金融服務(wù)顧問服務(wù)合同甲方（服務(wù)顧問）：[顧問姓名/公司名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]，住所：[地址]，聯(lián)系電話：[電話]乙方（客戶）：[客戶姓名/公司名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]，住所：[地址]，聯(lián)系電話：[電話]鑒于甲方具備專業(yè)的金融服務(wù)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，并持有相關(guān)執(zhí)業(yè)資格，愿意為乙方提供金融服務(wù)顧問服務(wù)；乙方愿意接受甲方的服務(wù)。雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)范圍與目標(biāo)1.1甲方同意向乙方提供以下金融服務(wù)顧問服務(wù)：(1)收集、整理并評(píng)估乙方的財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、稅收狀況、保險(xiǎn)保障及財(cái)務(wù)目標(biāo)等；(2)基于乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及未來(lái)財(cái)務(wù)目標(biāo)，為乙方提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，涵蓋預(yù)算管理、儲(chǔ)蓄規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面；(3)根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資目標(biāo)，推薦合適的金融產(chǎn)品類別或投資策略，并解釋相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；甲方僅為乙方提供投資建議，不代為執(zhí)行投資決策或進(jìn)行產(chǎn)品銷售；(4)定期（通常為每[六個(gè)月/一年]）與乙方回顧服務(wù)進(jìn)展，根據(jù)乙方財(cái)務(wù)狀況變化或市場(chǎng)情況調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃與投資建議；(5)向乙方提供與財(cái)務(wù)規(guī)劃相關(guān)的市場(chǎng)信息、產(chǎn)品資訊或教育性資料，以幫助乙方更好地理解金融市場(chǎng)和產(chǎn)品；(6)協(xié)助乙方理解相關(guān)金融術(shù)語(yǔ)、合同條款及潛在風(fēng)險(xiǎn)。1.2服務(wù)方式：甲方可以通過面談、電話、電子郵件、視頻會(huì)議或書面報(bào)告等方式提供本合同項(xiàng)下的服務(wù)。具體服務(wù)頻率和方式由雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。1.3服務(wù)期限：本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[壹]年。期滿后，如乙方愿意繼續(xù)獲得服務(wù)，應(yīng)至少提前[壹]個(gè)月書面通知甲方，雙方另行協(xié)商續(xù)簽事宜。第二條乙方的權(quán)利與義務(wù)2.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方按照本合同約定提供服務(wù)，并有權(quán)對(duì)服務(wù)過程和結(jié)果提出合理意見；(2)有權(quán)要求甲方對(duì)其提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息予以保密；(3)有權(quán)在充分了解服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自主決定是否采納甲方的建議及采取何種行動(dòng)。2.2乙方的義務(wù)：(1)應(yīng)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向甲方提供其知悉的與財(cái)務(wù)狀況相關(guān)的所有信息，并保證所提供信息的基礎(chǔ)是真實(shí)、有效的。乙方有義務(wù)及時(shí)更新其財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好或投資目標(biāo)等重大變化的信息；(2)應(yīng)積極配合甲方履行服務(wù)職責(zé)，包括但不限于參與面談、提供補(bǔ)充資料、完成風(fēng)險(xiǎn)問卷等；(3)應(yīng)審慎閱讀并理解甲方提供的服務(wù)介紹、產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)揭示等文件，如有疑問應(yīng)及時(shí)提出；(4)應(yīng)按照本合同約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用；(5)應(yīng)自行承擔(dān)因其未遵守甲方基于其個(gè)人情況提供的適當(dāng)性建議而導(dǎo)致的任何損失。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求乙方提供履行服務(wù)所必需的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人資料；(2)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，以及乙方的具體情況，設(shè)定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)并收取服務(wù)費(fèi)用；(3)有權(quán)根據(jù)合同約定及乙方的支付情況收取服務(wù)費(fèi)用。3.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)以專業(yè)、勤勉盡責(zé)的態(tài)度提供本合同約定的服務(wù)；(2)在提供財(cái)務(wù)規(guī)劃建議和投資產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)充分了解乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)，并遵循投資產(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的原則（“適當(dāng)性原則”），確保所推薦的產(chǎn)品或策略適合乙方；(3)應(yīng)向乙方充分披露其可能存在的利益沖突（例如，若甲方同時(shí)代理多家金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品），并確保推薦的產(chǎn)品或服務(wù)不存在影響客觀性的利益沖突；(4)應(yīng)向乙方充分揭示其可能接觸到的各類投資產(chǎn)品或投資策略相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)因素，并確保乙方理解風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)；(5)應(yīng)持有有效的執(zhí)業(yè)資格證明，并遵守相關(guān)金融從業(yè)人員的法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范；(6)應(yīng)對(duì)在服務(wù)過程中獲悉的乙方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息以及其他商業(yè)秘密承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)要求，或?yàn)槁男斜竞贤x務(wù)所必需；(7)應(yīng)按照法律法規(guī)及行業(yè)要求，妥善保存服務(wù)過程中形成的業(yè)務(wù)記錄和客戶資料，保存期限不少于[法律規(guī)定或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的年限]。