PAGED建立反洗錢培訓(xùn)宣傳制度一、總則（一）目的為有效防范洗錢風(fēng)險，提高公司/組織全體員工的反洗錢意識和能力，規(guī)范反洗錢培訓(xùn)宣傳工作，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)全體員工，包括正式員工、臨時工、實(shí)習(xí)生等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保培訓(xùn)宣傳工作合法合規(guī)。2.全面性原則：覆蓋公司/組織各個部門、各個崗位，確保全體員工都能接受反洗錢培訓(xùn)和宣傳。3.持續(xù)性原則：反洗錢培訓(xùn)宣傳工作是一項(xiàng)長期任務(wù)，需持續(xù)開展，不斷強(qiáng)化員工的反洗錢意識和技能。4.針對性原則：根據(jù)不同崗位、不同層級員工的職責(zé)和風(fēng)險特點(diǎn)，制定有針對性的培訓(xùn)宣傳內(nèi)容。二、職責(zé)分工（一）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組1.負(fù)責(zé)審議反洗錢培訓(xùn)宣傳制度、計劃及相關(guān)重要事項(xiàng)。2.監(jiān)督反洗錢培訓(xùn)宣傳工作的執(zhí)行情況，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。（二）合規(guī)部門1.制定年度反洗錢培訓(xùn)宣傳計劃，并組織實(shí)施。2.收集、整理反洗錢培訓(xùn)宣傳資料，建立培訓(xùn)宣傳檔案。3.對培訓(xùn)宣傳效果進(jìn)行評估和反饋，及時調(diào)整培訓(xùn)宣傳內(nèi)容和方式。（三）各部門負(fù)責(zé)人1.負(fù)責(zé)組織本部門員工參加反洗錢培訓(xùn)宣傳活動，確保培訓(xùn)宣傳工作在本部門有效開展。2.督促本部門員工遵守反洗錢相關(guān)規(guī)定，對違規(guī)行為及時進(jìn)行糾正和報告。（四）員工個人1.積極參加公司/組織安排的反洗錢培訓(xùn)宣傳活動，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢知識和技能。2.在日常工作中，嚴(yán)格遵守反洗錢法律法規(guī)和公司/組織的反洗錢制度，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時報告。三、培訓(xùn)內(nèi)容（一）法律法規(guī)1.國家反洗錢法律法規(guī)，如《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等。2.相關(guān)行業(yè)監(jiān)管要求，如人民銀行發(fā)布的反洗錢監(jiān)管政策、指引等。（二）反洗錢基礎(chǔ)知識1.洗錢的定義、特征、常見方式及危害。2.反洗錢的概念、目標(biāo)和基本原則。（三）公司/組織反洗錢制度1.公司/組織反洗錢內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等規(guī)定。2.員工在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)。（四）操作技能1.客戶身份識別技巧，如如何識別客戶身份的真實(shí)性、有效性和完整性。2.大額交易和可疑交易的識別標(biāo)準(zhǔn)及報告流程。3.反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的操作使用方法。（五）案例分析1.選取具有代表性的洗錢案例進(jìn)行分析，讓員工了解洗錢行為的手段和特點(diǎn)，以及如何識別和防范。四、培訓(xùn)方式（一）集中培訓(xùn)1.定期組織全體員工參加集中培訓(xùn)，邀請反洗錢專家或監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行授課。2.培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識、制度解讀、操作技能等方面，確保員工全面了解反洗錢工作要求。（二）部門內(nèi)部培訓(xùn)1.各部門根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險狀況，組織內(nèi)部培訓(xùn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容可側(cè)重于本部門涉及的反洗錢工作流程和操作要點(diǎn)，提高員工的實(shí)際操作能力。（三）在線學(xué)習(xí)平臺1.建立反洗錢在線學(xué)習(xí)平臺，上傳培訓(xùn)資料、視頻課程等，供員工自主學(xué)習(xí)。2.員工可根據(jù)自己的時間和需求，靈活安排學(xué)習(xí)進(jìn)度，并通過在線測試等方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。（四）專題講座1.根據(jù)反洗錢工作的重點(diǎn)和熱點(diǎn)問題，不定期舉辦專題講座。2.邀請行業(yè)專家、學(xué)者或公司內(nèi)部資深人士進(jìn)行講解，拓寬員工的視野，加深對反洗錢工作的理解。（五）案例研討1.定期選取典型洗錢案例進(jìn)行研討，組織員工分析案例中的洗錢手法、風(fēng)險點(diǎn)及防范措施。2.通過案例研討，提高員工的風(fēng)險意識和實(shí)際應(yīng)對能力。五、培訓(xùn)計劃與實(shí)施（一）培訓(xùn)計劃制定1.合規(guī)部門每年年初根據(jù)公司/組織的業(yè)務(wù)發(fā)展情況、監(jiān)管要求及員工反洗錢知識技能水平，制定年度反洗錢培訓(xùn)計劃。2.培訓(xùn)計劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間安排、培訓(xùn)對象等。