2025年跨境電信網絡詐騙涉案資金返還協(xié)議鑒于近年來跨境電信網絡詐騙活動日益猖獗，嚴重侵害了廣大人民群眾的財產安全，為有效打擊此類犯罪，追繳涉案資金，維護社會秩序和公民合法權益，根據《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國反洗錢法》及其他相關法律法規(guī)，以及國家有關打擊跨境電信網絡詐騙的決策部署，相關司法機關、金融機構及反詐部門（以下簡稱“各方”）經友好協(xié)商，本著依法、公正、高效、協(xié)作的原則，就涉案資金返還事宜達成如下協(xié)議：

**第一條定義**

1.1**涉案資金**：指犯罪嫌疑人、被告人通過實施電信網絡詐騙等違法犯罪活動所獲取的非法財物，包括但不限于詐騙所得的現金、銀行存款、股票、基金、貴金屬、加密貨幣、房產、車輛以及其他形式的財產權益。

1.2**返還主體**：指根據本協(xié)議約定，負責執(zhí)行涉案資金返還工作的司法機關、金融機構及反詐部門。

1.3**返還對象**：指因涉案電信網絡詐騙活動而遭受財產損失的被害人。

1.4**資金處置**：指對涉案資金進行查詢、凍結、解凍、追繳、沒收、返還等處理活動。

1.5**協(xié)作機制**：指各方在涉案資金返還工作中建立的溝通協(xié)調、信息共享、聯(lián)合行動等工作機制。

**第二條案件范圍**

2.1本協(xié)議適用于已由司法機關立案偵查、起訴，并已查獲部分涉案資金的跨境電信網絡詐騙案件。

2.2各方將根據司法機關提供的案件清單和相關法律文書，確定具體的涉案資金返還范圍。

2.3對于案件事實清楚、證據確鑿、資金流向明確的案件，優(yōu)先進行資金返還。

**第三條資金返還原則**

3.1**依法返還**：資金返還工作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)，按照法定程序進行。

3.2**及時返還**：各方應積極協(xié)作，提高工作效率，及時完成涉案資金的返還工作。

3.3**公正返還**：資金返還應遵循公平、公正的原則，確保被害人的合法權益得到充分保障。

3.4**安全返還**：確保返還資金的安全、完整，防止資金被挪用、侵占或流失。

3.5**分類處理**：根據涉案資金的不同性質和情況，采取不同的返還方式。

**第四條資金返還程序**

4.1**信息核實**：司法機關負責提供被害人的身份信息、聯(lián)系方式、被騙時間、被騙金額、資金流向等詳細信息。金融機構根據司法機關提供的法律文書和相關線索，對涉案資金進行查詢、凍結和解除凍結。

4.2**被害申報**：被害人應向所在地公安機關或司法機關如實申報被騙情況，并提供相關證據材料。

4.3**資金解凍**：經核實確認被害人的報案信息真實可靠，且涉案資金尚未被其他被害人主張權利的，金融機構應按照司法機關的指令解除凍結，并將相應資金返還給被害人。

4.4**資金分配**：對于一人被多個犯罪嫌疑人詐騙，或多個被害人被同一犯罪嫌疑人詐騙的情況，司法機關應進行資金分配，確保每個被害人的合法權益得到保障。

4.5**公告送達**：對于無法直接聯(lián)系到被害人的，司法機關應通過公告等方式進行送達，通知被害人在規(guī)定期限內申報權利。

4.6**爭議處理**：在資金返還過程中，如出現爭議，各方應通過協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可提請上級機關或司法機關進行裁決。

**第五條協(xié)作機制**

5.1各方應建立暢通的溝通協(xié)調機制，定期召開聯(lián)席會議，研究解決涉案資金返還工作中的重大問題和難點問題。

5.2各方應建立信息共享機制，及時共享涉案信息、資金流向信息、被害人信息等，提高工作效率。

5.3各方應建立聯(lián)合行動機制，對于重大、復雜案件，可組織聯(lián)合行動，開展偵查、抓捕、資金追繳等工作。

**第六條責任承擔**

6.1各方應認真履行本協(xié)議約定的義務，如有違反，應承擔相應的法律責任。

6.2對于在資金返還工作中玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的，應依法給予相應的處分；構成犯罪的，應依法追究刑事責任。

