TheInvestorServiceandProtectionReportofSecuritiesCompanies2024目錄CONTENTS目錄證券行業(yè)持續(xù)健全投資者保護(hù)機(jī)制助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展堅(jiān)守初心使命深化改革創(chuàng)新證券行業(yè)譜寫投資者服務(wù)與保護(hù)新篇章一、強(qiáng)本強(qiáng)基，筑牢投資者保護(hù)制度體系 06（一）政策制度，頂層設(shè)計(jì)錨定高質(zhì)量發(fā)展方向 06（二）文化賦能，行業(yè)培育責(zé)任為本的內(nèi)生動(dòng)力 07（三）協(xié)同共治，生態(tài)共建凝聚多方合力 07二、精準(zhǔn)護(hù)航，構(gòu)建全周期投資者服務(wù)生態(tài) 08（一）筑基啟航，做好新入市投資者等重點(diǎn)群體教育服務(wù) 08（二）聚力深耕，ETF投教品牌矩陣打造 09（三）精準(zhǔn)適配，適當(dāng)性管理與教育場(chǎng)景融合 10三、責(zé)任引領(lǐng)，創(chuàng)新金融為民探索實(shí)踐 11（一）傳承紅色基因，深化黨建引領(lǐng)投教 12（二）融合國(guó)民教育，夯實(shí)金融素養(yǎng)基礎(chǔ) 12（三）聚焦鄉(xiāng)村振興，賦能基層金融教育 13四、數(shù)字賦能，打造智慧投教創(chuàng)新范式 13（一）構(gòu)建智能投教生態(tài)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)技術(shù)賦能投教升級(jí) 14（二）打造精準(zhǔn)化服務(wù)閉環(huán)，提升投資者教育實(shí)效性 14（三）建立長(zhǎng)效價(jià)值引導(dǎo)機(jī)制，培育理性投資文化 15五、防控風(fēng)險(xiǎn)，完善權(quán)益救濟(jì)保障閉環(huán) 16（一）退市風(fēng)險(xiǎn)教育與保護(hù) 16（二）積極履行投訴處理首要責(zé)任 17（三）多元化解證券糾紛 1718主題一：建設(shè)特色投教基地45主題二：開(kāi)展特色投教活動(dòng)71主題三：制作特色投教產(chǎn)品91主題四：科技賦能投資者服務(wù)100主題五：18主題一：建設(shè)特色投教基地45主題二：開(kāi)展特色投教活動(dòng)71主題三：制作特色投教產(chǎn)品91主題四：科技賦能投資者服務(wù)100主題五：開(kāi)展防非宣傳活動(dòng)117主題六：開(kāi)展走進(jìn)上市公司活動(dòng)130主題七：促進(jìn)證券糾紛多元化解證券行業(yè)持續(xù)健全投資者保護(hù)機(jī)制助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2024年，證券行業(yè)堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)黨的二十大、二十屆三中全會(huì)、中央金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，認(rèn)真貫徹落實(shí)《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》和資本市場(chǎng)“1+N”政策體系要求，堅(jiān)持踐行金融為民的理念，突出以人民為中心的價(jià)值取向，提升投資者服務(wù)質(zhì)效，保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益。特別是一攬子增量政策落地實(shí)施、市場(chǎng)信心顯著提振以來(lái)，行業(yè)機(jī)構(gòu)扎實(shí)做好新入市投資者服務(wù)，依托金融科技提升客戶服務(wù)效率、提供個(gè)性化服務(wù)體驗(yàn)，持續(xù)普及理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資文化，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，助力建設(shè)具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的資本市場(chǎng)。一是貫徹落實(shí)二十屆三中全會(huì)《決定》、新“國(guó)九條”和資本市場(chǎng)“1+N”政策體系要求，構(gòu)建多層次、全方位的投資者保護(hù)制度體系。二十屆三中全會(huì)《決定》提出，要健全投資和融資相協(xié)調(diào)的資本市場(chǎng)功能，防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管，促進(jìn)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，健全投資者保護(hù)機(jī)制。新“國(guó)九條”提出，必須始終踐行金融為民的理念，突出以人民為中心的價(jià)值取向，更加有效保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，助力更好滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求。未來(lái)5年，基本形成資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的總體框架，投資者保護(hù)的制度機(jī)制更加完善。黨中央、國(guó)務(wù)院的重要部署和要求為全行業(yè)進(jìn)一步健全完善投資者服務(wù)與保護(hù)制度體系、切實(shí)保護(hù)中小投資者和合法權(quán)益提供了根本遵循。2024年，協(xié)會(huì)持續(xù)完善行業(yè)自律規(guī)則體系，在規(guī)則制定與修訂中全面體現(xiàn)投資者保護(hù)要求，夯實(shí)投資者保護(hù)的制度基礎(chǔ)，在“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”期間發(fā)布《證券公司客戶回訪標(biāo)準(zhǔn)》《證券公司投訴處理標(biāo)準(zhǔn)》等兩項(xiàng)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，是協(xié)會(huì)首次制定發(fā)布投資者保護(hù)類團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，旨在規(guī)范投訴處理和客戶回訪機(jī)制和流程，為行業(yè)提供更加系統(tǒng)化、精細(xì)化的操作指南。行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管和自律制度規(guī)則，在公司治理、合規(guī)風(fēng)控、人員管理、文化建設(shè)等方面和各類業(yè)務(wù)制度中貫徹落實(shí)投資者保護(hù)理念和要求，建立覆蓋為投資者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)全流程、各環(huán)節(jié)的投資者保護(hù)制度體系。二是堅(jiān)持以投資者需求為導(dǎo)向，提升投資者教育針對(duì)性、有效性，讓理性投資文化深入人心。2024年，證券行業(yè)結(jié)合3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日、5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日、金融教育宣傳月、世界投資者周等重要時(shí)點(diǎn)開(kāi)展投教活動(dòng)，聚焦保護(hù)投資者權(quán)益、提振投資者信心，促進(jìn)市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。證券行業(yè)全年通過(guò)線上、線下方式合計(jì)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)23.67萬(wàn)場(chǎng)，累計(jì)覆蓋人次超過(guò)14億。堅(jiān)持公益、專業(yè)、特色、節(jié)約原則建設(shè)證券投資者教育基地，全行業(yè)建設(shè)運(yùn)行實(shí)體或互聯(lián)網(wǎng)投教基地超過(guò)180家，其中獲得各級(jí)監(jiān)管部門命名授牌的國(guó)家級(jí)、省級(jí)投資者教育基地近120家。落實(shí)證監(jiān)會(huì)、教育部《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨知識(shí)普及教育的合作備忘錄》要求和各方面倡議，深化國(guó)民教育“四合一”機(jī)制和“投資者教育進(jìn)百校”活動(dòng)，行業(yè)全年開(kāi)展投資者教育納入國(guó)民教育體系主題活動(dòng)萬(wàn)場(chǎng)，累計(jì)覆蓋人次超過(guò)億。連續(xù)第9年開(kāi)展中國(guó)證券業(yè)防非健康跑活動(dòng)，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。行業(yè)投資者教育評(píng)估激勵(lì)機(jī)制趨于完善，協(xié)會(huì)聯(lián)合滬深交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)公司（北交所）連續(xù)第4年開(kāi)展投資者教育評(píng)估，105家參評(píng)證券公司中32家公司獲評(píng)A等次，評(píng)估結(jié)果作為履行社會(huì)責(zé)任情況指標(biāo)納入分類評(píng)價(jià)。三是加強(qiáng)科技賦能提升投資者服務(wù)水平，為中小投資者提供優(yōu)質(zhì)、便捷的金融服務(wù)。2024年，證券行業(yè)機(jī)構(gòu)端正經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持以客戶為中心，切實(shí)履行信義義務(wù)，大力加強(qiáng)金融服務(wù)專業(yè)能力，為中小投資者提供更加便捷、智能、適配的一線金融服務(wù)。行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性管理原則做好新入市投資者服務(wù)，根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目02標(biāo)需求，持續(xù)提供與其相適應(yīng)的服務(wù)方案，綜合運(yùn)用線上及線下渠道為客戶提供專業(yè)化服務(wù)。投資者服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效顯著，行業(yè)積極加強(qiáng)金融科技應(yīng)用，通過(guò)人工智能技術(shù)、大語(yǔ)言模型等提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，加強(qiáng)智能客服、智能投顧等創(chuàng)新服務(wù)模式應(yīng)用，提高服務(wù)響應(yīng)速度和精準(zhǔn)性，為客戶提供更加全天候、智能化、個(gè)性化的服務(wù)體驗(yàn)。四是深化新時(shí)代“楓橋經(jīng)驗(yàn)”的證券行業(yè)實(shí)踐，完善投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制。2024年，證券行業(yè)深入落實(shí)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于完善證券期貨糾紛多元化解機(jī)制深入推進(jìn)訴源治理的工作方案》以及協(xié)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步深化證券行業(yè)訴源治理工作的通知》要求，完善行業(yè)調(diào)解、投訴處理、仲調(diào)對(duì)接、訴調(diào)對(duì)接聯(lián)動(dòng)銜接的糾紛多元化解體系，加強(qiáng)訴源治理，支持和引導(dǎo)投資者依法維權(quán)獲償。協(xié)會(huì)履行《證券法》規(guī)定的法定調(diào)解職責(zé)，充分發(fā)揮行業(yè)自律管理服務(wù)功能，加強(qiáng)調(diào)解組織和調(diào)解員隊(duì)伍建設(shè)，深化證券行業(yè)機(jī)構(gòu)、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)“三位一體”的行業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)制，全年通過(guò)在線調(diào)解平臺(tái)調(diào)解成功332起，促進(jìn)糾紛雙方達(dá)成和解金額776.94萬(wàn)元。協(xié)會(huì)整理行業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送的投資者投訴數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)信息，針對(duì)投訴較集中的問(wèn)題進(jìn)行原因分析，總結(jié)改進(jìn)業(yè)務(wù)流程和服務(wù)措施，梳理典型投訴案例，編發(fā)證券公司投訴處理工作季報(bào)報(bào)送監(jiān)管部門。回顧2024年，證券行業(yè)投資者服務(wù)與保護(hù)工作取得顯著成效，制度基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)，教育服務(wù)持續(xù)優(yōu)化，維權(quán)渠道暢通高效，這些成果的取得來(lái)源于全行業(yè)始終堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，把功能性放在首要位置，發(fā)揮專業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，在助力市場(chǎng)信心提振與預(yù)期改善、服務(wù)居民財(cái)富管理與多樣化投資需求、促進(jìn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)生態(tài)優(yōu)化、維護(hù)市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展中實(shí)現(xiàn)行業(yè)自身的高質(zhì)量發(fā)展，也離不開(kāi)于各級(jí)監(jiān)管部門、市場(chǎng)各方、社會(huì)各界的大力指導(dǎo)支持。