《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》測試練習競賽考試題庫（附答案）單選題1.自律機制應當接受誰的指導？A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行C、公安機關D、國務院參考答案：B2.自律機制應當對從業(yè)機構實施什么管理？A、統(tǒng)一管理B、分類管理C、隨機管理D、定期管理參考答案：B3.自律機制應當采取合理措施，防止犯罪分子對從業(yè)機構形成什么？A、有效控制或實際影響B(tài)、合作關系C、交易關系D、培訓關系參考答案：A4.自律機制工作人員泄露反洗錢信息可能被追究什么責任？A、民事責任B、刑事責任C、行政責任D、依法追究責任參考答案：D5.自律機制的職責不包括以下哪項？A、統(tǒng)籌貴金屬和寶石交易場所、行業(yè)自律組織開展反洗錢工作B、識別與評估行業(yè)洗錢風險C、對從業(yè)機構進行罰款D、制定行業(yè)反洗錢自律規(guī)范參考答案：C6.中國人民銀行及其分支機構依法對從業(yè)機構實施什么？A、反洗錢監(jiān)督管理和反洗錢調查B、反洗錢自律管理C、反洗錢培訓D、反洗錢審計參考答案：A7.中國人民銀行及其分支機構工作人員在反洗錢工作中存在失職行為的，如何處理？A、不予追究B、依法予以處分C、僅警告D、僅罰款參考答案：B8.中國人民銀行根據從業(yè)機構洗錢風險的變化，可以調整什么？A、反洗錢自律機制B、現金交易金額標準C、客戶盡職調查要求D、法律責任參考答案：B9.依托第三方開展客戶盡職調查的法律責任由誰承擔？A、第三方B、從業(yè)機構C、客戶D、自律機制參考答案：B10.洗錢風險評估周期最長不超過多少年？A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：C11.同一集團內存在多家從業(yè)機構的，應當如何安排反洗錢工作？A、各自獨立進行B、在集團層面統(tǒng)籌安排C、僅由總部負責D、不安排參考答案：B12.強化盡職調查措施不包括以下哪項？A、提高信息審查頻率B、要求客戶提供相關材料C、立即終止業(yè)務關系D、獲得高級管理人員批準參考答案：C13.履行反洗錢義務的從業(yè)機構及其工作人員提交大額交易報告，受什么保護？A、法律保護B、自律機制保護C、客戶保護D、無保護參考答案：A14.客戶使用失效身份證明文件時，從業(yè)機構應當怎么做？A、繼續(xù)交易B、立即中止交易或服務C、報告公安機關D、忽略參考答案：B15.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后應當至少保存多少年？A、5年B、10年C、15年D、20年參考答案：B16.客戶拒不配合客戶盡職調查時，從業(yè)機構可以怎么做？A、繼續(xù)交易B、采取限制、拒絕、終止交易等措施C、僅提交可疑交易報告D、不予理會參考答案：B17.客戶盡職調查中，對于法人客戶，需要登記什么？A、受益所有人信息B、客戶家庭成員信息C、客戶社交信息D、客戶愛好參考答案：A18.客戶盡職調查應當在什么時候完成？A、交易開始前B、交易結束后C、交易開始前或交易結束前D、任何時候參考答案：C19.可疑交易報告的提交時間要求是什么？A、不論金額大小，及時提交B、僅當金額超過10萬元時提交C、每月提交一次D、每年提交一次參考答案：A20.可疑交易報告的具體報告格式由誰規(guī)定？A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行C、自律機制D、從業(yè)機構自行決定參考答案：A21.金融機構開展貴金屬和寶石現貨業(yè)務，適用什么反洗錢規(guī)定？A、本辦法B、金融機構的有關規(guī)定C、自律機制的規(guī)定D、無規(guī)定參考答案：B22.交易記錄在交易結束后應當至少保存多少年？A、5年B、10年C、15年D、20年參考答案：B23.