PAGE培訓(xùn)行業(yè)收款制度及流程一、總則1.目的本收款制度及流程旨在規(guī)范培訓(xùn)行業(yè)的收款行為，確保公司收入的及時(shí)、準(zhǔn)確、安全回收，保障公司的正常運(yùn)營(yíng)和發(fā)展。2.適用范圍本制度適用于公司所有培訓(xùn)課程的收款業(yè)務(wù)，包括線上課程、線下課程、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)等各類培訓(xùn)項(xiàng)目。3.收款原則合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保收款行為的合法性。準(zhǔn)確及時(shí)原則：準(zhǔn)確記錄收款信息，及時(shí)催收款項(xiàng)，避免逾期欠費(fèi)。安全保密原則：保障收款資金的安全，妥善保管客戶信息，防止信息泄露。二、收款方式1.線上支付支持多種主流線上支付方式，如微信支付、支付寶支付、銀行卡支付等?？蛻艨赏ㄟ^(guò)培訓(xùn)課程頁(yè)面的支付鏈接或公司指定的線上支付平臺(tái)進(jìn)行支付。線上支付成功后，系統(tǒng)自動(dòng)生成支付記錄，并發(fā)送支付通知至客戶和公司相關(guān)部門。2.線下支付現(xiàn)金支付：客戶可前往公司指定的收款地點(diǎn)，以現(xiàn)金形式支付培訓(xùn)費(fèi)用。收款人員在收到現(xiàn)金后，應(yīng)立即開(kāi)具收款收據(jù)，并加蓋公司財(cái)務(wù)專用章。銀行轉(zhuǎn)賬：客戶可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將培訓(xùn)費(fèi)用支付至公司指定的銀行賬戶。轉(zhuǎn)賬時(shí)，客戶應(yīng)注明付款人姓名、培訓(xùn)課程名稱及訂單號(hào)等信息。公司財(cái)務(wù)人員在收到銀行到賬通知后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)收款信息，并與相關(guān)業(yè)務(wù)部門確認(rèn)。支票支付：客戶可開(kāi)具支票支付培訓(xùn)費(fèi)用。公司財(cái)務(wù)人員在收到支票后，應(yīng)及時(shí)辦理入賬手續(xù)，并確保支票的真實(shí)性和有效性。三、收款流程1.課程銷售階段銷售人員在與客戶簽訂培訓(xùn)合同前，應(yīng)向客戶詳細(xì)介紹公司的收款方式、付款期限及相關(guān)注意事項(xiàng)，并確?？蛻舫浞掷斫狻Ｅ嘤?xùn)合同應(yīng)明確約定培訓(xùn)課程名稱、價(jià)格、付款方式、付款期限、違約責(zé)任等條款。合同簽訂后，銷售人員應(yīng)及時(shí)將合同副本提交至財(cái)務(wù)部門備案。2.收款通知階段財(cái)務(wù)部門根據(jù)培訓(xùn)合同約定的付款期限，提前向客戶發(fā)送收款通知。收款通知應(yīng)明確付款金額、付款方式、付款截止日期等信息，并提供公司的收款賬戶信息及線上支付鏈接。收款通知可通過(guò)郵件、短信、電話等方式發(fā)送給客戶。對(duì)于重要客戶或金額較大的款項(xiàng)，可同時(shí)采用多種方式進(jìn)行通知，確?？蛻艏皶r(shí)收到通知。3.款項(xiàng)收取階段客戶應(yīng)按照收款通知要求，在規(guī)定的付款期限內(nèi)完成付款。線上支付方式下，客戶完成支付后，財(cái)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)核對(duì)支付記錄，確認(rèn)款項(xiàng)到賬情況。如發(fā)現(xiàn)支付異常，應(yīng)及時(shí)與支付平臺(tái)聯(lián)系，查明原因并處理。線下支付方式下，收款人員收到現(xiàn)金或支票后，應(yīng)按照規(guī)定流程進(jìn)行處理?，F(xiàn)金收款應(yīng)及時(shí)存入公司銀行賬戶，并開(kāi)具收款收據(jù)；支票收款應(yīng)及時(shí)辦理入賬手續(xù)，并在支票背面加蓋公司財(cái)務(wù)專用章。對(duì)于銀行轉(zhuǎn)賬方式，財(cái)務(wù)人員在收到銀行到賬通知后，應(yīng)核對(duì)收款信息與培訓(xùn)合同是否一致。如不一致，應(yīng)及時(shí)與客戶溝通，查明原因并處理。4.收款確認(rèn)階段財(cái)務(wù)人員在款項(xiàng)到賬后，應(yīng)及時(shí)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門確認(rèn)收款情況。業(yè)務(wù)部門應(yīng)核對(duì)客戶是否已完成相應(yīng)培訓(xùn)課程的報(bào)名或?qū)W習(xí)，確認(rèn)無(wú)誤后，在收款確認(rèn)單上簽字確認(rèn)。財(cái)務(wù)人員根據(jù)業(yè)務(wù)部門的確認(rèn)結(jié)果，更新客戶應(yīng)收賬款信息，并將收款情況反饋至銷售部門。銷售部門應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)客戶后續(xù)需求，提供優(yōu)質(zhì)的培訓(xùn)服務(wù)。四、應(yīng)收賬款管理1.臺(tái)賬建立財(cái)務(wù)部門應(yīng)建立應(yīng)收賬款臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每個(gè)客戶的應(yīng)收賬款明細(xì)，包括客戶名稱、培訓(xùn)課程名稱、合同金額、付款期限、已收款金額、未收款金額、逾期天數(shù)等信息。應(yīng)收賬款臺(tái)賬應(yīng)定期更新，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。