第四條費(fèi)用與支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用：甲方提供本合同項(xiàng)下的服務(wù)，向乙方收取服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)采用[請(qǐng)選擇并填寫具體模式，例如：固定費(fèi)/顧問費(fèi)]模式。(1)若為固定費(fèi)模式，乙方應(yīng)向甲方支付固定服務(wù)費(fèi)，金額為人民幣[具體金額]元（大寫：[大寫金額]）；(2)若為顧問費(fèi)模式，服務(wù)費(fèi)按乙方名下由甲方提供服務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模（AUM）的[具體百分比]%收取，具體計(jì)算方法為：[具體計(jì)算細(xì)節(jié)說(shuō)明，例如：年度AUM總額乘以約定百分比]，最低收費(fèi)為人民幣[最低金額]元（大寫：[大寫金額]），最高收費(fèi)不超過人民幣[最高金額]元（大寫：[大寫金額]）。4.2支付時(shí)間：服務(wù)費(fèi)用按[月/季/年]支付，具體支付時(shí)間節(jié)點(diǎn)為[例如：每個(gè)自然月結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)/每個(gè)季度結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)/每個(gè)自然年結(jié)束后的30個(gè)工作日內(nèi)]。4.3支付方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的以下銀行賬戶：開戶行：[銀行名稱及支行]戶名：[甲方賬戶名]賬號(hào)：[甲方銀行賬號(hào)]4.4費(fèi)用包含與不含：服務(wù)費(fèi)用包含甲方提供本合同第一條約定的所有服務(wù)內(nèi)容。不包括因乙方購(gòu)買甲方推薦的產(chǎn)品或服務(wù)而產(chǎn)生的交易傭金、稅費(fèi)等其他費(fèi)用。第五條適當(dāng)性原則與風(fēng)險(xiǎn)揭示5.1甲方承諾，在提供所有建議時(shí)均將遵守“適當(dāng)性原則”，確保推薦的產(chǎn)品或服務(wù)符合乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)和投資目標(biāo)。5.2甲方有義務(wù)向乙方充分揭示其投資建議或推薦產(chǎn)品所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。乙方應(yīng)確認(rèn)已理解并愿意承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)確保乙方在簽署相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件前已獲得充分解釋。第六條保密條款6.1甲乙雙方確認(rèn)，在本合同有效期內(nèi)及合同終止后[具體年限，例如：貳]年內(nèi)，雙方均應(yīng)對(duì)從對(duì)方獲取的、未公開的、與財(cái)務(wù)狀況、商業(yè)運(yùn)營(yíng)、服務(wù)內(nèi)容等相關(guān)的所有信息（包括但不限于乙方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息，以及甲方的經(jīng)營(yíng)信息、客戶信息等）承擔(dān)保密義務(wù)。6.2未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)要求披露、有權(quán)機(jī)關(guān)依法調(diào)取或?yàn)槁男斜竞贤康乃匦璧那闆r除外。6.3違反本保密義務(wù)的任何一方應(yīng)賠償因其違約行為給對(duì)方造成的全部損失。第七條違約責(zé)任7.1若甲方未能按合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、違反適當(dāng)性原則或造成乙方直接經(jīng)濟(jì)損失（非因乙方自身決策失誤導(dǎo)致），應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但甲方對(duì)乙方的投資損失不承擔(dān)賠償責(zé)任，除非甲方存在故意欺詐、重大過失或違反法律法規(guī)的行為。7.2若乙方未能按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[千分之幾，例如：千分之一]向甲方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)，例如：三十]日的，甲方有權(quán)暫停服務(wù)或單方面解除合同，并要求乙方支付全部應(yīng)付未付費(fèi)用及違約金。7.3任何一方違反本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償因此給對(duì)方造成的損失。第八條合同的變更、解除與終止8.1對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面文件后方能生效。8.2發(fā)生下列情況之一，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本合同：(1)一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[具體天數(shù)，例如：三十]日內(nèi)仍未糾正的；(2)甲方提供的服務(wù)存在欺詐或重大過失，導(dǎo)致乙方遭受重大損失的；(3)乙方明確表示不再需要甲方服務(wù)的；(4)不可抗力導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。8.3本合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽的，本合同自動(dòng)終止。8.4合同終止或解除后，雙方應(yīng)在[具體天數(shù)，例如：十五]日內(nèi)結(jié)清所有費(fèi)用。甲方應(yīng)將乙方的個(gè)人資料和業(yè)務(wù)記錄按照法律規(guī)定或雙方約定進(jìn)行處置或返還。保密條款、法律適用與爭(zhēng)議解決、責(zé)任限制等條款在本合同終止或解除后繼續(xù)有效。第九條法律適用與爭(zhēng)議解決9.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇具體地點(diǎn)，例如：甲方所在地/乙方所在地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條其他條款10.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代之前所有的口頭或書面溝通、承諾或協(xié)議。10.2若本合同任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。10.3本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.4本合同附件（如有，請(qǐng)列明，例如：《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