券商合規(guī)督導(dǎo)工作記錄模板合規(guī)督導(dǎo)是券商落實(shí)監(jiān)管要求、防控運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的核心抓手，其工作記錄的規(guī)范性與完整性，直接影響問(wèn)題整改的閉環(huán)管理效率及合規(guī)管理的長(zhǎng)效性。本文結(jié)合券商合規(guī)實(shí)務(wù)，梳理一套兼具實(shí)操性與專業(yè)性的合規(guī)督導(dǎo)工作記錄模板，為一線督導(dǎo)人員提供參考。一、模板核心框架與模塊說(shuō)明合規(guī)督導(dǎo)工作記錄需圍繞“問(wèn)題識(shí)別-整改閉環(huán)-經(jīng)驗(yàn)沉淀”的邏輯設(shè)計(jì)，核心包含基本信息、督導(dǎo)事項(xiàng)詳情、問(wèn)題分析、整改管理、總結(jié)建議、支撐材料六大模塊，各模塊功能及填寫要點(diǎn)如下：（一）基本信息模塊記錄督導(dǎo)的基礎(chǔ)要素，確保責(zé)任可追溯、事項(xiàng)可定位：督導(dǎo)日期：精確到年月日（如2024.09.15），體現(xiàn)時(shí)效性。督導(dǎo)對(duì)象：明確至具體營(yíng)業(yè)部（如XX證券北京建國(guó)門營(yíng)業(yè)部）、業(yè)務(wù)線（如資管業(yè)務(wù)總部）或崗位（如財(cái)富管理?xiàng)l線客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)）。督導(dǎo)人員：填寫督導(dǎo)負(fù)責(zé)人及參與人員姓名（如張三、李四），明確責(zé)任主體。督導(dǎo)類型：區(qū)分日常督導(dǎo)、專項(xiàng)督導(dǎo)（如“資管產(chǎn)品銷售合規(guī)性專項(xiàng)”）、突擊檢查，便于后續(xù)分類統(tǒng)計(jì)。督導(dǎo)范圍：聚焦具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（如“兩融客戶征信審核流程”）或制度條款（如《XX證券員工執(zhí)業(yè)行為管理辦法》第三章），避免范圍模糊。（二）督導(dǎo)事項(xiàng)詳情模塊還原督導(dǎo)場(chǎng)景與依據(jù)，為問(wèn)題分析提供背景支撐：業(yè)務(wù)場(chǎng)景描述：清晰闡述督導(dǎo)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)或事項(xiàng)，例如“督導(dǎo)XX營(yíng)業(yè)部2024年8月私募資管產(chǎn)品銷售臺(tái)賬及客戶風(fēng)險(xiǎn)匹配情況”。合規(guī)依據(jù)：引用具體監(jiān)管規(guī)則、自律要求或公司制度，例如“依據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》第三條（投資者適當(dāng)性要求）、《XX證券客戶適當(dāng)性管理辦法》第五章”。督導(dǎo)方法：說(shuō)明采用的驗(yàn)證手段，如“抽查8月1日-8月15日資管產(chǎn)品銷售臺(tái)賬（共50份）、客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷及雙錄視頻；訪談3名客戶經(jīng)理銷售話術(shù)合規(guī)性”。（三）問(wèn)題識(shí)別與分析模塊精準(zhǔn)定位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為整改提供靶向：?jiǎn)栴}描述：遵循“場(chǎng)景+違規(guī)點(diǎn)+證據(jù)”邏輯，例如“XX營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理王某于8月10日向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C3的客戶推薦R4級(jí)資管產(chǎn)品，銷售臺(tái)賬中未留存客戶風(fēng)險(xiǎn)告知及雙錄補(bǔ)充說(shuō)明材料”。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：結(jié)合違規(guī)性質(zhì)、影響范圍判定（如“中風(fēng)險(xiǎn)”，可能導(dǎo)致客戶投訴、監(jiān)管處罰，影響公司合規(guī)評(píng)級(jí)）。責(zé)任主體：明確直接責(zé)任人（如王某）、管理責(zé)任人（如營(yíng)業(yè)部合規(guī)專員李某、負(fù)責(zé)人張某）。（四）整改閉環(huán)管理模塊落實(shí)“發(fā)現(xiàn)-整改-驗(yàn)證”全流程，確保風(fēng)險(xiǎn)清零：整改要求：包含時(shí)間節(jié)點(diǎn)、具體措施，符合SMART原則（具體、可衡量、有時(shí)限）。