《外國銀行分行綜合監(jiān)管評級辦法（試行）》測試練習競賽考試題庫（附答案）單選題1.總行支持度評估中，如無特殊原因，總行支持度評估等級不得高于哪項要素的等級？A、總行的經營環(huán)境風險B、總行的財務狀況和管理能力C、總行對在華分行的支持度D、核心要素評級參考答案：C2.總行支持度評估中，評估要素得分由誰確定？A、監(jiān)管機構B、外國銀行分行C、總行D、第三方機構參考答案：A3.總行支持度評估中，評估要素得分如何確定？A、由外國銀行分行自行評定B、由監(jiān)管機構按照評分標準評估C、由第三方機構評估D、由總行提供參考答案：B4.總行支持度評估中，哪項要素是核心要素？A、總行的經營環(huán)境風險B、總行的財務狀況和管理能力C、總行對在華分行的支持度D、總行的全球風險狀況參考答案：C5.總行支持度評估中，核心要素是什么？A、總行對在華分行的支持度B、總行的經營環(huán)境風險C、總行的財務狀況和管理能力D、在華分行的風險狀況參考答案：A6.總行支持度評估中，“總行的經營環(huán)境風險”要素滿分是多少？A、5分B、10分C、15分D、20分參考答案：A7.總行支持度評估為3級時，表明總行對在華分行的支持能力和意愿如何？A、很強B、較強C、尚可接受D、較弱參考答案：C8.總行支持度評估等級數(shù)字越大，表示什么？A、總行支持能力越強B、監(jiān)管關注程度越低C、總行支持能力越低D、在華分行風險越小參考答案：C9.總行支持度評估等級劃分基于什么？A、得分B、要素等級C、核心要素評級D、監(jiān)管判斷參考答案：A10.總行支持度評估的總分是多少？A、10分B、15分C、20分D、25分參考答案：B11.總行支持度評估得分在7分至9分，對應的等級是？A、2級B、3級C、4級D、5級參考答案：B12.總行支持度評估得分在4分至6分，對應的等級是？A、2級B、3級C、4級D、5級參考答案：C13.總行支持度評估得分在10分至12分，對應的等級是？A、1級B、2級C、3級D、4級參考答案：B14.綜合監(jiān)管評級中，1級細分為幾個檔次？A、1個B、2個C、3個D、4個參考答案：B15.綜合監(jiān)管評級為5級的銀行，表示什么？A、經營管理穩(wěn)健B、需要立即采取危機措施C、總行支持能力強D、不需要監(jiān)管關注參考答案：B16.綜合監(jiān)管評級為4級的銀行，總行支持能力和意愿如何？A、很強B、較強C、尚可接受D、較弱參考答案：D17.綜合監(jiān)管評級為2級的銀行，總行支持能力和意愿如何？A、很強B、較強C、尚可接受D、較弱參考答案：B18.綜合監(jiān)管評級結果以什么為基準？A、總行支持度評估結果B、核心要素評級結果C、現(xiàn)場檢查結果D、非現(xiàn)場監(jiān)管信息參考答案：B19.綜合監(jiān)管評級結果反饋給誰？A、外國銀行分行B、總行C、銀保監(jiān)會D、派出機構參考答案：A20.綜合監(jiān)管評級等級設置與什么一致？A、核心要素評級B、總行支持度評估C、初評結果D、復評結果參考答案：A21.綜合監(jiān)管評級等級不能超過什么等級？A、核心要素評級等級B、總行支持度評估等級C、初評等級D、復評等級參考答案：B22.香港特別行政區(qū)金融機構在內地設立的分行，是否適用本辦法？A、完全不適用B、部分適用C、比照適用D、由銀保監(jiān)會決定參考答案：C23.外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括哪兩部分？A、核心要素評級和總行支持度評估B、風險管理和合規(guī)性評估C、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管D、初評和復評參考答案：A24.外國銀行分行在什么情況下可進行試評級？A、開業(yè)時間不滿一個完整會計年度B、已遞交關閉申請C、改制為外資法人銀行D、總行支持度低參考答案：A25.