基金從業(yè)資格認證考試復(fù)習(xí)進度跟蹤試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格認證考試復(fù)習(xí)進度跟蹤試題考核對象：基金從業(yè)資格認證考生題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人應(yīng)當建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進行保密。2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，自行制定基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則。3.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。4.基金信息披露中，定期報告的披露頻率低于臨時報告。5.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。6.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)由基金管理人負責辦理，基金托管人僅負責監(jiān)督。7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，基金份額凈值應(yīng)當至少每周計算一次。8.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用。9.基金管理人應(yīng)當建立健全風險管理制度，但無需定期進行風險評估。10.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過現(xiàn)場方式召開。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報酬D.基金投資策略2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則不包括？A.客戶適當性原則B.公開透明原則C.收入最大化原則D.風險揭示原則3.基金信息披露中，臨時報告的披露主體是？A.基金托管人B.基金管理人C.中國證監(jiān)會D.基金行業(yè)協(xié)會4.基金投資于股票、債券等金融工具的，其投資組合的最低剩余期限應(yīng)當是？A.1個月B.3個月C.6個月D.1年5.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當報哪個機構(gòu)批準？A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國期貨業(yè)協(xié)會6.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)，由哪個機構(gòu)負責辦理？A.基金托管人B.基金管理人C.中國證監(jiān)會D.基金行業(yè)協(xié)會7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，其基金份額凈值應(yīng)當至少多久計算一次？A.每日B.每周C.每月D.每季度8.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入哪個賬戶？A.基金托管人賬戶B.基金管理人賬戶C.專門賬戶D.中國證監(jiān)會賬戶9.基金管理人應(yīng)當建立健全風險管理制度，風險評估的頻率應(yīng)當是？A.每日B.每周C.每月D.每季度10.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過什么方式召開？A.現(xiàn)場方式B.網(wǎng)絡(luò)方式C.郵寄方式D.以上均可三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金合同的主要內(nèi)容不包括？A.基金運作方式B.基金費用C.基金管理人信息披露義務(wù)D.基金投資策略2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則包括？A.客戶適當性原則B.公開透明原則C.收入最大化原則D.風險揭示原則3.基金信息披露中，定期報告的披露內(nèi)容包括？A.基金凈值B.基金投資組合C.基金管理人報告D.基金財務(wù)會計報告4.基金投資于股票、債券等金融工具的，其投資組合的最低剩余期限應(yīng)當是？A.1個月B.3個月C.6個月D.1年5.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當報哪個機構(gòu)批準？A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國期貨業(yè)協(xié)會6.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)，由哪個機構(gòu)負責辦理？A.基金托管人B.基金管理人C.中國證監(jiān)會D.基金行業(yè)協(xié)會7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，其基金份額凈值應(yīng)當至少多久計算一次？A.每日B.每周C.每月D.每季度8.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入哪個賬戶？A.基金托管人賬戶B.基金管理人賬戶C.專門賬戶D.中國證監(jiān)會賬戶9.基金管理人應(yīng)當建立健全風險管理制度，風險評估的頻率應(yīng)當是？A.每日B.每周C.每月D.每季度10.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過什么方式召開？A.現(xiàn)場方式B.網(wǎng)絡(luò)方式C.郵寄方式D.以上均可四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某基金管理人A公司發(fā)行了一只開放式股票型基金，基金合同約定基金投資于股票、債券等金融工具，但未明確約定投資比例?；鹉技陂g，A公司向投資者承諾年化收益率不低于10%，但未進行充分的風險揭示。基金成立后，A公司未按規(guī)定披露基金凈值和投資組合，導(dǎo)致部分投資者投訴。問題：1.A公司在基金募集期間的行為是否合規(guī)？為什么？2.A公司未按規(guī)定披露基金凈值和投資組合，違反了哪些規(guī)定？