下一步，協(xié)會(huì)將繼續(xù)立足“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”職責(zé)定位，引導(dǎo)證券行業(yè)深入學(xué)習(xí)黨的二十大和二十屆三中全會(huì)、四中全會(huì)精神，深入貫徹落實(shí)新“國(guó)九條”和資本市場(chǎng)“1+N”政策體系要求，增強(qiáng)投資者服務(wù)與保護(hù)工作的系統(tǒng)性和協(xié)同性，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)舉措更加有效地保護(hù)中小投資者合法權(quán)益，切實(shí)增強(qiáng)投資者的獲得感和滿意度，促進(jìn)證券行業(yè)與資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。04年度│證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告ThelnvestorServiceandProtectionReportofSecuritiesCompanies20242024年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告05堅(jiān)守初心使命 深化改革創(chuàng)新證券行業(yè)譜寫投資者服務(wù)與保護(hù)新篇章一、強(qiáng)本強(qiáng)基，筑牢投資者保護(hù)制度體系業(yè)始終將制度建設(shè)作為投資者保護(hù)的“根”與“魂”，堅(jiān)持以制度建設(shè)引領(lǐng)行業(yè)實(shí)踐，建立“大投?！敝贫瓤蚣埽瑸橥顿Y者權(quán)益保護(hù)提供堅(jiān)實(shí)制度保障。同時(shí)將加強(qiáng)投資者服務(wù)與保護(hù)的理念融入證券行業(yè)文化建設(shè)，夯實(shí)投教工作根基，通過(guò)制度建設(shè)與文化建設(shè)雙輪驅(qū)動(dòng)，形成投資者保護(hù)的良性生態(tài)，織密織牢投資者保護(hù)“防護(hù)網(wǎng)”。（一）政策制度，頂層設(shè)計(jì)錨定高質(zhì)量發(fā)展方向2024年4月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意作為“1”的綱領(lǐng)性政策文件，新“國(guó)九條”以五個(gè)“必須明確”明確資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的基本原則，對(duì)資本市場(chǎng)強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促高質(zhì)量發(fā)展作出九個(gè)方面政策部署，堅(jiān)持系統(tǒng)思維、遠(yuǎn)近結(jié)合、綜合施策，導(dǎo)向性、目標(biāo)性更強(qiáng)，突出政治性確保資本市場(chǎng)始終保持正確的發(fā)展方向，堅(jiān)持人民性明確資本市場(chǎng)改革發(fā)展的基本價(jià)值取向。2．作為“N”的配套政策體系，《關(guān)于嚴(yán)把發(fā)行上市準(zhǔn)入關(guān)從源頭上提高上市公司質(zhì)量的意見(jiàn)（試行）》《關(guān)于加強(qiáng)上市公司監(jiān)管的意見(jiàn)（試行）》《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)（試行）》等系列配套政策文件，形成了適應(yīng)新時(shí)期資本市場(chǎng)強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促高質(zhì)量發(fā)展要求的立體化監(jiān)管政策體系，對(duì)于嚴(yán)把發(fā)行上市準(zhǔn)入關(guān)、加強(qiáng)上市公司監(jiān)管、提高上市公司質(zhì)量、加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)，更好保護(hù)投資者合法權(quán)益具有重要意義。3．從“1+N”政策協(xié)同效應(yīng)看，核心是構(gòu)建“強(qiáng)本強(qiáng)基、嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管”的資本市場(chǎng)發(fā)展生態(tài)，完善投資者保護(hù)制度機(jī)制，優(yōu)化上市公司質(zhì)量和結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)證券基金期貨機(jī)構(gòu)實(shí)力和服務(wù)能力，建設(shè)具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的資本市場(chǎng)。證券公司作為資本市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)，要以新“國(guó)九條”和“1+N”政策體系為綱領(lǐng)，進(jìn)一步壓實(shí)“看門人”責(zé)任，引導(dǎo)證券行業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員隊(duì)伍不斷提升專業(yè)服務(wù)能力、核心競(jìng)爭(zhēng)能力和合規(guī)管理水平，切實(shí)提升投資者服務(wù)與保護(hù)質(zhì)效。（二）文化賦能，行業(yè)培育責(zé)任為本的內(nèi)生動(dòng)力我國(guó)證券行業(yè)經(jīng)過(guò)30多年的持續(xù)發(fā)展，在砥礪前行中不斷涵養(yǎng)文化基因，貫徹中國(guó)特色金融文化的“五要五不”的要求，形成具有中國(guó)特色的證券行業(yè)文化。文化建設(shè)凈化了行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的健康土壤，相關(guān)內(nèi)涵也不斷豐富完善。在積極踐行“投資者是市場(chǎng)之本”理念的主線下，證券行業(yè)通過(guò)文化建設(shè)不斷加深對(duì)金融工作、資本市場(chǎng)工作的政治性、人民性的把握，自覺(jué)保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，增強(qiáng)證券服務(wù)專業(yè)能力，服務(wù)居民財(cái)富管理提質(zhì)增效。金融治理要求深度融合，為金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的全局戰(zhàn)略提供了堅(jiān)實(shí)有力的支撐，為證券行業(yè)劃定了道德高線與行為底線，更是強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促高質(zhì)量發(fā)展主線下，破解加強(qiáng)中小投資者保護(hù)難題、建設(shè)具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的資本市場(chǎng)的核心要義。通過(guò)將文化基因嵌入公司治理、業(yè)務(wù)實(shí)踐與服務(wù)創(chuàng)新，證券行業(yè)正從理念共識(shí)邁向行動(dòng)自覺(jué)，為投資者合法權(quán)益保護(hù)筑牢文化與理念的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（三）協(xié)同共治，生態(tài)共建凝聚多方合力通過(guò)“監(jiān)管部門+自律組織+地方政府+金融機(jī)構(gòu)+教育系統(tǒng)”的協(xié)同網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，將投資者服務(wù)與保護(hù)嵌入基層治理體系。層次、立體化的投教工作體系。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向證券行業(yè)發(fā)出“投資者教育進(jìn)百?！被顒?dòng)倡議，旨在從源頭上提升青少年群體的金融知識(shí)素養(yǎng)和投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資方案；大力推動(dòng)“四合一”備忘錄簽署工作，構(gòu)建“一會(huì)、一局、一司、一?！蓖顿Y者教育進(jìn)校園合作機(jī)制，為投資者教育納入國(guó)民教育體系工作搭建長(zhǎng)效化合作機(jī)制和平臺(tái)。各證券交易所立足自身定位，創(chuàng)新投教實(shí)踐路徑。上海證券交易所聯(lián)動(dòng)會(huì)員單位開(kāi)展“我是股東”走進(jìn)上市公司專項(xiàng)活動(dòng)，同時(shí)深化與會(huì)員合作，拓寬投教覆蓋面。深圳證券交易所鼓勵(lì)證券公司報(bào)送優(yōu)秀投教活動(dòng)與原創(chuàng)產(chǎn)品，對(duì)遴選的優(yōu)秀案例通過(guò)“會(huì)員投教知識(shí)庫(kù)”進(jìn)行集中展播，系統(tǒng)性整合行業(yè)資源，推動(dòng)形成共建共享的投教生態(tài)。北京證券交易所組織會(huì)員單位建設(shè)北交所投資者服務(wù)e站，打造集知識(shí)普及、政策解讀、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)發(fā)布等功能于一體的綜合性投資者教育陣地，為市場(chǎng)參與者提供一站式投教服務(wù)。以3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日、5·15者周等系列專項(xiàng)活動(dòng)為平臺(tái)，多家證券公司共同策劃大型活動(dòng)，擴(kuò)大投資者教育宣傳影響力。同時(shí)，以證券公司為紐帶，整合專業(yè)資源、貼近受眾需求，與高校、社區(qū)、圖書館等多元主體聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)投教資源的精準(zhǔn)觸達(dá)。二、精準(zhǔn)護(hù)航，構(gòu)建全周期投資者服務(wù)生態(tài)伴隨資本市場(chǎng)深化改革與居民財(cái)富管理需求升級(jí)，投資者服務(wù)與保護(hù)工作已轉(zhuǎn)向全周期、多維度的服務(wù)生態(tài)構(gòu)建。2024年，證券行業(yè)以“精準(zhǔn)護(hù)航”為主旨，聚焦新入市投資者等重點(diǎn)群體教育、ETF投教創(chuàng)新、加強(qiáng)適當(dāng)性管理等方面，通過(guò)體系化服務(wù)設(shè)計(jì)、差異化內(nèi)容供給與協(xié)同化機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)投資者服務(wù)與保護(hù)從被動(dòng)要求向主動(dòng)服務(wù)升級(jí)轉(zhuǎn)變。從筑基啟航、聚力深耕、精準(zhǔn)適配三大維度，系統(tǒng)總結(jié)行業(yè)在投資者服務(wù)生態(tài)建設(shè)中的實(shí)踐與成效。（一）筑基啟航，做好新入市投資者等重點(diǎn)群體教育服務(wù)長(zhǎng)期投資文化的重點(diǎn)群體，其證券知識(shí)儲(chǔ)備、投資交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)防范能力相對(duì)欠缺，易發(fā)生盲目決策、過(guò)度自信、頻繁交易等非理性投資行為。2024年，行業(yè)以“前置教育+全程陪伴”為理念，通過(guò)分層分類服務(wù)機(jī)制，讓投教資源精準(zhǔn)觸達(dá)目標(biāo)群體，實(shí)現(xiàn)從入門護(hù)航到持續(xù)服務(wù)的無(wú)縫銜接。1．“入門護(hù)航”新入市投資者教育交易穩(wěn)定性、活躍度。系統(tǒng)性的投資者教育能幫助新投資者樹(shù)立理性投資理念，掌握基礎(chǔ)金融工具知識(shí)，規(guī)避“追漲殺跌”等非理性投資行為。資者快速掌握市場(chǎng)交易規(guī)則；同時(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)警示與心理引導(dǎo)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)專區(qū)、發(fā)送提示短2．做好“守望者”重點(diǎn)群體服務(wù)易系統(tǒng)操作界面，線下開(kāi)展嵌入式生活場(chǎng)景服務(wù)。例如華福證券針對(duì)老年人需求特點(diǎn)，潛心研發(fā)《適老化金融素養(yǎng)課程》包含課件、教案、教學(xué)材料，供講師直接參考使用，通過(guò)線下社區(qū)及老年教育機(jī)構(gòu)的教學(xué)實(shí)踐，達(dá)到了超98%的滿意度；首創(chuàng)證券創(chuàng)新打造《智慧銀齡·幸福養(yǎng)老丨科學(xué)防騙指南》系列產(chǎn)品，通過(guò)10個(gè)生活化場(chǎng)景故事，生動(dòng)解析保健品詐騙等典型騙局，增強(qiáng)老年學(xué)員的代入感與理解力；中泰證券通過(guò)“養(yǎng)老+N”方位適老化服務(wù)體系，線上完成43項(xiàng)App適老化改造，線下?tīng)I(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辟老年人等特殊群體“綠色通道”等便民設(shè)施，提供有溫度的夕陽(yáng)敬老服務(wù)。（二）聚力深耕，ETF投教品牌矩陣打造ETF（交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）作為常見(jiàn)金融投資工具之一，其透明化、低成本、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)契合居民財(cái)富管理需求，但產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、種類的相對(duì)復(fù)雜也帶來(lái)認(rèn)知挑戰(zhàn)。