外國銀行分行在什么情況下可不進行綜合監(jiān)管評級？A、開業(yè)時間不滿一年B、已遞交關閉申請C、總行支持度低D、處于試評級階段參考答案：B26.外國銀行分行在什么情況下可不進行綜合監(jiān)管評級？A、開業(yè)時間不滿一個完整會計年度B、已遞交關閉申請C、處于試評級階段D、總行支持度低參考答案：B27.外國銀行分行應對綜合監(jiān)管評級結果采取什么態(tài)度？A、公開宣傳B、嚴格保密C、向客戶披露D、向媒體公布參考答案：B28.外國銀行分行開業(yè)時間不滿一個完整會計年度的，應如何進行評級？A、不進行評級B、進行試評級，但不進行復評、審核等后續(xù)環(huán)節(jié)C、進行完整評級D、由銀保監(jiān)會特別批準參考答案：B29.外國銀行分行監(jiān)管評級工作由誰統(tǒng)籌組織？A、銀保監(jiān)會B、銀保監(jiān)會派出機構C、外國銀行總行D、中國人民銀行參考答案：A30.外國銀行分行改制為外資法人銀行，開業(yè)時間不足半年的，應如何評級？A、不進行評級B、進行試評級C、依據(jù)本辦法進行綜合監(jiān)管評級D、由總行決定參考答案：C31.特別調整事項不包括以下哪項？A、重大違法違規(guī)B、重大案件C、日常運營問題D、風險急劇上升參考答案：C32.誰應確保向監(jiān)管機構提供數(shù)據(jù)和信息的真實性？A、外國銀行分行B、銀保監(jiān)會C、銀保監(jiān)會派出機構D、總行參考答案：A33.誰可以共享外國銀行分行綜合監(jiān)管評級結果？A、任何第三方機構B、新聞媒體C、有關政府部門或境外監(jiān)管當局D、社會公眾參考答案：C34.誰負責審核復評結果？A、銀保監(jiān)會B、銀保監(jiān)會派出機構C、外國銀行分行D、中國人民銀行參考答案：A35.誰負責對外國銀行分行監(jiān)管評級進行初評？A、銀保監(jiān)會B、銀保監(jiān)會派出機構C、外國銀行總行D、第三方審計機構參考答案：B36.如遇重大突發(fā)事件，監(jiān)管機構可以如何調整評級工作？A、取消評級B、調整時限和方式C、由分行自行評級D、忽略突發(fā)事件參考答案：B37.評級結果反饋由誰負責？A、銀保監(jiān)會B、銀保監(jiān)會派出機構C、外國銀行總行D、分行自身參考答案：B38.評級結果動態(tài)調整適用于什么情況？A、年度評級后風險重大變化B、初評錯誤C、復評錯誤D、審核錯誤參考答案：A39.評級程序中不包括以下哪個環(huán)節(jié)？A、收集信息B、初評C、公開聽證D、復評參考答案：C40.年度評級工作原則上應于每年何時完成？A、1月底前B、3月底前C、6月底前D、12月底前參考答案：B41.監(jiān)管評級周期為多久？A、半年B、一年C、兩年D、三年參考答案：B42.監(jiān)管評級結果不能用于以下哪項？A、制定監(jiān)管規(guī)劃B、配置監(jiān)管資源C、廣告宣傳D、市場準入?yún)⒖即鸢福篊43.監(jiān)管機構收集評級信息時，不能通過以下哪種方式？A、非現(xiàn)場監(jiān)管信息B、現(xiàn)場檢查報告C、銀行經營管理文件D、公開市場猜測參考答案：D44.核心要素評級中，資產質量的權重是多少？A、10%B、20%C、30%D、40%參考答案：A45.核心要素評級中，營運控制的權重是多少？A、10%B、20%C、30%D、40%參考答案：C46.核心要素評級中，權重最高的要素是？A、風險管理B、營運控制C、合規(guī)性D、資產質量參考答案：A47.核心要素評級中，評級細項得分由誰確定？A、監(jiān)管機構B、外國銀行分行C、總行D、第三方機構參考答案：A48.核心要素評級中，合規(guī)性的權重是多少？A、10%B、20%C、30%D、40%參考答案：B49.核心要素評級中，等級劃分基于什么？A、得分B、權重C、特別調整D、總行支持度參考答案：A50.核心要素評級為3級的外國銀行分行，表示其經營管理狀況如何？