第=PAGE1*2-11頁(yè)（共=NUMPAGES1*22頁(yè)）PAGE反欺詐行為規(guī)定及自律承諾書[5篇]反欺詐行為規(guī)定及自律承諾書第（1）篇本承諾書依據(jù)__________文件制定1.總則1.1目的為維護(hù)市場(chǎng)秩序，防范和打擊欺詐行為，保障各方合法權(quán)益，促進(jìn)誠(chéng)實(shí)守信經(jīng)營(yíng)環(huán)境，特制定本承諾書。承諾人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，自覺抵制欺詐行為，共同維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。1.2范圍本承諾書適用于承諾人及其所有員工、代理人、合作伙伴等關(guān)聯(lián)方，在從事與__________相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，均應(yīng)遵守本承諾書所列各項(xiàng)規(guī)定。2.核心承諾2.1禁止行為承諾人承諾禁止從事以下欺詐行為：（1）虛構(gòu)交易、偽造數(shù)據(jù)，以誤導(dǎo)消費(fèi)者或合作伙伴；（2）發(fā)布虛假宣傳，夸大產(chǎn)品或服務(wù)功能，隱瞞重要信息；（3）利用技術(shù)手段進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)釣魚、惡意軟件攻擊，竊取用戶信息；（4）冒用他人身份或名義進(jìn)行交易，偽造合同或文件；（5）惡意拖欠款項(xiàng)，逃避債務(wù)履行；（6）串通其他主體操縱市場(chǎng)價(jià)格或交易結(jié)果；（7）其他法律法規(guī)禁止的欺詐行為。2.2強(qiáng)制要求承諾人承諾必須做到以下要求：（1）建立健全內(nèi)部反欺詐管理制度，明確責(zé)任分工，定期開展培訓(xùn)；（2）保證所有業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，保留完整交易記錄；（3）對(duì)員工及合作伙伴進(jìn)行背景審查，防止利用職務(wù)或合作關(guān)系實(shí)施欺詐；（4）發(fā)覺欺詐線索或被舉報(bào)欺詐行為時(shí)，立即停止相關(guān)活動(dòng)，配合調(diào)查；（5）主動(dòng)向監(jiān)管部門報(bào)告重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取補(bǔ)救措施。3.實(shí)施機(jī)制3.1監(jiān)督主體__________部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)督檢查。3.2檢查頻次監(jiān)督主體每年至少開展一次全面檢查，并根據(jù)需要開展突擊檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查。4.法律責(zé)任4.1違約情形承諾人如有任何違反本承諾書的行為，包括但不限于上述禁止行為或強(qiáng)制要求未履行，均構(gòu)成違約。4.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，將依法暫停業(yè)務(wù)資格或吊銷相關(guān)許可；構(gòu)成犯罪的，將移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。5.附則本承諾書自簽訂之日起生效，承諾人及其關(guān)聯(lián)方均應(yīng)嚴(yán)格遵守。本承諾書內(nèi)容如有調(diào)整，以最新版本為準(zhǔn)。承諾人簽名：__________________簽訂日期：__________________反欺詐行為規(guī)定及自律承諾書第（2）篇1.總則本規(guī)定及自律承諾書旨在規(guī)范反欺詐行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障各方合法權(quán)益。承諾人應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策，本著誠(chéng)實(shí)信用原則，履行反欺詐義務(wù)。2.承諾事項(xiàng)2.1承諾人承諾嚴(yán)格遵守《_________反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《_________網(wǎng)絡(luò)安全法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及行業(yè)監(jiān)管要求。2.2承諾人承諾建立健全反欺詐內(nèi)控制度，明確反欺詐責(zé)任，定期開展反欺詐培訓(xùn)，提升員工反欺詐意識(shí)和能力。2.3承諾人承諾對(duì)業(yè)務(wù)流程中的欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)覺異常情況及時(shí)處置，并按規(guī)定向有關(guān)部門報(bào)告。2.4承諾人承諾在產(chǎn)品或服務(wù)中設(shè)置反欺詐機(jī)制，保證技術(shù)手段符合行業(yè)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，如'__________指標(biāo)達(dá)到GB/T__________標(biāo)準(zhǔn)'。