法律責(zé)任。4.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)通常由基金管理人直接辦理，無(wú)需托管人參與。5.基金信息披露的主要目的是向投資者提供充分、準(zhǔn)確、及時(shí)的信息，以幫助其做出投資決策。6.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為進(jìn)行投資決策。7.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理反映基金的投資目標(biāo)，且不得高于同類基金的平均業(yè)績(jī)。8.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。9.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其決議對(duì)基金具有約束力。10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并確保其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)2.基金托管人的主要職責(zé)不包括？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人指令C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.決定基金投資策略3.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)通常通過(guò)哪種渠道辦理？A.基金托管銀行B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人直銷中心D.證券交易所4.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于非公開(kāi)披露信息？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告5.基金投資顧問(wèn)的法律責(zé)任主要包括？A.對(duì)基金業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)B.對(duì)投資者損失負(fù)責(zé)C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)D.對(duì)投資建議的合理性負(fù)責(zé)6.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循什么原則？A.高于市場(chǎng)平均水平B.低于市場(chǎng)平均水平C.合理反映基金投資目標(biāo)D.由基金托管人決定7.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.投資決策C.信息披露D.財(cái)務(wù)管理8.基金份額持有人大會(huì)的決議類型不包括？A.日常經(jīng)營(yíng)決策B.修改基金合同C.解散基金D.選舉基金管理人9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守哪項(xiàng)原則？A.高收益優(yōu)先B.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分C.業(yè)績(jī)承諾保證D.優(yōu)先銷售自家產(chǎn)品10.基金投資中，哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)D.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)E.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則2.基金托管人的主要職責(zé)包括？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人指令C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.處理基金財(cái)產(chǎn)損失E.提供投資建議3.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有哪些？A.實(shí)時(shí)交易B.交易價(jià)格每日確定C.交易時(shí)間有限制D.交易費(fèi)用較高E.交易流程規(guī)范4.基金信息披露的類型包括？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會(huì)決議E.基金管理人內(nèi)部報(bào)告5.基金投資顧問(wèn)的法律責(zé)任主要包括？A.對(duì)投資建議的合理性負(fù)責(zé)B.對(duì)投資者損失負(fù)責(zé)C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)D.對(duì)基金業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)E.對(duì)信息披露的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)6.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)考慮哪些因素？A.基金投資目標(biāo)B.基金投資范圍C.市場(chǎng)平均水平D.基金管理人的能力E.基金的風(fēng)險(xiǎn)水平7.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素包括？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.投資決策C.信息披露D.財(cái)務(wù)管理E.人員管理8.基金份額持有人大會(huì)的決議類型包括？A.日常經(jīng)營(yíng)決策B.修改基金合同C.解散基金D.選舉基金管理人E.基金投資策略調(diào)整9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守哪些原則？A.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分B.優(yōu)先銷售自家產(chǎn)品C.合理收費(fèi)D.保護(hù)投資者利益E.確保投資者具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力10.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某基金管理公司發(fā)行了一只股票型基金，基金合同中約定，基金投資范圍為股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)。在基金募集期間，該基金管理公司委托某銀行代銷基金份額，并在宣傳材料中宣稱“本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”。然而，該基金在成立后第一年業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，遠(yuǎn)低于滬深300指數(shù)。問(wèn)題：1.該基金管理公司在基金募集期間的行為是否存在違規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。2.該基金管理公司宣傳材料中的行為是否存在違規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。3.基金投資者在面對(duì)此類宣傳時(shí)應(yīng)如何保護(hù)自身利益？案例二某基金托管銀行發(fā)現(xiàn)，某基金管理公司在投資決策過(guò)程中存在內(nèi)部控制漏洞，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。該托管銀行根據(jù)基金合同約定，要求基金管理人立即整改，但基金管理人未予重視。隨后，該基金因市場(chǎng)波動(dòng)發(fā)生較大虧損，部分投資者提起訴訟。問(wèn)題：1.該基金托管銀行在此次事件中應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？2.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素是什么？3.如何防范基金投資中的內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)？