2026年個(gè)人與理財(cái)顧問投資合同協(xié)議合同編號(hào)：[填寫合同編號(hào)]甲方（客戶）：姓名/名稱：[填寫客戶姓名或公司名稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[填寫身份證號(hào)或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]聯(lián)系地址：[填寫聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]乙方（理財(cái)顧問）：名稱：[填寫理財(cái)顧問機(jī)構(gòu)或個(gè)人名稱]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[填寫法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名]注冊地址：[填寫注冊地址]聯(lián)系地址：[填寫聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]營業(yè)執(zhí)照號(hào)/執(zhí)業(yè)資格證號(hào)：[填寫營業(yè)執(zhí)照號(hào)或執(zhí)業(yè)資格證號(hào)]根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《證券法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供投資咨詢服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容與理財(cái)顧問職責(zé)1.1乙方同意根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人投資目標(biāo)，為甲方提供投資咨詢服務(wù)。服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：(1)了解并評(píng)估甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性需求和投資目標(biāo)；(2)基于甲方情況，構(gòu)建、推薦或調(diào)整投資組合，包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、衍生品及其他金融工具；(3)定期或不定期向甲方提供市場分析、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢解讀、投資策略建議及相關(guān)產(chǎn)品研究報(bào)告等信息；(4)就甲方提出的具體投資需求或市場機(jī)會(huì)，提供專業(yè)的投資決策建議；(5)持續(xù)跟蹤甲方投資組合的表現(xiàn)，并根據(jù)市場變化和甲方目標(biāo)的調(diào)整，提出相應(yīng)的建議。1.2乙方在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)規(guī)范，恪守職業(yè)道德，以維護(hù)甲方利益為首要原則，勤勉盡責(zé)地履行以下義務(wù)：(1)確保了解甲方的完整財(cái)務(wù)信息和真實(shí)投資意圖；(2)提供的投資建議應(yīng)基于客觀分析，并充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；(3)對(duì)甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)甲方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露；(4)如乙方同時(shí)代理其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，應(yīng)向甲方充分披露，并確保推薦的產(chǎn)品最適合甲方；(5)向甲方充分揭示所推薦投資產(chǎn)品或策略的潛在風(fēng)險(xiǎn)；(6)保持專業(yè)的知識(shí)和技能，并持續(xù)接受相關(guān)培訓(xùn)。第二條客戶的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方享有以下權(quán)利：(1)有權(quán)獲得本協(xié)議約定的投資咨詢服務(wù)；(2)有權(quán)要求乙方提供清晰、準(zhǔn)確的服務(wù)信息，包括服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、潛在風(fēng)險(xiǎn)等；(3)有權(quán)選擇或拒絕乙方提供的任何具體投資建議或產(chǎn)品推薦；(4)有權(quán)監(jiān)督乙方的服務(wù)過程，對(duì)乙方的服務(wù)行為提出異議或建議；(5)在符合本協(xié)議約定或法律規(guī)定的前提下，有權(quán)隨時(shí)書面通知乙方終止本協(xié)議；(6)其個(gè)人信息和投資信息受法律法規(guī)保護(hù)，有權(quán)要求乙方保密。2.2甲方應(yīng)履行以下義務(wù)：(1)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向乙方提供其身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資經(jīng)驗(yàn)等所有必要信息，并對(duì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；(2)積極配合乙方完成必要的資產(chǎn)調(diào)查、需求訪談等工作；(3)按照本協(xié)議約定，及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用；(4)最終的投資決策由甲方自行做出，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的所有投資風(fēng)險(xiǎn)和后果；(5)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及證券、期貨等金融市場的交易規(guī)則。