A、穩(wěn)健B、良好C、一般D、存在嚴重缺陷參考答案：C51.核心要素評級等級中，2級細分為AB、（）三個檔次。答案：C52.核心要素評級等級數(shù)字越大，表示什么？A、評級級別越高B、監(jiān)管關注程度越低C、評級級別越低D、總行支持越強參考答案：C53.核心要素評級的總分是多少？A、100分B、90分C、80分D、70分參考答案：A54.核心要素評級得分在90分（含）至95分，對應的等級和檔次是？A、1AB、1BC、2AD、2B參考答案：B55.核心要素評級得分在75分（含）至80分，對應的等級和檔次是？A、2CB、3AC、3BD、3C參考答案：A56.核心要素評級得分由各評級要素得分如何計算？A、直接加總B、按照要素權重加權匯總C、取最高分D、取平均分參考答案：B57.核心要素評級得分調整后獲得，調整依據(jù)是什么？A、特別調整事項B、總行支持度C、現(xiàn)場檢查結果D、非現(xiàn)場監(jiān)管信息參考答案：A58.對總行支持度評估為1級的分行，監(jiān)管機構應如何對待？A、采取特別措施B、給予常規(guī)監(jiān)管關注C、提高檢查頻率D、限制業(yè)務參考答案：B59.對綜合監(jiān)管評級為4級的銀行，監(jiān)管機構不能采取以下哪項措施？A、約見負責人談話B、限制資金流出境外C、責令暫停部分業(yè)務D、實施市場退出參考答案：D60.對綜合監(jiān)管評級為3級的銀行，監(jiān)管機構不能采取以下哪項措施？A、約見負責人談話B、責令限期報送書面報告C、提高監(jiān)管報表報送頻度D、限制利潤分配參考答案：D61.對綜合監(jiān)管評級為1級的銀行，監(jiān)管機構應如何對待？A、不需要采取特別措施B、提高現(xiàn)場檢查頻率C、限制利潤分配D、責令暫停業(yè)務參考答案：A62.動態(tài)調整適用于什么情況？A、年度評級后風險重大變化B、初評階段C、復評階段D、僅用于試評級參考答案：A63.本辦法自何時施行？A、公布之日B、印發(fā)之日C、次年1月1日D、由銀保監(jiān)會指定參考答案：B64.本辦法由誰負責解釋？A、國務院B、中國人民銀行C、銀保監(jiān)會D、外國銀行總行參考答案：C65.本辦法不適用于以下哪些機構？A、外國銀行分行B、中資銀行分行C、香港金融機構在內地分行D、澳門金融機構在內地分行參考答案：B66.《外國銀行分行綜合監(jiān)管評級辦法（試行）》的制定依據(jù)不包括以下哪項？A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國外匯管理條例》C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《中華人民共和國外資銀行管理條例》參考答案：B多選題1.總行支持度評估中，評估要素的滿分正確的是？A、總行的經營環(huán)境風險5分B、總行的財務狀況和管理能力5分C、總行對在華分行的支持度5分D、總分15分參考答案：ABCD2.總行支持度評估要素得分與等級對應正確的是？A、5分為1級B、4分為2級C、3分為3級D、2分為4級參考答案：ABCD3.總行支持度評估為3級及以下時，監(jiān)管機構可采取的措施包括哪些？A、約談B、監(jiān)管提示C、責令書面報告D、責令出具保證書參考答案：ABCD4.總行支持度評估等級中，得分與等級對應正確的是？A、13-15分為1級B、10-12分為2級C、7-9分為3級D、4-6分為4級參考答案：ABCD5.總行支持度評估得分如何確定？A、各評估要素得分加總B、由監(jiān)管機構評估C、由總行提供D、取最高分參考答案：AB6.總行支持度評估包括哪些要素？A、總行的經營環(huán)境風險B、總行的財務狀況和管理能力C、總行對在華分行的支持度D、總行的全球業(yè)務規(guī)模參考答案：ABC7.綜合監(jiān)管評級為1級的銀行，其特征包括哪些？