金融產(chǎn)品銷售代理合同模板合同第一條定義與解釋除非本合同上下文另有要求，下列詞語具有以下含義：“金融產(chǎn)品”指由甲方合法發(fā)行的、經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機構(gòu)批準或備案，并向不特定公眾或特定群體銷售的各類基金產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、信托計劃、券商集合理財計劃及其他具有投資屬性的金融工具。具體產(chǎn)品范圍由本合同附件一《授權(quán)銷售產(chǎn)品清單》列明，該清單作為本合同不可分割的一部分。任何對產(chǎn)品范圍的調(diào)整，需經(jīng)甲方書面同意?！按怼敝敢曳礁鶕?jù)本合同約定，在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，代理甲方進行本合同附件一所述金融產(chǎn)品的推廣、介紹、咨詢、客戶信息收集與傳遞、協(xié)助客戶辦理投資相關(guān)手續(xù)等服務(wù)活動?！巴茝V活動”指乙方為促進金融產(chǎn)品銷售而進行的信息發(fā)布、廣告宣傳、客戶拜訪、路演推介等行為?！昂细裢顿Y者”指符合中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的，能夠識別、理解相關(guān)金融產(chǎn)品風險，且風險承受能力與所投資產(chǎn)品風險等級相匹配的自然人或法人?！氨O(jiān)管機構(gòu)”指中華人民共和國境內(nèi)對金融活動實施監(jiān)管的任何政府部門或監(jiān)管機構(gòu)，包括但不限于中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局等?！氨Ｃ苄畔ⅰ敝敢环剑ㄅ斗剑┮詴?、口頭、電子或其他形式向另一方（接收方）披露的，標明為“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)合理認定為保密的所有信息，包括但不限于商業(yè)計劃、財務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、產(chǎn)品信息、運營信息、技術(shù)信息等。“知識產(chǎn)權(quán)”指一切專利權(quán)、商標權(quán)、著作權(quán)（版權(quán)）、商業(yè)秘密及其他知識產(chǎn)權(quán)。第二條合作內(nèi)容與范圍甲方授權(quán)乙方作為其在本合同附件二《授權(quán)銷售區(qū)域》內(nèi)，針對本合同附件一《授權(quán)銷售產(chǎn)品清單》所列金融產(chǎn)品的銷售代理人。乙方的代理權(quán)限包括但不限于：2.1向目標客戶介紹甲方授權(quán)銷售的金融產(chǎn)品特性、風險及投資策略；2.2解答客戶關(guān)于金融產(chǎn)品的咨詢，提供必要的投資建議（需基于甲方提供的官方材料，并確保建議與客戶風險承受能力相匹配）；2.3協(xié)助客戶按照甲方要求，準備、填寫和提交投資申請文件；2.4根據(jù)甲方指引，協(xié)助客戶完成客戶身份識別（KYC）、金融產(chǎn)品風險承受能力評估（ROR）等合規(guī)程序；2.5協(xié)助客戶在甲方指定渠道開立賬戶、進行產(chǎn)品認購/申購/投資操作（如甲方授權(quán)）；2.6配合甲方進行客戶關(guān)系維護，傳遞客戶合理化建議或投訴至甲方；2.7按甲方要求，定期或不定期提交銷售報告、客戶信息匯總（僅限于姓名、聯(lián)系方式、產(chǎn)品名稱、投資金額等甲方規(guī)定范圍，并承諾嚴格保密）及其他工作匯報。乙方在代理銷售過程中，必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定及甲方的一切內(nèi)部管理制度和操作流程。乙方不得從事任何超出本合同約定的活動，包括但不限于：3.1越權(quán)承諾任何收益、保本或保息；3.2對金融產(chǎn)品進行不實、夸大或誤導(dǎo)性的宣傳或陳述；3.3以個人名義或變相以個人名義接受客戶資金并代為投資；3.4泄露客戶的個人信息或保密信息；3.5誘導(dǎo)客戶進行不當投資或規(guī)避監(jiān)管要求；3.6與第三方串通損害甲方利益或客戶利益；3.7未經(jīng)甲方書面授權(quán)，擅自變更客戶信息或投資指令。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)：3.1.1對乙方的代理銷售活動進行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，有權(quán)要求乙方提供相關(guān)資料以評估其合規(guī)性；3.1.2根據(jù)市場變化和經(jīng)營策略，在提前[]日書面通知乙方的前提下，調(diào)整本合同附件一所述的授權(quán)銷售產(chǎn)品范圍或附件二所述的授權(quán)銷售區(qū)域；3.1.3對乙方及其銷售人員的資質(zhì)進行審核，并有權(quán)要求其定期提供相關(guān)證明文件；3.1.4對乙方違反本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的，有權(quán)采取警告、要求整改、限制業(yè)務(wù)范圍、暫停支付報酬直至解除合同等措施；3.1.5對因乙方代理銷售行為不規(guī)范、違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致甲方或客戶遭受損失的，有權(quán)向乙方追償。