系統(tǒng)性投教能破解投資者對(duì)指數(shù)化投資的認(rèn)知壁壘，引導(dǎo)樹(shù)立資產(chǎn)多元配置理念，避免盲目追逐熱點(diǎn)或過(guò)度集中持倉(cāng)。2024年行業(yè)著力構(gòu)建“認(rèn)知+實(shí)踐”的教育體系，通過(guò)品牌化運(yùn)營(yíng)提升投教穿透力，為資本市場(chǎng)培育理性、成熟的ETF投資者群體夯實(shí)基礎(chǔ)。1．多層次ETF知識(shí)普及系統(tǒng)性的知識(shí)普及是投資者理解ETF運(yùn)作邏輯的前提。行業(yè)通過(guò)分層級(jí)、可視化的內(nèi)容矩陣，將復(fù)雜的申贖機(jī)制、費(fèi)率結(jié)構(gòu)及策略應(yīng)用轉(zhuǎn)化為易懂的學(xué)習(xí)模塊，重點(diǎn)破解專業(yè)術(shù)語(yǔ)認(rèn)知障礙，采用“宣傳手冊(cè)+短視頻+直播”立體傳播模式，結(jié)合歷史回測(cè)數(shù)據(jù)闡明定投、輪動(dòng)等策略有效性，強(qiáng)化資產(chǎn)配置理念。例如國(guó)融證券創(chuàng)新推出以內(nèi)蒙古特色美食“稍麥”為載體的投教短視頻《啥是ETF》，通過(guò)“地方文化+金融科普”的趣味形式，生動(dòng)解析ETF知識(shí)，幫助投資者輕松理解并樹(shù)立長(zhǎng)期投資理念。2．打造沉浸式實(shí)踐場(chǎng)景投教成效依賴于“學(xué)練結(jié)合”的閉環(huán)設(shè)計(jì)。各證券公司通過(guò)知識(shí)競(jìng)答、模擬交易大賽、實(shí)盤跟投計(jì)劃等場(chǎng)景，讓投資者在零成本環(huán)境中驗(yàn)證策略認(rèn)知，并借助即時(shí)業(yè)績(jī)分析強(qiáng)化行為轉(zhuǎn)化與習(xí)慣培養(yǎng)。例如招商證券開(kāi)展“ETF投資一點(diǎn)通”線上答題活動(dòng)，構(gòu)建豐富題庫(kù)，設(shè)置“溫故知新”欄目，方便投資者回顧復(fù)習(xí)，同時(shí)通過(guò)“我的錯(cuò)題”功能精準(zhǔn)定位學(xué)習(xí)薄弱點(diǎn)，助力投資者深度學(xué)習(xí)，活動(dòng)總瀏覽量超186萬(wàn)次，近百萬(wàn)人次參與答題，以寓教于樂(lè)的方式增強(qiáng)了與投資者的互動(dòng)，有效普及了ETF基礎(chǔ)知識(shí)。東莞證券連續(xù)兩年舉辦ETF交易達(dá)人大賽吸引8萬(wàn)多名投資者參與，通過(guò)“賽事+課堂+直播”模式深化ETF知識(shí)普及，充分調(diào)動(dòng)投資者學(xué)習(xí)熱情，讓投資在實(shí)踐中不斷領(lǐng)略指數(shù)投資的魅力。（三）精準(zhǔn)適配，適當(dāng)性管理與教育場(chǎng)景融合投資者適當(dāng)性管理是資本市場(chǎng)健康發(fā)展的基石，其核心在于實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的精準(zhǔn)匹配。2024年，證券行業(yè)持續(xù)做好適當(dāng)性管理工作，并與投資者教育場(chǎng)景深度融合，旨在構(gòu)建“評(píng)估—預(yù)警—教育—再評(píng)估”的閉環(huán)管理體系；另一方面，在權(quán)限開(kāi)通、產(chǎn)品銷售、回訪檢查等關(guān)鍵觸點(diǎn)嵌入場(chǎng)景化投教內(nèi)容，將風(fēng)險(xiǎn)條款轉(zhuǎn)化為可視化的決策輔助工具。這種融合模式既強(qiáng)化了“賣者盡責(zé)”的合規(guī)底線，更通過(guò)持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知教育提升了“買者自負(fù)”的理性投資能力，為投資者保護(hù)構(gòu)筑了動(dòng)態(tài)防護(hù)機(jī)制。1．系統(tǒng)性構(gòu)建適當(dāng)性管理體系場(chǎng)發(fā)展動(dòng)態(tài)修訂投資者適當(dāng)性管理制度，重點(diǎn)覆蓋新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域與監(jiān)管要求。新增制度著重規(guī)范智能交易工具及創(chuàng)新業(yè)務(wù)，修訂制度強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)匹配、客戶回訪等核心環(huán)節(jié)，形成覆蓋業(yè)務(wù)全流程的制度網(wǎng)絡(luò)。2．科技驅(qū)動(dòng)的動(dòng)態(tài)適配機(jī)制歷史交易行為、資產(chǎn)波動(dòng)等數(shù)據(jù)。系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)分級(jí)預(yù)警機(jī)制，通過(guò)App彈窗、短信等多渠道推送風(fēng)險(xiǎn)警示，并同步匹配定制化投教內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)提示、知識(shí)供給的即時(shí)聯(lián)動(dòng)。3．全流程立體化監(jiān)督體系性管理專題培訓(xùn)，覆蓋業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、匹配規(guī)則應(yīng)用等核心能力；年度自查覆蓋制度執(zhí)行、系統(tǒng)校驗(yàn)等全要素，建立問(wèn)題整改跟蹤機(jī)制；實(shí)行適當(dāng)性投訴快速響應(yīng)流程，投訴處理率保持高位水平，形成培訓(xùn)、執(zhí)行、監(jiān)督的閉環(huán)治理。4．場(chǎng)景化教育深度嵌入理要求更好融入到客戶業(yè)務(wù)服務(wù)流程，不僅在長(zhǎng)期上提升客戶投資交易決策和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，更推動(dòng)行業(yè)投資者服務(wù)與適當(dāng)性管理工作從“被動(dòng)匹配”向“主動(dòng)適配”轉(zhuǎn)型，更加聚焦于培育和建設(shè)“知風(fēng)險(xiǎn)、明規(guī)則、會(huì)決策”的投資生態(tài)文化。三、責(zé)任引領(lǐng)，創(chuàng)新金融為民探索實(shí)踐2024年，證券行業(yè)深入貫徹落實(shí)黨的二十大、二十屆三中全會(huì)、中央金融工作會(huì)議精神，通過(guò)強(qiáng)化紅色黨建引領(lǐng)、深化國(guó)民教育體系融合、服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、拓展慈善公益路徑等實(shí)踐，開(kāi)辟“紅色黨建鑄魂、國(guó)民教育筑基、鄉(xiāng)村振興普惠”三大路徑，通過(guò)整合資源、創(chuàng)新形式、強(qiáng)化機(jī)制，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、接地氣的投資者教育服務(wù)模式，形成“普惠性、精準(zhǔn)化、可持續(xù)”的金融為民服務(wù)新格局。（一）傳承紅色基因，深化黨建引領(lǐng)投教各證券公司通過(guò)黨建與中國(guó)特色金融文化建設(shè)融合，以文化鑄魂，引領(lǐng)投教工作創(chuàng)新。從紅色文化賦能、組織機(jī)制創(chuàng)新、多元場(chǎng)景覆蓋及長(zhǎng)效價(jià)值傳遞四個(gè)維度，踐行金融為民理念，實(shí)現(xiàn)黨建與投教深度融合。證券公司普遍將黨建與紅色金融教育內(nèi)容納入投教宣傳工作頂層設(shè)計(jì)，開(kāi)展“紅色金融史”系列專題展覽和講座，回顧中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的金融發(fā)展歷程，弘揚(yáng)紅色金融精神。以“歷史場(chǎng)景重現(xiàn)+現(xiàn)代投資解析”的沉浸式教學(xué)，讓紅色金融史成為風(fēng)險(xiǎn)教育生動(dòng)教材。例如財(cái)信證券舉辦2024“紅星閃閃”金融研學(xué)青訓(xùn)營(yíng)，將紅色金融游學(xué)、綜合金融游學(xué)、上市公司游學(xué)、金融案例實(shí)操路演相融合，打造深化認(rèn)識(shí)、拓寬視野、提升技能的公益研學(xué)之旅。國(guó)盛證券聯(lián)合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)及高校在5·15過(guò)重走長(zhǎng)征路，融合現(xiàn)場(chǎng)宣講、線上競(jìng)答等形式普及投資知識(shí)、傳授風(fēng)險(xiǎn)防范技巧。（二）融合國(guó)民教育，夯實(shí)金融素養(yǎng)基礎(chǔ)（三）聚焦鄉(xiāng)村振興，賦能基層金融教育教育是鄉(xiāng)村振興的基石，金融理財(cái)教育與鄉(xiāng)村振興的緊密結(jié)合，不僅有助于提升農(nóng)村居民的金融素養(yǎng)，還能促進(jìn)鄉(xiāng)村地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。各證券公司以投資者教育為抓手，以財(cái)商啟蒙為支點(diǎn)，聚焦鄉(xiāng)村財(cái)商教育，將金融知識(shí)下沉至縣域鄉(xiāng)村，推動(dòng)防非宣傳、財(cái)商教育與產(chǎn)業(yè)幫扶深度融合，在偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)村的課堂上播撒金融理財(cái)智慧的種子。常態(tài)化通過(guò)戶外公益攤位、案例宣講提升村民防詐能力，聯(lián)合村委會(huì)開(kāi)展反詐情景劇、金融知識(shí)競(jìng)賽，用心開(kāi)發(fā)鄉(xiāng)村金融投教課程，通過(guò)線上平臺(tái)觸達(dá)田間地頭。例如德邦證券以普惠金融為著力點(diǎn)，持續(xù)深入邊遠(yuǎn)地區(qū)、少數(shù)民族地區(qū)，2024年先后聯(lián)合上交所、北交所投教基地在江西蓮花縣、云南德欽縣、云南永平縣、甘肅卓尼縣連續(xù)舉辦“鄉(xiāng)村振興防非公益行”系列活動(dòng)，踐行鄉(xiāng)村振興“智力邦扶”工作。紅塔證券“云南民族地區(qū)投教行”活動(dòng)緊密結(jié)合云南地域與民族特點(diǎn)，秉持獨(dú)特理念，廣泛覆蓋多地并深入了解民族群眾，成功傳播科學(xué)投資理念，守護(hù)家庭財(cái)富，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展與鄉(xiāng)村振興，有力推動(dòng)當(dāng)?shù)亟鹑谥衽d”公益項(xiàng)目，聯(lián)合西南民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院暑期“三下鄉(xiāng)”實(shí)踐團(tuán)10支支教隊(duì)伍，深入貴州、甘肅、青海等7個(gè)省份的邊遠(yuǎn)地區(qū)、相對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，開(kāi)展“普及金融知識(shí)”主題活動(dòng)。對(duì)鄉(xiāng)村與小微群體的普惠金融賦能，讓投資者教育更有廣度、深度，鄉(xiāng)村振興更有溫度。聚行業(yè)資源力量，踐行社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，通過(guò)黨建引領(lǐng)鑄就精神之魂，國(guó)民教育夯實(shí)能力之基，鄉(xiāng)村振興拓寬普惠之路，證券行業(yè)正以“責(zé)任投教”繪制金融為民的新圖景。這種探索不僅踐行著證券行業(yè)、資本市場(chǎng)的初心使命，更在走好中國(guó)特色金融發(fā)展之路的創(chuàng)新實(shí)踐，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民財(cái)富管理，助力實(shí)現(xiàn)共同富裕貢獻(xiàn)證券行業(yè)智慧和力量。四、數(shù)字賦能，打造智慧投教創(chuàng)新范式務(wù)工作，既是履行資本市場(chǎng)“看門人”責(zé)任的必然要求，更是推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化投教服務(wù)矩陣，各證券公司能夠突破傳統(tǒng)投教工作的時(shí)間空間限制與資源效能瓶頸，有效化解傳統(tǒng)投教工作中存在的覆蓋面不足、針對(duì)性不強(qiáng)、持續(xù)性欠缺等痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)投教的精準(zhǔn)化、場(chǎng)景化和全周期覆蓋。（一）構(gòu)建智能投教生態(tài)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)技術(shù)賦能投教升級(jí)證券公司通過(guò)搭建數(shù)字化投教平臺(tái)，整合大數(shù)據(jù)分析、AI智能交互、區(qū)塊鏈存證等技術(shù)手段，構(gòu)建“千人千面”的投教服務(wù)體系。例如德邦證券以自研“德邦證券App”為載體，推出“X賬戶”產(chǎn)品，“X賬戶”的策略模型，主要是通過(guò)深度學(xué)習(xí)的量化因子模型生成，定位于為普通投資者提供智能化、個(gè)性化、便捷化的決策分析，以更適配特定投資者專屬的調(diào)倉(cāng)建議，提升投資體驗(yàn)。國(guó)泰海通證券通過(guò)大模型結(jié)合專家式思維鏈工作模式，有效構(gòu)建智能投教垂類應(yīng)用AI投教服務(wù)助手，使用通義千問(wèn)72B與DeepSeek大語(yǔ)言模型在公司進(jìn)行本地化部署，知識(shí)庫(kù)匯聚監(jiān)管制度、自律規(guī)則與行業(yè)產(chǎn)出投教內(nèi)容，問(wèn)答效果與測(cè)評(píng)結(jié)果表現(xiàn)卓越，獲得監(jiān)管部門和行業(yè)認(rèn)可。華福證券聯(lián)合上證所信息網(wǎng)絡(luò)有限公司等共建區(qū)塊鏈投教投保服務(wù)系統(tǒng)，通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建可查、可信、可溯的投教服務(wù)體系，通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)三大突破：一是建立投教素材全生命周期管理體系，保障內(nèi)容真實(shí)性與傳播安全性；二是構(gòu)建行業(yè)級(jí)資源共享平臺(tái)，提升投教資源利用效率；三是打造智能舉證系統(tǒng)，降低金融糾紛維權(quán)成本。