A、經營管理穩(wěn)健B、總行支持能力和意愿很強C、存在嚴重缺陷D、風險抵御能力強參考答案：ABD8.綜合監(jiān)管評級結果不能用于哪些目的？A、廣告宣傳B、營銷C、向新聞媒體披露D、監(jiān)管規(guī)劃參考答案：ABC9.綜合監(jiān)管評級結果不能向誰披露？A、外國銀行以外的任何人員B、新聞媒體C、社會公眾D、監(jiān)管機構參考答案：ABC10.綜合監(jiān)管評級等級中，3級細分為哪幾個檔次？A、3AB、3BC、3CD、3D參考答案：ABC11.制定本辦法的法律法規(guī)依據(jù)包括哪些？A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C、《中華人民共和國外資銀行管理條例》D、《中華人民共和國外匯管理條例》參考答案：ABC12.外國銀行分行綜合監(jiān)管評級結果原則上僅供誰使用？A、監(jiān)管機構內部B、有關政府部門C、境外監(jiān)管當局D、社會公眾參考答案：ABC13.外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括哪兩部分？A、核心要素評級B、總行支持度評估C、現(xiàn)場檢查D、非現(xiàn)場監(jiān)管參考答案：AB14.評級結果運用包括哪些方面？A、衡量經營狀況B、配置監(jiān)管資源C、采取監(jiān)管措施D、市場準入?yún)⒖即鸢福篈BCD15.評級程序中，初評和復評由誰負責？A、初評由銀保監(jiān)會派出機構B、復評由銀保監(jiān)會派出機構C、審核由銀保監(jiān)會D、初評由銀保監(jiān)會參考答案：ABC16.評級程序包括哪些環(huán)節(jié)？A、收集信息B、初評C、復評D、審核參考答案：ABCD17.監(jiān)管評級結果可作為哪些事項的依據(jù)？A、制定監(jiān)管規(guī)劃B、配置監(jiān)管資源C、采取監(jiān)管措施D、市場準入?yún)⒖即鸢福篈BCD18.監(jiān)管評級后評價的目的是什么？A、改進評級體系B、完善評級工作C、調整評級結果D、公開評級信息參考答案：AB19.監(jiān)管機構在評級工作中可調整哪些方面？A、時限要求B、具體方式C、評級標準D、評級結果參考答案：AB20.監(jiān)管機構收集的信息包括哪些？A、非現(xiàn)場監(jiān)管信息B、現(xiàn)場檢查報告C、審計報告D、信訪信息參考答案：ABCD21.監(jiān)管機構可通過哪些方式進一步獲取信息？A、專項調查B、監(jiān)管會談C、現(xiàn)場走訪D、公開聽證參考答案：ABC22.核心要素評級中各要素的權重正確的是？A、風險管理40%B、營運控制30%C、合規(guī)性20%D、資產質量10%參考答案：ABCD23.核心要素評級中，特別調整事項包括哪些？A、重大違法違規(guī)B、重大案件C、重大風險事件D、風險急劇上升參考答案：ABCD24.核心要素評級中，風險管理要素的權重是40%，以下哪些要素權重正確？A、營運控制30%B、合規(guī)性20%C、資產質量10%D、總行支持度15%參考答案：ABC25.核心要素評級為5級的銀行，表示什么？A、經營管理存在非常嚴重缺陷B、需要立即采取危機措施C、可能進入市場退出程序D、總行支持能力強參考答案：ABC26.核心要素評級等級中，2級細分為哪幾個檔次？A、2AB、2BC、2CD、2D參考答案：ABC27.核心要素評級等級細分中，1級分為哪兩個檔次？A、1AB、1BC、1CD、1D參考答案：AB28.核心要素評級得分在60分（含）至75分，對應的等級包括哪些？A、3AB、3BC、3CD、4A參考答案：ABC29.核心要素評級得分計算方式包括哪些步驟？A、評級要素得分加權匯總B、根據(jù)特別調整事項調整C、直接加總D、取平均分參考答案：AB30.核心要素評級包括哪些要素？A、風險管理B、營運控制C、合規(guī)性D、資產質量參考答案：ABCD31.