證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識精講精練題庫2026單選題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定采用承銷方式：A.代銷或包銷B.攤銷或代銷C.包銷或攤銷D.公銷或代銷答案：A2.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？A.具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)且核心團(tuán)隊(duì)成員具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.最近3年未因違法違規(guī)行為被行政處罰D.凈資本不低于人民幣5億元答案：D（正確答案應(yīng)為凈資本不低于人民幣8億元）3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是？A.應(yīng)當(dāng)覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動B.應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施C.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部評估D.可以由高級管理人員完全代為執(zhí)行答案：D4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？A.具有證券從業(yè)資格且最近3年未受行政處罰B.資產(chǎn)管理規(guī)模不低于人民幣2億元C.具有相應(yīng)的投資研究能力D.具有完善的合規(guī)風(fēng)控制度答案：B（正確答案應(yīng)為資產(chǎn)管理規(guī)模不低于人民幣5億元）5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以從事下列業(yè)務(wù)，但不包括？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.基金管理業(yè)務(wù)答案：D（基金管理業(yè)務(wù)需另行審批）6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的下列信息，但不包括？A.證券賬戶信息B.資金賬戶信息C.投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.個人身份信息（非實(shí)名）答案：D7.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書經(jīng)客戶簽字確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括？A.融資融券業(yè)務(wù)的定義及特點(diǎn)B.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)及擔(dān)保物風(fēng)險(xiǎn)C.客戶的信用評級標(biāo)準(zhǔn)D.證券公司對客戶信用賬戶的管理制度答案：C（信用評級標(biāo)準(zhǔn)由交易所規(guī)定，非證券公司自主制定）8.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品投資者人數(shù)超過200人的，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定，但不包括？A.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案B.實(shí)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級C.投資者適當(dāng)性管理D.限制投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)答案：D（私募產(chǎn)品可投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，但需符合規(guī)定）9.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對債券發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查，下列表述錯誤的是？A.應(yīng)當(dāng)核查發(fā)行人提供的財(cái)務(wù)資料的真實(shí)性B.應(yīng)當(dāng)核查發(fā)行人提供的業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性C.可以由發(fā)行人代為核查D.應(yīng)當(dāng)建立核查工作底稿答案：C10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件，但不包括？A.由公司董事會下設(shè)的專門委員會擔(dān)任B.具有相應(yīng)的決策能力C.成員中至少有1/2是公司高級管理人員D.決策過程無需記錄答案：D多選題（共5題，每題2分）1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：A.嚴(yán)格履行投資者適當(dāng)性管理B.不得使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易C.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度D.可以將客戶資產(chǎn)用于非證券投資活動答案：ABC2.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：A.凈資本不低于人民幣2億元B.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度C.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和業(yè)務(wù)人員D.最近2年未因違法違規(guī)行為被行政處罰答案：BCD（正確答案應(yīng)為凈資本不低于人民幣4億元）3.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：A.實(shí)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級B.投資范圍限于公開交易的證券及其衍生品種C.可以投資未上市企業(yè)股權(quán)D.投資者人數(shù)不得超過200人答案：ABD（私募產(chǎn)品可投資未上市企業(yè)股權(quán)，但需符合規(guī)定）4.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對債券發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查，核查的內(nèi)容包括：A.發(fā)行人提供的財(cái)務(wù)資料的真實(shí)性B.發(fā)行人提供的業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性C.債券募集資金的用途D.發(fā)行人提供的法律文件的真實(shí)性答案：ABCD5.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：A.由公司董事會下設(shè)的專門委員會擔(dān)任B.具有相應(yīng)的決策能力C.成員中至少有1/2是公司高級管理人員D.應(yīng)當(dāng)建立決策過程記錄和監(jiān)督制度答案：ABCD判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品投資者人數(shù)超過200人的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案。答案：×（應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案）2.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，可以無需建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。答案：×3.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品可以不受投資者適當(dāng)性管理。答案：×4.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，可以無需對債券發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查。答案：×5.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)構(gòu)可以由非公司高級管理人員擔(dān)任。答案：√6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以無需建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。答案：×7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，可以無需建立擔(dān)保物管理制度。答案：×8.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品可以投資未上市企業(yè)股權(quán)。答案：√（但需符合規(guī)定）9.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，可以無需建立核查工作底稿。答案：×10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)構(gòu)可以無需建立決策過程記錄和監(jiān)督制度。答案：×答案與解析單選題答案與解析1.A解析：《證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定采用承銷方式：代銷或者包銷。2.D解析：《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，凈資本不低于人民幣8億元。3.D解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施，高級管理人員負(fù)責(zé)執(zhí)行，不能完全代為執(zhí)行。4.B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條規(guī)定，資產(chǎn)管理規(guī)模不低于人民幣5億元。5.D解析：基金管理業(yè)務(wù)需另行審批，證券公司不能直接從事。6.D解析：客戶信息必須實(shí)名，非實(shí)名信息不能作為開戶依據(jù)。7.C解析：信用評級標(biāo)準(zhǔn)由交易所規(guī)定，證券公司不能自主制定。8.D解析：私募產(chǎn)品可投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，但需符合規(guī)定。9.C解析：核查工作必須由證券公司自行完成，不能由發(fā)行人代為核查。10.D解析：決策過程必須記錄，以備監(jiān)督和評估。多選題答案與解析1.ABC解析：私募產(chǎn)品可投資未上市企業(yè)股權(quán)，但需符合規(guī)定。2.BCD解析：凈資本不低于人民幣4億元。3.ABD解析：私募產(chǎn)品可投資未上市企業(yè)股權(quán)，但需符合規(guī)定。4.ABCD解析：核查內(nèi)容應(yīng)全面覆蓋發(fā)行人的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、法律文件及募集資金用途。5.ABCD解析：決策機(jī)構(gòu)必須具備決策能力、記錄和監(jiān)督制度，成員中至少1/2是高級管理人員。判斷題答案與解析1.×解析：應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。2.×解析：必須建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。3.×解析：必須進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。4.×解析：必須對信息披露進(jìn)行核查。5.√解析：決策機(jī)構(gòu)可以由非公司高級管