2026年金融及風(fēng)險管理協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國合同法》及相關(guān)金融監(jiān)管規(guī)定，就乙方向甲方提供金融風(fēng)險管理服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供全面的金融風(fēng)險管理服務(wù)，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險及聲譽(yù)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控與處置。乙方將組建專業(yè)團(tuán)隊，運(yùn)用科學(xué)方法和工具，協(xié)助甲方建立健全風(fēng)險管理體系，優(yōu)化風(fēng)險偏好，并定期提供風(fēng)險報告及應(yīng)對策略建議。乙方需確保服務(wù)團(tuán)隊具備從業(yè)資格及相應(yīng)的專業(yè)能力，并向甲方提供團(tuán)隊成員的資質(zhì)證明及服務(wù)經(jīng)驗說明。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點：__________________。

2、服務(wù)范圍包括但不限于：

（1）風(fēng)險識別與評估：對甲方資產(chǎn)負(fù)債表、交易結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行全面梳理，識別潛在風(fēng)險點，并采用定量與定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險評估。

（2）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警：建立風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，實時跟蹤市場波動、監(jiān)管政策變化及內(nèi)部操作情況，及時向甲方發(fā)出預(yù)警通知。

（3）合規(guī)審查：協(xié)助甲方開展反洗錢、反恐怖融資、數(shù)據(jù)隱私保護(hù)等合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)活動符合監(jiān)管要求。

（4）應(yīng)急預(yù)案：根據(jù)甲方業(yè)務(wù)特點，制定突發(fā)事件（如金融危機(jī)、系統(tǒng)故障、法律訴訟）的應(yīng)對方案，并定期組織演練。

3、服務(wù)團(tuán)隊配置：乙方指派項目經(jīng)理1名，風(fēng)險分析師3名，合規(guī)顧問2名，并可根據(jù)甲方需求增派專家顧問。

4、服務(wù)周期：自____年____月____日起至____年____月____日止，服務(wù)期限屆滿前3個月，雙方可協(xié)商續(xù)約事宜。

5、服務(wù)頻次：乙方每日提供實時風(fēng)險監(jiān)控，每周提交周報，每月出具月度風(fēng)險分析報告，每季度進(jìn)行綜合評估匯報。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整的財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)資料及內(nèi)部管理制度，并確保信息準(zhǔn)確性與及時性。

2、甲方應(yīng)指定專門對接人員，配合乙方開展盡職調(diào)查、訪談及數(shù)據(jù)采集工作，并保障乙方團(tuán)隊成員的必要辦公條件。

3、甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)過程及成果進(jìn)行監(jiān)督，并要求乙方就特定風(fēng)險問題提供專項解釋或解決方案。

4、如甲方對乙方提交的風(fēng)險報告或建議有異議，有權(quán)在收到報告后10個工作日內(nèi)提出書面意見，乙方應(yīng)在15個工作日內(nèi)予以回復(fù)或調(diào)整。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的金融風(fēng)險管理服務(wù)資質(zhì)，并持有有效的營業(yè)執(zhí)照及專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)備案證明。

2、乙方應(yīng)遵守保密義務(wù)，對甲方提供的商業(yè)秘密、客戶信息及風(fēng)險評估結(jié)果承擔(dān)終身保密責(zé)任，未經(jīng)甲方書面同意不得向任何第三方泄露。

3、乙方應(yīng)建立服務(wù)日志制度，詳細(xì)記錄服務(wù)過程、溝通內(nèi)容及關(guān)鍵決策，并保留至少5年的完整服務(wù)檔案。

4、乙方在服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患時，應(yīng)立即向甲方管理層及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，并協(xié)助甲方制定整改措施。

5、乙方應(yīng)定期組織服務(wù)團(tuán)隊參加行業(yè)培訓(xùn)，確保持續(xù)提升專業(yè)能力，并每年向甲方提交服務(wù)能力評估報告。

四、服務(wù)費用及支付方式

1、服務(wù)費用實行包干制與按項收費相結(jié)合的方式：基礎(chǔ)服務(wù)費每月_______元（大寫：人民幣_______元整），專項咨詢費根據(jù)項目復(fù)雜程度另行協(xié)商。全年基礎(chǔ)服務(wù)費合計為_______元（大寫：人民幣_______元整）。

2、支付方式：甲方應(yīng)在合同生效后10日內(nèi)支付首期服務(wù)費，后續(xù)費用按月支付，甲方收到乙方發(fā)票后15日內(nèi)將款項匯入乙方指定賬戶。

3、費用調(diào)整：如因監(jiān)管政策重大變化或服務(wù)范圍變更導(dǎo)致費用增加，雙方應(yīng)在合同履行前30日協(xié)商調(diào)整方案。

五、違約責(zé)任

1、若甲方未按時支付服務(wù)費，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的千分之一支付滯納金；逾期超過30日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)并解除合同，已收取費用不予退還。

2、若乙方未按約定提供服務(wù)或因重大過失導(dǎo)致甲方遭受監(jiān)管處罰或經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，賠償上限不超過甲方當(dāng)年度服務(wù)費總額。

3、任何一方單方面解除合同，需提前90日書面通知對方，并支付對方相當(dāng)于兩個月服務(wù)費的違約金；如因乙方原因解除，需額外承擔(dān)甲方已投入的風(fēng)險評估成果的經(jīng)濟(jì)價值。

六、爭議解決與其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)通過書面形式協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同簽訂地人民法院管轄。

2、本合同涉及的風(fēng)險評估結(jié)論僅作為甲方內(nèi)部決策參考，不構(gòu)成投資建議或擔(dān)保承諾。

3、本合同未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

4、本合同一式肆份，甲方執(zhí)貳份，乙方執(zhí)貳份，自雙方簽字蓋章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代