**第七條附則**

7.1本協(xié)議自各方簽字蓋章之日起生效。

7.2本協(xié)議未盡事宜，由各方另行協(xié)商解決。

7.3本協(xié)議一式多份，各方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

**各方簽字蓋章：**

（此處為各方簽字蓋章位置）

**一、附件列表**

1.**涉案案件清單及法律文書**：由司法機關提供，包括但不限于立案決定書、逮捕令、起訴書、判決書等，用于明確案件范圍、涉案人員和涉案資金信息。

2.**被害人信息登記表**：由司法機關或指定機構負責收集，包含被害人的身份信息、聯(lián)系方式、被騙經過、涉案金額、資金流向線索等。

3.**涉案資金查詢報告**：由金融機構根據司法機關的指令提供，記錄涉案資金在銀行賬戶、第三方支付平臺、投資理財賬戶等處的分布情況。

4.**資金分配方案**：由司法機關根據案件情況和被害人的申報情況制定，明確各被害人應返還的資金數額。

5.**返還資金憑證**：金融機構在執(zhí)行返還程序后，為被害人提供的收款證明。

6.**溝通協(xié)調會議紀要**：記錄各方在協(xié)作機制下召開的會議內容、決議和行動安排。

7.**信息共享清單**：明確各方共享的信息類型、方式和保密要求。

**二、違約行為羅列以及違約行為的認定**

**違約行為羅列：**

1.**未按規(guī)定履行信息核實義務**：金融機構未按規(guī)定查詢、凍結或解凍涉案資金；司法機關未按規(guī)定提供案件信息和被害人均衡。

2.**未按規(guī)定履行資金返還義務**：金融機構未按返還方案及時返還資金；司法機關未按程序進行資金分配或公告送達。

3.**未按規(guī)定履行協(xié)作機制義務**：各方未按規(guī)定進行溝通協(xié)調、信息共享或聯(lián)合行動。

4.**玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊**：在資金返還過程中，相關工作人員存在故意或重大過失的行為，導致資金返還工作受阻或被害人的合法權益受損。

5.**泄露秘密信息**：在資金返還過程中，泄露被害人的個人信息、資金信息等秘密信息。

**違約行為的認定：**

違約行為的認定主要依據本協(xié)議的約定以及相關法律法規(guī)。具體認定標準包括：

1.**有違約行為的事實**：存在違反本協(xié)議約定或相關法律法規(guī)的行為。

2.**無免責事由**：違約方不存在不可抗力、受害人過錯等免責事由。

3.**造成損害后果**：違約行為導致被害人的合法權益受損或資金返還工作受阻。

**三、法律名詞及解釋**

1.**涉案資金**：指犯罪嫌疑人、被告人通過實施電信網絡詐騙等違法犯罪活動所獲取的非法財物，包括但不限于詐騙所得的現金、銀行存款、股票、基金、貴金屬、加密貨幣、房產、車輛以及其他形式的財產權益。

2.**返還主體**：指根據本協(xié)議約定，負責執(zhí)行涉案資金返還工作的司法機關、金融機構及反詐部門。

3.**返還對象**：指因涉案電信網絡詐騙活動而遭受財產損失的被害人。

4.**資金處置**：指對涉案資金進行查詢、凍結、解凍、追繳、沒收、返還等處理活動。

5.**協(xié)作機制**：指各方在涉案資金返還工作中建立的溝通協(xié)調、信息共享、聯(lián)合行動等工作機制。

6.**依法返還**：資金返還工作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)，按照法定程序進行。