第三條投資決策與操作3.1甲方明確承認(rèn)并確認(rèn)，最終的投資決策權(quán)完全屬于甲方。乙方提供的服務(wù)僅為投資建議，不構(gòu)成對(duì)甲方投資決策的承諾或保證，甲方獨(dú)立承擔(dān)投資決策的責(zé)任。3.2[選擇適用或不適用的條款](1)[如適用，選擇“甲方自行根據(jù)乙方的投資建議，在其自有賬戶中進(jìn)行投資操作。”](2)[如適用，選擇“經(jīng)甲方書面特別授權(quán)，乙方可以在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，代為操作甲方指定的投資賬戶（賬戶信息：[填寫賬戶信息]）。甲方授權(quán)乙方操作的權(quán)限包括但不限于：[詳細(xì)列出，如買入、賣出、查詢等]。甲方理解并同意，代客操作模式下，乙方僅作為操作執(zhí)行方，不對(duì)投資決策負(fù)責(zé)，甲方仍需承擔(dān)全部投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)確保其授權(quán)的有效性，并自行承擔(dān)因授權(quán)變更或失效可能產(chǎn)生的后果。乙方應(yīng)妥善保管甲方賬戶信息及密鑰（如有）。本協(xié)議終止或授權(quán)解除后，乙方應(yīng)立即停止操作，并將相關(guān)資料返還甲方或按照甲方指示處理。”]第四條費(fèi)用與支付4.1乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下的投資咨詢服務(wù)，依據(jù)以下標(biāo)準(zhǔn)和方式收取費(fèi)用：(1)[選擇適用方式]a.按年收取固定咨詢費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為[填寫費(fèi)率]%，按年支付。b.按服務(wù)期限收取固定咨詢費(fèi)，期限為[填寫期限]，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為[填寫費(fèi)率]%，于服務(wù)期開始時(shí)一次性支付。c.按咨詢次數(shù)收費(fèi)，每次收費(fèi)[填寫金額/費(fèi)率]，于服務(wù)提供后[填寫時(shí)間]內(nèi)支付。d.按賬戶資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為[填寫費(fèi)率]%，按[填寫周期，如季度/半年/年]支付。e.除上述固定費(fèi)用外，如乙方代甲方執(zhí)行特定投資指令，可能按照[填寫標(biāo)準(zhǔn)，如交易金額的萬分之幾]收取交易傭金，該傭金由甲方承擔(dān)。f.[其他收費(fèi)方式，請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明]。(2)乙方的收益不得與乙方推薦或銷售的產(chǎn)品銷售額度直接掛鉤，如存在其他利益安排，應(yīng)事先向甲方充分披露。4.2費(fèi)用支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，甲方應(yīng)在收到乙方發(fā)送的費(fèi)用賬單后[填寫時(shí)間，如10]個(gè)工作日內(nèi)，將款項(xiàng)支付至乙方指定的以下銀行賬戶：賬戶名稱：[填寫乙方賬戶名稱]開戶銀行：[填寫開戶銀行名稱]銀行賬號(hào)：[填寫銀行賬號(hào)]第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)5.1甲方確認(rèn)已充分閱讀并理解本協(xié)議及乙方提供的所有風(fēng)險(xiǎn)揭示文件（如有），知悉投資存在風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資標(biāo)的的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致投資本金損失。5.2乙方已向甲方說明，其提供的投資建議不構(gòu)成收益承諾或保本保證。任何投資決策均基于甲方自行判斷，并由此獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等不可預(yù)見因素可能導(dǎo)致投資損失。5.3甲方在此簽署聲明，確認(rèn)其已充分理解并自愿承擔(dān)所有投資風(fēng)險(xiǎn)。第六條利益沖突管理6.1乙方承諾，在提供本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)過程中，將始終將甲方的利益置于首位。6.2乙方應(yīng)識(shí)別并書面告知甲方所有可能存在的利益沖突，包括但不限于：(1)乙方同時(shí)代理多家金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，并從中獲取傭金；(2)乙方的部分收益與銷售特定產(chǎn)品或達(dá)成特定交易量掛鉤；(3)乙方及其關(guān)聯(lián)方持有甲方投資組合中部分投資標(biāo)的。6.3乙方應(yīng)采取合理的措施管理和避免利益沖突，確保向甲方提供客觀、中立的建議。在存在無法避免的利益沖突時(shí)，應(yīng)向甲方說明情況，并在甲方確認(rèn)接受后方可繼續(xù)提供服務(wù)。第七條保密條款7.