案例二：某基金銷售機構(gòu)B公司銷售一只混合型基金，該基金投資于非公開交易股權(quán)，但B公司未向投資者充分揭示投資風險，導(dǎo)致部分投資者在投資后無法及時退出?；鸸芾砣薈公司發(fā)現(xiàn)后，要求B公司承擔責任。問題：1.B公司在銷售過程中存在哪些違規(guī)行為？2.基金管理人C公司可以采取哪些措施維護投資者權(quán)益？案例三：某基金份額持有人大會擬就基金擴募事項進行表決，但會議通知僅向部分持有人發(fā)送，且未提供充分的會議材料。部分持有人認為會議程序不合規(guī)，要求重新召開會議。問題：1.基金份額持有人大會的程序有哪些要求？2.部分持有人要求重新召開會議，基金管理人應(yīng)當如何處理？五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.論述基金信息披露的意義和主要內(nèi)容。2.論述基金管理人應(yīng)當如何建立健全風險管理制度。---標準答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當對持有人信息進行保密。）2.×（基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。）3.√4.√5.×（基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。）6.√7.√8.√9.×（基金管理人應(yīng)當定期進行風險評估。）10.×（基金份額持有人大會可以通過現(xiàn)場、網(wǎng)絡(luò)、郵寄等方式召開。）二、單選題1.D（基金合同的主要內(nèi)容不包括基金投資策略。）2.C（基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則不包括收入最大化原則。）3.B（基金信息披露中，臨時報告的披露主體是基金管理人。）4.D（基金投資于股票、債券等金融工具的，其投資組合的最低剩余期限應(yīng)當是1年。）5.B（基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。）6.B（開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)，由基金管理人負責辦理。）7.B（基金投資于非公開交易股權(quán)的，其基金份額凈值應(yīng)當至少每周計算一次。）8.C（基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶。）9.D（基金管理人應(yīng)當建立健全風險管理制度，風險評估的頻率應(yīng)當是每季度。）10.D（基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過現(xiàn)場、網(wǎng)絡(luò)、郵寄等方式召開。）三、多選題1.D（基金合同的主要內(nèi)容不包括基金投資策略。）2.A、B、D（基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則包括客戶適當性原則、公開透明原則、風險揭示原則。）3.A、B、C、D（基金信息披露中，定期報告的披露內(nèi)容包括基金凈值、基金投資組合、基金管理人報告、基金財務(wù)會計報告。）4.B、C、D（基金投資于股票、債券等金融工具的，其投資組合的最低剩余期限應(yīng)當是3個月、6個月、1年。）5.B（基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。）6.B（開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)，由基金管理人負責辦理。）7.B、C、D（基金投資于非公開交易股權(quán)的，其基金份額凈值應(yīng)當至少每周、每月、每季度計算一次。）8.C（基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶。）9.C、D（基金管理人應(yīng)當建立健全風險管理制度，風險評估的頻率應(yīng)當是每月、每季度。）10.A、B、C、D（基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過現(xiàn)場、網(wǎng)絡(luò)、郵寄等方式召開。）四、案例分析案例一：1.A公司在基金募集期間的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用；基金管理人應(yīng)當對基金份額持有人進行充分的風險揭示，不得承諾收益。A公司承諾年化收益率不低于10%且未進行充分風險揭示，違反了相關(guān)規(guī)定。2.A公司未按規(guī)定披露基金凈值和投資組合，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金信息披露的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當定期披露基金凈值、投資組合等信息，確保投資者知情權(quán)。案例二：1.B公司在銷售過程中存在以下違規(guī)行為：未向投資者充分揭示投資風險，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金銷售的規(guī)定；銷售非公開交易股權(quán)基金時未按規(guī)定進行投資者適當性管理。2.基金管理人C公司可以采取以下措施維護投資者權(quán)益：要求B公司承擔責任；向中國證監(jiān)會舉報B公司的違規(guī)行為；協(xié)助投資者通過法律途徑維權(quán)。案例三：1.基金份額持有人大會的程序要求包括：會議通知應(yīng)當在會議召開前足夠時間發(fā)出，并載明會議時間、地點、議題等；會議材料應(yīng)當提前向持有人提供；持有人有權(quán)參加會議并發(fā)表意見。2.基金管理人應(yīng)當重新召開會議，并確保會議程序符合規(guī)定。如果部分持有人認為會議程序不合規(guī)，基金管理人應(yīng)當進行調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果決定是否重新召開會議。五、論述題1.基金信息披露的意義和主要內(nèi)容基金信息披露的意義在于：保障基金份額持有人的知情權(quán)，促進基金市場的公平、公正、公開；提高基金運作的透明度，防范風險；增強投資者信心，促進基金市場健康發(fā)展。主要內(nèi)容包括：基金募集信息