7.**及時返還**：各方應積極協(xié)作，提高工作效率，及時完成涉案資金的返還工作。

8.**公正返還**：資金返還應遵循公平、公正的原則，確保被害人的合法權益得到充分保障。

9.**安全返還**：確保返還資金的安全、完整，防止資金被挪用、侵占或流失。

10.**分類處理**：根據涉案資金的不同性質和情況，采取不同的返還方式。

**四、實際執(zhí)行過程中遇到的相關問題及注意事項及解決辦法**

**問題及注意事項：**

1.**資金流向復雜**：涉案資金可能經過多次轉移、提現，最終流向難以追蹤。

**解決辦法**：加強各方協(xié)作，利用大數據、人工智能等技術手段，加強對資金流向的分析和追蹤；建立聯(lián)合行動機制，開展協(xié)查、協(xié)捕等工作。

2.**被害人眾多**：大規(guī)模電信網絡詐騙案件往往涉及大量被害人，資金返還工作量大。

**解決辦法**：建立高效的被害人信息登記和核實機制；利用信息化手段，簡化返還程序；加強宣傳引導，引導被害人通過合法途徑維權。

3.**資金性質多樣**：涉案資金可能以現金、銀行存款、股票、基金、貴金屬、加密貨幣、房產、車輛等多種形式存在。

**解決辦法**：針對不同形式的資金，采取不同的返還方式；加強與相關機構的協(xié)作，如證券公司、期貨公司、保險公司等，確保各類資金能夠順利返還。

4.**被害人信息不實**：部分被害人可能提供虛假的身份信息或聯(lián)系方式，導致資金無法返還。

**解決辦法**：加強身份核實，利用身份證、銀行卡等信息進行驗證；對于提供虛假信息的，不予返還資金，并依法追究其責任。

5.**資金被其他被害人主張權利**：同一筆涉案資金可能被多個被害人主張權利。

**解決辦法**：由司法機關根據案件情況和各被害人的損失程度，制定資金分配方案，確保各被害人的合法權益得到公平保障。

6.**跨境資金返還**：涉案資金可能跨境轉移，涉及外匯管理、國際司法協(xié)助等問題。

**解決辦法**：加強與其他國家的司法合作，建立跨境資金返還機制；遵循相關國家的法律法規(guī)，確保資金返還的合法性和有效性。

**五、適用的所有場景**

本合同適用于以下場景：

1.**已由司法機關立案偵查、起訴，并已查獲部分涉案資金的跨境電信網絡詐騙案件**。

2.**涉及多個司法機關、金融機構及反詐部門的涉案資金返還工作**。

3.**需要建立協(xié)作機制，加強信息共享、聯(lián)合行動的場景**。

4.**需要確保被害人合法權益得到充分保障的場景**。

5.**需要遵循國家法律法規(guī)，按照法定程序進行資金返還的場景**。

總而言之，本合同適用于各類跨境電信網絡詐騙案件的涉案資金返還工作，旨在通過各方協(xié)作，提高工作效率，確保資金返還的及時性、公正性和安全性，維護社會秩序和公民合法權益。

**一、特殊應用場合及應增加的條款**

1.**特殊應用場合一：涉及重大犯罪嫌疑人或組織頭目，需優(yōu)先追繳其核心資產**

***應增加條款：**

1.**優(yōu)先追繳條款**：明確在涉案資金返還工作中，對于已確認的犯罪嫌疑人、被告人的核心資產（如注冊公司、房產、高端車輛、大額金融賬戶等），應優(yōu)先進行查詢、凍結和追繳，即使這些資產尚未直接用于詐騙活動，也應視為涉案財產的一部分進行處理。

2.**資產評估與處置條款**：對于查封、扣押的難以直接返還或需要變現的核心資產，應指定專業(yè)評估機構進行評估，并根據相關規(guī)定進行處置，處置所得優(yōu)先用于涉案資金返還。

3.**跨部門協(xié)調強化條款**：明確在處理重大嫌疑人核心資產時，需啟動更高層級的跨部門協(xié)調機制，確保工商、稅務、海關、國土等相關部門的配合，全面排查和控制其資產。

***詳細說明**：此類案件中，犯罪嫌疑人的核心資產往往是其犯罪所得的最終沉淀或用于繼續(xù)犯罪，直接追繳這些資產對于打擊犯罪、實現罪責刑相適應以及最大化挽回被害人損失至關重要。優(yōu)先追繳條款確保了資源的傾斜；資產評估與處置條款解決了核心資產難以直接返還的問題；跨部門協(xié)調強化條款則保障了執(zhí)行的有效性。