對綜合監(jiān)管評級為5級的銀行，監(jiān)管機構應采取的措施包括哪些？A、制定風險處置方案B、實施市場退出C、提高檢查頻率D、限制業(yè)務參考答案：AB32.對綜合監(jiān)管評級為4級的銀行，監(jiān)管機構可采取的措施包括哪些？A、限制資金流出境外B、限制利潤分配C、暫停受理增設機構申請D、責令暫停部分業(yè)務參考答案：ABCD33.對綜合監(jiān)管評級為3級的銀行，監(jiān)管機構可采取的措施包括哪些？A、約見負責人談話B、向總行通報情況C、責令限期報送書面報告D、提高監(jiān)管報表報送頻度參考答案：ABCD34.對綜合監(jiān)管評級為2級的銀行，監(jiān)管機構應如何對待？A、針對薄弱環(huán)節(jié)督促整改B、重點關注存在風險的領域C、不需要采取特別措施D、提高現(xiàn)場檢查頻率參考答案：AB35.本辦法適用于哪些地區(qū)的金融機構在內地設立的分行？A、香港特別行政區(qū)B、澳門特別行政區(qū)C、臺灣地區(qū)D、海外國家參考答案：ABC判斷題1.總行支持度評估總分15分，三項要素各5分。A、正確B、錯誤參考答案：A2.總行支持度評估中，“總行對在華分行的支持度”要素得分不得高于其他要素。A、正確B、錯誤參考答案：B3.總行支持度評估為5級時，監(jiān)管機構應立即采取行動。A、正確B、錯誤參考答案：A4.總行支持度評估為1級時，表明總行支持能力和意愿很強。A、正確B、錯誤參考答案：A5.總行支持度評估等級中，2級表示支持能力和意愿較強。A、正確B、錯誤參考答案：A6.總行支持度評估等級數(shù)字越大，表明總行支持能力越強。A、正確B、錯誤參考答案：B7.總行支持度評估得分在3分以下為5級。A、正確B、錯誤參考答案：A8.綜合監(jiān)管評級中，1級只分為一個檔次。A、正確B、錯誤參考答案：B9.綜合監(jiān)管評級為5級的銀行，可能進入市場退出程序。A、正確B、錯誤參考答案：A10.綜合監(jiān)管評級結果以總行支持度評估結果為基準。A、正確B、錯誤參考答案：B11.綜合監(jiān)管評級等級不能超過總行支持度評估等級。A、正確B、錯誤參考答案：A12.銀保監(jiān)會派出機構負責初評，銀保監(jiān)會負責復評。A、正確B、錯誤參考答案：B13.銀保監(jiān)會可細化評級標準，規(guī)范操作流程。A、正確B、錯誤參考答案：A14.已遞交關閉申請的外國銀行分行可不進行評級。A、正確B、錯誤參考答案：A15.香港特別行政區(qū)金融機構在內地設立的分行不適用本辦法。A、正確B、錯誤參考答案：B16.外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括核心要素評級和總行支持度評估兩部分。A、正確B、錯誤參考答案：A17.外國銀行分行應配合監(jiān)管機構提供評級信息。A、正確B、錯誤參考答案：A18.外國銀行分行無需確保向監(jiān)管機構提供數(shù)據(jù)和信息的真實性。A、正確B、錯誤參考答案：B19.外國銀行分行可將評級結果用于廣告宣傳。A、正確B、錯誤參考答案：B20.外國銀行分行改制為外資法人銀行后，不再進行評級。A、正確B、錯誤參考答案：B21.特別調整事項可對核心要素評級得分進行扣減。A、正確B、錯誤參考答案：A22.審核結果可不同于復評結果。A、正確B、錯誤參考答案：A23.評級結果僅向外國銀行分行通報，不向其他方提供。A、正確B、錯誤參考答案：B24.評級結果后評價旨在持續(xù)改進評級體系。A、正確B、錯誤參考答案：A25.評級程序包括收集信息、初評、復評、審核等環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤參考答案：A26.年度評級工作原則上應于每年3月底前完成。A、正確B、錯誤參考答案：A27.監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為當年1月1日至12月31日。