財(cái)務(wù)人員應(yīng)每月對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)和清理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題。2.賬齡分析財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行賬齡分析，按照逾期天數(shù)將應(yīng)收賬款分為不同賬齡區(qū)間，如30天以內(nèi)、3160天、6190天、90天以上等。通過(guò)賬齡分析，了解應(yīng)收賬款的分布情況和逾期風(fēng)險(xiǎn)，為制定催收策略提供依據(jù)。對(duì)于逾期時(shí)間較長(zhǎng)的應(yīng)收賬款，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注并采取有效措施進(jìn)行催收。3.催收管理銷售部門負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的催收工作。財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期向銷售部門提供應(yīng)收賬款明細(xì)和賬齡分析報(bào)告，協(xié)助銷售部門制定催收計(jì)劃。銷售部門應(yīng)根據(jù)客戶情況，采取不同的催收方式，如電話催收、郵件催收、上門催收等。對(duì)于逾期時(shí)間較短的客戶，應(yīng)以友好提醒為主；對(duì)于逾期時(shí)間較長(zhǎng)且多次催收無(wú)果的客戶，可考慮采取法律手段進(jìn)行催收。在催收過(guò)程中，銷售部門應(yīng)保持與客戶的良好溝通，了解客戶的還款困難和需求，積極尋求解決方案。如客戶提出合理的還款計(jì)劃，銷售部門應(yīng)及時(shí)與財(cái)務(wù)部門溝通，協(xié)商確定還款安排。4.壞賬處理對(duì)于確實(shí)無(wú)法收回的應(yīng)收賬款，經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)后，可作為壞賬進(jìn)行處理。壞賬處理應(yīng)遵循相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和公司財(cái)務(wù)制度的規(guī)定，確保處理過(guò)程合法合規(guī)。在壞賬處理過(guò)程中，財(cái)務(wù)部門應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)，如客戶破產(chǎn)證明、法院判決書、債務(wù)重組協(xié)議等，以備審計(jì)和稅務(wù)檢查。同時(shí)，應(yīng)將壞賬處理情況及時(shí)記錄在應(yīng)收賬款臺(tái)賬和財(cái)務(wù)報(bào)表中。五、財(cái)務(wù)核對(duì)與監(jiān)督1.內(nèi)部核對(duì)財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核對(duì)，確保收款信息與業(yè)務(wù)信息的一致性。核對(duì)內(nèi)容包括培訓(xùn)合同執(zhí)行情況、收款金額、客戶信息等。每月末，財(cái)務(wù)部門應(yīng)編制應(yīng)收賬款余額調(diào)節(jié)表，對(duì)客戶應(yīng)收賬款余額進(jìn)行核對(duì)和調(diào)節(jié)，確保賬賬相符、賬實(shí)相符。財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)收款流程進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查收款制度的執(zhí)行情況、收款操作的合規(guī)性、應(yīng)收賬款管理的有效性等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。2.外部監(jiān)督公司應(yīng)接受稅務(wù)機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等外部部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)財(cái)務(wù)資料和收款信息。對(duì)于外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，公司應(yīng)積極配合整改，及時(shí)調(diào)整收款制度和流程，確保公司財(cái)務(wù)管理規(guī)范、合法。六、保密規(guī)定1.公司所有涉及收款業(yè)務(wù)的人員，包括銷售人員、財(cái)務(wù)人員、收款人員等，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的保密制度，妥善保管客戶信息和收款資料，防止信息泄露。2.客戶信息和收款資料包括但不限于客戶姓名、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼、培訓(xùn)合同內(nèi)容、付款記錄等。未經(jīng)公司書面授權(quán)，任何人不得將上述信息泄露給第三方。3.在收款業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，如因工作需要涉及客戶信息和收款資料的傳遞，應(yīng)采取加密、專人傳遞等安全措施，確保信息安全。4.對(duì)于違反保密規(guī)定的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、罰款、解除勞動(dòng)合同等，并依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。七、附則1.本收款制度及流程自發(fā)布之日起生效實(shí)施，如有未盡事宜，由公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋和