銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的品行和職業(yè)道德B.具有相應(yīng)的金融專業(yè)知識(shí)C.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷D.以上都是2.2.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行審查的主要依據(jù)是什么？()A.借款人的資產(chǎn)狀況B.借款人的收入水平C.借款人的信用記錄D.以上都是3.3.下列哪項(xiàng)不屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.從事證券交易4.4.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)持卡人的信用額度進(jìn)行確定的主要依據(jù)是什么？()A.持卡人的收入水平B.持卡人的信用記錄C.持卡人的資產(chǎn)狀況D.以上都是5.5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)C.收集和報(bào)告大額交易和可疑交易D.以上都是6.6.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同生效條件？()A.當(dāng)事人意思表示真實(shí)B.當(dāng)事人具備相應(yīng)的民事行為能力C.合同內(nèi)容違反法律法規(guī)D.當(dāng)事人達(dá)成一致意見7.7.銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于結(jié)算工具？()A.匯票B.支票C.原始憑證D.信用證8.8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到多少以上？()A.8%B.10%C.12%D.15%9.9.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)10.10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？()A.資金交易B.金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)C.證券市場(chǎng)交易D.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶二、多選題(共5題)11.1.銀行在客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？()A.客戶身份識(shí)別B.合規(guī)性審查C.信息保護(hù)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估12.2.銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可以使用哪些結(jié)算方式？()A.匯款B.托收C.信用證D.票據(jù)貼現(xiàn)13.3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有哪些？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定14.4.銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)15.5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同的成立應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.當(dāng)事人意思表示真實(shí)B.當(dāng)事人具備相應(yīng)的民事行為能力C.合同內(nèi)容明確D.合同符合法律法規(guī)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得在任職期間違反規(guī)定在非任職機(jī)構(gòu)兼職，兼職不得超過[]個(gè)職位。17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款準(zhǔn)備金率向其繳納存款準(zhǔn)備金，存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行決定，報(bào)[]批準(zhǔn)。18.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起[]小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。19.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，[]經(jīng)要約人同意，要約不得撤銷。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立[]制度，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員可以同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上金融機(jī)構(gòu)兼職。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，存款人可以隨時(shí)提取存款，銀行不得以任何理由拒絕支付。()A.正確B.錯(cuò)誤23.在反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)只需對(duì)大額交易進(jìn)行報(bào)告，無需報(bào)告可疑交易。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，可以不關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，只關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，要約人可以隨時(shí)撤銷要約。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.問：什么是《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則？27.問：在反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何識(shí)別和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)？28.問：什么是《中華人民共和國(guó)合同法》中的格式條款？29.問：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，如何保證交易的安全和準(zhǔn)確性？30.問：在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，如何進(jìn)行有效的內(nèi)部控制？

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和職業(yè)道德，具有相應(yīng)的金融專業(yè)知識(shí)，以及大學(xué)本科以上學(xué)歷。2.【答案】D【解析】銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行審查的主要依據(jù)包括借款人的資產(chǎn)狀況、收入水平和信用記錄等。3.【答案】D【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)等，但不包括從事證券交易。4.【答案】D【解析】銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)持卡人的信用額度進(jìn)行確定的主要依據(jù)包括持卡人的收入水平、信用記錄和資產(chǎn)狀況等。5.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，收集和報(bào)告大額交易和可疑交易等。6.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同生效的條件包括當(dāng)事人意思表示真實(shí)、具備相應(yīng)的民事行為能力以及達(dá)成一致意見，不包括合同內(nèi)容違反法律法規(guī)。7.【答案】C【解析】銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，結(jié)算工具主要包括匯票、支票和信用證等，原始憑證不屬于結(jié)算工具。8.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到8%以上。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政處罰等，但不包括從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括資金交易、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和證券市場(chǎng)交易等，個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶不屬于重點(diǎn)領(lǐng)域。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行在客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶身份識(shí)別、合規(guī)性審查、信息保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等原則。12.【答案】ABCD【解析】銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可以使用匯款、托收、信用證和票據(jù)貼現(xiàn)等結(jié)算方式。13.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰和維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定。14.【答案】ABCD【解析】銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)類型。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同的成立應(yīng)當(dāng)具備當(dāng)事人意思表示真實(shí)、具備相應(yīng)的民事行為能力、合同內(nèi)容明確以及符合法律法規(guī)等條件。三、填空題(共5題)16.【答案】2【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得在任職期間違反規(guī)定在非任職機(jī)構(gòu)兼職，兼職不得超過2個(gè)職位。17.【答案】國(guó)務(wù)院【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款準(zhǔn)備金率向其繳納存款準(zhǔn)備金，存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行決定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。18.【答案】5【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起5小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。19.【答案】書面【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，書面形式經(jīng)要約人同意，要約不得撤銷。20.【答案】?jī)?nèi)部審計(jì)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得在任職期間違反規(guī)定在非任職機(jī)構(gòu)兼職，兼職不得超過2個(gè)職位。22.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，存款人可以隨時(shí)提取存款，銀行不得以任何理由拒絕支付。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】在反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)不僅要對(duì)大額交易進(jìn)行報(bào)告，還需對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告，以防范洗錢活動(dòng)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)類型。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，書面形式經(jīng)要約人同意，要約不得撤銷。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則包括審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、客戶至上、公平競(jìng)爭(zhēng)等?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，旨在確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中遵循法律法規(guī)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告，并定期進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，通過建立反洗錢內(nèi)部控制制度、識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等措施，來識(shí)別和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。28.【答案】格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款?！窘馕觥扛袷綏l款在《中華人民共和國(guó)合同法》中指的是那些為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，通常由一方提供，另一方在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保遵守國(guó)際慣例和