甲方義務(wù)包括：3.1.6按照本合同約定，向乙方提供授權(quán)銷售的金融產(chǎn)品的完整、準確、最新的產(chǎn)品資料、風險揭示書、銷售說明等文件；3.1.7對乙方進行必要的崗前培訓(xùn)和持續(xù)的職業(yè)素養(yǎng)、合規(guī)知識培訓(xùn)，并提供相關(guān)培訓(xùn)記錄；3.1.8按照本合同第二條第8款約定的標準和方式，及時、足額向乙方支付銷售報酬；3.1.9保證其銷售的金融產(chǎn)品符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定；3.1.10提供乙方開展代理銷售活動所需的必要系統(tǒng)支持、工具和指導(dǎo)。3.2乙方的權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)：3.2.1要求甲方按照合同約定提供產(chǎn)品信息、培訓(xùn)支持和銷售工具；3.2.2在甲方授權(quán)范圍內(nèi)開展代理銷售活動，并獲得相應(yīng)的報酬；3.2.3要求甲方對因乙方過錯導(dǎo)致的客戶投訴或糾紛承擔相應(yīng)責任；3.2.4對甲方提出的合作發(fā)展建議提出合理化意見。乙方義務(wù)包括：3.2.5保證其及其銷售人員具備從事金融產(chǎn)品銷售所需的合法資質(zhì)，并保持資質(zhì)有效；3.2.6嚴格遵守國家有關(guān)金融業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定以及甲方的一切內(nèi)部規(guī)章制度，包括但不限于反洗錢、客戶身份識別、風險揭示、信息保密等要求；3.2.7建立健全客戶檔案管理制度，妥善保管客戶資料，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?、準確、完整，并按照法律規(guī)定和甲方要求履行保密義務(wù)；3.2.8確保向客戶進行的所有宣傳和說明都基于甲方提供的官方文件，不得進行任何歪曲或誤導(dǎo)性陳述；必須根據(jù)監(jiān)管要求向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的風險，確保客戶在理解風險的基礎(chǔ)上做出投資決策，并特別關(guān)注合格投資者標準；3.2.9及時、準確、完整地協(xié)助客戶完成投資申請流程，并確保客戶信息的真實性和合規(guī)性；3.2.10按照甲方要求，及時提交銷售報告、客戶信息及其他工作匯報，并保證報告內(nèi)容的真實性；3.2.11積極配合甲方的監(jiān)督、檢查和審計工作，提供必要的協(xié)助與配合；3.2.12妥善處理客戶咨詢、投訴和建議，并將重大投訴或風險事項立即報告甲方；3.2.13不得私下挪用、侵占客戶資金或代客戶投資；3.2.14未經(jīng)甲方書面同意，不得將本合同項下的權(quán)利義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。第四條報酬與支付4.1甲方同意按照以下方式向乙方支付銷售報酬：（選擇一種并詳細描述，例如：）（1）固定傭金模式：乙方代理銷售本合同附件一所述金融產(chǎn)品，按照每筆成交金額的[]%計算傭金。傭金的計算基數(shù)為基礎(chǔ)成交金額，扣除相關(guān)稅費后的金額。（2）階梯比例模式：乙方代理銷售本合同附件一所述金融產(chǎn)品，根據(jù)年度累計成交金額設(shè)定不同階梯的傭金比例，具體如下：年度累計成交金額不超過[]萬元的，傭金比例為[]%；超過[]萬元至[]萬元的部分，傭金比例為[]%；超過[]萬元的部分，傭金比例為[]%。（3）混合模式：乙方代理銷售本合同附件一所述金融產(chǎn)品，同時獲得固定管理費和按成交金額一定比例計算的銷售傭金。固定管理費為[]元/月/年，銷售傭金按照本合同[]款約定計算。4.2支付條件：乙方完成銷售任務(wù)，且相關(guān)交易已經(jīng)結(jié)算，并經(jīng)甲方審核確認無任何違法違規(guī)行為或重大瑕疵的，有權(quán)獲得相應(yīng)報酬。甲方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管要求或內(nèi)部風控政策，對銷售行為的合規(guī)性進行審核，審核通過后方可支付報酬。4.3支付時間：甲方應(yīng)在每個結(jié)算周期結(jié)束后[]個工作日內(nèi)，將上一結(jié)算周期的銷售報酬支付至乙方指定的銀行賬戶。結(jié)算周期為[]（例如：每月、每季）。4.4支付方式：甲方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付報酬至乙方指定的以下銀行賬戶：賬戶名稱：________________________開戶銀行：________________________銀行賬號：________________________4.5乙方應(yīng)在收到報酬后[]日內(nèi)，向甲方提供等額的合法有效的發(fā)票或收據(jù)。第五條合同期限與終止5.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。5.2合同期滿前[]日，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行簽訂書面合同或書面續(xù)約確認函。若雙方未在期限屆滿前達成續(xù)約協(xié)議，本合同到期自動終止。5.3除本合同另有約定外，發(fā)生下列情形之一，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本合同：5.3.1一方嚴重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[]日內(nèi)仍未糾正的；5.3.2乙方喪失合法的代理銷售資質(zhì)或資格的；5.3.3乙方出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，被監(jiān)管機構(gòu)處以暫停業(yè)務(wù)、吊銷執(zhí)照等行政處罰，且情節(jié)嚴重的；5.3.4甲方因經(jīng)營需要，決定終止相關(guān)金融產(chǎn)品的銷售，并書面通知乙方停止代理的；5.3.5因不可抗力導(dǎo)致本合同目的無法實現(xiàn)的。