（二）培訓(xùn)通知發(fā)布1.培訓(xùn)計劃確定后，合規(guī)部門應(yīng)提前發(fā)布培訓(xùn)通知，告知員工培訓(xùn)的時間、地點(diǎn)、內(nèi)容、方式等信息。2.培訓(xùn)通知應(yīng)通過公司/組織內(nèi)部辦公系統(tǒng)、郵件、公告欄等多種渠道發(fā)布，確保員工及時知曉。（三）培訓(xùn)實(shí)施1.培訓(xùn)組織者應(yīng)按照培訓(xùn)計劃和通知要求，認(rèn)真組織培訓(xùn)活動。2.培訓(xùn)過程中，應(yīng)做好培訓(xùn)記錄，包括培訓(xùn)時間、地點(diǎn)、內(nèi)容、參與人員、培訓(xùn)效果等信息。3.培訓(xùn)講師應(yīng)具備扎實(shí)的反洗錢專業(yè)知識和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，能夠運(yùn)用通俗易懂的語言進(jìn)行講解，確保培訓(xùn)效果。（四）培訓(xùn)考勤管理1.建立培訓(xùn)考勤制度，對員工參加培訓(xùn)的情況進(jìn)行嚴(yán)格考勤。2.對于無故缺席培訓(xùn)的員工，應(yīng)進(jìn)行通報批評，并要求其參加補(bǔ)考或補(bǔ)訓(xùn)。（五）培訓(xùn)效果評估1.培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)通過考試、撰寫心得體會、實(shí)際操作考核等方式對培訓(xùn)效果進(jìn)行評估。2.評估結(jié)果應(yīng)及時反饋給員工個人和相關(guān)部門，對于未達(dá)到培訓(xùn)要求的員工，應(yīng)安排補(bǔ)考或補(bǔ)訓(xùn)。六、宣傳內(nèi)容（一）反洗錢知識普及1.通過公司/組織內(nèi)部刊物、宣傳欄、電子顯示屏等渠道，宣傳反洗錢法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識、常見洗錢手段及防范措施等。2.制作反洗錢宣傳手冊、海報、視頻等資料，發(fā)放給員工和客戶，提高反洗錢知識的知曉度。（二）公司/組織反洗錢工作成果展示1.宣傳公司/組織在反洗錢工作方面采取的措施、取得的成效，增強(qiáng)員工的反洗錢工作信心和責(zé)任感。2.展示公司/組織在反洗錢工作中獲得的榮譽(yù)和表彰，提升公司/組織的社會形象。（三）反洗錢工作動態(tài)發(fā)布1.及時發(fā)布國家反洗錢法律法規(guī)的更新、監(jiān)管政策的調(diào)整、行業(yè)反洗錢工作動態(tài)等信息，讓員工了解反洗錢工作的最新要求。2.分享公司/組織內(nèi)部反洗錢工作案例，引導(dǎo)員工關(guān)注身邊的洗錢風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識。七、宣傳方式（一）內(nèi)部宣傳1.在公司/組織內(nèi)部辦公區(qū)域設(shè)置宣傳欄，定期更新反洗錢宣傳內(nèi)容。2.利用公司/組織內(nèi)部刊物、郵件、即時通訊工具等，發(fā)布反洗錢宣傳信息。3.組織開展反洗錢知識競賽、演講比賽、征文活動等，激發(fā)員工參與反洗錢宣傳工作的積極性。（二）外部宣傳1.在公司/組織官方網(wǎng)站、社交媒體平臺上發(fā)布反洗錢宣傳資料和信息，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。2.參加行業(yè)反洗錢宣傳活動，與其他機(jī)構(gòu)共同開展反洗錢宣傳工作，提升公司/組織的行業(yè)影響力。3.向客戶宣傳反洗錢知識，提高客戶的反洗錢意識，共同防范洗錢風(fēng)險。八、宣傳計劃與實(shí)施（一）宣傳計劃制定1.合規(guī)部門每年年初根據(jù)公司/組織的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、監(jiān)管要求及反洗錢宣傳重點(diǎn)，制定年度反洗錢宣傳計劃。2.宣傳計劃應(yīng)明確宣傳目標(biāo)、宣傳內(nèi)容、宣傳方式、宣傳時間安排、宣傳對象等。（二）宣傳通知發(fā)布1.宣傳計劃確定后，合規(guī)部門應(yīng)提前發(fā)布宣傳通知，告知員工宣傳的時間、內(nèi)容、方式等信息。2.宣傳通知應(yīng)通過公司/組織內(nèi)部辦公系統(tǒng)、郵件、公告欄等多種渠道發(fā)布，確保員工及時知曉。（三）宣傳實(shí)施1.宣傳組織者應(yīng)按照宣傳計劃和通知要求，認(rèn)真組織宣傳活動。2.宣傳過程中，應(yīng)做好宣傳記錄，包括宣傳時間、地點(diǎn)、內(nèi)容、參與人員、宣傳效果等信息。3.充分利用各種宣傳渠道和工具，創(chuàng)新宣傳方式和手段，提高宣傳效果。（四）宣傳效果評估與反饋1.定期對反洗錢宣傳效果進(jìn)行評估，通過問卷調(diào)查、客戶反饋、數(shù)據(jù)分析等方式，了解員工和客戶對反洗錢宣傳內(nèi)容的知曉度、理解程度和接受程度。2.根據(jù)評估結(jié)果，及時調(diào)整宣傳內(nèi)容和方式，不斷改進(jìn)宣傳工作，提高宣傳效果。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.合規(guī)部門定期對各部門反洗錢培訓(xùn)宣傳工作的開展情況進(jìn)行檢查，包括培訓(xùn)計劃執(zhí)行情況、宣傳活動組織情況、員工學(xué)習(xí)效果等。2.檢查結(jié)果應(yīng)及時通報給各部門，并督促其整改存在的問題。（二）外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，及時提供相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的整改意見和要求，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，確保公司/組織反洗錢工作符合監(jiān)管要求