（二）打造精準(zhǔn)化服務(wù)閉環(huán)，提升投資者教育實(shí)效性多家證券公司運(yùn)用智能繪制用戶畫像等技術(shù)精準(zhǔn)識(shí)別不同投資者的知識(shí)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和學(xué)習(xí)能力，實(shí)現(xiàn)課程內(nèi)容的智能匹配，構(gòu)建起“數(shù)據(jù)采集—需求分析—精準(zhǔn)推送—效果評(píng)估”的數(shù)字化閉環(huán)。如利用自然語(yǔ)言處理技術(shù)解析投資者咨詢高頻問(wèn)題，動(dòng)態(tài)優(yōu)化教育內(nèi)容供給，建立分層分類教育體系；針對(duì)“銀發(fā)族”中老年投資者開(kāi)發(fā)語(yǔ)音交互課程；為“Z世代”年輕投資者設(shè)計(jì)游戲化學(xué)習(xí)模塊；面向?qū)I(yè)投資者提供算法交易沙盤演練等；運(yùn)用學(xué)習(xí)分析技術(shù)穿透式跟蹤投資者知識(shí)掌握程度，實(shí)現(xiàn)教育效果的可視化評(píng)估。東北證券運(yùn)用數(shù)智化技術(shù)持續(xù)優(yōu)化“啟點(diǎn)”投教百科系統(tǒng)，提升投教知識(shí)傳遞時(shí)效，創(chuàng)建投資者陪伴式成長(zhǎng)新生態(tài)，為全量投資者提供普惠性的投教資訊服務(wù)，投資者覆蓋人次已突破千萬(wàn)。國(guó)盛證券自研開(kāi)發(fā)智能化投教運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，以“數(shù)據(jù)全共享”為核心，融合線下投教基地、各地分支機(jī)構(gòu)、公司官網(wǎng)、國(guó)盛通App、微信公眾號(hào)等線上線下多個(gè)投教場(chǎng)景，結(jié)合投教管理工作相關(guān)內(nèi)容，打造為統(tǒng)一的投教管理平臺(tái)、線上學(xué)習(xí)平臺(tái)及多媒體投資者園地管理平臺(tái)。華鑫證券依托互聯(lián)網(wǎng)信息系統(tǒng)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)開(kāi)展投教工作，在投教基地中嵌入自主研發(fā)的“N視界”仿真模擬交易平臺(tái)，適合投資者特別是新入市投資者了解自己投資風(fēng)格，通過(guò)為投資者提供模擬交易環(huán)境，提升投資者的交易實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，了解自身投資風(fēng)格以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提升投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。（三）建立長(zhǎng)效價(jià)值引導(dǎo)機(jī)制，培育理性投資文化數(shù)字技術(shù)的高速發(fā)展，為證券公司開(kāi)展持續(xù)性投教工作提供了新載體。中金財(cái)富證券創(chuàng)新推出基于人機(jī)結(jié)合技術(shù)的宮格化客群服務(wù)模式，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，準(zhǔn)確構(gòu)建投資者投資習(xí)慣和偏好畫像，將線上科技賦能和線下溫情服務(wù)結(jié)合，兼顧提升財(cái)富顧問(wèn)的工作效率及合規(guī)性，為投資者提供專業(yè)化、個(gè)性化、陪伴式的金融服務(wù)，全面滿足投資者多元化需求。浙商證券在“許夢(mèng)蛟淘金記”全生態(tài)、沉浸式投教平臺(tái)的基礎(chǔ)上，通過(guò)大模型、多模態(tài)技術(shù)賦能，提供了蘇東坡、萌寵、周新等三個(gè)數(shù)字人角色，分別與客戶完成西湖文化導(dǎo)游、金融知識(shí)問(wèn)答、投訴維權(quán)斷案三大核心功能的交互，不僅初步實(shí)現(xiàn)了知識(shí)整合、文生圖等動(dòng)態(tài)投教、文化內(nèi)容的生成，也極大程度降低了內(nèi)容制作周期和人力物力支出，顯著提高了投教產(chǎn)品的豐富性、新穎性、時(shí)效性。開(kāi)源證券旗下“肥貓理財(cái)App”上線智能條件單功能，滿足投資者不同場(chǎng)景的的投資需求，通過(guò)AI動(dòng)態(tài)參數(shù)優(yōu)化、多維度信號(hào)捕捉及自動(dòng)化執(zhí)行，幫助投資者在復(fù)雜市場(chǎng)中精準(zhǔn)控制風(fēng)險(xiǎn)、理性執(zhí)行策略，拒絕情緒化交易。光大證券運(yùn)用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)精準(zhǔn)服務(wù)，將投教內(nèi)容分層化，即針對(duì)不同投資者群體，提供差異化投教服務(wù)。依托大數(shù)據(jù)分析，動(dòng)態(tài)生成客戶畫像，實(shí)現(xiàn)分層教育與全生命周期覆蓋。例如針對(duì)剛?cè)胧械男率挚蛻簦到y(tǒng)將推送相關(guān)理財(cái)入門課程和投資進(jìn)階課程，幫助客戶快速掌握投資技巧，科學(xué)規(guī)劃投資策略；對(duì)于聚焦ETF資產(chǎn)的投資者，緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)動(dòng)態(tài)，定期推送熱門ETF產(chǎn)品資訊及深度分析，助力投資者把握市場(chǎng)脈搏。鍵時(shí)點(diǎn)推送風(fēng)險(xiǎn)警示；通過(guò)UGC內(nèi)容生產(chǎn)與智能推薦形成良性互動(dòng)生態(tài)，推動(dòng)理性投資文化傳播等。證券公司投教數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅提升了投教的觸達(dá)效率和滲透深度，更通過(guò)科技與金融的深度融合，構(gòu)建起“監(jiān)管要求—機(jī)構(gòu)責(zé)任—投資者需求”三位一體的新型投教生態(tài)，在技術(shù)創(chuàng)新與投資者保護(hù)之間實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)平衡、良性互動(dòng)。從行業(yè)維度看，數(shù)字金融與投教的深度融合，極大地豐富投教工作的內(nèi)涵，打破時(shí)間、空間的限制，快速響應(yīng)投資者的服務(wù)需求，為投資者提供隨時(shí)、隨地、隨人、隨需的服務(wù)新體驗(yàn)。通過(guò)培育理性投資文化、提升市場(chǎng)信息透明度、強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，證券公司在履行社會(huì)責(zé)任的同時(shí)，也為行業(yè)與市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展構(gòu)筑了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，這要求廣大證券公司在金融科技和數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用中始終堅(jiān)守金融為民初心，平衡創(chuàng)新效率與服務(wù)溫度，讓數(shù)字金融真正成為普惠金融的實(shí)踐載體。五、防控風(fēng)險(xiǎn)，完善權(quán)益救濟(jì)保障閉環(huán)（一）退市風(fēng)險(xiǎn)教育與保護(hù)在退市常態(tài)化背景下，各證券公司主動(dòng)作為，切實(shí)履行退市環(huán)節(jié)的投資者保護(hù)責(zé)任，強(qiáng)化退市新規(guī)宣傳解讀，做好前端風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警，對(duì)持有退市風(fēng)險(xiǎn)警示企業(yè)的中小投資者以App彈窗、短信等形式提供定制化風(fēng)險(xiǎn)提示，根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的倉(cāng)位等情況，落實(shí)電話回訪、一對(duì)一風(fēng)險(xiǎn)提示及專題教育活動(dòng)，幫助投資者理解退市風(fēng)險(xiǎn)及影響，引導(dǎo)投資者理性決策，做好客戶預(yù)期管理，針對(duì)退市后的股票、重大違法退市維權(quán)等問(wèn)題，提供專業(yè)咨詢服務(wù)、暢通依法維權(quán)救濟(jì)渠道。國(guó)金證券制作《退市新規(guī)解讀》《退市新規(guī)》等系列原創(chuàng)圖文投教產(chǎn)品，對(duì)退市新規(guī)進(jìn)行了全方位解讀，深入剖析退市規(guī)則，其中《退市新規(guī)》系列全平臺(tái)點(diǎn)擊量2580萬(wàn)人次，《退市新規(guī)解讀》系列點(diǎn)擊量達(dá)1158萬(wàn)人次。東莞證券參與深圳廣電《投投是道》節(jié)目錄制，聚焦“識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)股票”主題，分享高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的特征及識(shí)別辦法，借助傳媒力量擴(kuò)大傳播范圍，提升公眾對(duì)退市風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度，營(yíng)造理性投資氛圍。（二）積極履行投訴處理首要責(zé)任體責(zé)任。2024年，各證券公司通過(guò)線上、線下多渠道暢通投訴受理路徑，全年累計(jì)收到客戶投訴1.88萬(wàn)起，行業(yè)整體投訴處理率達(dá)到99.57%，平均處理周期不超過(guò)10個(gè)工作日。在投訴處理中，證券公司嚴(yán)格遵循業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則，建立“解釋溝通—訴求響應(yīng)—訴源治理”的全流程處理機(jī)制。首先是與投資者加強(qiáng)溝通，了解投訴起因和客戶主要訴求；其次是在依法合規(guī)的前提下高效滿足客戶合理訴求；最后剖析投訴成因，針對(duì)業(yè)務(wù)流程漏洞、服務(wù)細(xì)節(jié)缺陷等問(wèn)題制定改進(jìn)方案，通過(guò)優(yōu)化系統(tǒng)功能、強(qiáng)化員工培訓(xùn)、完善內(nèi)控機(jī)制等措施，從源頭減少投訴隱患。（三）多元化解證券糾紛2024年5月15理的工作方案》。該方案深刻把握新時(shí)代“楓橋經(jīng)驗(yàn)”的科學(xué)內(nèi)涵和實(shí)踐要求，以推進(jìn)完善投資者保護(hù)的制度機(jī)制為目標(biāo)，進(jìn)一步落實(shí)黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革相關(guān)要求，堅(jiān)持好、發(fā)展好資本市場(chǎng)新時(shí)代“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，同時(shí)秉持將非訴訟糾紛化解機(jī)制挺在前面的原則，推動(dòng)源頭預(yù)防、就地實(shí)質(zhì)化解糾紛，全面推進(jìn)證券期貨領(lǐng)域訴源治理工作走深走實(shí)，更好服務(wù)金融高質(zhì)量發(fā)展。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)持續(xù)推動(dòng)構(gòu)建專業(yè)高效、便捷利民的證券糾紛化解體系，充分發(fā)揮糾紛多元化解機(jī)制在降低解紛成本、提升化解效率方面的優(yōu)勢(shì)。2024年，各證券公司積極運(yùn)用調(diào)解、協(xié)商、仲裁、訴訟等多種方式處理糾紛，超過(guò)70家證券公司通過(guò)人民調(diào)解委員會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)、中證中小投資者服務(wù)中心等調(diào)解渠道成功化解證券業(yè)務(wù)糾紛合計(jì)630余起，有機(jī)銜接、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、高效便民的證券糾紛多元化解機(jī)制已經(jīng)基本形成。主題一建設(shè)特色投教基地18財(cái)通證券：立體化平臺(tái)賦能普惠金融，共富投教助力鄉(xiāng)村振興依托公司打造的國(guó)家級(jí)證券期貨投資者教育基地，財(cái)通證券在麗水青田縣設(shè)立浙江首個(gè)縣域?qū)嶓w投教基地——青田華僑投資者教育基地。憑借雙基地發(fā)揮實(shí)體平臺(tái)特色和優(yōu)勢(shì)，以“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”+“走出去”的模式積極開(kāi)展多元活動(dòng)，結(jié)合時(shí)事熱點(diǎn)，舉辦“投資者權(quán)益保護(hù)”、“黨紀(jì)教育學(xué)習(xí)”等特色主題展，面向到訪的投資者開(kāi)展主題“投教大講堂”、“鄰里課堂”等知識(shí)宣講類講座和活動(dòng)，努力打造成為本土特色鮮明、有高度有態(tài)度有溫度的“一站式”金融服務(wù)公益平臺(tái)。2024年，財(cái)通證券在浙江省山區(qū)海島縣設(shè)立首批共富投教e站，建立一支金融人才組成的共富投教聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍，讓“共富”投教扎根鄉(xiāng)村基層，基地e站聯(lián)動(dòng)織密投資者保護(hù)網(wǎng)，以“公益+投教+鄉(xiāng)村振興”模式，幫助當(dāng)?shù)乩习傩照J(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，守住錢袋子，同奔共富路。同時(shí)，財(cái)通證券與北交所合作設(shè)立省內(nèi)首家北交所投資者服務(wù)e站；與杭州城西科創(chuàng)大走廊合作，設(shè)立財(cái)通證券國(guó)家級(jí)投教基地工作站，更好地為廊內(nèi)“專精特新”小巨人企業(yè)提供綜合金融服務(wù)、助力“新苗”企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。線上線下平臺(tái)相結(jié)合，多點(diǎn)合力，形成立體投教平臺(tái)矩陣，打通面對(duì)面服務(wù)“最后一公里”，進(jìn)一步延展了投教前線，拓寬了投教覆蓋面。財(cái)信證券：“人民金融為人民偉人故里學(xué)雷鋒”——韶山投教基地財(cái)信證券在偉人故里打造以志愿公益服務(wù)為特色的韶山投資者教育基地，踐行“奉獻(xiàn)、友愛(ài)、互助、進(jìn)步”的志愿服務(wù)精神，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)投資者服務(wù)與投資者教育的職能，拓展“人民金融為人民”志愿服務(wù)的時(shí)代內(nèi)涵和形式。一、打造“偉人故里學(xué)雷鋒”志愿品牌財(cái)信證券韶山投資者教育基地以雷鋒為榜樣，弘揚(yáng)新時(shí)代雷鋒精神。在投教公益展陳方面，打造“投教元宇宙”主題展、“百年紅色金融”主題展、“行業(yè)文化”主題展和“廉潔從業(yè)”主題展。在投教志愿服務(wù)方面，基地深入開(kāi)展金融科普知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)活動(dòng)，全年開(kāi)展活動(dòng)130余場(chǎng)，覆蓋35.8萬(wàn)人次。在投教服務(wù)保障方面，公司建立覆蓋總部部門、分支機(jī)構(gòu)的投教志愿服務(wù)聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，由投教基地牽頭管理、賦能，確保投教志愿人員配備和投教志愿工作落地質(zhì)效。二、維護(hù)群眾金融權(quán)益，開(kāi)展防非公益志愿活動(dòng)財(cái)信證券韶山投教基地著重開(kāi)展防非公益志愿活動(dòng)，通過(guò)多種方式強(qiáng)化防非宣傳。一是舉辦了“跑遍中國(guó)·2024年中國(guó)證券業(yè)防范非法證券宣傳健康跑公益活動(dòng)-財(cái)信站”，共吸引57040人參與。二是創(chuàng)作防非知識(shí)作品，以通俗易懂的語(yǔ)言創(chuàng)作視頻、圖文作品，幫助公眾學(xué)習(xí)識(shí)別、防范非法證券、非法集資和反洗錢的技巧，通過(guò)在紅網(wǎng)、財(cái)聯(lián)社開(kāi)設(shè)的投教公益專欄傳播，累計(jì)開(kāi)發(fā)原創(chuàng)防非投教作品372個(gè)，累計(jì)傳播覆蓋達(dá)7億人次。三是豐富防非傳播載體，財(cái)信證券韶山投教基地與韶山市人民政府金融辦、韶山市農(nóng)發(fā)行合作共建韶山市金融科普站，小站設(shè)立于韶山市人民廣場(chǎng)附近，以集裝箱形式打造，常態(tài)化宣傳展示防非知識(shí)。四是提供金融維權(quán)支持，基地常態(tài)性公示投保維權(quán)渠財(cái)信證券韶山投資者教育基地 韶山市金融知識(shí)科普宣傳站信站線下活動(dòng)道，邀請(qǐng)湖南省證券業(yè)協(xié)會(huì)和湘潭中級(jí)人民法院在基地分別設(shè)立湖南省證券期貨基金糾紛調(diào)解人民委員會(huì)湘潭工作室和湘潭市中級(jí)人民法院證券期貨糾紛調(diào)解工作站，免費(fèi)向公眾提供金融維權(quán)咨詢和糾紛調(diào)解服務(wù)。三、聚焦國(guó)民教育，創(chuàng)新進(jìn)校園志愿服務(wù)活動(dòng)財(cái)信證券韶山投資者教育基地依托公司專業(yè)條線資源和校企合作資源，創(chuàng)新多種方式推動(dòng)金融知識(shí)進(jìn)校園工作。一是與高校合作共建學(xué)分制課程，投教基地作為主要牽頭推進(jìn)單位，2024年參與策劃并完成了湖南師范大學(xué)《證券投資學(xué)》、湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院《證券投資學(xué)》、湘潭大學(xué)《金融市場(chǎng)學(xué)》和湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)《投資學(xué)導(dǎo)論》《證券投資學(xué)》《投資銀行學(xué)》《投資學(xué)》《金融學(xué)專業(yè)導(dǎo)論》等學(xué)分制課程，邀請(qǐng)行業(yè)專家、交易所老師以及公司資深投顧走進(jìn)學(xué)校課堂，累計(jì)獨(dú)立承擔(dān)62個(gè)課時(shí)，累計(jì)授課覆蓋2000余人次。二是創(chuàng)新金融研學(xué)，打造“紅星閃閃”金融研學(xué)青訓(xùn)營(yíng)公益品牌活動(dòng)，面向各高校學(xué)生免費(fèi)招募體驗(yàn)，帶領(lǐng)學(xué)生走進(jìn)投教基地、各類金融機(jī)構(gòu)和上市公司，學(xué)習(xí)證券、信托、保險(xiǎn)、銀行、保理、期貨、股權(quán)投資等11個(gè)不同金融品類知識(shí)，并通過(guò)記錄采訪片的形式通過(guò)媒體發(fā)布，向社會(huì)大眾傳播金融知識(shí)和理性投資意識(shí)，活動(dòng)已成功舉25萬(wàn)余人次。三是支持、鼓勵(lì)學(xué)生財(cái)信證券紅星閃閃金融研學(xué)青訓(xùn)營(yíng)活動(dòng) “四合一”學(xué)分制課程授課活動(dòng)?xùn)|北證券：打造兩大特色品牌助力提升國(guó)民金融素養(yǎng)東北證券投教基地全力以“投教品牌”推動(dòng)投資者教育融入國(guó)民教育體系，打造面向大學(xué)生的「舞動(dòng)校園」和面向中小學(xué)生的「啟明星計(jì)劃」兩大特色品牌，構(gòu)建高等教育到基礎(chǔ)教育的“產(chǎn)學(xué)研一體化合作機(jī)制”，顯著提升師生金融素養(yǎng)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，為投教融入國(guó)民教育提供了優(yōu)秀范例。舞動(dòng)校園－專注大學(xué)生培養(yǎng)。公司與東北師大合辦“證券行業(yè)方向碩士班”，搭建三階課程體系，完成7門課程共66課時(shí)教學(xué)；與吉林大學(xué)共建研究生實(shí)踐基地，以“雙導(dǎo)師制”開(kāi)展多樣教學(xué)實(shí)踐；與超200所高校建立長(zhǎng)效合作，開(kāi)展“投資者教育進(jìn)百?！被顒?dòng)，3年服務(wù)4萬(wàn)余師生；同時(shí)，公司領(lǐng)導(dǎo)走進(jìn)高校分享奮斗經(jīng)歷，引領(lǐng)青年成長(zhǎng)。啟明星計(jì)劃－聚焦中小學(xué)生金融啟蒙。公司創(chuàng)新“金融教育+文化旅游+政府合作”模式，在“查干湖航空文化旅游季”打造“曠野金融服務(wù)站”財(cái)商專區(qū)，獲得央視網(wǎng)等百萬(wàn)級(jí)傳播；聯(lián)合多方開(kāi)發(fā)“小天財(cái)計(jì)劃”，開(kāi)展趣味活動(dòng)；賦能“我身邊的幸福生活+”品牌，邀請(qǐng)師生參觀投教基地、參與職業(yè)微體驗(yàn)、舉辦讀書會(huì)等，以“體驗(yàn)+閱讀”提升青少年財(cái)經(jīng)素養(yǎng)。此外，公司積極助力鄉(xiāng)村振興，幫扶貧困縣與少數(shù)民族地區(qū)中小學(xué)開(kāi)展財(cái)商教育并捐贈(zèng)物資。在專業(yè)研究上，6個(gè)案例入選高校案例庫(kù)，打造投資者流失預(yù)警模型，實(shí)現(xiàn)投教精準(zhǔn)匹配。未來(lái)，東北證券投教基地秉持“金融為民”理念，將深化投教納入國(guó)民教育體系工作，以兩大品牌為著力點(diǎn)，為提升國(guó)民金融素養(yǎng)、推動(dòng)資本市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。廣發(fā)證券：堅(jiān)守金融為民理念搭建有價(jià)值的投教平臺(tái)為了響應(yīng)市場(chǎng)需要，廣發(fā)證券率先在行業(yè)內(nèi)打造互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地網(wǎng)站、投教基地微信公眾號(hào)平臺(tái)。利用這些平臺(tái)，系統(tǒng)性串起金融投資的整條知識(shí)線，投資者按圖索驥，可以在平臺(tái)系統(tǒng)免費(fèi)學(xué)習(xí)有價(jià)值的證券投資知識(shí)。2016年廣發(fā)證券投資者教育基地成為首批中國(guó)證監(jiān)會(huì)授予的“國(guó)家級(jí)證券期貨投資者教育基地”之一?；爻蔀橐粋€(gè)兼具知識(shí)性、專業(yè)性、實(shí)用性和趣味性的金融知識(shí)學(xué)習(xí)平臺(tái)，夯實(shí)投資者的“知”與“行”。目前公司互聯(lián)網(wǎng)投教基地相關(guān)瀏覽量年均超過(guò)1億人次，基地總信息量超過(guò)30G，“知識(shí)中心”覆蓋9大類證券市場(chǎng)知識(shí)，開(kāi)放A股、兩融等多款模擬體驗(yàn)工具，網(wǎng)站和基地微信公眾號(hào)每日更新，為投資者學(xué)習(xí)市場(chǎng)前沿的證券資訊知識(shí)提供保障。經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐，最新調(diào)查結(jié)果表明，在投資者教育內(nèi)容和頻率方面，投資者對(duì)學(xué)習(xí)證券、期貨基礎(chǔ)知識(shí)較為重視，“經(jīng)常”參與和“一般”參與的比例達(dá)到58.44%。對(duì)其他類知識(shí)的學(xué)習(xí)“經(jīng)?！迸c“一般”的參與度也都超過(guò)了50%，說(shuō)明投資者正在全方位、多角度地強(qiáng)化自我金融教育。國(guó)盛證券：建設(shè)“專業(yè)教育+紅色教育+普惠金融”投資者服務(wù)平臺(tái)國(guó)盛證券投資者教育基地（以下簡(jiǎn)稱“基地”）是由國(guó)盛證券有限責(zé)任公司與贛州市人民政府辦公室合作共建，以“專業(yè)教育+紅色教育+普惠金融”為特色，為廣大投資者提供普惠性、專業(yè)性、多元化的投教服務(wù)平臺(tái)。基地堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)運(yùn)營(yíng)，建成了具備兩層獨(dú)立空間、功能齊全、獨(dú)立運(yùn)營(yíng)的公益性投教空間，包含一樓序廳，二樓產(chǎn)品展示區(qū)、市場(chǎng)熱點(diǎn)區(qū)、江西資本市場(chǎng)區(qū)、紅色金融教育區(qū)、體感互動(dòng)區(qū)等十余個(gè)區(qū)域，滿足不同層次的公眾多樣化的投資學(xué)習(xí)需求，總面積756平方米?？萍假x能，數(shù)智投教優(yōu)運(yùn)營(yíng)?；匾M(jìn)智能機(jī)器人，投放體感互動(dòng)小游戲，開(kāi)發(fā)智能化投教運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)“多點(diǎn)錄入、動(dòng)態(tài)更新、線上共享”，形成以投教基地為主陣地、各地分支機(jī)構(gòu)組成網(wǎng)格化，輻射全國(guó)的投教網(wǎng)絡(luò)。紅韻傳承，紅色投教顯魅力?；胤e極營(yíng)造紅色主題氛圍，建立紅色金融教育區(qū)，挖掘原中央蘇區(qū)崢嶸歲月具有代表性的紅色金融文物和文物背后的歷史故事，展示蘇區(qū)振興發(fā)展歷程，讓紅色文化與投資者教育融合煥發(fā)新的生機(jī)與活力。星火燎原，普惠投教夯根基?；貖^力做好普惠金融知識(shí)教育，政企聯(lián)動(dòng)，開(kāi)展“金融素養(yǎng)提升行動(dòng)”，打造“財(cái)賦少年計(jì)劃”“銀發(fā)金融計(jì)劃”等活動(dòng)品牌，保障了金融服務(wù)的廣泛覆蓋和公平可得，為革命老區(qū)普惠金融教育發(fā)展探索出一條可持續(xù)、可推廣的路徑?；?024年6月在中國(guó)證監(jiān)會(huì)2023-2024年度全國(guó)證券期貨投資者教育基地考評(píng)中榮獲“優(yōu)秀”級(jí)別。國(guó)泰海通證券：建設(shè)特色投教基地——國(guó)泰海通證券投資者教育基地國(guó)泰海通證券投資者教育基地始建于2017年，同年獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)“全國(guó)證券期貨投資者教育基地”授牌，運(yùn)營(yíng)至今已連續(xù)六年獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)“優(yōu)秀”評(píng)級(jí)。牽頭公司投教工作連續(xù)三年獲得中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)公司組織開(kāi)展的證券公司投資者教育評(píng)估A等評(píng)價(jià)。是全國(guó)金融系統(tǒng)學(xué)雷鋒示范點(diǎn)、上海市國(guó)資青年聯(lián)系服務(wù)點(diǎn)、上海市浦東新區(qū)學(xué)生社會(huì)實(shí)踐基地。作為國(guó)際金融中心奮進(jìn)金融成果對(duì)外展示窗口，以及國(guó)際金融交流的重要橋梁，基地先后接待了國(guó)家發(fā)展和改革委國(guó)際合作中心“中國(guó)-非盟治國(guó)理政能力建設(shè)及經(jīng)驗(yàn)交流高級(jí)研修班”和“非洲英語(yǔ)國(guó)家治理與社會(huì)發(fā)展研修班”以及日本期貨交易所參訪團(tuán)。2024年，公司投資者教育基地原創(chuàng)投教產(chǎn)品超過(guò)一千多種，閱讀點(diǎn)擊量超過(guò)2億次；組織開(kāi)展投教活動(dòng)參與人次超過(guò)一千萬(wàn)人次，獲得了國(guó)家級(jí)、省級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)30次，有力推動(dòng)公司投資者教育工作的高質(zhì)量發(fā)展。