5.4發(fā)生本合同第五條第5.3款所述情形導(dǎo)致合同解除的，違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。因不可抗力導(dǎo)致合同解除的，雙方互不承擔違約責任，但應(yīng)及時采取必要措施，減少損失。5.5合同終止或解除后，雙方應(yīng)在[]日內(nèi)完成以下工作：5.5.1乙方應(yīng)將其持有的所有客戶資料、文件、樣品等物品返還給甲方，或按照甲方要求進行轉(zhuǎn)移，但乙方為履行本合同而為的合理記錄可保留歸檔[]年，期滿后按甲方要求銷毀或返還；5.5.2甲方應(yīng)結(jié)清乙方在本合同終止或解除日前已產(chǎn)生的、且符合支付條件的銷售報酬；5.5.3雙方互負的保密義務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)保護義務(wù)、爭議解決條款等在本合同終止或解除后仍然有效。第六條違約責任6.1若甲方未按本合同約定按時足額支付乙方銷售報酬，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[]%向乙方支付違約金。逾期超過[]日的，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方支付全部應(yīng)付報酬及違約金。6.2若乙方違反本合同第二條第3款約定的禁止行為，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔全部賠償責任，包括但不限于直接經(jīng)濟損失、商譽損失、監(jiān)管罰款等。甲方有權(quán)立即解除本合同，并要求乙方支付已產(chǎn)生的全部報酬，同時有權(quán)從應(yīng)付報酬中直接抵扣相應(yīng)損失賠償金。6.3若乙方違反本合同關(guān)于保密信息的約定，泄露甲方或客戶信息，給甲方或客戶造成損失的，乙方應(yīng)承擔全部賠償責任。6.4若因乙方原因?qū)е缕淇蛻敉对V或糾紛，經(jīng)查證屬實系乙方責任，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的處理費用和賠償金，甲方有權(quán)從應(yīng)付乙方的報酬中直接扣除。第七條保密條款7.1甲乙雙方對于在本合同簽訂及履行過程中獲悉的對方的任何商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶資料、財務(wù)數(shù)據(jù)、內(nèi)部管理信息等保密信息，均負有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露、泄露或使用該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。7.2本保密義務(wù)不因本合同的終止或解除而終止，持續(xù)有效期限為本合同終止或解除之日起[]年。7.3以下信息不屬于保密信息：a)披露時已為公眾所知的信息；b)接收方能證明在從披露方獲得之前即已知曉且非通過違反保密義務(wù)獲得的信息；c)接收方從有權(quán)披露的第三方合法獲得的信息；d)接收方獨立開發(fā)，未使用披露方任何保密信息的信息。7.4任何一方因法律規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求必須披露保密信息的，應(yīng)在披露前書面通知對方，僅在法律或監(jiān)管規(guī)定要求披露的范圍內(nèi)進行披露。第八條財務(wù)責任與保險8.1雙方各自承擔因履行本合同而產(chǎn)生的自身費用，包括但不限于交通費、通訊費等。因一方違約或過錯導(dǎo)致的直接經(jīng)濟損失，由該方承擔。8.2乙方同意，為降低代理銷售風險，應(yīng)自行投保足額的[例如：銷售誤導(dǎo)責任險或職業(yè)責任險]，保險范圍應(yīng)涵蓋其在代理銷售活動中可能因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或合同約定而應(yīng)承擔的賠償責任。乙方應(yīng)將保險單復(fù)印件提交給甲方備案，并確保保險期間持續(xù)有效。因乙方未投?；虮ｋU范圍不足導(dǎo)致的甲方損失，由乙方承擔。第九條法律適用與爭議解決9.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[]種方式解決：（選擇一種并詳細描述，例如：）（1）向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）提交[具體仲裁委員會名稱，如中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[城市]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第十條其他條款10.1完整協(xié)議：本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解和承諾。10.2可分割性：本合同任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。10.3修訂與補充：對本合同的任何修改或補充，均需以書面形式作出，并由雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）后才能生效。10.4通知：雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式，并通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本合同首頁載明的地址或郵箱。以專人遞送方式發(fā)送的，送達日為發(fā)出日；以掛號信方式發(fā)送的，寄出后[]日視為送達；