2.5承諾人承諾對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露、濫用客戶信息。2.6承諾人承諾不接受、不提供任何形式的欺詐性合作，主動(dòng)抵制欺詐行為。3.雙方責(zé)任3.1承諾人違反本規(guī)定及自律承諾書約定，造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。3.2監(jiān)管部門有權(quán)對(duì)承諾人的反欺詐行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)覺違規(guī)行為可依法采取相應(yīng)措施。4.附則4.1本承諾書自雙方簽字之日起生效。4.2本承諾書有效期自__________至__________。4.3本承諾書一式兩份，承諾人和監(jiān)管部門各執(zhí)一份。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________反欺詐行為規(guī)定及自律承諾書第（3）篇合同編號(hào)：__________一、總則1.1為維護(hù)市場(chǎng)秩序，防范和打擊各類欺詐行為，保障各方合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，承諾人特此作出如下自律承諾。1.2承諾人系從事______行業(yè)（領(lǐng)域）的合法經(jīng)營(yíng)主體，具備相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，并嚴(yán)格遵守國(guó)家及地方關(guān)于反欺詐行為的各項(xiàng)規(guī)定。1.3承諾人充分認(rèn)識(shí)到欺詐行為對(duì)市場(chǎng)秩序和社會(huì)信用體系的嚴(yán)重危害，自愿接受本承諾書的約束，并承諾采取一切必要措施，保證自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合反欺詐要求。二、承諾內(nèi)容2.1嚴(yán)禁從事虛假宣傳2.1.1承諾人承諾在所有宣傳材料、廣告內(nèi)容、業(yè)務(wù)推介中，保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，不得含有任何虛假、夸大或誤導(dǎo)性陳述。2.1.2承諾人承諾對(duì)所提供的產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行客觀描述，不得以任何形式隱瞞重要信息或進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。2.1.3承諾人承諾定期對(duì)宣傳內(nèi)容進(jìn)行審查，保證其持續(xù)符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范要求。2.2嚴(yán)禁侵犯?jìng)€(gè)人信息2.2.1承諾人承諾在收集、使用、存儲(chǔ)個(gè)人信息時(shí)，嚴(yán)格遵守《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，并取得信息主體的明確授權(quán)。2.2.2承諾人承諾對(duì)個(gè)人信息采取嚴(yán)格的安全保護(hù)措施，防止信息泄露、篡改或丟失，并建立完善的個(gè)人信息管理制度。2.2.3承諾人承諾僅在業(yè)務(wù)必要范圍內(nèi)使用個(gè)人信息，不得用于任何與約定用途無(wú)關(guān)的活動(dòng)。2.3嚴(yán)禁不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)2.3.1承諾人承諾不得通過(guò)虛假手段詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不得散布不實(shí)信息或進(jìn)行惡意誹謗。2.3.2承諾人承諾不得以低于成本的價(jià)格進(jìn)行銷售，不得進(jìn)行不正當(dāng)?shù)膬r(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。2.3.3承諾人承諾尊重市場(chǎng)秩序，不得與其他經(jīng)營(yíng)者達(dá)成壟斷協(xié)議或進(jìn)行其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。2.4嚴(yán)禁利用技術(shù)手段實(shí)施欺詐2.4.1承諾人承諾不得利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、通信技術(shù)等手段實(shí)施詐騙、釣魚、惡意軟件攻擊等違法行為。2.4.2承諾人承諾對(duì)所使用的軟件、系統(tǒng)進(jìn)行安全檢測(cè)和更新，防止被黑客攻擊或病毒感染。2.4.3承諾人承諾對(duì)員工進(jìn)行反欺詐培訓(xùn)，提高其識(shí)別和防范欺詐行為的能力。2.5嚴(yán)禁參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)2.5.1承諾人承諾嚴(yán)格遵守反洗錢法律法規(guī)，建立客戶身份識(shí)別制度，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查。