銀行從業(yè)資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)及參考答案(輕巧奪冠)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？()A.全面性原則B.重要性原則C.分散原則D.風(fēng)險(xiǎn)自留原則2.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？()A.文件審查法B.問(wèn)卷調(diào)查法C.專家調(diào)查法D.系統(tǒng)分析法3.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？()A.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)4.以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？()A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制B.信貸審批制度C.信用評(píng)級(jí)制度D.投資組合管理5.風(fēng)險(xiǎn)控制的第一步是？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)處理6.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過(guò)程中，定性分析的主要目的是？()A.量化風(fēng)險(xiǎn)程度B.確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.分析風(fēng)險(xiǎn)原因D.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)后果7.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好？()A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好策略D.風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)8.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要組成部分？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理政策C.風(fēng)險(xiǎn)管理流程D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)9.在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的方法？()A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度B.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告二、多選題(共5題)10.以下哪些屬于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的類型？()A.內(nèi)部欺詐B.信息系統(tǒng)故障C.違規(guī)操作D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)11.在風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程中，以下哪些階段需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)12.銀行在管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些措施是常用的？()A.限價(jià)訂單B.期貨合約C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.市場(chǎng)對(duì)沖13.風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的區(qū)別主要在于？()A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是主觀的，風(fēng)險(xiǎn)承受能力是客觀的B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是定量分析，風(fēng)險(xiǎn)承受能力是定性分析C.風(fēng)險(xiǎn)偏好是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)承受能力是應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是管理風(fēng)險(xiǎn)的方法，風(fēng)險(xiǎn)承受能力是管理風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)14.在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，以下哪些是內(nèi)部控制的要素？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通三、填空題(共5題)15.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是（）。16.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，（）是指銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受程度。17.（）是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要工具，可以幫助銀行發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。18.（）是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響。19.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是（）。四、判斷題(共5題)20.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和程度。()A.正確B.錯(cuò)誤21.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，以便制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的最后一步，只有在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后才能進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤23.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，不會(huì)對(duì)銀行的日常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。()A.正確B.錯(cuò)誤24.內(nèi)部控制是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，但它不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。26.什么是信用風(fēng)險(xiǎn)，它對(duì)銀行的影響有哪些？27.簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)的特征。28.為什么銀行需要建立風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額制度？29.如何有效控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

銀行從業(yè)資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)及參考答案(輕巧奪冠)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】分散原則是指通過(guò)投資分散化來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。2.【答案】D【解析】系統(tǒng)分析法是一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法，而非風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。3.【答案】C【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)范疇，而非操作風(fēng)險(xiǎn)。4.【答案】D【解析】投資組合管理屬于投資管理范疇，而非專門針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施。5.【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制的第一步是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，明確哪些風(fēng)險(xiǎn)需要控制。6.【答案】C【解析】定性分析主要目的是分析風(fēng)險(xiǎn)原因，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)處理提供依據(jù)。7.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好的范疇。8.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)管理體系的一個(gè)輔助工具，而非主要組成部分。9.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法。二、多選題(共5題)10.【答案】A,B,C【解析】銀行操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括內(nèi)部欺詐、信息系統(tǒng)故障和違規(guī)操作。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)雖然與操作風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)，但屬于單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)類別。11.【答案】B,C,D【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略的關(guān)鍵階段。風(fēng)險(xiǎn)控制階段需要具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)策略，而風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)則是為了持續(xù)監(jiān)控和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)策略。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段則側(cè)重于發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。12.【答案】A,B,D【解析】限價(jià)訂單和期貨合約是直接的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具，而市場(chǎng)對(duì)沖是通過(guò)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)反向操作的金融工具來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金更多是用于應(yīng)對(duì)已識(shí)別和評(píng)估的信用風(fēng)險(xiǎn)。13.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和傾向，而風(fēng)險(xiǎn)承受能力是指銀行能夠承受風(fēng)險(xiǎn)損失的財(cái)務(wù)能力。兩者密切相關(guān)，但風(fēng)險(xiǎn)偏好更多關(guān)注態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)承受能力則更關(guān)注能力。14.【答案】A,B,C,D【解析】?jī)?nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通四個(gè)要素，這些要素共同作用以確保銀行管理風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性。三、填空題(共5題)15.【答案】降低風(fēng)險(xiǎn)損失【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目的是通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，以降低潛在的損失，保護(hù)銀行資產(chǎn)的安全和穩(wěn)定。16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)承受能力【解析】風(fēng)險(xiǎn)承受能力是銀行在面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所能夠承受的損失程度，它反映了銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)狀況。17.【答案】風(fēng)險(xiǎn)清單【解析】風(fēng)險(xiǎn)清單是一種列出可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其特征的工具，它有助于銀行系統(tǒng)地識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)。18.【答案】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，它通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定量和定性分析，幫助銀行了解風(fēng)險(xiǎn)的程度和重要性。19.【答案】實(shí)現(xiàn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的根本目的是確保銀行在面臨各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠保持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)20.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好反映了銀行對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)類型和程度的偏好，是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。21.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通過(guò)量化風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響，幫助銀行了解風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，從而采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一個(gè)持續(xù)活動(dòng)，貫穿于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)的整個(gè)流程中，而不僅僅是在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之后。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)雖然主要源于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，但它會(huì)對(duì)銀行的資產(chǎn)價(jià)值、收入和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大影響，進(jìn)而影響銀行的日常經(jīng)營(yíng)。24.【答案】正確【解析】?jī)?nèi)部控制旨在通過(guò)政策和程序來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，但它不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。銀行仍然需要依賴其他風(fēng)險(xiǎn)管理工具和措施來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程通常包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)四個(gè)主要階段。首先，銀行需要識(shí)別可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；其次，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定其可能性和影響；然后，根據(jù)評(píng)估結(jié)果，制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；最后，持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的變化，并根據(jù)需要調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制策略?！窘馕觥苛私忏y行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程對(duì)于銀行工作人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，它有助于確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的全面性和有效性。26.【答案】信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或交易對(duì)手未能履行合同規(guī)定的義務(wù)或承諾，導(dǎo)致銀行資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的影響包括資產(chǎn)質(zhì)量下降、收入減少、資本充足率下降等，嚴(yán)重時(shí)可能威脅到銀行的生存和發(fā)展?！窘馕觥坷斫庑庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的定義及其對(duì)銀行的影響有助于銀行制定有效的信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略，保護(hù)銀行資產(chǎn)的安全。27.【答案】操作風(fēng)險(xiǎn)具有以下特征：首先，操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于銀行的各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和操作環(huán)節(jié)；其次，操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生往往與人的行為、系統(tǒng)缺陷和流程設(shè)計(jì)有關(guān)；再次，操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生往往具有突然性和不可預(yù)測(cè)性；最后，操作風(fēng)險(xiǎn)的管理需要綜合考慮內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理文化和信息系統(tǒng)等多個(gè)方面?！窘馕觥空莆詹僮黠L(fēng)險(xiǎn)的特征對(duì)于銀行工作人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，它有助于識(shí)別和防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性。28.【答案】銀行建立風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額制度是為了明確銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中能夠遵循既定的風(fēng)險(xiǎn)策略和風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)，避免過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)暴露，保護(hù)銀行資產(chǎn)的安全和穩(wěn)定?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額制度是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，對(duì)于確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)具有重要意義。29.