在投服中心主辦的《股東來(lái)了》投資者權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽中，榮獲“最佳承辦獎(jiǎng)”“守護(hù)投資者·做時(shí)間的朋友”短視頻大賽金獎(jiǎng)、銀獎(jiǎng)，公司戰(zhàn)隊(duì)榮獲“全國(guó)總冠軍”。國(guó)投證券：百年建筑煥新投教活力——國(guó)投證券打造三維一體特色投教基地國(guó)投證券投教基地坐落于蕪湖市雨耕山文化產(chǎn)業(yè)園，以百年歷史建筑群為載體，構(gòu)建"傳統(tǒng)文化+金融科技+投教服務(wù)"三維一體的投教體系，投資者在青磚黛瓦間觸摸金融脈搏，于歷史光影中領(lǐng)悟投資真諦。融合多方力量，讓投教有“熱度”12聚焦紅色文化，讓投教有“高度”創(chuàng)新"黨建+投教"深度融合模式，以紅色基因賦能投教，構(gòu)建價(jià)值傳承新體系。通過(guò)制作《紅色金融講堂》系列短視頻、開(kāi)展黨建扶貧行動(dòng)等創(chuàng)新形式，以"歷史場(chǎng)景重現(xiàn)+現(xiàn)代投資解析"的沉浸式教學(xué)，讓紅色金融史成為風(fēng)險(xiǎn)教育生動(dòng)教材。特別針對(duì)老年群體開(kāi)發(fā)防詐課程，將真實(shí)詐騙案例轉(zhuǎn)化為情景模擬體驗(yàn)，讓專業(yè)術(shù)語(yǔ)轉(zhuǎn)化為老年投資者聽(tīng)得懂、記得住的金融常識(shí)。聚焦黨建聯(lián)動(dòng)，讓投教有“廣度”展財(cái)商教育及就業(yè)指導(dǎo)；進(jìn)社區(qū)開(kāi)設(shè)銀發(fā)課國(guó)信證券：積極踐行社會(huì)公益責(zé)任建設(shè)特色投資者教育基地國(guó)信證券積極踐行投資者教育和保護(hù)的社會(huì)公益責(zé)任，在全國(guó)各地共建設(shè)了9家實(shí)體投教基地，在2023—2024年中國(guó)證監(jiān)會(huì)投教基地考核中，國(guó)信證券白沙泉國(guó)家級(jí)投教基地連續(xù)第四年獲評(píng)優(yōu)秀，投資者滿意度98%以上。國(guó)信證券白沙泉國(guó)家級(jí)投教基地圍繞宣傳資本市場(chǎng)改革重點(diǎn)，聚焦金融五篇大文章，持續(xù)開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的投教活動(dòng)，包括“新‘國(guó)九條’解讀”“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”“股東來(lái)了”“金融教育宣傳月”等主題活動(dòng)，與社會(huì)各界合作舉辦各類特色活動(dòng)，包括第四屆青少年財(cái)商浙里游暨市民證券期貨知識(shí)普及月活動(dòng)；與中央民族大學(xué)、北京物資學(xué)院、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)等高校深化校企合作開(kāi)展投教進(jìn)百?；顒?dòng)；聯(lián)合杭州市反詐聯(lián)席辦開(kāi)啟“銀幕揭露騙局，電影傳遞力量”百場(chǎng)電影觀影投教活動(dòng)；聯(lián)合杭州市反詐聯(lián)席辦啟動(dòng)反詐大戲公益巡演；積極參與反詐勸阻的實(shí)際行動(dòng)等?；啬壳耙呀ǔ晒潭ㄐ厅c(diǎn)10個(gè)，其中杭州火車東站、湖州東吳銀泰、濱江高教園區(qū)、阿里中心、金地天逸社區(qū)等代表性宣教點(diǎn)，持續(xù)面向旅客、市民、學(xué)生、職工、居民宣傳“看得懂、記得住、用得上”的投資理念和反詐知識(shí)。國(guó)信證券白沙泉投教基地還獲得防范金融犯罪教育基地、青少年教育實(shí)踐基地等授牌，做出了基地的特色，成為國(guó)信證券在浙江地區(qū)的新名片。紅塔證券：于民族厚土播撒金融知識(shí)火種紅塔證券投資者教育投教基地于2017年2月正式運(yùn)營(yíng)，同年5月獲云南證監(jiān)局授予的“云南省證券期貨投資者教育投教基地”稱號(hào)。2019年，公司對(duì)投教基地重新規(guī)劃、升級(jí)改造，融入民族元素，用聲、光、電等多種展示形式，集展示、體驗(yàn)、互動(dòng)為一體，呈現(xiàn)金融投教產(chǎn)品，打造有色彩、有溫度的民族特色投教基地。2020年1月，基地獲評(píng)“全國(guó)證券期貨投資者教育投教基地”，成為云南省唯一的國(guó)家級(jí)投教基地，并在2021年全國(guó)考核中榮獲“優(yōu)秀”評(píng)級(jí)。其中，在投教基地的眾多區(qū)域中證券歷史區(qū)堪稱展廳的璀璨明珠，歷史底蘊(yùn)深厚。這里陳列著大量見(jiàn)證資本市場(chǎng)風(fēng)云變遷的歷史實(shí)物原件，共同構(gòu)建起極具云南本土資本特色的歷史展示區(qū)。蜀騰越鐵路股票存根、個(gè)碧鐵路股票等珍貴票證熠熠生輝，它們是云南早期資本市場(chǎng)蓬勃活力的生動(dòng)注腳，生動(dòng)勾勒出云南人民捍衛(wèi)國(guó)家主權(quán)、路權(quán)的堅(jiān)定決心，他們是云南近代以來(lái)金融服務(wù)實(shí)體、助力實(shí)業(yè)救國(guó)的真實(shí)寫照。紅塔證券投教基地堅(jiān)持“民族大團(tuán)結(jié)”與“金融知識(shí)傳播”融合，巧妙融合云南多民族特色，并通過(guò)實(shí)體與網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)普及金融知識(shí)，提升投資者金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，同時(shí)注重民族團(tuán)結(jié)與行業(yè)形象的提升；其創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)在于創(chuàng)新呈現(xiàn)形式、線上線下結(jié)合以及注重互動(dòng)體驗(yàn)，為投資者帶來(lái)全新的學(xué)習(xí)體驗(yàn)，有效推動(dòng)了金融教育的普及和發(fā)展。華福證券：正本清源，守正篤行——文化古巷里的守正學(xué)堂華福證券遵循公益性、專業(yè)性、特色化的定位，分類有序做好證券期貨知識(shí)普及、風(fēng)險(xiǎn)揭示和資本市場(chǎng)信息服務(wù)，致力打造特色鮮明的投資者教育場(chǎng)所和平臺(tái)，不斷豐富投資者保護(hù)工作外延，強(qiáng)化投資者保護(hù)工作落實(shí)，打造普惠金融事業(yè)的重要版圖。2016年5月6日，華福證券投資者教育基地被中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式授予“全國(guó)證券期貨投資者教育基地”稱號(hào)，為全國(guó)首批國(guó)家級(jí)投教基地。2018年6月1日，秉持服務(wù)更多投資者的理念，落實(shí)習(xí)近平總書記弘揚(yáng)優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精神，華福證券投資者教育基地搬出高樓，正式入駐中國(guó)十大歷史名街三坊七巷，對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)放，取名“守正學(xué)堂”，蘊(yùn)含著兩層含義：一是秉承公益辦學(xué)理念，辦投資者滿意的投教基地；二是尊重市場(chǎng)規(guī)律，倡導(dǎo)理性投資，謹(jǐn)記恪守正道，共同維護(hù)市場(chǎng)的健康發(fā)展。老宅重賦生機(jī)，三坊七巷注入新的血液，投教基地開(kāi)放至今已接待海內(nèi)外游客超170萬(wàn)人次。學(xué)堂占地450平米，容納證券歷史長(zhǎng)廊、閩臺(tái)證券館、科技投教館三大內(nèi)容，同時(shí)具備展示、培訓(xùn)、交流三大功能。學(xué)堂秉承“守正篤行”的宗旨，充分運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+”思維，發(fā)揮閩臺(tái)特色文化，致力于打造公益、開(kāi)放、專業(yè)、共享的投資者教育平臺(tái)。閩臺(tái)證券館為本學(xué)堂的一大亮點(diǎn)。場(chǎng)館介紹福建與臺(tái)灣證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，以及兩岸金融合作的金融。欲借福建發(fā)展之東風(fēng)，發(fā)揮福建與臺(tái)灣一衣帶水的五緣優(yōu)勢(shì)，努力探索對(duì)臺(tái)金融交流合作領(lǐng)域?？萍纪督甜^主要運(yùn)用科技手段幫助投資者進(jìn)一步了解適當(dāng)性管理辦法，向投資者宣傳打非活動(dòng)，提示風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)配備智能機(jī)器人、設(shè)置體感游戲等，增加投資者學(xué)習(xí)的趣味性，寓教于樂(lè)。華泰證券：登橘子洲頭譜投教新篇為貫徹落實(shí)投資者教育長(zhǎng)效機(jī)制，打造具有地域特色與創(chuàng)新價(jià)值的投教平臺(tái)，華泰證券以“文化為魂、科技為翼、分層施教”為中心，構(gòu)建覆蓋全年齡段、多場(chǎng)景的橘洲1918投教基地，打造“橘洲”投教文化，傳遞“更懂得”的投教理念。一、“山水為媒”打造文化投教新場(chǎng)景橘洲基地通過(guò)“山水文化墻”，將湘江、岳麓山等湖湘元素與金融知識(shí)結(jié)合，通過(guò)動(dòng)態(tài)投影展示“投資如山水，穩(wěn)中求進(jìn)”理念?；?dòng)體驗(yàn)區(qū)設(shè)置體感互動(dòng)，模擬湘江流域經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展歷程，讓投資者在沉浸中理解市場(chǎng)規(guī)律。二、分層教育體系覆蓋多元需求基地秉承“公益、共享、開(kāi)放、創(chuàng)新”的建設(shè)理念，搭建多個(gè)投教共享空間，可供組織多樣化的主題沙龍。結(jié)合投資者需求，打造專業(yè)直播空間，并與上市公司聯(lián)名，實(shí)現(xiàn)與投資者的“0距離”對(duì)話，幫助投資者強(qiáng)化權(quán)益保護(hù)意識(shí)。同時(shí)，針對(duì)青少年單獨(dú)搭建財(cái)商桌游體驗(yàn)區(qū)，以角色扮演形式培養(yǎng)青少年理財(cái)思維、提升財(cái)商素養(yǎng)。三、“星辰大?！秉c(diǎn)亮投教未來(lái)基地建設(shè)中，以“科技+星辰”為主題，運(yùn)用體感交互等前沿科技打造環(huán)形體感互動(dòng)區(qū)和360度沉浸式環(huán)影沙龍區(qū)，在游戲互動(dòng)中讓投資者開(kāi)啟個(gè)性化投資理財(cái)知識(shí)的星際探索，通過(guò)將金融與科技深度結(jié)合，帶領(lǐng)投資者在極致的體驗(yàn)中汲取金融投教知識(shí)。未來(lái)，華泰證券將持續(xù)深化基地功能，以差異化定位與創(chuàng)新實(shí)踐，探索出一條文化賦能、科技引領(lǐng)、全民參與的投教新路徑，為資本市場(chǎng)健康發(fā)展注入長(zhǎng)效動(dòng)力。華西證券：踐行金融為民初心傳遞“有溫度的投教”華西證券踐行金融工作的“政治性、人民性”，積極共建成熟理性投資文化和健康國(guó)家級(jí)投教基地集“公益性、開(kāi)放性、特色性”于一體，深耕“抓源頭、幫弱者、《五德財(cái)商系列叢書》的編寫出版及配套課程，制作發(fā)布“才星微光-以財(cái)經(jīng)素養(yǎng)助力鄉(xiāng)村振興”（8套）財(cái)商支教系列課程和教具包走進(jìn)偏遠(yuǎn)地區(qū)20余個(gè)，服務(wù)學(xué)生和當(dāng)?shù)鼐用?9上海證券：建設(shè)特色投資者基地譜寫金融強(qiáng)國(guó)新篇章上海證券投資者教育基地是全國(guó)首家產(chǎn)融結(jié)合的投資者教育基地，基地是由百聯(lián)集基地賡續(xù)紅色金融與愛(ài)國(guó)主義精神，以“產(chǎn)融結(jié)合”模式構(gòu)建未來(lái)美好生活為愿景，持續(xù)對(duì)金融知識(shí)、財(cái)商知識(shí)及投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行展示、體驗(yàn)與分享?；毓苍O(shè)置源起、逐流、匯澤、更新和共赴五大展區(qū)及十四大核心功能區(qū)，通過(guò)構(gòu)建多層次立體化的投資者教育矩陣，將投教融入于“消費(fèi)+金融”產(chǎn)融場(chǎng)景的體驗(yàn)之中，為更多投資者與消費(fèi)者提供公益、專業(yè)、創(chuàng)新、有溫度的一站式投教服務(wù)。自2023年6月開(kāi)業(yè)以來(lái)累計(jì)服務(wù)全年齡段投資者超4.6萬(wàn)人次，參訪滿意度達(dá)99.5%。投教團(tuán)隊(duì)先后獲得2023年上海市巾幗文明崗、2024年上海市工人先鋒號(hào)、上海市2023年專項(xiàng)服務(wù)質(zhì)量提升活動(dòng)——用戶滿意服務(wù)明星班組稱號(hào)、上海市“奮進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化新征程”微宣講大賽最具創(chuàng)意獎(jiǎng)及三等獎(jiǎng)，2023年、2024年連續(xù)兩年的上海證券行業(yè)專項(xiàng)立功競(jìng)賽“投資者教育與保護(hù)獎(jiǎng)”一等獎(jiǎng)等近30項(xiàng)榮譽(yù)。此外，投教基地入選上海市國(guó)資委55家國(guó)企常態(tài)開(kāi)放點(diǎn)，并被靜安區(qū)投資促進(jìn)辦公室聘請(qǐng)為上海靜安區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)防范宣講團(tuán)成員。未來(lái)，上海證券投教基地將始終堅(jiān)持普惠金融發(fā)展戰(zhàn)略，凝聚各方力量，引導(dǎo)投資者樹(shù)立理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，為我國(guó)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好生態(tài)。申萬(wàn)宏源證券：投教基地以ESG服務(wù)一帶一路助力金融援疆新征程自2016年設(shè)立以來(lái)，申萬(wàn)宏源西部證券投資者教育基地不斷發(fā)展，2023年升級(jí)遷至新疆國(guó)際大巴扎。