第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行與合作公司之間的合作管理，規(guī)范合作行為，提高合作效率，保障雙方合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本制度匯編。第二條本制度匯編適用于與我行開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的所有公司，包括但不限于貸款、結(jié)算、代理、托管、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)領(lǐng)域。第三條本制度匯編遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則；（二）平等互利原則；（三）誠(chéng)實(shí)信用原則；（四）風(fēng)險(xiǎn)可控原則。第二章合作公司資質(zhì)管理第四條合作公司資質(zhì)管理包括以下內(nèi)容：（一）合作公司應(yīng)當(dāng)具備合法有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等證件；（二）合作公司應(yīng)當(dāng)具備良好的商業(yè)信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況；（三）合作公司應(yīng)當(dāng)具備與我行合作的業(yè)務(wù)能力和經(jīng)驗(yàn)；（四）合作公司應(yīng)當(dāng)具備與我行合作的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第五條合作公司資質(zhì)審核程序：（一）合作公司向我行提交資質(zhì)證明材料；（二）我行對(duì)合作公司資質(zhì)進(jìn)行審核；（三）審核通過(guò)后，與我行簽訂合作協(xié)議。第三章合作業(yè)務(wù)管理第六條合作業(yè)務(wù)管理包括以下內(nèi)容：（一）貸款業(yè)務(wù)管理；（二）結(jié)算業(yè)務(wù)管理；（三）代理業(yè)務(wù)管理；（四）托管業(yè)務(wù)管理；（五）理財(cái)業(yè)務(wù)管理。第七條貸款業(yè)務(wù)管理：（一）合作公司向我行申請(qǐng)貸款，需提供相關(guān)貸款資料；（二）我行對(duì)貸款資料進(jìn)行審核，符合條件者予以放款；（三）貸款發(fā)放后，我行與合作公司共同管理貸款資金，確保資金安全。第八條結(jié)算業(yè)務(wù)管理：（一）合作公司向我行申請(qǐng)結(jié)算業(yè)務(wù)，需提供相關(guān)結(jié)算資料；（二）我行對(duì)結(jié)算資料進(jìn)行審核，符合條件者予以辦理；（三）結(jié)算業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我行與合作公司共同監(jiān)控資金流向，確保資金安全。第九條代理業(yè)務(wù)管理：（一）合作公司向我行申請(qǐng)代理業(yè)務(wù)，需提供相關(guān)代理資料；（二）我行對(duì)代理資料進(jìn)行審核，符合條件者予以辦理；（三）代理業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我行與合作公司共同監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。第十條托管業(yè)務(wù)管理：（一）合作公司向我行申請(qǐng)托管業(yè)務(wù)，需提供相關(guān)托管資料；（二）我行對(duì)托管資料進(jìn)行審核，符合條件者予以辦理；（三）托管業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我行與合作公司共同管理托管資產(chǎn)，確保資產(chǎn)安全。第十一條理財(cái)業(yè)務(wù)管理：（一）合作公司向我行申請(qǐng)理財(cái)業(yè)務(wù)，需提供相關(guān)理財(cái)資料；（二）我行對(duì)理財(cái)資料進(jìn)行審核，符合條件者予以辦理；（三）理財(cái)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我行與合作公司共同監(jiān)控理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，確保理財(cái)合規(guī)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理第十二條風(fēng)險(xiǎn)管理包括以下內(nèi)容：（一）信用風(fēng)險(xiǎn)；（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（三）操作風(fēng)險(xiǎn)；（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十三條信用風(fēng)險(xiǎn)管理：（一）我行與合作公司共同評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)，制定信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（二）對(duì)合作公司進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略；（三）對(duì)合作公司進(jìn)行信用監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理信用風(fēng)險(xiǎn)。第十四條市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理：（一）我行與合作公司共同評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（二）對(duì)合作公司進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（三）根據(jù)市場(chǎng)變化，調(diào)整合作公司風(fēng)險(xiǎn)控制策略。第十五條操作風(fēng)險(xiǎn)管理：（一）我行與合作公司共同評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)，制定操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（二）對(duì)合作公司進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理操作風(fēng)險(xiǎn)；（三）加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力。第十六條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理：（一）我行與合作公司共同評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（二）對(duì)合作公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（三）加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提高合作公司合規(guī)意識(shí)。