2026年個人財務(wù)顧問服務(wù)合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及有關(guān)財務(wù)顧問服務(wù)管理的規(guī)定，就乙方向甲方提供個人財務(wù)顧問服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)個人財務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于以下方面：

1、財務(wù)狀況評估：全面分析甲方的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等財務(wù)狀況，并提供書面評估報告。

2、財務(wù)目標(biāo)規(guī)劃：根據(jù)甲方的實際情況和需求，制定長期和短期的財務(wù)目標(biāo)，并提供實現(xiàn)路徑建議。

3、投資組合管理：根據(jù)甲方的風(fēng)險偏好、投資期限和資金規(guī)模，設(shè)計合理的投資組合，并進行動態(tài)調(diào)整。

4、稅務(wù)籌劃：提供合法合規(guī)的稅務(wù)籌劃方案，幫助甲方優(yōu)化稅務(wù)負(fù)擔(dān)。

5、風(fēng)險管理：識別甲方面臨的財務(wù)風(fēng)險，并提供相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。

6、退休規(guī)劃：根據(jù)甲方的退休目標(biāo)，制定退休儲蓄和投資計劃。

7、遺產(chǎn)規(guī)劃：提供遺產(chǎn)規(guī)劃方案，確保甲方財產(chǎn)的合理傳承。

8、教育規(guī)劃：根據(jù)甲方的教育目標(biāo)，制定教育儲蓄和投資計劃。

9、保險規(guī)劃：根據(jù)甲方的風(fēng)險保障需求，推薦合適的保險產(chǎn)品。

10、定期溝通：乙方應(yīng)定期與甲方溝通，了解甲方的財務(wù)狀況變化和需求調(diào)整，并及時調(diào)整服務(wù)方案。

11、保密義務(wù)：乙方應(yīng)對甲方的財務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)期限：本合同服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止，為期____年。

2、服務(wù)地點：乙方提供遠(yuǎn)程服務(wù)為主，必要時可安排線下會議，具體地點由甲方確定。

3、服務(wù)頻率：乙方每月至少提供一次書面服務(wù)報告，并根據(jù)甲方需求提供不定期咨詢服務(wù)。

4、服務(wù)人員：乙方指派具有專業(yè)資格的財務(wù)顧問為甲方提供服務(wù)，并提供其職業(yè)資格證書復(fù)印件。

5、服務(wù)費用：乙方按月向甲方收取服務(wù)費，具體標(biāo)準(zhǔn)見本合同第四條。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，包括但不限于收入證明、資產(chǎn)證明、負(fù)債證明等。

2、甲方應(yīng)積極配合乙方的工作，如實回答乙方提出的問題，并提供必要的協(xié)助。

3、甲方應(yīng)按照本合同約定支付服務(wù)費用，逾期支付的，應(yīng)按日支付萬分之五的違約金。

4、甲方有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)服務(wù)不符合合同約定，有權(quán)要求乙方及時整改。

5、甲方有權(quán)在合同期內(nèi)隨時書面通知乙方解除合同，但已產(chǎn)生的服務(wù)費用仍需支付。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備合法的財務(wù)顧問服務(wù)資質(zhì)，并指派具有專業(yè)資格的財務(wù)顧問為甲方提供服務(wù)。

2、乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實際情況和需求，提供專業(yè)、合理的財務(wù)顧問服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量。

3、乙方應(yīng)定期向甲方提供書面服務(wù)報告，并就甲方關(guān)心的財務(wù)問題進行解答。

4、乙方應(yīng)對甲方的財務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。

5、乙方應(yīng)按時向甲方收取服務(wù)費用，如甲方逾期支付，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，直至甲方支付完畢。

6、乙方應(yīng)在接到甲方解除合同的通知后，完成正在進行的服務(wù)工作，并退還剩余服務(wù)費用。

四、服務(wù)費用及支付方式

1、個人財務(wù)顧問服務(wù)費實行按月收費制，每月服務(wù)費為人民幣_______元（大寫：人民幣_______元整）。

2、服務(wù)費包含乙方提供的服務(wù)內(nèi)容，不含稅費，如需開具發(fā)票，甲方應(yīng)另行支付稅費。

3、支付方式：甲方應(yīng)于每月____日之前，將當(dāng)月服務(wù)費支付至乙方指定賬戶，賬號信息如下：

開戶行：__________________

戶名：__________________

賬號：__________________

4、逾期支付：如甲方逾期支付服務(wù)費，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬分之五支付違約金；逾期超過30日，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付相當(dāng)于3個月服務(wù)費的經(jīng)濟補償。

五、違約責(zé)任

1、甲方無故單方解除合同，應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于2個月服務(wù)費的經(jīng)濟補償。

2、乙方無故單方解除合同，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于3個月服務(wù)費的經(jīng)濟補償，并退還剩余服務(wù)費用。

3、因乙方提供的服務(wù)不符合合同約定，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

4、如因甲方提供虛假財務(wù)信息，導(dǎo)致乙方提供服務(wù)產(chǎn)生錯誤的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。

六、其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

3、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：