新基地圍繞ESG主題，場(chǎng)館設(shè)計(jì)科技化、智能化，一樓通過(guò)展示金融歷史、ESG與資本市場(chǎng)、鄉(xiāng)村振興等內(nèi)容，彰顯資本市場(chǎng)在ESG服務(wù)一帶一路高質(zhì)量發(fā)展方面的擔(dān)當(dāng)與作為，倡導(dǎo)理性投資；二樓打造多功能互動(dòng)空間，以寓教于樂(lè)的方式傳遞投資者保護(hù)內(nèi)涵。新基地成功運(yùn)營(yíng)以來(lái)，累計(jì)舉辦606場(chǎng)活動(dòng)，服務(wù)投資者達(dá)88萬(wàn)人次（包含線上及線下），累計(jì)投放原創(chuàng)投教作品2400余項(xiàng)，電子投教產(chǎn)品點(diǎn)擊量達(dá)819萬(wàn)人次，觀看量超4億+，實(shí)現(xiàn)了線上線下全覆蓋的數(shù)字化投教服務(wù)模式。在過(guò)往的實(shí)踐中，基地積極響應(yīng)一帶一路倡議，開(kāi)展了豐富多彩的活動(dòng)。在“股東教育合作備忘錄》舉辦的系列活動(dòng)中，通過(guò)案例分析、模擬投資等形式，讓大學(xué)生在掌同時(shí)，基地利用新媒體平臺(tái)，制作一系列宣傳視頻，以通俗易懂的方式傳播ESG理念與“一帶一路”倡議的融合發(fā)展，將金融知識(shí)送到新疆各地，尤其是偏遠(yuǎn)地區(qū)，擴(kuò)大投教覆蓋面，助力提升全民金融素養(yǎng)，讓更多人共享金融發(fā)展成果。未來(lái)，申萬(wàn)宏源證券新疆烏魯木齊投資者教育基地將繼續(xù)深化ESG服務(wù)，不斷創(chuàng)新投教形式，拓展服務(wù)范圍，為一帶一路高質(zhì)量發(fā)展、金融援疆新作為貢獻(xiàn)更多力量，幫助投資者在理性投資的道路上不斷前行，也為地區(qū)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展筑牢根基。一樓大廳，駱駝的形象象征著基地扎根邊一帶一路的關(guān)鍵位置以及一帶一路的前世今資者教育合作備忘錄》舉辦的系列活動(dòng)疆、服務(wù)邊疆、建設(shè)邊疆 生，未來(lái)舉什么樣的旗幟朝什么方向發(fā)展西部證券：“投教+法治”再賦能，西部證券建設(shè)特色投教基地西部證券投教再賦能，建設(shè)的法治宣傳教育實(shí)踐中心通過(guò)中共陜西省委全面依法治省委員會(huì)辦公室、陜西省司法廳評(píng)估，成功獲評(píng)全省首批法治宣傳教育實(shí)踐中心，是陜西省企業(yè)中唯一獲此殊榮的企業(yè)。至此，西部證券投資者教育基地已成為“投教+反詐防非+反洗錢+廉潔從業(yè)+國(guó)家安全+法治”全位一體的教育基地。西部證券高度重視將法治宣傳教育與投資者保護(hù)教育有效融合。在2024年“美好生活·民法典相伴”系列活動(dòng)中積極開(kāi)展民法典與公民權(quán)利保障專題宣傳，提高投資者法治素養(yǎng)；開(kāi)展防范非法證券活動(dòng)宣講，講解非法證券發(fā)行、“殺豬盤”、場(chǎng)外配資、假冒證券公司等活動(dòng)危害；開(kāi)展新證券法下投資者糾紛多元化解、新公司法投資者保護(hù)規(guī)定解讀、退市后投資者權(quán)益法律保障等宣講；結(jié)合廉潔與企業(yè)文化建設(shè)工作，加強(qiáng)員工依法廉潔從業(yè)和證券行業(yè)文化宣導(dǎo)；結(jié)合助力鄉(xiāng)村振興開(kāi)展“結(jié)對(duì)幫扶”“送法下鄉(xiāng)”等工作。法治宣傳教育是投資者教育保護(hù)的重要組成部分，西部證券著力打造“投教+”融合模式，將法治宣傳教育與依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、投資者保護(hù)教育有機(jī)融合，設(shè)置專題展區(qū)和功能展區(qū)以及憲法宣誓等實(shí)踐模擬區(qū)，利用已經(jīng)成熟的專家講堂區(qū)、互動(dòng)體驗(yàn)區(qū)、國(guó)民教育專區(qū)、防非反詐體驗(yàn)中心、直播間等功能區(qū)域，增強(qiáng)社會(huì)公眾的體驗(yàn)感和獲得感，進(jìn)一步拓展投資者法治宣傳教育空間為踐行中國(guó)特色社會(huì)主義金融文化，為推動(dòng)資本市場(chǎng)法治化建設(shè)和高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。湘財(cái)證券：邂逅歷道學(xué)堂財(cái)商教育行動(dòng)湘財(cái)證券以博物館為平臺(tái)，以服務(wù)青少年成長(zhǎng)、培養(yǎng)金融人才為重點(diǎn)，積極推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系，精心打造了湘財(cái)證券的國(guó)民教育品牌——“歷道學(xué)堂”。歷道學(xué)堂涵蓋了豐富的財(cái)商內(nèi)容：自主編纂并出版的《漫話百年證券史：金融起始之路》財(cái)商讀本，開(kāi)發(fā)讀本周邊產(chǎn)品，組建一支投教業(yè)務(wù)骨干組成的志愿者、講師團(tuán)隊(duì)，為不同年齡段的學(xué)生設(shè)計(jì)了系統(tǒng)的財(cái)商教育課程，覆蓋了小學(xué)、中學(xué)及至大學(xué)等各個(gè)階段，開(kāi)展一系列創(chuàng)新主題投教活動(dòng)。今年暑假，第四期“歷道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)”成功舉辦?！皻v道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)”自2021年創(chuàng)立開(kāi)始，已連續(xù)舉辦四年，每一年湘財(cái)證券投教基地都會(huì)豐富活動(dòng)形式，充實(shí)財(cái)商內(nèi)容，巧妙地融合紅色教育、證券歷史等題材，培養(yǎng)提高青少年的金融素養(yǎng)?！皻v道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)”是湘財(cái)證券推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系方面的創(chuàng)新舉措，是“投資者教育+國(guó)民教育”特色模式的實(shí)現(xiàn)，公司積極做好“普惠金融”這篇大文章。一、依托博物館平臺(tái)，讓學(xué)生產(chǎn)生“共鳴”隨著端午節(jié)的圓滿結(jié)束，暑假生活正式拉開(kāi)序幕。湘財(cái)證券投教基地于6月25教育基地——靜安區(qū)第一中心小學(xué)的190名五年級(jí)畢業(yè)生參與。學(xué)生們分批抵達(dá)位于虹口學(xué)生們深入體驗(yàn)了中國(guó)資本市場(chǎng)的歷史性變革與跨越式發(fā)展，進(jìn)一步加深了對(duì)我國(guó)金融體制及經(jīng)濟(jì)社會(huì)變遷的理解，探索并挖掘了中國(guó)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放的輝煌歷程。在投教基地志愿者的細(xì)致講解下，學(xué)生們不僅了解了這些證券藏品背后的歷史故事，更深刻體會(huì)到了中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的滄桑與變遷。在這里，每一步足跡都銘記著中國(guó)資本市場(chǎng)的力量與變遷，每一段文字都凝聚著無(wú)數(shù)奮斗者的辛勤付出與智慧結(jié)晶。7月31日、8月7日，湘財(cái)證券投資者教育基地與靜安終身教育研究投教基地再次攜手，成功舉辦了以“歷道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)”為主題的財(cái)商教育活動(dòng)。此次活動(dòng)以幽默風(fēng)趣的教學(xué)方式和內(nèi)容豐富多樣的課程，為上海市靜安區(qū)業(yè)余大學(xué)愛(ài)心暑托班的100多名小學(xué)生提供了一場(chǎng)知識(shí)的盛宴，這也是“歷道學(xué)堂”第四年進(jìn)入暑托班課程體系。湘財(cái)證券投教基地的講師們?yōu)閻?ài)心暑托班的學(xué)生們?cè)敿?xì)講解了《漫話百年證券史：金融起始之路》的配套課程，內(nèi)容涵蓋了從金融概念的理解到股票、債券等基礎(chǔ)金融知識(shí)。在課程的最后，講師還對(duì)基金和儲(chǔ)蓄這兩種常見(jiàn)的投資方式進(jìn)行了簡(jiǎn)要介紹。通過(guò)對(duì)比和分析，學(xué)生們對(duì)投資工具的選擇有了更為明確的認(rèn)識(shí)。今年夏天，湘財(cái)證券投教基地志愿者在中國(guó)證券博物館接待學(xué)生團(tuán)體共730人。二、實(shí)現(xiàn)“總分聯(lián)動(dòng)”，活動(dòng)精彩紛呈湘財(cái)證券投資者教育基地?cái)y手其分支機(jī)構(gòu)，積極籌劃并舉辦系列國(guó)民教育活動(dòng)。7月初，湘財(cái)證券投教基地聯(lián)合湘財(cái)證券上海浦明路證券營(yíng)業(yè)部針對(duì)中學(xué)生的群體特征，為華本次夏令營(yíng)活動(dòng)引入了由湘財(cái)證券投教基地精心制作的財(cái)商讀本配套桌游。此次活動(dòng)得到了學(xué)生們的熱烈響應(yīng)，在現(xiàn)場(chǎng)老師的指導(dǎo)下，學(xué)生們迅速掌握了游戲規(guī)則，并全身心地投入到這場(chǎng)智力與策略的較量中。本次桌游活動(dòng)采取了學(xué)生自由組隊(duì)、組間PK的競(jìng)賽模式，激發(fā)了學(xué)生的團(tuán)隊(duì)合作精神與競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)。在游戲過(guò)程中，學(xué)生們展現(xiàn)了嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S與深刻的洞察力，他們認(rèn)真審視企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的每一個(gè)環(huán)節(jié)，充分考慮可能遇到的各種挑戰(zhàn)與問(wèn)題。在合作建廠的環(huán)節(jié)，學(xué)生們更是與團(tuán)隊(duì)成員展開(kāi)了充分的討論與交流，共同探索實(shí)現(xiàn)合作共贏的最佳路徑。游戲結(jié)束后，根據(jù)團(tuán)隊(duì)排名和個(gè)人排名給贏得財(cái)富最多的團(tuán)隊(duì)和個(gè)人頒發(fā)了獎(jiǎng)品。在七月份，湘財(cái)證券投資者教育基地聯(lián)合湘財(cái)證券上海陸家嘴營(yíng)業(yè)部，精心策劃并成功舉辦了兩次面向一年級(jí)至二年級(jí)學(xué)生的親子研學(xué)活動(dòng)。此次活動(dòng)為學(xué)生們初步構(gòu)建起對(duì)金融領(lǐng)域的認(rèn)知框架。活動(dòng)期間，學(xué)生們?cè)诩议L(zhǎng)的陪同下，共同參觀了具有深厚歷史底蘊(yùn)的中國(guó)證券博物館。隨后，在志愿者的悉心指導(dǎo)下，孩子們充分發(fā)揮了他們的創(chuàng)造力和想象力，利用彩色卡紙親手折疊出一個(gè)個(gè)小巧精致的錢包。這一DIY過(guò)程不僅激發(fā)了孩子們的動(dòng)手興趣，更讓他們?cè)趯?shí)踐中體驗(yàn)了儲(chǔ)蓄的樂(lè)趣，從而加深了對(duì)財(cái)商教育課程內(nèi)容的理解，并鞏固了歷道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)活動(dòng)在他們心中的深刻印象。湘財(cái)證券湖南基地聯(lián)合岳陽(yáng)五里牌營(yíng)業(yè)部邀請(qǐng)30余名岳陽(yáng)日?qǐng)?bào)小記者，參與了歷道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)活動(dòng)?；刂v師引領(lǐng)小記者們深入探訪了投教展示區(qū)、證券歷史照片墻、風(fēng)險(xiǎn)警示區(qū)，并向他們介紹了糾紛調(diào)解室的功能與定位。小記者們還聆聽(tīng)了少兒財(cái)商課程，并在模擬交易區(qū)體驗(yàn)了模擬交易小游戲。湘財(cái)證券廣州濱江東路營(yíng)業(yè)部聯(lián)合中共廣州市海珠區(qū)委社會(huì)工作部、共青團(tuán)廣州市海珠區(qū)委員會(huì)在暑期期間為轄區(qū)少年兒童開(kāi)展“‘湘’信有你，‘財(cái)’有未來(lái)”歷道學(xué)堂財(cái)商夏令營(yíng)系列活動(dòng)?；顒?dòng)開(kāi)始，參與的小朋友通過(guò)簡(jiǎn)單的破冰游戲組建起了一個(gè)個(gè)充滿活力與創(chuàng)意的“金融小團(tuán)隊(duì)”。講師通過(guò)財(cái)商課程、視頻動(dòng)畫、列心愿清單、分享財(cái)富夢(mèng)想等環(huán)節(jié)，讓學(xué)生們?cè)谳p松愉快的氛圍中學(xué)會(huì)了如何設(shè)定目標(biāo)、管理資金等基本的金融概念。金融筑夢(mèng)，教育強(qiáng)國(guó)。湘財(cái)證券將繼續(xù)發(fā)揮專業(yè)力量，助力高校培育高質(zhì)量金融人才，以培育成熟、理性的投資者為己任，做好投教工作，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。興業(yè)證券：根植紅色圣地，譜寫投教新篇，建設(shè)興業(yè)證券古田投教基地“看似尋常最奇崛，成如容易卻艱辛?！被厥走^(guò)去一年，資本市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜多變，投資者教育工作面臨著新的市場(chǎng)環(huán)境和投資者需求，興業(yè)證券古田投教基地根植紅色圣地，積極探索創(chuàng)新，深耕區(qū)域生態(tài)，開(kāi)展了一系列富有特色的投教工作，讓我們一同回顧基地這一年工作中的特色亮點(diǎn)。