第五章監(jiān)督檢查第十七條監(jiān)督檢查包括以下內(nèi)容：（一）合作公司合規(guī)性檢查；（二）合作公司財(cái)務(wù)狀況檢查；（三）合作公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查。第十八條合作公司合規(guī)性檢查：（一）我行定期對(duì)合作公司進(jìn)行合規(guī)性檢查，確保合作公司遵守相關(guān)法律法規(guī)；（二）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求合作公司及時(shí)整改。第十九條合作公司財(cái)務(wù)狀況檢查：（一）我行定期對(duì)合作公司進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況檢查，確保合作公司財(cái)務(wù)狀況良好；（二）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求合作公司及時(shí)整改。第二十條合作公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查：（一）我行定期對(duì)合作公司進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查，確保合作公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控；（二）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求合作公司及時(shí)整改。第六章附則第二十一條本制度匯編自發(fā)布之日起施行，原有相關(guān)規(guī)定與本制度匯編不一致的，以本制度匯編為準(zhǔn)。第二十二條本制度匯編由我行負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本制度匯編如有未盡事宜，我行可根據(jù)實(shí)際情況予以補(bǔ)充和修改。（完）注：本匯編僅供參考，具體內(nèi)容請(qǐng)以實(shí)際執(zhí)行為準(zhǔn)。第2篇一、總則第一條為加強(qiáng)銀行與公司之間的合作，規(guī)范雙方的合作行為，保障雙方的合法權(quán)益，提高合作效率，特制定本制度匯編。第二條本制度匯編適用于與銀行建立合作關(guān)系的公司，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、資金管理業(yè)務(wù)等。第三條本制度匯編遵循平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，確保合作雙方在合作過(guò)程中遵循法律法規(guī)，遵守市場(chǎng)規(guī)則。二、合作公司資質(zhì)要求第四條合作公司應(yīng)具備以下資質(zhì)：1.合法注冊(cè)，具有獨(dú)立法人資格；2.財(cái)務(wù)狀況良好，無(wú)重大不良信用記錄；3.具有良好的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；4.遵守國(guó)家法律法規(guī)，具有良好的社會(huì)信譽(yù)；5.按照銀行要求提供相關(guān)資質(zhì)證明文件。第五條銀行對(duì)合作公司的資質(zhì)進(jìn)行審查，必要時(shí)可要求合作公司提供相關(guān)證明材料。三、合作業(yè)務(wù)范圍第六條銀行與公司合作業(yè)務(wù)范圍包括但不限于以下方面：1.信貸業(yè)務(wù)：包括流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、項(xiàng)目貸款等；2.結(jié)算業(yè)務(wù)：包括賬戶管理、支付結(jié)算、跨境結(jié)算等；3.資金管理業(yè)務(wù)：包括現(xiàn)金管理、資金池管理、外匯業(yè)務(wù)等；4.其他業(yè)務(wù)：根據(jù)雙方需求，經(jīng)協(xié)商一致后可開(kāi)展的其他業(yè)務(wù)。第七條銀行與公司合作業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、期限、利率、費(fèi)用等，由雙方在合作協(xié)議中約定。四、合作協(xié)議簽訂與履行第八條銀行與公司合作，應(yīng)簽訂書(shū)面合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。第九條合作協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.合作雙方的基本信息；2.合作業(yè)務(wù)范圍；3.合作期限；4.信貸額度、利率、還款方式等；5.費(fèi)用及結(jié)算方式；6.保密條款；7.違約責(zé)任；8.爭(zhēng)議解決方式；9.其他雙方認(rèn)為需要約定的內(nèi)容。第十條合作協(xié)議簽訂后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。五、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制第十一條銀行與公司應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。第十二條銀行應(yīng)定期對(duì)合作公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用狀況等。第十三條銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保合作業(yè)務(wù)合規(guī)、高效、安全。第十四條合作公司應(yīng)積極配合銀行開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)部控制工作，及時(shí)提供相關(guān)資料。六、信息保密與合規(guī)要求第十五條銀行與公司應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，保護(hù)客戶隱私和商業(yè)秘密。第十六條雙方在合作過(guò)程中，不得泄露對(duì)方商業(yè)秘密和客戶信息。第十七條銀行與公司應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，及時(shí)報(bào)送合作業(yè)務(wù)信息。七、爭(zhēng)議解決第十八條銀行與公司在合作過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。第十九條協(xié)商不成的，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、附則第二十條本制度匯編由銀行負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本制度匯編自發(fā)布之日起施行。