風險管理師職業(yè)考試試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：風險管理師職業(yè)考試試題考核對象：風險管理師職業(yè)資格中級考生題型分值分布-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.風險管理的基本原則之一是風險與收益對等原則。2.定性風險分析通常采用定量模型進行量化評估。3.風險矩陣是一種常用的風險應對工具。4.內(nèi)部控制是風險管理的重要組成部分，但并非唯一手段。5.風險自留是指企業(yè)主動承擔風險而不采取任何措施。6.概率-影響矩陣用于評估風險發(fā)生的可能性和影響程度。7.風險管理計劃是風險管理的綱領性文件。8.風險轉(zhuǎn)移是指將風險責任完全轉(zhuǎn)移給第三方。9.風險識別是風險管理流程的第一步。10.風險監(jiān)控是風險管理過程中的最后環(huán)節(jié)。二、單選題（每題2分，共20分）1.以下哪項不屬于風險管理的目標？（）A.降低企業(yè)運營成本B.最大化企業(yè)收益C.識別和評估潛在風險D.確保企業(yè)合規(guī)性2.風險評估的主要方法包括（）。A.定性分析和定量分析B.模擬和預測C.歷史數(shù)據(jù)分析D.以上都是3.風險應對策略中，哪種策略適用于低概率、高影響的風險？（）A.風險規(guī)避B.風險轉(zhuǎn)移C.風險減輕D.風險接受4.風險管理計劃的核心內(nèi)容不包括（）。A.風險管理組織架構(gòu)B.風險管理流程C.風險應對措施D.企業(yè)財務報表5.以下哪項是風險監(jiān)控的主要目的？（）A.識別新風險B.評估風險應對效果C.制定風險應對計劃D.風險歷史記錄整理6.風險矩陣的橫軸通常表示（）。A.風險發(fā)生的可能性B.風險的影響程度C.風險的優(yōu)先級D.風險的應對措施7.風險轉(zhuǎn)移的主要工具包括（）。A.保險B.轉(zhuǎn)包C.融資D.以上都是8.風險識別的方法包括（）。A.頭腦風暴B.德爾菲法C.SWOT分析D.以上都是9.風險減輕的主要措施包括（）。A.加強內(nèi)部控制B.完善業(yè)務流程C.提高員工培訓D.以上都是10.風險管理中的“三道防線”不包括（）。A.業(yè)務部門B.風險管理部門C.內(nèi)部審計部門D.外部監(jiān)管機構(gòu)三、多選題（每題2分，共20分）1.風險管理的流程包括（）。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險監(jiān)控E.風險報告2.風險評估的方法包括（）。A.定性評估B.定量評估C.概率分析D.敏感性分析E.歷史數(shù)據(jù)分析3.風險應對策略包括（）。A.風險規(guī)避B.風險轉(zhuǎn)移C.風險減輕D.風險接受E.風險自留4.風險管理計劃的主要內(nèi)容包括（）。A.風險管理目標B.風險管理組織架構(gòu)C.風險管理流程D.風險應對措施E.風險監(jiān)控計劃5.風險監(jiān)控的主要方法包括（）。A.定期審查B.持續(xù)監(jiān)控C.報告分析D.風險審計E.歷史數(shù)據(jù)回顧6.風險管理的原則包括（）。A.全面性原則B.重要性原則C.動態(tài)性原則D.適度性原則E.合理性原則7.風險管理的工具包括（）。A.風險矩陣B.概率-影響矩陣C.SWOT分析D.PEST分析E.風險登記冊8.風險管理的目標包括（）。A.降低企業(yè)運營風險B.保障企業(yè)資產(chǎn)安全C.提高企業(yè)決策效率D.增強企業(yè)競爭力E.實現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展9.風險管理的流程中，風險識別的主要方法包括（）。A.頭腦風暴B.德爾菲法C.檢查表D.流程分析E.歷史數(shù)據(jù)分析10.風險管理的成功要素包括（）。A.高層管理支持B.明確的風險管理目標C.完善的風險管理流程D.有效的風險溝通E.