2.**特殊應用場合二：涉案資金已通過非法途徑轉移到境外，需進行跨境追繳**

***應增加條款：**

1.**國際司法協(xié)助條款**：明確啟動國際司法協(xié)助程序的機制和流程，包括請求和接收調查取證、凍結、扣押、沒收和返還資產的請求。約定適用的國際公約和司法協(xié)助條約。

2.**外匯管理協(xié)作條款**：與國家外匯管理局等相關部門建立協(xié)作機制，利用金融情報系統(tǒng)等手段，監(jiān)控和追蹤涉嫌電信網絡詐騙的跨境資金流動，配合司法機關進行資金凍結和匯回工作。

3.**境外財產追繳合作條款**：明確與境外執(zhí)法機構和金融機構的合作方式，共同打擊境外洗錢和販毒組織利用電信網絡詐騙所得進行的活動，并追繳其在境外的財產。

***詳細說明**：隨著電信網絡詐騙的跨境化趨勢，資金迅速轉移到境外是常見現象。國際司法協(xié)助條款是跨境追繳的法律基礎；外匯管理協(xié)作條款是實現資金跨境凍結和返還的關鍵環(huán)節(jié)；境外財產追繳合作條款則有助于從源頭上切斷犯罪資金鏈。

3.**特殊應用場合三：案件涉及特定新興領域詐騙，如投資理財詐騙、游戲幣詐騙等，資金形態(tài)復雜**

***應增加條款：**

1.**新型犯罪資金形態(tài)認定條款**：明確對于游戲幣、虛擬貨幣、數字資產等新型資金形態(tài)是否納入涉案資金范圍的處理原則和認定標準，以及相關查詢、凍結、處置的技術手段和合作機制。

2.**專業(yè)平臺協(xié)作條款**：明確與涉及投資理財、游戲等平臺運營方的協(xié)作機制，要求其提供用戶交易數據、資金流水等信息，并配合進行資金追溯和返還。

3.**技術偵查應用條款**：在符合法律規(guī)定的前提下，明確對于利用特定技術平臺實施詐騙的案件，可以依法采取技術偵查措施，以獲取關鍵證據和資金流向信息。

***詳細說明**：新興領域詐騙的資金形態(tài)往往更加復雜多樣，傳統(tǒng)的金融監(jiān)管手段難以完全覆蓋。新型犯罪資金形態(tài)認定條款為處理這些新型問題提供了依據；專業(yè)平臺協(xié)作條款是獲取關鍵信息的重要途徑；技術偵查應用條款則為獲取證據提供了有力支持。

4.**特殊應用場合四：部分被害人存在過錯或惡意串通，企圖不當得利**

***應增加條款：**

1.**被害人過錯認定與處理條款**：明確對被害人過錯情形的認定標準（如明知是詐騙仍轉賬、提供虛假信息等），以及對于存在過錯的被害人在資金返還上的限制（如減少返還比例、不予返還等）。

2.**惡意串通審查條款**：建立機制對返還對象進行審查，識別是否存在被害人之間惡意串通、意圖通過虛假報案或夸大損失騙取不當得利的情況，并規(guī)定相應的處理措施（如取消返還資格）。

3.**舉證責任與申訴條款**：明確在審查被害人過錯或惡意串通時，被害人的舉證責任，以及對于處理決定不服的申訴渠道。

***詳細說明**：雖然主要目的是返還被害人的損失，但實踐中確實存在部分被害人因自身原因導致被騙或試圖通過詐騙獲取不正當利益的情況。相關條款的加入有助于維護返還工作的公平性，防止“不勞而獲”現象，確保返還資源真正用于補償受害者。

5.**特殊應用場合五：涉案資金涉及洗錢犯罪，需一并追究刑事責任并沒收財產**

***應增加條款：**

1.**洗錢犯罪協(xié)同打擊條款**：明確在返還涉案資金的同時，對于涉及洗錢犯罪的，應依法移送相關部門追究刑事責任，并建立與反洗錢部門的協(xié)作機制，共同打擊洗錢鏈條。

