第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書(3篇)金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書第（1）篇合規(guī)性承諾書框架一、基本約定1.1本協(xié)議由甲方與乙方依據(jù)《_________反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，本著合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則共同訂立。1.2甲方系經(jīng)國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，乙方系參與金融產(chǎn)品交易的自然人或法人。雙方確認(rèn)，在本協(xié)議項(xiàng)下所有行為均符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管要求。1.3甲方承諾在金融產(chǎn)品銷售、推廣及管理過程中，嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議約定，保證產(chǎn)品合規(guī)性。乙方承諾按照自身資質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力參與產(chǎn)品交易，并履行相關(guān)審查義務(wù)。二、合規(guī)義務(wù)2.1甲方義務(wù)2.1.1甲方保證所提供的金融產(chǎn)品已取得必要的監(jiān)管批準(zhǔn)或備案，產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件內(nèi)容真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，不存在虛假陳述或誤導(dǎo)性信息。2.1.2甲方保證建立并執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，保證乙方符合開戶及交易資格要求。甲方承諾對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的控制措施。2.1.3甲方保證按照監(jiān)管要求，對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行壓力測試及流動(dòng)性評(píng)估，保證產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可控。甲方承諾定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)報(bào)告，并接受檢查監(jiān)督。2.1.4甲方保證在產(chǎn)品銷售過程中，履行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，保證乙方已理解產(chǎn)品特性及潛在風(fēng)險(xiǎn)。甲方承諾提供必要的投資咨詢，并根據(jù)乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適配產(chǎn)品。2.2乙方義務(wù)2.2.1乙方保證具備相應(yīng)的民事行為能力及交易資格，不存在法律禁止參與金融產(chǎn)品交易的情形。2.2.2乙方承諾提供真實(shí)、有效的證件號(hào)碼明及財(cái)產(chǎn)信息，并配合甲方完成客戶盡職調(diào)查。如乙方信息發(fā)生變化，應(yīng)立即通知甲方更新。2.2.3乙方保證僅以自有資金參與產(chǎn)品交易，不存在挪用資金、非法集資等違法違規(guī)行為。乙方承諾遵守交易規(guī)則，不得利用內(nèi)幕信息或市場操縱手段獲利。2.2.4乙方承諾按照金融產(chǎn)品合同約定履行義務(wù)，不得擅自轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或用于擔(dān)保。如發(fā)生違約行為，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。三、風(fēng)險(xiǎn)管理措施3.1甲方承諾建立完善的合規(guī)管理體系，包括但不限于：3.1.1設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)審查部門，負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品的事前審批及事后監(jiān)督。3.1.2制定并執(zhí)行內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)制度，保證員工具備必要的合規(guī)知識(shí)及操作技能。3.1.3建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)異常交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測及處置。甲方保證__________指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%。3.1.4定期開展合規(guī)自查，并于每年__________日前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交自查報(bào)告。3.2乙方承諾采取以下措施保障自身權(quán)益：3.2.1在簽署本協(xié)議前，仔細(xì)閱讀并理解金融產(chǎn)品合同條款，確認(rèn)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配。3.2.2如發(fā)覺甲方存在違規(guī)行為，應(yīng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴或提起法律訴訟。3.2.3甲方保證建立暢通的投訴渠道，并于收到投訴后__________日內(nèi)予以回應(yīng)。四、違約責(zé)任及爭議處理4.1如任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，包括但不限于：4.1.1甲方違反產(chǎn)品合規(guī)性要求，應(yīng)退還乙方已支付款項(xiàng)，并賠償因此造成的經(jīng)濟(jì)損失。4.1.2乙方違反交易資格要求，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)行政或刑事責(zé)任，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。4.2雙方因本協(xié)議發(fā)生爭議，應(yīng)優(yōu)先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________年__________月__________日金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書第（2）篇為規(guī)范金融產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)行為，特制定本承諾書，以明確責(zé)任主體之合規(guī)義務(wù)，保證金融消費(fèi)者的合法權(quán)益得到充分尊重與保護(hù)。一、基本準(zhǔn)則1.1責(zé)任主體承諾嚴(yán)格遵守國家及地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定并頒布的各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，保證所有金融產(chǎn)品銷售及服務(wù)活動(dòng)均在合法合規(guī)框架內(nèi)進(jìn)行。1.2責(zé)任主體承諾全面執(zhí)行反洗錢、反欺詐等金融安全相關(guān)法律法規(guī)，建立并完善相關(guān)內(nèi)部控制體系，以防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。1.3責(zé)任主體承諾充分尊重金融消費(fèi)者的知情權(quán)、選擇權(quán)及公平交易權(quán)等合法權(quán)益，不得以任何形式進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售或強(qiáng)制交易。1.4責(zé)任主體承諾建立健全金融產(chǎn)品銷售及服務(wù)流程，保證所有操作均符合監(jiān)管要求，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督與檢查。1.5責(zé)任主體承諾持續(xù)關(guān)注金融監(jiān)管政策及市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整和完善自身合規(guī)管理體系，以適應(yīng)不斷變化的監(jiān)管環(huán)境。二、具體承諾2.1產(chǎn)品合規(guī)承諾2.1.1責(zé)任主體承諾所有銷售的金融產(chǎn)品均經(jīng)過合法合規(guī)的審批程序，保證產(chǎn)品本身符合監(jiān)管要求。2.1.2責(zé)任主體承諾在產(chǎn)品銷售過程中，將向消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益情況、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。