2.5.2承諾人承諾對(duì)可疑交易保持高度警惕，并及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。2.5.3承諾人承諾加強(qiáng)對(duì)員工的反洗錢培訓(xùn)，提高其識(shí)別和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力。2.6建立健全反欺詐機(jī)制2.6.1承諾人承諾建立完善的反欺詐管理制度，明確各部門職責(zé)，形成反欺詐工作合力。2.6.2承諾人承諾設(shè)立反欺詐專門機(jī)構(gòu)或指定專人負(fù)責(zé)反欺詐工作，并配備必要的資源。2.6.3承諾人承諾定期開展反欺詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)覺和消除欺詐風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.7加強(qiáng)信息披露和透明度2.7.1承諾人承諾按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。2.7.2承諾人承諾對(duì)客戶進(jìn)行充分的信息告知，保證客戶在充分知曉信息的基礎(chǔ)上作出決策。2.7.3承諾人承諾建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、公正地處理客戶投訴。三、違約責(zé)任3.1若承諾人違反本承諾書中的任何一項(xiàng)承諾，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政處罰、民事賠償、刑事責(zé)任等。3.2承諾人承諾積極配合相關(guān)部門的監(jiān)管工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱瞞或拒絕配合。3.3承諾人承諾若因違反本承諾書而受到處罰，將自行承擔(dān)一切后果，并不得向接收方提出任何索賠或補(bǔ)償要求。四、承諾期限4.1本承諾書自簽訂之日起生效，有效期為______年。4.2承諾期滿前______個(gè)月，承諾人應(yīng)向接收方提交續(xù)簽申請(qǐng)，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行續(xù)簽。五、其他5.1本承諾書一式兩份，承諾人和接收方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。5.2本承諾書未盡事宜，由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，依法向______人民法院提起訴訟。5.3本承諾書接收方為：______。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________反欺詐行為規(guī)定及自律承諾書第（4）篇關(guān)于__________項(xiàng)目的承諾一、前期準(zhǔn)備1.承諾人必須于本承諾生效前，全面梳理項(xiàng)目涉及的反欺詐行為相關(guān)制度，保證制度覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.承諾人必須組建專門的反欺詐工作小組，明確職責(zé)分工，并保證小組成員具備相應(yīng)的專業(yè)能力。3.承諾人必須于__________年__月__日前完成反欺詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)防控方案，并報(bào)備相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。4.承諾人嚴(yán)禁在項(xiàng)目啟動(dòng)前隱瞞或淡化已知的欺詐風(fēng)險(xiǎn)。二、實(shí)施過(guò)程1.承諾人必須嚴(yán)格執(zhí)行已制定的反欺詐制度，保證所有業(yè)務(wù)操作符合規(guī)定要求。2.承諾人必須建立并維護(hù)欺詐行為監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控異常交易和可疑行為，并及時(shí)采取干預(yù)措施。3.承諾人必須對(duì)員工進(jìn)行反欺詐培訓(xùn)，保證每位員工知曉欺詐行為的識(shí)別方法和處理流程。4.承諾人必須建立欺詐事件應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，保證在發(fā)生欺詐行為時(shí)能夠迅速采取措施，并保留相關(guān)證據(jù)。5.承諾人嚴(yán)禁任何形式的欺詐行為，嚴(yán)禁縱容或協(xié)助他人實(shí)施欺詐。三、后期評(píng)估1.承諾人必須于每年__________月__________日前提交反欺詐工作報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于欺詐事件發(fā)生情況、防控措施有效性等。2.承諾人必須定期對(duì)反欺詐制度進(jìn)行復(fù)盤，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。3.承諾人必須積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料，并接受監(jiān)督。