2.**財產沒收與追繳銜接條款**：明確對于依法應當沒收的涉案財產（包括用于洗錢的資金和工具），其沒收程序與資金返還程序的銜接方式，確保罰金、沒收財產等刑罰的執(zhí)行。

3.**源頭打擊條款**：強調追溯洗錢犯罪的上游犯罪，即電信網絡詐騙犯罪，并確保對上游犯罪的犯罪分子予以嚴懲。

***詳細說明**：洗錢犯罪是電信網絡詐騙的重要“幫兇”和“保護傘”。此條款旨在強化打擊洗錢犯罪的力度，切斷犯罪資金鏈條，實現上游犯罪與洗錢犯罪的同步打擊和財產處置的有機銜接。

**二、第三方介入時的款項（責權利）及具體內容**

在原始合同基礎上，增加第三方（例如：專業(yè)資產管理公司、律師事務所、會計師事務所等）參與時，需增加如下條款：

***第三方參與條款**：明確引入第三方的目的、范圍、方式和資質要求。約定第三方在資金返還工作中的具體任務和權限。

***第三方的責權利條款**：

***責（Responsibilities）**：

1.**具體任務執(zhí)行**：根據協(xié)議約定，負責特定環(huán)節(jié)的工作，例如：對涉案資金進行專業(yè)評估、協(xié)助進行資產處置、提供法律或財務咨詢、進行盡職調查、管理返還資金賬戶等。

2.**信息保密**：對在協(xié)議履行過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個人信息等承擔保密義務，不得泄露或非法使用。

3.**勤勉盡責**：以專業(yè)的知識、技能和勤勉的態(tài)度履行職責，確保工作質量，避免因自身過錯導致?lián)p失。

4.**配合協(xié)作**：積極配合各方（司法機關、金融機構等）的工作，按要求提供工作成果和相關信息。

***權（Rights）**：

1.**知情權**：有權查閱與自身承擔任務相關的資料和信息（在合法和必要的范圍內）。

2.**獲取報酬權**：有權按照協(xié)議約定，獲得履行職責相應的報酬（可能是固定費用、成功費或雙方約定的其他方式）。

3.**工作安排建議權**：對工作安排提出專業(yè)意見和建議。

4.**拒絕不合理要求權**：有權拒絕執(zhí)行違反法律法規(guī)或協(xié)議約定的不合理要求。

***利（Liabilities/Compensation）**：

1.**費用承擔**：因履行協(xié)議而產生的合理費用（如差旅費、評估費、咨詢費等）由約定方承擔。

2.**責任承擔**：因第三方自身過錯、故意或重大過失導致協(xié)議無法履行或造成損失的，應承擔相應的賠償責任（具體責任范圍和限額應在協(xié)議中明確）。