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議簽訂及履行過程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、經(jīng)營信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、投資策略等非公開信息（以下簡稱“保密信息”）承擔(dān)保密義務(wù)。7.2任何一方不得以任何方式（口頭、書面、電子或其他形式）向任何第三方泄露保密信息，但以下情況除外：(1)獲得該信息的另一方事先書面同意；(2)法律、法規(guī)或行政機(jī)構(gòu)的要求，且該方已盡力采取合理措施通知對(duì)方該等要求；(3)該信息已進(jìn)入公共領(lǐng)域。7.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[填寫年限，如三]年。第八條合同期限與終止8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[填寫年限，如一年或長期，如無明確則視為不定期，可續(xù)約]。8.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方可提前[填寫天數(shù)，如三十]日書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以終止本協(xié)議。8.3發(fā)生以下情況之一，守約方有權(quán)書面通知違約方終止本協(xié)議：(1)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[填寫天數(shù)，如三十]日內(nèi)仍未糾正的；(2)甲方提供虛假信息，嚴(yán)重影響乙方服務(wù)判斷的；(3)乙方泄露甲方保密信息，給甲方造成損失的；(4)乙方因自身重大過失或違法行為導(dǎo)致無法繼續(xù)提供服務(wù)的；(5)甲方死亡或依法解散、破產(chǎn)，或喪失民事行為能力的。8.4合同終止后，乙方應(yīng)在[填寫天數(shù)，如十五]日內(nèi)完成服務(wù)資料的整理和移交，并配合甲方完成相關(guān)工作的銜接。甲方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定結(jié)清所有應(yīng)付未付款項(xiàng)。保密條款、爭議解決條款、法律適用與管轄條款、違約責(zé)任條款在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。第九條違約責(zé)任9.1若甲方未能按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的[填寫比例，如萬分之五]向乙方支付違約金。逾期超過[填寫天數(shù)，如三十]日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或單方解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部應(yīng)付費(fèi)用及違約金。9.2若乙方未能按本協(xié)議約定履行其職責(zé)，給甲方造成直接損失的，應(yīng)在其責(zé)任范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。若乙方違反保密義務(wù)或利益沖突管理規(guī)定，給甲方造成損失的，應(yīng)全額賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。9.3任何一方違反本協(xié)議約定，給對(duì)方造成名譽(yù)或其他損害的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條不可抗力10.1因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、疫情及其它不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況（以下簡稱“不可抗力”），導(dǎo)致任何一方無法履行本協(xié)議部分或全部義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[填寫天數(shù)，如五]日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件，并積極采取措施減少損失。10.2若不可抗力影響持續(xù)超過[填寫天數(shù)，如三十]日，雙方可協(xié)商變更或解除本協(xié)議。第十一條爭議解決11.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項(xiàng)并填寫明確“乙方所在地”或“甲方所在地”或“合同簽訂地”]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二條法律適用與通知12.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。12.2雙方在本協(xié)議履行過程中發(fā)生的事項(xiàng)，應(yīng)通過書面形式通知對(duì)方。書面通知可采取專人送達(dá)、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式。通知送達(dá)地址如下：(甲方)：地址：[填寫甲方通知地址]聯(lián)系人：[填寫聯(lián)系人]電話：[填寫聯(lián)系電話]郵箱：[填寫電子郵箱](乙方)：地址：[填寫乙方通知地址]聯(lián)系人：[填寫聯(lián)系人]電話：[填寫聯(lián)系電話]郵箱：[填寫電子郵箱]任何一方變更通知地址，應(yīng)提前[填寫天數(shù)，如五]日書面通知對(duì)方，否則按原地址送達(dá)即視為有效送達(dá)。第十三條其他13.1本