4.承諾人嚴(yán)禁編造或隱瞞欺詐事件，嚴(yán)禁出具虛假評(píng)估報(bào)告。本承諾自__________年__月__日起生效。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________反欺詐行為規(guī)定及自律承諾書第（5）篇承諾方名稱：________________________承諾方地址：________________________承諾方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：________________________接收方名稱：________________________接收方地址：________________________鑒于承諾方在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能涉及反欺詐行為的識(shí)別、防范及管理，為保證相關(guān)活動(dòng)的合法合規(guī)性，維護(hù)市場(chǎng)秩序及各方合法權(quán)益，承諾方經(jīng)審慎考慮，自愿作出如下承諾：第一條行為規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)1.1承諾方承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家及地方有關(guān)反欺詐行為的法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及監(jiān)管要求，建立健全內(nèi)部反欺詐管理制度，明確反欺詐工作的組織架構(gòu)、職責(zé)分工及操作流程。1.2承諾方承諾對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的個(gè)人身份信息、交易數(shù)據(jù)等敏感信息采取嚴(yán)格的保護(hù)措施，保證信息安全，防止信息泄露、濫用或非法買賣。1.3承諾方承諾對(duì)客戶進(jìn)行合理的身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)技術(shù)手段及人工審核相結(jié)合的方式，及時(shí)發(fā)覺并處置異常交易行為、虛假賬戶、惡意營(yíng)銷等欺詐活動(dòng)。1.4承諾方承諾配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)及接收方的反欺詐檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，并按照要求完成整改，不得隱瞞、偽造或干擾調(diào)查。1.5承諾方承諾在業(yè)務(wù)推廣及服務(wù)過(guò)程中，不得通過(guò)虛假宣傳、誘導(dǎo)消費(fèi)等手段進(jìn)行欺詐活動(dòng)，保證客戶權(quán)益不受侵害。第二條權(quán)利與義務(wù)2.1承諾方享有__________項(xiàng)服務(wù)權(quán)益。在履行反欺詐承諾過(guò)程中，如因監(jiān)管政策調(diào)整、技術(shù)升級(jí)或合作方原因?qū)е聶?quán)益受損，承諾方有權(quán)要求接收方提供合理的解決方案或補(bǔ)償。2.2承諾方義務(wù)：（1）義務(wù)一：承諾方應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行反欺詐培訓(xùn)，提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)及操作能力，保證反欺詐措施有效落地。（2）義務(wù)二：承諾方應(yīng)建立反欺詐事件的應(yīng)急處理機(jī)制，在發(fā)覺重大欺詐行為時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)預(yù)案，并按照規(guī)定向接收方及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（3）義務(wù)三：承諾方應(yīng)定期對(duì)反欺詐制度及執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果優(yōu)化管理措施，保證持續(xù)符合監(jiān)管要求。2.3接收方義務(wù)：（1）接收方應(yīng)向承諾方提供反欺詐相關(guān)的政策解讀、技術(shù)支持及培訓(xùn)資源，協(xié)助承諾方提升反欺詐能力。（2）接收方應(yīng)建立反欺詐信息共享機(jī)制，在符合法律法規(guī)的前提下，向承諾方提供必要的欺詐風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)及案例分析，支持承諾方開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。第三條違約責(zé)任3.1如承諾方違反本承諾書第一條所述的行為規(guī)范，經(jīng)接收方或監(jiān)管機(jī)構(gòu)查實(shí)，將視情節(jié)嚴(yán)重程度采取以下措施：（1）輕微違規(guī)：給予警告，并要求限期整改。（2）一般違規(guī)：處以罰款，并限制業(yè)務(wù)范圍或暫停部分服務(wù)。（3）嚴(yán)重違規(guī)：解除合作關(guān)系，并依法移交司法機(jī)關(guān)處理。3