3.**免責**：對于因不可抗力、司法機關或金融機構的指令、被害人的過錯等非第三方原因導致的損失，第三方不承擔責任。

**三、以甲方為主導時的甲方主動性（責權利）合同條款及具體內容**

假設甲方（例如：主導返還工作的省級反詐中心）為主導，需額外增加的甲方主動性條款：

***甲方主導與主動協(xié)調條款**：

***責（Responsibilities）**：

1.**統(tǒng)籌規(guī)劃**：負責制定本區(qū)域涉案資金返還工作的總體方案、計劃和時間表，并負責組織實施。

2.**主動對接**：主動與司法機關、金融機構、下級單位及其他相關方建立并維護溝通協(xié)調機制，推動各項工作順暢開展。

3.**信息整合**：負責整合、分析區(qū)域內各案件的信息，形成統(tǒng)一的數據庫，為資金返還提供支持。

4.**資源調配**：在權限范圍內，負責協(xié)調和調配人力、物力、財力等資源，保障返還工作的順利進行。

5.**督導檢查**：對下級單位或參與單位的返還工作進行督導和檢查，確保工作質量和進度。

***權（Rights）**：

1.**優(yōu)先處置權**：對于情況緊急、涉及重大嫌疑人的案件，享有優(yōu)先協(xié)調資源、優(yōu)先啟動返還程序的權力。

2.**考核評估權**：對下級單位或參與單位的返還工作表現進行考核和評估。

3.**決定權**：在協(xié)議約定的范圍內，對返還工作中的重大事項擁有決定權。

***利（Liabilities/Compensation）**：

1.**工作經費**：有權申請并使用專項工作經費。

2.**績效獎勵**：對于工作表現突出的單位和個人，有權提出表彰或獎勵的建議。

**四、以乙方為主導時的乙方主動性（責權利）合同條款及具體內容**

假設乙方（例如：負責具體執(zhí)行返還任務的市縣級公安機關經偵部門）為主導，需額外增加的乙方主動性條款：

***乙方主導與主動執(zhí)行條款**：

***責（Responsibilities）**：

1.**具體執(zhí)行**：負責根據協(xié)議和上級安排，具體執(zhí)行涉案資金的查詢、凍結、解凍、返還等操作。

2.**主動排查**：主動排查轄區(qū)內涉及本協(xié)議約定案件的資金線索，并及時上報。

3.**主動對接被害人**：主動聯(lián)系被害人，核實信息，解釋政策，引導其通過合法途徑維權。

4.**主動報告**：在工作中遇到重大問題、特殊情況或新情況時，應主動向上級和各方報告。

5.**落實措施**：確保上級和各方要求的工作措施得到有效落實。

***權（Rights）**：

1.**信息獲取權**：有權在職責范圍內獲取相關工作信息。

2.**請求協(xié)助權**：在執(zhí)行過程中遇到困難時，有權向上級和各方請求協(xié)助。

3.**意見建議權**：對返還工作提出意見和建設性建議。

***利（Liabilities/Compensation）**：

1.**工作保障**：有權獲得必要的資源和工作保障。

2.**經驗總結**：有權對工作中的經驗進行總結和推廣。

**五、再特殊應用場景下需要額外增加的特殊條款及注意事項**

***特殊應用場合：針對“殺豬盤”等情感類詐騙的受害者群體**

***特殊條款**：

1.**心理疏導支持條款**：明確應引入專業(yè)心理疏導機構或志愿者團隊，為“殺豬盤”等情感類詐騙的受害者提供心理支持和救助，幫助其走出陰影。

2.**反欺詐宣傳教育條款**：加強針對該類詐騙的反欺詐宣傳教育，提高公眾對情感類詐騙的識別能力和防范意識。

***注意事項**：此類受害者除了經濟損失，往往還遭受嚴重的精神創(chuàng)傷。需關注其心理健康，提供必要的關懷和支持，同時加強宣傳教育，防止類似悲劇再次發(fā)生。

***特殊應用場合：涉及未成年人受害者的案件**

***特殊條款**：

1.**特別保護條款**：明確對未成年人受害者采取特別保護措施，包括隱匿身份信息、單獨處理、優(yōu)先返還等。

2.**監(jiān)護人協(xié)助條款**：明確與未成年人監(jiān)護人溝通協(xié)作的機制，確保返還過程符合未成年人的利益。

3.**教育矯治條款**：對于因涉案資金返還問題引發(fā)的其他問題（如家庭矛盾、心理問題等），應與教育、民政等部門協(xié)作，提供必要的教育矯治和救助。