持續(xù)的風險監(jiān)控四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某制造企業(yè)計劃推出一款新產(chǎn)品，但市場存在較大的不確定性。企業(yè)面臨的主要風險包括：1.市場需求不足，導致產(chǎn)品滯銷；2.生產(chǎn)過程中出現(xiàn)技術故障，影響產(chǎn)品質(zhì)量；3.原材料價格上漲，增加生產(chǎn)成本。請分析該企業(yè)應如何進行風險識別、評估和應對。案例二某金融機構(gòu)在業(yè)務運營中發(fā)現(xiàn)，部分員工存在違規(guī)操作行為，導致潛在的法律風險和聲譽損失。請?zhí)岢鲈摍C構(gòu)應采取的風險管理措施。案例三某跨國公司計劃在海外市場拓展業(yè)務，但面臨政治風險、匯率風險和文化差異風險。請分析該公司應如何進行風險管理和應對。五、論述題（每題11分，共22分）1.論述風險管理在企業(yè)運營中的重要性，并分析風險管理的主要挑戰(zhàn)。2.結(jié)合實際案例，論述風險管理的成功要素及其對企業(yè)管理的影響。---標準答案及解析一、判斷題1.√2.×3.√4.√5.×6.√7.√8.×9.√10.×解析2.定性風險分析通常采用專家判斷、頭腦風暴等方法，不依賴定量模型。8.風險轉(zhuǎn)移是指將風險部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，但企業(yè)仍需承擔部分責任。10.風險監(jiān)控是風險管理過程中的持續(xù)環(huán)節(jié)，并非最后環(huán)節(jié)。二、單選題1.A2.D3.A4.D5.B6.A7.D8.D9.D10.D解析1.風險管理的目標包括降低風險、保障安全、提高效率等，但最大化收益不屬于風險管理目標。4.風險管理計劃的核心內(nèi)容包括目標、組織架構(gòu)、流程、措施等，不包括財務報表。10.風險管理的“三道防線”通常指業(yè)務部門、風險管理部門、內(nèi)部審計部門，不包括外部監(jiān)管機構(gòu)。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,E8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E解析1.風險管理的完整流程包括識別、評估、應對、監(jiān)控和報告。7.風險管理的工具主要包括風險矩陣、概率-影響矩陣、風險登記冊等，PEST分析屬于宏觀環(huán)境分析工具。四、案例分析案例一風險識別：1.市場需求不足；2.生產(chǎn)技術故障；3.原材料價格上漲。風險評估：-市場需求不足：可能性高，影響嚴重；-生產(chǎn)技術故障：可能性中等，影響嚴重；-原材料價格上漲：可能性中等，影響中等。風險應對：1.市場需求不足：通過市場調(diào)研和試點銷售降低風險；2.生產(chǎn)技術故障：加強設備維護和員工培訓；3.原材料價格上漲：簽訂長期采購合同或?qū)ふ姨娲?。案例二風險管理措施：1.加強內(nèi)部控制，完善操作流程；2.定期進行合規(guī)培訓，提高員工風險意識；3.建立違規(guī)行為舉報機制，及時發(fā)現(xiàn)問題；4.對違規(guī)行為進行嚴肅處理，防止再次發(fā)生。案例三風險管理措施：1.政治風險：通過政治風險評估選擇穩(wěn)定國家，購買政治風險保險；2.匯率風險：采用匯率套期保值工具，如遠期外匯合約；3.文化差異風險：加強跨文化培訓，聘請當?shù)仡檰?。五、論述題1.風險管理在企業(yè)運營中的重要性及挑戰(zhàn)風險管理對企業(yè)運營至關重要，主要體現(xiàn)在：-降低運營風險，保障企業(yè)資產(chǎn)安全；-提高決策效率，增強企業(yè)競爭力；-實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)價值。主要挑戰(zhàn)：-風險識別不全面；-風險評估不準確；-風險應對措施不力；-風險管理文化缺失。2.