案例三某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只混合型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“保本保息”，并承諾最低收益率為8%。然而，該基金在投資過(guò)程中因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致凈值大幅下跌，部分投資者損失慘重。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否存在違規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵守哪些原則？3.投資者在購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)如何識(shí)別和防范銷售誤導(dǎo)？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其核心要素。2.結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境，分析基金投資者在投資過(guò)程中應(yīng)如何評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代銷基金份額。）2.√3.√4.×（開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)通常由基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)辦理，托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督。）5.√6.√7.×（基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理反映基金的投資目標(biāo)，但可以高于或低于市場(chǎng)平均水平。）8.√9.√10.√二、單選題1.D2.D3.B4.D5.D6.C7.A8.A9.B10.A三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C3.A,B,C,E4.A,B,C,D5.A,B,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.B,C,D,E9.A,C,D,E10.A,B,C,D,E四、案例分析案例一1.違規(guī)?；鸸芾砉驹诨鹉技陂g委托第三方機(jī)構(gòu)代銷基金份額是合規(guī)行為，但宣傳材料中宣稱“本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”屬于違規(guī)，因?yàn)榛鸷贤形醇s定業(yè)績(jī)承諾，且基金管理人不得對(duì)基金業(yè)績(jī)做出保證。2.違規(guī)?；鸸芾砉静坏脤?duì)基金業(yè)績(jī)做出保證，且宣傳材料中不得含有虛假或誤導(dǎo)性信息。3.投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀基金合同和招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，避免盲目追求高收益。同時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金管理人的合規(guī)情況和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，選擇信譽(yù)良好的基金產(chǎn)品。案例二1.該基金托管銀行根據(jù)基金合同約定，有權(quán)要求基金管理人立即整改，并有權(quán)采取法律手段維護(hù)基金財(cái)產(chǎn)權(quán)益。但基金托管銀行不直接參與基金投資決策，因此不承擔(dān)投資損失的責(zé)任。2.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素包括：風(fēng)險(xiǎn)控制、投資決策、信息披露、財(cái)務(wù)管理、人員管理。3.防范基金投資中的內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，完善監(jiān)督機(jī)制，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。案例三1.違規(guī)?；痄N售機(jī)構(gòu)不得宣傳“保本保息”，且不得承諾最低收益率，因?yàn)榛鹜顿Y存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法保證收益。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵守以下原則：風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、保護(hù)投資者利益、合理收費(fèi)、確保投資者具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.投資者在購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀基金合同和招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，避免盲目追求高收益。同時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金管理人的合規(guī)情況和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，選擇信譽(yù)良好的基金產(chǎn)品。五、論述題1.基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其核心要素基金管理人內(nèi)部控制制度是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)保障，其重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-保障基金財(cái)產(chǎn)安全：通過(guò)建立健全的內(nèi)部控制制度，可以有效防范基金財(cái)產(chǎn)的流失和損失，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。-規(guī)范基金運(yùn)作：內(nèi)部控制制度可以規(guī)范基金的投資決策、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保基金運(yùn)作的合規(guī)性和高效性。-提高基金業(yè)績(jī)：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度，可以優(yōu)化基金的投資決策流程，提高基金的投資效率和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。-保護(hù)投資者利益：內(nèi)部控制制度可以確?；鹦畔⑴兜臏?zhǔn)確性和及時(shí)性，保護(hù)投資者的知情權(quán)和利益?；鸸芾砣藘?nèi)部控制制度的核心要素包括：-風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別、評(píng)估和控制基金投資中的各類風(fēng)險(xiǎn)。-投資決策：規(guī)范投資決策流程，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。-信息披露：確?；鹦畔⑴兜臏?zhǔn)確性和及時(shí)性，保護(hù)投資者的知情權(quán)。-財(cái)務(wù)管理：規(guī)范基金財(cái)務(wù)管理制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的合理使用和保值增值。-人員管理：加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理，提高員工的合規(guī)意識(shí)和專業(yè)能力。2.基金投資者在投資過(guò)程中應(yīng)如何評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境，基金投資者在投資過(guò)程中應(yīng)如何評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行分析：-了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力：投資者應(yīng)首先評(píng)估自身的