金融理財顧問合同(含方案+風(fēng)險提示)協(xié)議

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)金融理財顧問合同，以下哪項不是理財顧問提供的服務(wù)內(nèi)容？()A.投資咨詢B.理財規(guī)劃C.投資操作D.財務(wù)審計2.在簽訂金融理財顧問合同前，客戶應(yīng)當(dāng)了解以下哪項信息？()A.理財顧問的資質(zhì)B.投資產(chǎn)品的收益C.合同的違約責(zé)任D.投資產(chǎn)品的風(fēng)險3.以下哪種情況，客戶有權(quán)解除金融理財顧問合同？()A.理財顧問未按照合同約定提供服務(wù)B.客戶資金賬戶余額不足C.投資市場波動D.客戶改變投資計劃4.金融理財顧問合同中，以下哪項內(nèi)容屬于風(fēng)險提示信息？()A.理財顧問的聯(lián)系方式B.投資產(chǎn)品的預(yù)期收益C.投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級D.投資產(chǎn)品的期限5.客戶在金融理財顧問服務(wù)期間，發(fā)現(xiàn)投資產(chǎn)品存在重大風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.等待理財顧問采取措施B.立即通知理財顧問C.通知合同另一方D.直接變更投資產(chǎn)品6.以下哪種情況，理財顧問不承擔(dān)賠償責(zé)任？()A.投資產(chǎn)品本身存在缺陷B.理財顧問因不可抗力無法提供服務(wù)C.客戶未按照理財顧問建議操作D.理財顧問泄露客戶信息7.金融理財顧問合同到期后，客戶是否可以續(xù)簽合同？()A.可以B.不可以C.根據(jù)市場情況決定D.根據(jù)理財顧問決定8.以下哪項不屬于金融理財顧問合同中的費(fèi)用條款？()A.理財顧問服務(wù)費(fèi)B.投資產(chǎn)品管理費(fèi)C.客戶賬戶管理費(fèi)D.稅收費(fèi)用9.在金融理財顧問服務(wù)期間，客戶變更聯(lián)系方式，應(yīng)當(dāng)如何操作？()A.立即通知理財顧問B.通過郵件告知C.在合同上簽字確認(rèn)D.不必告知理財顧問10.以下哪種行為，違反了金融理財顧問合同的約定？()A.理財顧問如實(shí)告知客戶投資風(fēng)險B.客戶泄露理財顧問的商業(yè)秘密C.理財顧問提供專業(yè)建議D.客戶根據(jù)理財顧問建議進(jìn)行投資二、多選題(共5題)11.根據(jù)金融理財顧問合同，以下哪些屬于理財顧問的職責(zé)？()A.提供投資建議B.監(jiān)督投資操作C.負(fù)責(zé)資金管理D.每日匯報投資進(jìn)展12.在簽訂金融理財顧問合同時，客戶應(yīng)當(dāng)注意以下哪些事項？()A.理財顧問的資質(zhì)認(rèn)證B.投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級C.合同中的費(fèi)用條款D.投資產(chǎn)品的收益預(yù)測13.以下哪些情況可能導(dǎo)致金融理財顧問合同終止？()A.客戶主動解除合同B.理財顧問服務(wù)不符合合同約定C.客戶資金賬戶被凍結(jié)D.投資市場發(fā)生重大變化14.在風(fēng)險提示信息中，以下哪些是投資產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.操作風(fēng)險15.以下哪些行為違反了金融理財顧問合同的相關(guān)規(guī)定？()A.理財顧問泄露客戶信息B.客戶未如實(shí)告知投資需求C.理財顧問故意隱瞞投資風(fēng)險D.客戶未經(jīng)授權(quán)擅自操作賬戶三、填空題(共5題)16.金融理財顧問合同中應(yīng)明確理財顧問提供服務(wù)的期限為______年。17.客戶在金融理財顧問服務(wù)期間，如需調(diào)整投資方案，應(yīng)提前______日通知理財顧問。18.若理財顧問未能履行合同約定的服務(wù)義務(wù)，客戶有權(quán)要求______。19.在金融理財顧問合同中，風(fēng)險提示部分應(yīng)詳細(xì)列明投資產(chǎn)品的______。20.若客戶因特殊原因需要解除金融理財顧問合同，應(yīng)在合同約定的______日內(nèi)書面通知理財顧問。四、判斷題(共5題)21.金融理財顧問合同中，客戶的個人信息不得被第三方知曉。()A.正確B.錯誤22.理財顧問有義務(wù)向客戶揭示所有投資產(chǎn)品的潛在風(fēng)險。()A.正確B.錯誤23.客戶在金融理財顧問服務(wù)期間，可以隨時更改投資方案。()A.正確B.錯誤24.金融理財顧問合同到期后，自動續(xù)簽服務(wù)需客戶提出書面申請。()A.正確B.錯誤25.客戶在金融理財顧問服務(wù)期間，若發(fā)現(xiàn)投資產(chǎn)品存在重大風(fēng)險，無需通知理財顧問。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請問金融理財顧問合同中通常包含哪些主要內(nèi)容？27.在簽訂金融理財顧問合同時，客戶應(yīng)如何確保自身權(quán)益得到保障？28.如果客戶對理財顧問的服務(wù)不滿意，應(yīng)該采取哪些行動？29.在金融理財顧問服務(wù)期間，如果客戶發(fā)現(xiàn)投資產(chǎn)品不符合預(yù)期，應(yīng)該如何處理？30.金融理財顧問合同中，如果發(fā)生爭議，雙方應(yīng)如何解決？