九、其他（一）本制度匯編未盡事宜，由銀行與公司協(xié)商解決。（二）本制度匯編如與國(guó)家法律法規(guī)相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。（三）本制度匯編如有修改，以銀行最新發(fā)布的版本為準(zhǔn)。本制度匯編旨在規(guī)范銀行與公司之間的合作，保障雙方合法權(quán)益，提高合作效率。請(qǐng)各合作公司嚴(yán)格遵守本制度匯編，共同維護(hù)良好的合作關(guān)系。第3篇一、總則第一條為加強(qiáng)銀行與公司之間的合作，規(guī)范雙方合作行為，提高合作效率，保障雙方合法權(quán)益，特制定本制度匯編。第二條本制度匯編適用于與銀行合作的所有公司，包括但不限于企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。第三條本制度匯編遵循平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，以維護(hù)雙方合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)。二、合作原則第四條合作雙方應(yīng)遵循以下原則：1.平等互利：合作雙方在合作過(guò)程中應(yīng)保持平等地位，實(shí)現(xiàn)互利共贏。2.誠(chéng)實(shí)信用：合作雙方應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，遵守法律法規(guī)，履行合同義務(wù)。3.公平競(jìng)爭(zhēng)：合作雙方應(yīng)公平競(jìng)爭(zhēng)，不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。4.保密原則：合作雙方應(yīng)保護(hù)對(duì)方的商業(yè)秘密，不得泄露。三、合作流程第五條合作流程包括以下步驟：1.聯(lián)系洽談：公司向銀行提出合作意向，銀行進(jìn)行初步評(píng)估。2.簽訂協(xié)議：雙方就合作內(nèi)容達(dá)成一致，簽訂合作協(xié)議。3.實(shí)施合作：按照合作協(xié)議約定，雙方共同推進(jìn)合作項(xiàng)目。4.監(jiān)督管理：銀行對(duì)合作項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督管理，確保合作順利進(jìn)行。5.合作結(jié)束：合作項(xiàng)目完成后，雙方進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，并辦理相關(guān)手續(xù)。四、合作協(xié)議第六條合作協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.合作雙方的基本情況，包括名稱、法定代表人、注冊(cè)資本等。2.合作項(xiàng)目的基本情況，包括項(xiàng)目名稱、合作方式、合作期限等。3.合作雙方的權(quán)利義務(wù)，包括資金投入、利潤(rùn)分配、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等。4.合作項(xiàng)目的實(shí)施計(jì)劃，包括項(xiàng)目進(jìn)度、階段目標(biāo)等。5.合作項(xiàng)目的監(jiān)督管理，包括監(jiān)督方式、監(jiān)督內(nèi)容等。6.違約責(zé)任及爭(zhēng)議解決方式。7.其他約定事項(xiàng)。五、資金管理第七條合作資金管理應(yīng)遵循以下原則：1.安全性：確保資金安全，防止資金損失。2.效益性：提高資金使用效率，實(shí)現(xiàn)合作效益最大化。3.透明性：資金使用情況應(yīng)公開(kāi)透明，便于監(jiān)督。第八條合作資金管理包括以下內(nèi)容：1.資金籌集：合作雙方按照合作協(xié)議約定，籌集合作所需資金。2.資金使用：按照合作協(xié)議約定，合理使用資金，確保資金用途合法合規(guī)。3.資金監(jiān)督：銀行對(duì)合作資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確保資金使用符合協(xié)議約定。4.資金結(jié)算：合作雙方按照合作協(xié)議約定，辦理資金結(jié)算。六、風(fēng)險(xiǎn)管理第九條合作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：1.全面性：對(duì)合作過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估。2.預(yù)防性：采取預(yù)防措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。3.及時(shí)性：及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，采取措施化解風(fēng)險(xiǎn)。4.有效性：采取有效措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。第十條合作風(fēng)險(xiǎn)管理包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：合作雙方共同識(shí)別合作過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：采取控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。4.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)保險(xiǎn)等方式，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。5.風(fēng)險(xiǎn)化解：采取有效措施，化解已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。七、監(jiān)督管理第十一條銀行對(duì)合作項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督管理，具體內(nèi)容包括：1.資金使用情況的監(jiān)督。2.合作項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度的監(jiān)督。3.合作雙方履約情況的監(jiān)督。4.合作項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)督。5.合作項(xiàng)目效益情況的監(jiān)督。八、爭(zhēng)議解決第十二條合作過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)遵循以下原則：1.和解為主：盡量通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議。2.依法處理：在協(xié)商不成的情況下，依法處理爭(zhēng)議。3.維護(hù)雙方合法權(quán)益：在處