貴金屬和寶石交易場所不包括以下哪項？A、上海黃金交易所B、上海鉆石交易所C、北京珠寶市場D、依法批準成立的集中交易場所參考答案：C24.高風險國家或地區(qū)是指由誰公布的國家或地區(qū)？A、金融行動特別工作組（FATF）B、聯合國C、世界銀行D、國際貨幣基金組織參考答案：A25.發(fā)現名單所列對象時，從業(yè)機構應當怎么做？A、立即停止提供服務或資金B(yǎng)、繼續(xù)交易但報告C、僅限制交易D、忽略參考答案：A26.對于哪種客戶應當采取強化盡職調查措施？A、所有客戶B、來自洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶C、低風險客戶D、國內客戶參考答案：B27.對依法履行反洗錢職責獲得的信息，應當怎么做？A、予以保密B、公開C、共享給所有機構D、銷毀參考答案：A28.對較高洗錢風險的從業(yè)機構，中國人民銀行應當采取什么措施？A、簡化監(jiān)管措施B、豁免監(jiān)管措施C、強化監(jiān)管措施D、不采取任何措施參考答案：C29.大額交易報告應當在交易發(fā)生之日起幾個工作日內提交？A、3個B、5個C、7個D、10個參考答案：B30.大額交易報告的具體報告格式由誰規(guī)定？A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行C、自律機制D、從業(yè)機構自行決定參考答案：A31.從業(yè)機構在推出新產品、新業(yè)務前，應當關注什么？A、洗錢風險變化B、市場份額C、客戶數量D、利潤參考答案：A32.從業(yè)機構應當指定或授權幾名管理人員牽頭負責反洗錢工作？A、一名B、兩名C、三名D、多名參考答案：A33.從業(yè)機構應當開展反洗錢什么？A、宣傳和培訓B、僅宣傳C、僅培訓D、審計參考答案：A34.從業(yè)機構應當積極配合什么？A、反洗錢調查B、客戶交易C、行業(yè)競爭D、市場營銷參考答案：A35.從業(yè)機構應當根據洗錢風險狀況，合理確定什么工作內容？A、反洗錢內部審計和檢查B、市場營銷C、客戶服務D、員工培訓參考答案：A36.從業(yè)機構應當根據什么對客戶進行洗錢風險分類管理？A、客戶盡職調查所獲得的信息B、客戶交易金額C、客戶國籍D、客戶職業(yè)參考答案：A37.從業(yè)機構應當對哪些名單所列對象采取反洗錢特別預防措施？A、所有客戶名單B、恐怖活動組織和人員名單C、行業(yè)自律組織名單D、交易對手名單參考答案：B38.從業(yè)機構需要履行反洗錢義務的現金交易金額標準是單筆或日累計金額達到多少？A、人民幣5萬元以上B、人民幣10萬元以上C、人民幣20萬元以上D、人民幣50萬元以上參考答案：B39.從業(yè)機構違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，自律機制可以怎么做？A、予以自律懲戒B、直接罰款C、吊銷執(zhí)照D、不予理會參考答案：A40.從業(yè)機構加入貴金屬和寶石交易場所的，接受什么管理？A、反洗錢自律管理B、中國人民銀行直接管理C、公安機關管理D、無管理參考答案：A41.從業(yè)機構及其工作人員不得從事什么活動？A、洗錢活動或為洗錢活動提供便利B、貴金屬交易C、寶石交易D、反洗錢培訓參考答案：A42.從業(yè)機構的境外分支機構和附屬機構在駐在國家或地區(qū)有更嚴格要求的，應遵守什么？A、本辦法B、駐在國家或地區(qū)的規(guī)定C、國際標準D、自行決定參考答案：B43.從業(yè)機構采取簡化盡職調查措施時，應當至少做什么？A、識別并核實客戶身份B、獲取資金用途C、審查受益所有人D、提交可疑交易報告參考答案：A44.從業(yè)機構采取簡化盡職調查措施時，應當定期審查什么？A、客戶風險狀況B、交易金額C、員工表現D、市場趨勢參考答案：A45.從業(yè)機構不得為哪種客戶提供服務或交易？A、身份不明或冒用他人身份的客戶B、現金交易客戶C、外國客戶D、高風險客戶參考答案：A46.