金融理財顧問合同(含方案+風(fēng)險提示)協(xié)議一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】理財顧問的服務(wù)內(nèi)容主要包括投資咨詢、理財規(guī)劃和投資操作，不包括財務(wù)審計。2.【答案】A【解析】簽訂合同前，客戶應(yīng)了解理財顧問的資質(zhì)，確保其具備合法執(zhí)業(yè)資格。3.【答案】A【解析】如果理財顧問未按照合同約定提供服務(wù)，客戶有權(quán)解除合同。4.【答案】C【解析】風(fēng)險提示信息包括投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級，以幫助客戶了解投資風(fēng)險。5.【答案】B【解析】發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險時，客戶應(yīng)立即通知理財顧問，以便及時采取措施。6.【答案】B【解析】因不可抗力導(dǎo)致理財顧問無法提供服務(wù)的情況，理財顧問不承擔(dān)賠償責(zé)任。7.【答案】A【解析】合同到期后，客戶可以根據(jù)自身需求選擇是否續(xù)簽合同。8.【答案】D【解析】稅收費(fèi)用不屬于金融理財顧問合同中的費(fèi)用條款。9.【答案】A【解析】客戶變更聯(lián)系方式后，應(yīng)立即通知理財顧問，以確保通訊暢通。10.【答案】B【解析】泄露理財顧問的商業(yè)秘密違反了金融理財顧問合同的約定。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】理財顧問的職責(zé)包括提供投資建議、監(jiān)督投資操作和負(fù)責(zé)資金管理，但不包括每日匯報投資進(jìn)展。12.【答案】ABC【解析】簽訂合同時，客戶應(yīng)關(guān)注理財顧問資質(zhì)、投資產(chǎn)品風(fēng)險等級和費(fèi)用條款，收益預(yù)測不一定是準(zhǔn)確的。13.【答案】ABD【解析】合同終止可能因為客戶主動解除、理財顧問服務(wù)不符合約定或投資市場變化，而資金賬戶被凍結(jié)不直接導(dǎo)致合同終止。14.【答案】ABCD【解析】投資產(chǎn)品可能面臨市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險和操作風(fēng)險，這些都是常見的投資風(fēng)險。15.【答案】ABCD【解析】以上所有行為都違反了金融理財顧問合同的相關(guān)規(guī)定，包括保密義務(wù)、誠信義務(wù)和授權(quán)義務(wù)等。三、填空題(共5題)16.【答案】一定【解析】合同中應(yīng)明確規(guī)定理財顧問提供服務(wù)的期限，確保雙方對服務(wù)時間有明確約定。17.【答案】5【解析】客戶調(diào)整投資方案時，為保障雙方溝通和操作的時效性，通常要求提前5日通知理財顧問。18.【答案】賠償【解析】理財顧問未能履行服務(wù)義務(wù)時，客戶有權(quán)根據(jù)合同要求賠償，維護(hù)自身合法權(quán)益。19.【答案】風(fēng)險等級【解析】風(fēng)險提示部分需要詳細(xì)列明投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級，以便客戶了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險程度。20.【答案】合理期限【解析】解除合同時，客戶應(yīng)在合同約定的合理期限內(nèi)書面通知理財顧問，以符合合同規(guī)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】合同中通常會有保密條款，規(guī)定客戶的個人信息不得被第三方知曉，保護(hù)客戶隱私。22.【答案】正確【解析】理財顧問在提供服務(wù)時，有責(zé)任向客戶全面揭示投資產(chǎn)品的潛在風(fēng)險，確?？蛻糇龀雒髦堑耐顿Y決策。23.【答案】錯誤【解析】雖然客戶有權(quán)根據(jù)自身情況調(diào)整投資方案，但通常需要提前通知理財顧問，并可能涉及一定的手續(xù)和費(fèi)用。24.【答案】正確【解析】合同到期后，如需自動續(xù)簽服務(wù)，客戶通常需要提前提出書面申請，以明確續(xù)簽意向。25.【答案】錯誤【解析】客戶在服務(wù)期間發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險，應(yīng)及時通知理財顧問，以便采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融理財顧問合同通常包含服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用條款、風(fēng)險提示、雙方的權(quán)利和義務(wù)、保密條款等內(nèi)容?！窘馕觥窟@些內(nèi)容確保了合同的完整性，明確了雙方的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任。27.【答案】客戶在簽訂合同時，應(yīng)仔細(xì)閱讀合同條款，了解服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、風(fēng)險等，并確保合同中明確約定了客戶的權(quán)益保護(hù)措施?！窘馕觥客ㄟ^這些措施，客戶可以更好地保護(hù)自己的合法權(quán)益。28.【答案】客戶可以與理財顧問進(jìn)行溝通，表達(dá)不滿并尋求解決方案。如果溝通無效，可以向合同另一方提出投訴，甚至可以依法尋求法律幫助。【解析】適當(dāng)