例如“要求3個(gè)工作日內(nèi)（8月18日前）完成：①對(duì)涉事客戶開(kāi)展電話回訪，補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)告知雙錄；②組織營(yíng)業(yè)部全員學(xué)習(xí)《客戶適當(dāng)性管理辦法》，提交學(xué)習(xí)心得；③合規(guī)專員復(fù)核整改材料”。整改反饋：責(zé)任人簽字確認(rèn)整改完成情況，例如“王某（簽字）：已于8月17日完成客戶回訪及雙錄補(bǔ)充，全員培訓(xùn)參與率100%，學(xué)習(xí)心得已歸檔”。復(fù)核驗(yàn)證：督導(dǎo)人員或合規(guī)部門對(duì)整改結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)證，例如“張三（復(fù)核人）：經(jīng)抽查回訪錄音、雙錄視頻及培訓(xùn)記錄，整改措施已落實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)已消除”。（五）督導(dǎo)總結(jié)與優(yōu)化建議模塊沉淀經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)化管理，提升合規(guī)效能：本次督導(dǎo)結(jié)論：總結(jié)整體合規(guī)情況，例如“XX營(yíng)業(yè)部資管銷售環(huán)節(jié)存在個(gè)別人員合規(guī)意識(shí)薄弱問(wèn)題，其余業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（如開(kāi)戶、交易合規(guī)性）符合要求”。優(yōu)化建議：針對(duì)問(wèn)題提出長(zhǎng)效機(jī)制，例如“建議營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)化CRM系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)匹配預(yù)警功能，對(duì)R4以上產(chǎn)品推薦自動(dòng)觸發(fā)雙錄及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)復(fù)核；每月開(kāi)展‘合規(guī)案例復(fù)盤會(huì)’，強(qiáng)化一線人員合規(guī)意識(shí)”。督導(dǎo)人員簽字：確認(rèn)記錄真實(shí)性與結(jié)論有效性。（六）支撐材料附錄模塊留存佐證材料，便于回溯與監(jiān)管檢查：附件清單：列明抽查的臺(tái)賬復(fù)印件、系統(tǒng)截圖、訪談?dòng)涗?、整改后的雙錄視頻截圖等，例如“附件1：8月資管銷售臺(tái)賬（抽查50份）；附件2：涉事客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷及補(bǔ)充雙錄視頻（編號(hào)XXX）；附件3：營(yíng)業(yè)部合規(guī)培訓(xùn)簽到表及學(xué)習(xí)心得”。頁(yè)碼索引：為附件標(biāo)注頁(yè)碼，確保查閱便捷。二、實(shí)操注意事項(xiàng)1.問(wèn)題描述精準(zhǔn)性：避免模糊表述，例如將“銷售話術(shù)不規(guī)范”細(xì)化為“客戶經(jīng)理在介紹資管產(chǎn)品時(shí)，未向客戶說(shuō)明‘產(chǎn)品不保本’的風(fēng)險(xiǎn)特征，與《XX證券產(chǎn)品銷售話術(shù)指引》第5.2條要求不符”。2.整改措施可落地性：杜絕“加強(qiáng)管理”“提高意識(shí)”等空泛表述，需明確動(dòng)作、責(zé)任人、時(shí)間，例如“由合規(guī)專員牽頭，于5個(gè)工作日內(nèi)修訂《客戶經(jīng)理銷售話術(shù)庫(kù)》，新增R4產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示模板，報(bào)總部合規(guī)部備案”。3.記錄時(shí)效性與追溯性：督導(dǎo)結(jié)束后24小時(shí)內(nèi)完成記錄，整改反饋需同步留存電子版（如掃描件、系統(tǒng)截圖），確保3年內(nèi)可追溯（符合監(jiān)管檔案保管要求）。4.語(yǔ)言客觀性：用事實(shí)、數(shù)據(jù)說(shuō)話，避免主觀評(píng)判，例如“抽查的50份臺(tái)賬中，12份未完整填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估日期（占比24%）”，而非“臺(tái)賬填寫很不規(guī)范”。