本辦法自何時起施行？A、2024年1月1日B、2025年8月1日C、2026年1月1日D、2023年8月1日參考答案：B47.本辦法由誰負責解釋？A、中國人民銀行B、國務院C、自律機制D、公安機關參考答案：A48.本辦法所稱貴金屬不包括以下哪項？A、黃金B(yǎng)、白銀C、鉑金D、銅參考答案：D49.本辦法所稱寶石包括以下哪項？A、鉆石B、玻璃C、塑料D、金屬參考答案：A50.《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的制定依據不包括以下哪部法律？A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國反恐怖主義法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》參考答案：D多選題1.自律機制在自律管理中發(fā)現從業(yè)機構違規(guī)時，應當怎么做？A、報告中國人民銀行B、向公安機關報案C、直接罰款D、忽略參考答案：AB2.自律機制應當確保其反洗錢工作人員具備什么？A、專業(yè)能力B、職業(yè)操守C、營銷技能D、法律資格參考答案：AB3.自律機制工作人員違法違規(guī)可能被追究什么責任？A、民事責任B、刑事責任C、行政責任D、自律責任參考答案：ABC4.自律機制的職責包括以下哪些？A、識別與評估行業(yè)洗錢風險B、制定行業(yè)反洗錢自律規(guī)范C、對從業(yè)機構進行行政處罰D、向有關部門移送違法違規(guī)線索參考答案：ABD5.中國人民銀行及其分支機構工作人員在反洗錢工作中存在哪些行為可能被處分？A、泄露國家秘密B、濫用職權C、玩忽職守D、依法履職參考答案：ABC6.中國人民銀行及其分支機構工作人員失職失責可能造成什么后果？A、重大損失B、嚴重后果C、惡劣影響D、無影響參考答案：ABC7.中國人民銀行及其分支機構對從業(yè)機構洗錢風險評估后，可以采取哪些措施？A、對較高風險機構采取強化監(jiān)管措施B、對較低風險機構采取簡化監(jiān)管措施C、對所有機構采取相同措施D、豁免較低風險機構監(jiān)管措施參考答案：ABD8.同一集團內反洗錢信息共享應當怎么做？A、明確信息共享機制和程序B、在集團層面統(tǒng)籌安排C、禁止共享D、僅共享部分信息參考答案：AB9.強化盡職調查措施可以包括哪些？A、獲取資金或資產來源和用途信息B、加強監(jiān)測分析C、提高信息審查頻率D、獲得高級管理人員批準參考答案：ABCD10.客戶身份資料和交易記錄的保存方式可以是哪些？A、紙質方式B、電子方式C、僅紙質方式D、僅電子方式參考答案：AB11.客戶盡職調查中，對于自然人客戶，需要登記哪些信息？A、客戶姓名B、聯系方式C、有效身份證件的種類、號碼和有效期限D、職業(yè)參考答案：ABC12.客戶盡職調查中，對于法人和非法人組織客戶，需要登記哪些信息？A、客戶名稱B、營業(yè)執(zhí)照號碼C、受益所有人信息D、法定代表人信息參考答案：ABCD13.可疑交易報告的提交要求包括哪些？A、不論金額大小B、及時提交C、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交D、保密參考答案：ABCD14.可疑交易報告的具體報告格式和填報要求由誰規(guī)定？A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行C、自律機制D、從業(yè)機構參考答案：A15.金融機構開展貴金屬和寶石現貨業(yè)務時，適用什么規(guī)定？A、金融機構的反洗錢規(guī)定B、本辦法C、自律機制規(guī)定D、無規(guī)定參考答案：A16.交易記錄包括哪些？A、每筆交易的數據信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、合同和業(yè)務函件參考答案：ABCD17.集團內部反洗錢信息共享應當明確什么？