A、正確B、錯誤參考答案：B28.監(jiān)管評級結果是實施差異化監(jiān)管的基礎。A、正確B、錯誤參考答案：A29.監(jiān)管評級結果可動態(tài)調整。A、正確B、錯誤參考答案：A30.監(jiān)管機構收集信息時，可要求外國銀行分行報送相關信息。A、正確B、錯誤參考答案：A31.監(jiān)管機構可與境外監(jiān)管當局共享評級結果。A、正確B、錯誤參考答案：A32.核心要素評級總分100分，各要素得分加權匯總后根據(jù)特別調整事項調整。A、正確B、錯誤參考答案：A33.核心要素評級中，營運控制的權重為20%。A、正確B、錯誤參考答案：B34.核心要素評級中，風險管理的權重為30%。A、正確B、錯誤參考答案：B35.核心要素評級為4級的銀行，需要立即采取糾正措施。A、正確B、錯誤參考答案：A36.核心要素評級為1級的銀行，表示經營管理存在嚴重缺陷。A、正確B、錯誤參考答案：B37.核心要素評級等級中，3級細分為ABC三個檔次。A、正確B、錯誤參考答案：A38.核心要素評級等級數(shù)字越大，表明評級級別越高。A、正確B、錯誤參考答案：B39.核心要素評級得分在75分（含）至90分為2級。A、正確B、錯誤參考答案：A40.核心要素評級包括對總行支持度的評估。A、正確B、錯誤參考答案：B41.對綜合監(jiān)管評級為4級的銀行，監(jiān)管機構可限制利潤分配。A、正確B、錯誤參考答案：A42.對綜合監(jiān)管評級為3級的銀行，監(jiān)管機構可提高現(xiàn)場檢查頻率。A、正確B、錯誤參考答案：A43.對綜合監(jiān)管評級為1級的銀行，不需要采取特別措施。A、正確B、錯誤參考答案：A44.對核心要素評級結果的運用可參照綜合監(jiān)管評級結果的運用。A、正確B、錯誤參考答案：A45.動態(tài)調整僅在年度評級時進行。A、正確B、錯誤參考答案：B46.初評和復評結果必須一致。A、正確B、錯誤參考答案：B47.本辦法自公布之日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：B48.本辦法由銀保監(jiān)會解釋。A、正確B、錯誤參考答案：A49.本辦法適用于所有在中華人民共和國境內設立的外國銀行分行，無論開業(yè)時間長短。A、正確B、錯誤參考答案：B50.本辦法不適用于臺灣地區(qū)金融機構在內地設立的分行。A、正確B、錯誤參考答案：B填空題1.總行支持度評估總分為（）分。答：152.總行支持度評估中，如無特殊原因，總行支持度評估等級不得高于“（）”要素等級。答：總行對在華分行的支持度3.總行支持度評估要素得分中，（）分為1級。答：54.總行支持度評估等級從（）至（）分為五個等級。答：1、55.總行支持度評估得分在7分至9分為（）級。答：36.總行支持度評估得分在4分至6分為（）級。答：47.總行支持度評估得分在3分以下為（）級。答：58.總行支持度評估得分在13分至15分為（）級。答：19.總行支持度評估得分在10分至12分為（）級。答：210.總行支持度評估得分由各評估要素得分（）后獲得。答：加總11.總行支持度評估包括“總行的經營環(huán)境風險”“總行的財務狀況和管理能力”以及“（）”三項要素。答：總行對在華分行的支持度12.綜合監(jiān)管評級中，1級細分為（）和（）兩個檔次。答：AB13.綜合監(jiān)管評級等級以（）評級結果為基準。答：核心要素14.綜合監(jiān)管評級等級不能超過（）評估等級。答：總行支持度15.銀保監(jiān)會對復評結果進行（），確定最終結果。答：審核16.銀保監(jiān)會（）機構負責轄內外國銀行分行的監(jiān)管評級初評。答：派出17.香港特別行政區(qū)金融機構在內地設立的分行，（）適用本辦法。答：比照18.外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括核心要素評級和（）兩部分。答：總行支持度評估19.外國銀行分行應對綜合