2026年基金從業(yè)資格高頻錯(cuò)題集錦試題及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格高頻錯(cuò)題集錦試題及答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進(jìn)行保密。2.證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。3.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金合同的重要條款。4.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)無條件執(zhí)行。6.基金信息披露中，基金凈值公告屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容。7.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷。8.基金投資于非上市證券的，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，但無需定期進(jìn)行合規(guī)檢查。10.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過書面形式召開。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報(bào)酬D.基金投資策略2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請（）。A.基金銷售牌照B.基金托管資格C.基金管理人資格D.基金投資資格3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行4.基金信息披露中，基金招募說明書屬于（）。A.定期報(bào)告B.臨時(shí)報(bào)告C.基金合同D.基金凈值公告5.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷，該說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤6.基金投資于非上市證券的，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，但無需定期進(jìn)行合規(guī)檢查，該說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過（）形式召開。A.書面B.網(wǎng)絡(luò)投票C.電話會(huì)議D.現(xiàn)場會(huì)議9.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.公平、公正、誠實(shí)信用的原則B.高收益、高回報(bào)的原則C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的原則D.靈活變通的原則10.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金合同的重要條款，該說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤三、多選題（每題2分，共20分）1.下列哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報(bào)酬D.基金投資策略E.基金托管人2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請哪些資質(zhì)？A.基金銷售牌照B.基金托管資格C.基金管理人資格D.基金投資資格E.基金銷售業(yè)務(wù)資格3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？A.無條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行E.通知基金份額持有人4.基金信息披露中，哪些屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容？A.基金凈值公告B.基金招募說明書C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告E.基金年度報(bào)告5.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷，該說法的正確性？A.正確B.錯(cuò)誤6.基金投資于非上市證券的，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的哪些比例？A.5%B.10%C.15%D.20%E.30%7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，但無需定期進(jìn)行合規(guī)檢查，該說法的正確性？A.正確B.錯(cuò)誤8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過哪些形式召開？A.書面B.網(wǎng)絡(luò)投票C.電話會(huì)議D.現(xiàn)場會(huì)議E.線上線下結(jié)合9.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？A.公平、公正、誠實(shí)信用的原則B.高收益、高回報(bào)的原則C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的原則D.靈活變通的原則E.客戶利益優(yōu)先的原則10.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金合同的重要條款，該說法的正確性？A.正確B.錯(cuò)誤四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金合同中約定，基金投資于股票市場的比例不低于80%，投資于非上市證券的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。在基金募集期間，該基金管理公司委托某證券公司代銷基金份額，但未向中國證監(jiān)會(huì)申請基金銷售牌照?；鸷贤Ш?，基金管理人發(fā)現(xiàn)某投資指令違反了基金合同約定的投資比例限制，但未采取任何措施。問題：1.該基金管理公司在基金募集期間是否合規(guī)？為什么？2.基金管理人未采取措施是否合規(guī)？為什么？案例二某基金托管人在復(fù)核基金管理人的投資指令時(shí)，發(fā)現(xiàn)某投資指令違反了《證券法》的相關(guān)規(guī)定，但基金管理人堅(jiān)持執(zhí)行該指令?；鹜泄苋怂煜蛑袊C監(jiān)會(huì)報(bào)告，但中國證監(jiān)會(huì)未對該基金管理人采取任何措施。問題：1.基金托管人是否合規(guī)？為什么？2.中國證監(jiān)會(huì)未采取措施是否合規(guī)？為什么？案例三某基金份額持有人大會(huì)擬就基金合同的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決，但基金份額持有人大會(huì)的通知方式不符合基金合同約定。基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果也未按照基金合同約定的方式進(jìn)行。問題：1.基金份額持有人大會(huì)的通知方式是否合規(guī)？為什么？2.基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果是否有效？為什么？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金管理人建立健全合規(guī)風(fēng)控制度的重要性。2.論述基金信息披露的必要性和基本原則。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.錯(cuò)誤。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，并對持有人信息進(jìn)行保密。2.錯(cuò)誤。證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣。3.正確?；鸷贤Ш?，基金管理人不得擅自變更基金合同的重要條款。4.正確。基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則。5.錯(cuò)誤。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。6.錯(cuò)誤。基金凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告的披露內(nèi)容。7.錯(cuò)誤?；鹉技陂g，基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代銷基金份額。8.正確。基金投資于非上市證券的，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。9.錯(cuò)誤?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，并定期進(jìn)行合規(guī)檢查。10.錯(cuò)誤?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以采用書面形式或網(wǎng)絡(luò)投票形式召開。二、單選題1.D.基金投資策略2.A.基金銷售牌照3.B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)4.A.定期報(bào)告5.B.錯(cuò)誤6.B.10%7.B.錯(cuò)誤8.A.書面9.A.公平、公正、誠實(shí)信用的原則10.A.正確三、多選題1.A.基金運(yùn)作方式、B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、C.基金管理人報(bào)酬、D.基金投資策略、E.基金托管人2.A.基金銷售牌照、E.基金銷售業(yè)務(wù)資格3.B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)、C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行4.A.基金凈值公告、C.基金季度報(bào)告、D.基金半年度報(bào)告、E.基金年度報(bào)告5.B.錯(cuò)誤6.A.5%、B.10%、C.15%7.B.錯(cuò)誤8.A.書面、B.網(wǎng)絡(luò)投票、C.電話會(huì)議、D.現(xiàn)場會(huì)議9.A.公平、公正、誠實(shí)信用的原則、E.客戶利益優(yōu)先的原則10.A.正確四、案例分析案例一1.不合規(guī)。基金管理公司在基金募集期間委托某證券公司代銷基金份額，但未向中國證監(jiān)會(huì)申請基金銷售牌照，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。2.不合規(guī)?；鸸芾砣宋床扇〈胧┻`反了基金合同約定的投資比例限制，也違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。案例二1.合規(guī)。基金托管人在復(fù)核基金管理人的投資指令時(shí)，發(fā)現(xiàn)違反《證券法》的相關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告是合規(guī)的。2.不合規(guī)。中國證監(jiān)會(huì)未對該基金管理人采取任何措施，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。案例三1.不合規(guī)?；鸱蓊~持有人大會(huì)的通知方式不符合基金合同約定，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。2.不有效。基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果未按照基金合同約定的方式進(jìn)行，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。五、論述題1.基金管理人建立健全合規(guī)風(fēng)控制度的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-保障基金份額持有人利益：合規(guī)風(fēng)控制度可以確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)運(yùn)作，避免損害基金份額持有人利益。-維護(hù)市場秩序：合規(guī)風(fēng)控制度可以防止基金管理人從事違法違規(guī)行為，維護(hù)市場秩序。-提升公司形象：合規(guī)風(fēng)控制度可以提升基金管理人的合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，增強(qiáng)投資者信心。-降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)：合規(guī)風(fēng)控制度可以降低基金管理人的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)營效率。2.基金信息披露的必要性和基本原則體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-必要性：基金信息披露可以保障基金份額持有人的知情權(quán)，促進(jìn)基金市場的公平、公正、透明。-基本原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性、風(fēng)