A、共享機制B、共享程序C、共享范圍D、共享時間參考答案：AB18.貴金屬和寶石交易場所包括哪些？A、上海黃金交易所B、上海鉆石交易所C、依法批準成立的集中交易場所D、所有市場參考答案：ABC19.貴金屬和寶石行業(yè)自律組織包括哪些？A、中國黃金協會B、中國珠寶玉石首飾行業(yè)協會C、其他依法成立的行業(yè)組織D、所有協會參考答案：ABC20.根據本辦法，從業(yè)機構包括以下哪些？A、在中華人民共和國境內依法從事貴金屬現貨交易的交易商B、在中華人民共和國境內依法從事寶石現貨交易的交易商C、金融機構D、非金融機構參考答案：AB21.高風險國家或地區(qū)的確定依據包括哪些？A、金融行動特別工作組（FATF）公布B、國務院批準列名C、聯合國公布D、從業(yè)機構自行認定參考答案：AB22.發(fā)現名單所列對象時，從業(yè)機構應當怎么做？A、立即停止提供服務或資金B(yǎng)、限制資金或資產轉移C、向中國人民銀行報告D、繼續(xù)交易但監(jiān)測參考答案：ABC23.大額交易報告的提交要求包括哪些？A、現金交易金額達到人民幣10萬元以上B、在交易發(fā)生之日起5個工作日內提交C、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交D、僅提交電子報告參考答案：ABC24.大額交易報告的具體報告格式和填報要求由誰規(guī)定？A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行C、自律機制D、從業(yè)機構參考答案：A25.從業(yè)機構在什么情況下應當及時開展洗錢風險評估？A、經營活動發(fā)生重大變化B、環(huán)境發(fā)生重大變化C、推出新產品D、使用新技術參考答案：ABCD26.從業(yè)機構應當制定什么制度以應對名單所列對象？A、風險識別制度B、評估制度C、及時獲取名單制度D、忽略制度參考答案：ABC27.從業(yè)機構應當開展的反洗錢工作包括哪些？A、宣傳B、培訓C、內部審計D、市場推廣參考答案：ABC28.從業(yè)機構應當持續(xù)關注客戶的風險狀況，及時更新什么？A、客戶身份信息B、有效身份證件C、交易記錄D、業(yè)務關系參考答案：AB29.從業(yè)機構應當采取強化盡職調查措施的客戶包括哪些？A、來自洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B、涉嫌洗錢犯罪的人員C、外國政要及其家庭成員D、所有客戶參考答案：ABC30.從業(yè)機構應當采取客戶盡職調查的情形包括哪些？A、客戶單筆或日累計金額人民幣10萬元以上現金交易B、有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動C、對先前獲得的客戶身份資料的真實性存在疑問D、所有交易參考答案：ABC31.從業(yè)機構應當采取反洗錢特別預防措施的名單包括哪些？A、恐怖活動組織和人員名單B、聯合國安理會決議涉及的組織和人員名單C、中國人民銀行認定的具有重大洗錢風險的組織和人員名單D、所有客戶名單參考答案：ABC32.從業(yè)機構應當保存的客戶身份資料包括哪些？A、記載客戶身份信息的記錄B、反映客戶盡職調查工作的記錄C、交易記錄D、業(yè)務憑證參考答案：AB33.從業(yè)機構依托第三方開展客戶盡職調查時，應當怎么做？A、評估第三方的風險狀況B、明確約定第三方的義務C、確保能立即獲取所需信息D、法律責任由第三方承擔參考答案：ABC34.從業(yè)機構違反本辦法規(guī)定，可能面臨什么處理？A、自律懲戒B、中國人民銀行依法處理C、刑事責任移送D、僅警告參考答案：ABC35.從業(yè)機構配合反洗錢調查時，應當怎么做？A、提供文件B、提供資料C、如實提供D、在規(guī)定時限內參考答案：ABCD36.從業(yè)機構履行反洗錢義務包括哪些？A、接受反洗錢監(jiān)督管理B、配合反洗錢調查C、加入自律組織D、從事洗錢活動參考答案：ABC37.