***注意事項**：未成年人身心發(fā)育尚未成熟，更容易成為詐騙受害者，且在處理相關事宜時需要更多保護。需特別注意保護其隱私，維護其合法權益，并關注其身心健康發(fā)展。

**六、原始合同所需要的所有的詳細的附件列表**

1.**涉案案件清單及法律文書**：

*立案決定書

*逮捕令

*起訴書

*判決書

*其他相關法律文書（如搜查令、取保候審決定書等）

2.**被害人信息登記表**：

*被害人身份信息（姓名、身份證號、聯(lián)系方式等）

*被騙經過陳述

*涉案金額明細

*資金流向線索

*傷損失證明材料（如有）

3.**涉案資金查詢報告**：

*銀行賬戶查詢報告

*第三方支付平臺查詢報告

*投資理財賬戶查詢報告

*其他相關資金流向報告

4.**資金分配方案**：

*各被害人應返還資金數額明細

*分配依據和理由說明

5.**返還資金憑證**：

*銀行轉賬憑證

*支付平臺轉賬憑證

*其他形式的收款證明

6.**溝通協(xié)調會議紀要**：

*會議時間、地點、參加人員

*討論議題

*形成的決議和行動安排

7.**信息共享清單**：

*共享信息類型

*共享方式（紙質、電子等）

*保密要求

8.**（如有第三方介入）第三方工作成果報告**：

*專業(yè)評估報告

*資產處置報告

*盡職調查報告

*法律意見書

9.**（如有）國際司法協(xié)助文件**：

*調查取證請求書

*凍結/扣押/沒收資產請求書

*司法協(xié)助協(xié)議

10.**（如有）心理疏導服務記錄**：

*心理評估報告

*心理咨詢記錄

**七、原始合同所涉及到的法律名詞及名詞解釋**

1.**涉案資金**：指犯罪嫌疑人、被告人通過實施電信網絡詐騙等違法犯罪活動所獲取的非法財物。

2.**返還主體**：指根據本協(xié)議約定，負責執(zhí)行涉案資金返還工作的司法機關、金融機構及反詐部門。

3.**返還對象**：指因涉案電信網絡詐騙活動而遭受財產損失的被害人。

4.**資金處置**：指對涉案資金進行查詢、凍結、解凍、追繳、沒收、返還等處理活動。

5.**協(xié)作機制**：指各方在涉案資金返還工作中建立的溝通協(xié)調、信息共享、聯(lián)合行動等工作機制。

6.**依法返還**：資金返還工作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)，按照法定程序進行。

7.**及時返還**：各方應積極協(xié)作，提高工作效率，及時完成涉案資金的返還工作。

8.**公正返還**：資金返還應遵循公平、公正的原則，確保被害人的合法權益得到充分保障。

9.**安全返還**：確保返還資金的安全、完整，防止資金被挪用、侵占或流失。

10.**分類處理**：根據涉案資金的不同性質和情況，采取不同的返還方式。

**八、本合同在實際操作過程中，會遇到的相關問題及注意事項進行羅列，并給出具體的解決辦法**

1.**問題**：資金流向復雜，涉及多個層級、多個平臺的轉移，難以追蹤。

***解決辦法**：加強各方協(xié)作，利用大數據、人工智能等技術手段，加強對資金流向的分析和追蹤；建立聯(lián)合行動機制，開展協(xié)查、協(xié)捕等工作；對于跨境轉移的資金，積極尋求國際司法協(xié)助。

2.**問題**：被害人眾多，信息不完整或不一致，導致核實困難，返還不易。

***解決辦法**：建立高效的被害人信息登記和核實機制；利用信息化手段，簡化返還程序；加強宣傳引導，引導被害人通過合法途徑維權；對于信息不完整的，要求其補充提供證據。

3.**問題**：部分被害人存在過錯或惡意串通，企圖不當得利。

***解決辦法**：建立機制對返還對象進行審查，識別是否存在被害人過錯或惡意串通的情況；對于存在過錯的，在返還時予以考慮；對于惡意串通的，取消其返還資格。

4.**問題**：涉案資金形態(tài)多樣，涉及現金、銀行存款、股票、基金、貴金屬、加密貨幣、房產、車輛等多種形式，處置難度大。

***解決辦法**：針對不同形式的資金，采取不同的返還方式；加強與相關機構的協(xié)作，如證券公司、期貨公司、保險公司等，確保各類資金能夠順利返還；對于難以直接返還的資產，進行評估和處置。

5.**問題**：跨境資金返還涉及外匯管理、國際司法協(xié)助等復雜問題，協(xié)調難度大。

***解決辦法**：加強與其他國家的司法合作，建立跨境資金返還機制；遵循相關國家的法律法規(guī)，確保資金返還的合法性和有效性；與外匯管理部門緊密協(xié)作，監(jiān)控和追蹤跨