三、示例：XX證券營(yíng)業(yè)部?jī)扇跇I(yè)務(wù)合規(guī)督導(dǎo)記錄（以下為模擬案例，供參考）基本信息督導(dǎo)日期：2024.09.20督導(dǎo)對(duì)象：XX證券上海陸家嘴營(yíng)業(yè)部督導(dǎo)人員：王五、趙六督導(dǎo)類型：專項(xiàng)督導(dǎo)（兩融業(yè)務(wù)風(fēng)控指標(biāo)合規(guī)性）督導(dǎo)范圍：兩融客戶征信審核、擔(dān)保品管理、平倉(cāng)線預(yù)警流程督導(dǎo)事項(xiàng)詳情業(yè)務(wù)場(chǎng)景：督導(dǎo)2024年7-8月兩融新開(kāi)客戶征信材料完整性、擔(dān)保品折算率使用合規(guī)性，及平倉(cāng)線預(yù)警執(zhí)行情況。合規(guī)依據(jù)：《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條（客戶征信要求）、《XX證券兩融業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第七章（擔(dān)保品管理）。督導(dǎo)方法：查閱50份兩融開(kāi)戶檔案、擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)臺(tái)賬；訪談風(fēng)控專員李某，了解平倉(cāng)線預(yù)警觸發(fā)機(jī)制。問(wèn)題識(shí)別與分析問(wèn)題描述：①10份客戶征信材料中，“收入證明”為復(fù)印件且未加蓋客戶單位公章（如客戶A、B的收入證明）；②8月5日，客戶C的擔(dān)保品（某ST股票）折算率按10%計(jì)算（公司制度規(guī)定ST股票折算率為0）；③平倉(cāng)線預(yù)警系統(tǒng)于8月12日故障，導(dǎo)致3名客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)未觸發(fā)預(yù)警。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（收入證明瑕疵可能導(dǎo)致客戶償債能力誤判，擔(dān)保品折算率違規(guī)影響風(fēng)控有效性，系統(tǒng)故障可能引發(fā)客戶穿倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)）。責(zé)任主體：①客戶經(jīng)理（材料收集）；②風(fēng)控專員李某（擔(dān)保品審核、系統(tǒng)運(yùn)維）；③營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人陳某（管理責(zé)任）。整改閉環(huán)管理整改要求：1.客戶經(jīng)理于9月25日前聯(lián)系10名客戶，補(bǔ)充加蓋公章的收入證明，無(wú)法補(bǔ)充的啟動(dòng)客戶重新盡調(diào)；2.風(fēng)控專員9月23日前完成擔(dān)保品折算率復(fù)核，對(duì)錯(cuò)誤折算的客戶C追加保證金50萬(wàn)元；3.信息技術(shù)部9月22日前修復(fù)平倉(cāng)線預(yù)警系統(tǒng)，風(fēng)控專員對(duì)8月1日-15日客戶維持擔(dān)保比例回溯核查，形成報(bào)告。整改反饋：王某（客戶經(jīng)理）：已聯(lián)系8名客戶補(bǔ)充材料，2名客戶無(wú)法補(bǔ)充，已啟動(dòng)重新盡調(diào)；李某（風(fēng)控專員）：擔(dān)保品折算率已修正，客戶C已追加保證金，系統(tǒng)于9月21日修復(fù)完成，回溯核查無(wú)新增風(fēng)險(xiǎn)客戶；陳某（營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人）：整改措施已落實(shí)，后續(xù)將加強(qiáng)材料審核與系統(tǒng)巡檢。復(fù)核驗(yàn)證：王五（復(fù)核人）：抽查3份補(bǔ)充的收入證明（客戶A、D、E），均加蓋公章；擔(dān)保品臺(tái)賬顯示客戶C保證金已到賬；系統(tǒng)日志顯示預(yù)警功能恢復(fù)正常，回溯報(bào)告符合要求。督導(dǎo)總結(jié)與優(yōu)化建議結(jié)論：營(yíng)業(yè)部?jī)扇跇I(yè)務(wù)風(fēng)控環(huán)節(jié)存在材料審核不嚴(yán)、制度執(zhí)行不到位、系統(tǒng)運(yùn)維滯后問(wèn)題，需強(qiáng)化全流程管控。建議：①優(yōu)化兩融開(kāi)戶材料“雙人復(fù)核”機(jī)制，新增“材料完整性”系統(tǒng)校驗(yàn)；②每月開(kāi)展風(fēng)控指標(biāo)專項(xiàng)培訓(xùn)，考核通過(guò)后方可上崗；③信息技術(shù)部將平倉(cāng)線預(yù)警系統(tǒng)納入每日巡檢清單，設(shè)置備用預(yù)警通道。支撐材料附錄附件