從業(yè)機構可以參考哪些信息采取簡化盡職調查措施？A、國家洗錢風險評估報告B、中國人民銀行發(fā)布的風險提示C、公安機關發(fā)布的犯罪形勢分析D、自律機制發(fā)布的研究報告參考答案：ABCD38.從業(yè)機構開展反洗錢工作，本辦法未作規(guī)定的，可以參照什么？A、金融機構有關規(guī)定B、行業(yè)特點C、經營規(guī)模D、洗錢風險狀況參考答案：ABCD39.從業(yè)機構境外分支機構和附屬機構在反洗錢工作中應當怎么做？A、在駐在國家或地區(qū)法律允許范圍內執(zhí)行本辦法B、遵守更嚴格的要求C、向中國人民銀行報告D、忽略本辦法參考答案：ABC40.從業(yè)機構及其工作人員應當配合反洗錢調查，怎么做？A、在規(guī)定時限內提供文件B、如實提供資料C、僅提供部分資料D、拒絕提供參考答案：AB41.從業(yè)機構及其工作人員涉嫌犯罪的，可能被移送哪里？A、司法機關B、公安機關C、自律機制D、行業(yè)組織參考答案：AB42.從業(yè)機構反洗錢培訓對象包括哪些？A、負責人B、管理人員C、其他工作人員D、客戶參考答案：ABC43.從業(yè)機構反洗錢內部審計和檢查應當根據什么確定內容？A、洗錢風險狀況B、經營規(guī)模C、業(yè)務發(fā)展趨勢D、員工數量參考答案：ABC44.從業(yè)機構反洗錢內部控制制度應當根據什么建立健全？A、洗錢風險B、經營規(guī)模C、客戶數量D、利潤參考答案：AB45.從業(yè)機構對于代理人代辦業(yè)務，應當怎么做？A、核實代理關系B、識別代理人身份C、登記代理人信息D、忽略代理人參考答案：ABC46.從業(yè)機構采取簡化盡職調查措施后，應當定期審查什么？A、客戶風險狀況B、調整交易或服務內容C、員工表現D、市場風險參考答案：AB47.從業(yè)機構保存客戶身份資料和交易記錄應當確保什么？A、完整準確B、能夠重現和追溯業(yè)務關系或交易C、便于反洗錢工作D、僅保存電子版參考答案：ABC48.本辦法所稱貴金屬包括哪些？A、黃金B(yǎng)、白銀C、鉑金D、其制品參考答案：ABCD49.本辦法所稱寶石包括哪些？A、鉆石B、玉石C、原材料D、首飾參考答案：ABCD50.本辦法的制定目的包括哪些？A、預防洗錢和恐怖融資活動B、遏制洗錢及相關犯罪C、加強和規(guī)范從業(yè)機構反洗錢工作D、促進交易參考答案：ABC判斷題1.本辦法適用于在中華人民共和國境內依法從事貴金屬和寶石現貨交易的交易商。A、正確B、錯誤參考答案：A2.本辦法所稱寶石包括鉆石和玉石。A、正確B、錯誤參考答案：A3.本辦法所稱貴金屬包括銅。A、正確B、錯誤參考答案：B4.本辦法由國務院負責解釋。A、正確B、錯誤參考答案：B5.本辦法自2025年8月1日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A6.從業(yè)機構采取簡化盡職調查措施時，可以不識別客戶身份。A、正確B、錯誤參考答案：B7.從業(yè)機構加入交易場所的，接受中國人民銀行直接管理。A、正確B、錯誤參考答案：B8.從業(yè)機構僅需開展反洗錢宣傳，無需培訓。A、正確B、錯誤參考答案：B9.從業(yè)機構境外分支機構必須完全遵守本辦法。A、正確B、錯誤參考答案：B10.從業(yè)機構開展人民幣5萬元以上現金交易的，應當履行反洗錢義務。A、正確B、錯誤參考答案：B11.從業(yè)機構可以為身份不明的客戶提供服務。A、正確B、錯誤參考答案：B12.從業(yè)機構違反本辦法規(guī)定，自律機制可以直接罰款。A、正確B、錯誤參考答案：B13.從業(yè)機構應當對恐怖活動組織和人員名單采取特別預防措施。A、正確B、錯誤參考答案：A14.從業(yè)機構應當根據客戶交易金額進行洗錢風險分類管理。A、正確B、錯誤參考答案：B15.從業(yè)機構應當積極配合反洗錢調查。A、正確B、錯誤參考答案：A16.從業(yè)機構應當指定一名管