2.1.3責(zé)任主體承諾對(duì)所銷售金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理評(píng)估，并根據(jù)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品匹配，保證消費(fèi)者購買的產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。2.1.4責(zé)任主體承諾在產(chǎn)品銷售過程中，將充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)因素，保證消費(fèi)者在充分知曉風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上作出購買決策。2.1.5責(zé)任主體承諾對(duì)金融產(chǎn)品的銷售行為進(jìn)行全程記錄，并妥善保管相關(guān)銷售憑證及客戶資料，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)查閱。2.2銷售行為承諾2.2.1責(zé)任主體承諾所有參與金融產(chǎn)品銷售的人員均經(jīng)過合法合規(guī)的培訓(xùn)和考核，具備相應(yīng)的銷售資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.2.2責(zé)任主體承諾在銷售過程中，將嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于銷售行為的規(guī)定，不得進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售或強(qiáng)制交易等違規(guī)行為。2.2.3責(zé)任主體承諾對(duì)銷售人員進(jìn)行持續(xù)的教育和培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，保證其能夠?yàn)榭蛻籼峁I(yè)、合規(guī)的銷售服務(wù)。2.2.4責(zé)任主體承諾建立健全銷售行為監(jiān)控制度，對(duì)銷售過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控和管理，以防范和化解銷售風(fēng)險(xiǎn)。2.2.5責(zé)任主體承諾對(duì)客戶投訴和舉報(bào)進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查和處理，及時(shí)解決客戶反映的問題，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。2.3客戶信息保護(hù)承諾2.3.1責(zé)任主體承諾建立健全客戶信息保護(hù)制度，對(duì)客戶信息進(jìn)行嚴(yán)格保密和管理。2.3.2責(zé)任主體承諾在收集、使用和保存客戶信息的過程中，將嚴(yán)格遵守國家及地方關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的法律法規(guī)。2.3.3責(zé)任主體承諾對(duì)客戶信息的訪問權(quán)限進(jìn)行嚴(yán)格控制，保證授權(quán)人員才能訪問客戶信息。2.3.4責(zé)任主體承諾定期對(duì)客戶信息保護(hù)制度進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)，以提高客戶信息保護(hù)水平。2.3.5責(zé)任主體承諾在發(fā)生客戶信息泄露事件時(shí)，將立即采取措施進(jìn)行處置，并按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶報(bào)告。三、監(jiān)督機(jī)制3.1責(zé)任主體承諾建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)合規(guī)管理體系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督和評(píng)估，保證合規(guī)管理體系的有效性。3.2責(zé)任主體承諾積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，并按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行整改。3.3責(zé)任主體承諾設(shè)立合規(guī)舉報(bào)渠道，接受客戶和社會(huì)公眾的監(jiān)督，對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查和處理。3.4責(zé)任主體承諾對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追究，并定期對(duì)合規(guī)管理體系進(jìn)行審查和改進(jìn)。3.5責(zé)任主體承諾__________部門負(fù)責(zé)本承諾的落實(shí)。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書第（3）篇根據(jù)__________協(xié)議合同要求1.基本規(guī)定1.1本承諾書由以下簽署方（以下簡稱“承諾方”）作出，承諾方系根據(jù)《_________公司法》等相關(guān)法律法規(guī)合法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)法人或非法人組織。1.2承諾方已充分理解并完全接受本承諾書項(xiàng)下的所有條款與義務(wù)，并保證以誠實(shí)信用原則履行本承諾書。1.3本承諾書是承諾方向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、合作方及任何其他利益相關(guān)方作出的一致陳述與保證，構(gòu)成雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的組成部分，與相關(guān)協(xié)議合同具有同等法律效力。2.權(quán)利義務(wù)2.1承諾方保證其提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)完全符合《_________金融法》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的要求，并已取得所有必要的經(jīng)營資質(zhì)或許可。2.2承諾方承諾其金融產(chǎn)品或服務(wù)的推廣、銷售及運(yùn)營活動(dòng)嚴(yán)格遵守__________指本承諾書涉及的特定監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的業(yè)務(wù)規(guī)范。2.3承諾方將建立并維持完善的內(nèi)部控制體系，保證金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理符合__________指本承諾書涉及的特定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)，定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告。2.4承諾方承諾其產(chǎn)品或服務(wù)的信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假陳述或誤導(dǎo)性信息，并按照__________指本承諾書涉及的特定信息披露要求進(jìn)行操作。2.5承諾方保證其與第三方合作方均具備合法合規(guī)的經(jīng)營資格，并已簽署相關(guān)合作協(xié)議，保證合作方的行為不損害承諾方的合規(guī)聲譽(yù)。3.違約責(zé)任3.1若承諾方未能履行本承諾書項(xiàng)下的任何義務(wù)，或其金融產(chǎn)品或服務(wù)存在違法違規(guī)行為，承諾方同意承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部法律責(zé)任，包括但不限于行政處罰、民事賠償及刑事責(zé)任。3.2承諾方承諾在發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，將在__________指本承諾書涉及的特定時(shí)限內(nèi)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及合作方報(bào)告，并采取有效措施防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。3.3若因承諾方的違約行為導(dǎo)致第三方利益受損，承諾方將承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并配合第三方進(jìn)行損失評(píng)估及補(bǔ)救。4.爭議解決4.1本承諾書的解釋、履行及爭議解決均適用_________法律。4.2因本承諾書產(chǎn)生的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向承諾方所在地人民法院提起訴訟。4.3在爭議解決期間，除爭議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本承諾書的其他條款。5.其他事項(xiàng)5.1本承諾書自簽署之日起生效，有效期為__________指本承諾書涉及的特定期限，除非雙方另有約定或監(jiān)管規(guī)定要求。5.2承諾方同意根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或合作方的合理要求，對(duì)本承諾書進(jìn)行補(bǔ)充或修訂，并保證所有修訂內(nèi)容符合