一、傳承基因，紅色投教文化生生不息作為立足于紅色圣地古田的投教基地，自誕生之日起，就把紅色作為基地最鮮明的底色，我們以“堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)守為民初心，傳承紅色基因，提升金融素養(yǎng)”為核心文化，依托閩西的紅色資源，將紅色文化、地域文化和企業(yè)文化、投教文化相融合，彰顯金融工作的政治性、人民性，賦予了投教工作的政治屬性和文化特色，為紅色投教陣地的可持續(xù)發(fā)展注入勃勃生機(jī)。過(guò)去一年，我們持續(xù)聯(lián)動(dòng)社會(huì)各界力量，構(gòu)建“紅色+”“黨建+”“文化+”“研學(xué)+”“鄉(xiāng)村振興+”投教多聯(lián)動(dòng)的紅色投教生態(tài)圈，打造出面對(duì)不同群體不同特色的巖巖山中心小學(xué)、上杭南陽(yáng)射山小學(xué)及幼兒園、武平象洞中心學(xué)校等學(xué)校進(jìn)行慰問(wèn)和宣商教育講座，為福建上杭“6.16”特大暴雨受災(zāi)地區(qū)捐資捐物等，彰顯理想信念、愛(ài)心善意、責(zé)任擔(dān)當(dāng)，在當(dāng)?shù)貥?shù)立了良好的公益形象，產(chǎn)生了廣泛社會(huì)影響，這種公益情懷為投教工作注入了生命力和“投教魂”，基地曾被評(píng)為“金融系統(tǒng)學(xué)雷鋒活動(dòng)示范點(diǎn)”。銀齡時(shí)期是金融風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)階段，老年人的信息獲取與甄別能力弱，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄，容易受到各種詐騙活動(dòng)的侵害。因此，我們特別關(guān)注老年群體的金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)防范教育，用最接地氣的方式守護(hù)老百姓的錢袋子，與民間公益老年樂(lè)隊(duì)聯(lián)合組建“興業(yè)證券紅色文藝輕騎兵”、“興業(yè)證券紅古田文藝投教先鋒”兩支投教文藝宣傳隊(duì)伍，常態(tài)化深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村、社區(qū)、景區(qū)開(kāi)展防范養(yǎng)老詐騙宣傳，把防非反詐宣傳教育與文化藝術(shù)娛樂(lè)相融合，為龍巖市鄉(xiāng)村文化會(huì)客廳百項(xiàng)重點(diǎn)文化惠民活動(dòng)添磚加瓦，讓紅色投教文藝宣傳成為傳承紅色金融基因、助力鄉(xiāng)村振興的有生力量。二、聯(lián)防共治，防詐解紛編織投保密網(wǎng)我們深知，金融市場(chǎng)的平穩(wěn)健康發(fā)展，需多方共同努力，強(qiáng)化協(xié)作，形成合力。教育先行，源頭治理，為充分發(fā)揮司法金融協(xié)同合力，促進(jìn)金融糾紛的有效調(diào)解，提升公眾對(duì)于金融糾紛調(diào)解的認(rèn)識(shí)和支持度，我們以“司法+金融”、“公安+金融”、“警企驛站”多方聯(lián)防共治為突破口，聯(lián)合當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄍ?、司法所舉行“法庭+司法+金融”共建合作簽約暨“金融糾紛調(diào)解室”揭牌儀式，創(chuàng)建了與司法系統(tǒng)協(xié)同合作的平臺(tái)和更加專業(yè)高效、便民利民的金融糾紛案件多元化解工作機(jī)制，筑牢司法與金融溝通橋梁，提升糾紛調(diào)解實(shí)效，共同維護(hù)投資者合法權(quán)益。我們與龍巖市公安局經(jīng)偵支隊(duì)、人民銀行龍巖市分行、龍巖市地方金融監(jiān)管局、上杭縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)等部門通力合作，共同啟動(dòng)2024年“5˙15”全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪暨全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日活動(dòng)，凝聚社會(huì)各方力量開(kāi)展專項(xiàng)宣傳。我們還與“人民滿意派出所”、全國(guó)“公安楷?！惫盘锱沙鏊鶖y手共建，訪企業(yè)、到社區(qū)、進(jìn)街道、進(jìn)學(xué)校，通過(guò)“以案說(shuō)法”，讓“天上不會(huì)掉餡餅、高利保本是陷阱”的理念深入人心，提升人民群眾的反詐識(shí)騙意識(shí)，構(gòu)建起全方位、多層次的投資者保護(hù)網(wǎng)絡(luò)，筑牢了反詐防線。三、星光研學(xué)，國(guó)民教育提升金融素養(yǎng)少兒時(shí)期是啟蒙和樹(shù)立財(cái)商觀念的關(guān)鍵時(shí)期，我們聯(lián)合上杭縣民政局、上善社會(huì)工作服務(wù)中心深入轄區(qū)多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)持續(xù)開(kāi)展“福蕾行動(dòng)”農(nóng)村留守（困境）兒童關(guān)愛(ài)保護(hù)行動(dòng)暨愛(ài)“興”財(cái)商學(xué)堂系列活動(dòng)。我們與上杭縣圖書館共建“書香上杭，金融學(xué)堂”金融素養(yǎng)提升項(xiàng)目，開(kāi)展少兒財(cái)商親子系列活動(dòng)。我們與上杭縣第二實(shí)驗(yàn)幼兒園共建校園民俗文化節(jié)，為一千多名師生和家長(zhǎng)帶來(lái)一場(chǎng)傳統(tǒng)民俗文化和理性投資文化的盛宴。育和綜合實(shí)踐，為推動(dòng)金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)源源不斷的新生力量。金融人才的培養(yǎng)是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵。2024年，我們與龍巖學(xué)院簽訂了《證券期貨投資者教育進(jìn)校園工作合作備忘錄》，開(kāi)展了“星火興院”校企合作項(xiàng)目啟動(dòng)儀式。通過(guò)校企聯(lián)合教育培養(yǎng)，共同探索一條以紅色文化為引領(lǐng)，產(chǎn)教融合為核心，投資者教育為特色的校企合作新路徑。我們充分利用了閩西紅色文化資源的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，將紅色文化融入金融教育，旨在培養(yǎng)具有深厚愛(ài)國(guó)情懷、扎實(shí)金融知識(shí)和良好職業(yè)素養(yǎng)的復(fù)合型人才，為未來(lái)的金融市場(chǎng)培養(yǎng)更多理性的投資者。此外，我們持續(xù)推進(jìn)與閩西職業(yè)技術(shù)學(xué)院共建的“紅色財(cái)院”校企合作項(xiàng)目，連續(xù)第三年聯(lián)合開(kāi)展暑期三下鄉(xiāng)社會(huì)實(shí)踐“財(cái)經(jīng)筑夢(mèng)·古田薪傳”主題投教活動(dòng)，通過(guò)舉辦紅色金融之旅、金融知識(shí)宣傳站、財(cái)經(jīng)問(wèn)卷調(diào)研、鄉(xiāng)村振興座談交流、紅色及防非反詐文藝節(jié)目匯演等內(nèi)容，將金融理論與實(shí)操深度融合，為學(xué)生提供更多實(shí)踐機(jī)會(huì)和職業(yè)發(fā)展平臺(tái)。紅色閩西，金融搖籃；古田之光，星火燎原；紅色投教，古田鑄魂！回首2024，興業(yè)證券古田投教基地不忘初心使命，賡續(xù)紅色血脈，積極落實(shí)投資者教育各項(xiàng)工作，為走穩(wěn)、走好、走實(shí)中國(guó)特色資本市場(chǎng)發(fā)展之路貢獻(xiàn)力量！銀河證券：中國(guó)銀河證券持續(xù)強(qiáng)化投教基地高水平建設(shè)中國(guó)銀河證券國(guó)家級(jí)互聯(lián)網(wǎng)投教基地在證監(jiān)會(huì)投教基地考核中已連續(xù)六年獲評(píng)“優(yōu)秀”，獲得了行業(yè)與投資者的充分認(rèn)可。投教基地通過(guò)體系化建設(shè)與創(chuàng)新運(yùn)營(yíng)，構(gòu)建了全方位、多層次的投資者服務(wù)體系。在線上，中國(guó)銀河證券依托國(guó)家級(jí)“優(yōu)秀”互聯(lián)網(wǎng)投教基地優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+”思維最大化覆蓋投資者，形成了以“IP形象、網(wǎng)站平臺(tái)、宣傳矩陣、原創(chuàng)產(chǎn)品和多元活動(dòng)”五位一體的運(yùn)營(yíng)模式。通過(guò)打造“財(cái)經(jīng)姊妹花”真人投教IP，持續(xù)輸出優(yōu)質(zhì)投教短視頻作品，已實(shí)現(xiàn)全平臺(tái)粉絲數(shù)超24萬(wàn)人次，逐漸成為公司新媒體投教的一張名片。在線下，一方面，公司在中投公司指導(dǎo)下與甘肅靜寧縣教育局等單位合作建設(shè)靜寧財(cái)商基地，探索構(gòu)建區(qū)域化教育幫扶新模式，從源頭上遏制貧困代際傳遞，助力鄉(xiāng)村振興；另一方面，公司立足各地特色，因地制宜加快探索線下投教基地建設(shè)，目前湖北荊門實(shí)體投教基地已正式建成、湖南婁底實(shí)體投教基地也正在籌建中。同時(shí)，2024年公司打造電子化投資者園地“投教V基地”項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)投資者園地的統(tǒng)一管理，聯(lián)動(dòng)分支機(jī)構(gòu)打造全國(guó)投教“一塊屏”，目前已有200余家營(yíng)業(yè)部上線。未來(lái)，公司互聯(lián)網(wǎng)投教基地、各地實(shí)體投教基地、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投教V基地將共同形成“線上線下、多基地、全網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)”的協(xié)同效應(yīng)，進(jìn)一步擴(kuò)大投資者教育保護(hù)覆蓋面和影響力，為投資者提供更優(yōu)質(zhì)、更全面的服務(wù)。招商證券：建設(shè)特色投教基地，多元賦能投資者教育招商證券國(guó)家級(jí)投教基地自2018年運(yùn)營(yíng)以來(lái)，積極創(chuàng)新探索，構(gòu)建長(zhǎng)效投資者教育服務(wù)機(jī)制，持續(xù)對(duì)基地各區(qū)域進(jìn)行迭代升級(jí)，致力于將基地打造為具有“科技引領(lǐng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、國(guó)民教育、價(jià)值傳遞”特色的投資者教育服務(wù)平臺(tái)，與時(shí)俱進(jìn)為投資者講好新時(shí)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展故事。一、升級(jí)功能區(qū)域，沉浸式提升參觀體驗(yàn)二、創(chuàng)新投教產(chǎn)品，提高金融知識(shí)普惠性投教基地積極創(chuàng)新投教產(chǎn)品形式，結(jié)合中國(guó)傳統(tǒng)文化及真實(shí)案例，推出端午漫話投資系列投教產(chǎn)品、“鏈”上騙局投教短劇等，向投資者普及分紅和退市知識(shí)，增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正實(shí)現(xiàn)了投教內(nèi)容的普惠性。三、推動(dòng)多元融合，拓展投教服務(wù)新邊界基地積極探索投教與競(jìng)賽、投教與黨建等多元融合的方式，打造“ETF投資一點(diǎn)通”答題闖關(guān)活動(dòng)，聯(lián)合暨南大學(xué)、招商港口以及各社區(qū)黨支部開(kāi)展聯(lián)合黨建活動(dòng)，不斷豐富投教服務(wù)的形式，拓寬投教服務(wù)新邊界。2024年，招商證券國(guó)家級(jí)投教基地通過(guò)功能區(qū)升級(jí)、創(chuàng)新投教產(chǎn)品、探索多元融合等方式，極大地豐富了投教形式。展望未來(lái)，基地將秉持創(chuàng)新精神，持續(xù)助力投資者提升素養(yǎng)，為推動(dòng)資本市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。“鏈”上騙局投教短劇封面圖 多元融合投教活動(dòng)照片中信證券：中信證券（山東）投資者教育基地持續(xù)推進(jìn)國(guó)民教育中信證券（山東）有限責(zé)任公司投資者教育基地（以下簡(jiǎn)稱“投教基地”）成立于2020年8月，設(shè)在山東省青島市，是一家集專業(yè)、實(shí)用、特色為一體的公益性投資者教育與保護(hù)場(chǎng)所。為持續(xù)推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系，發(fā)揮普惠性、公益性和長(zhǎng)期性作用，投教基地聚焦投資者教育與國(guó)民教育的充分融合，體系化、全齡段、高覆蓋，實(shí)現(xiàn)全面創(chuàng)新國(guó)民教育新形式。推出公益性金融知識(shí)讀本，全面覆蓋青少年群體。2023年起，每年出版針對(duì)不同年齡階段的公益性金融知識(shí)讀本。如《給孩子的經(jīng)濟(jì)學(xué)故事——東西方經(jīng)濟(jì)學(xué)故事精選》、《給中學(xué)生的財(cái)商課》、《給大學(xué)生的財(cái)商課》等。創(chuàng)新國(guó)民教育產(chǎn)品新形式，提升國(guó)民教育宣傳有效性。利用金融知識(shí)讀本，開(kāi)發(fā)周邊類投教產(chǎn)品。如青少年財(cái)商教育課程、《童眼看經(jīng)濟(jì)》有聲書；開(kāi)發(fā)《小妖怪的夏天——股市版》等多部?jī)?yōu)質(zhì)動(dòng)畫及《海小寶的投保日記》系列漫畫，豐富青少年財(cái)商教育途徑。利用多重渠道開(kāi)展活動(dòng)，擴(kuò)大國(guó)民教育宣傳覆蓋面。持續(xù)推進(jìn)“四合一”國(guó)民教育合作機(jī)制，與青島大學(xué)、青島證監(jiān)局、上海證券交易所簽署了《合作備忘錄》。同時(shí)，陸續(xù)開(kāi)展走進(jìn)小學(xué)、中學(xué)、大學(xué)、老年大學(xué)，將國(guó)民教育宣傳覆蓋到各個(gè)年齡段。年度│證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)