2025年東莞市基金從業(yè)資格考試試卷及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2025年東莞市基金從業(yè)資格考試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進(jìn)行保密。2.證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于1億元人民幣即可。3.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》的規(guī)定。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)立即要求其糾正。5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，無需對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。6.基金信息披露中，定期報告的披露頻率低于臨時報告。7.基金管理人董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。8.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷。9.基金投資于非上市證券的，其估值方法應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的要求。10.基金管理人變更名稱、住所或終止業(yè)務(wù)，無需報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項不屬于基金投資風(fēng)險？（）A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項是錯誤的？（）A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的是？（）A.基金招募說明書B.基金宣傳材料C.基金合同D.以上都是4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律或基金合同，應(yīng)當(dāng)？（）A.執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行5.下列哪項不屬于基金信息披露的禁止行為？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.避免利益沖突D.夸大宣傳6.基金募集期限為？（）A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月7.基金投資于股票的，其投資比例通常不超過？（）A.60%B.70%C.80%D.90%8.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂？（）A.基金托管協(xié)議B.基金銷售協(xié)議C.基金投資協(xié)議D.基金管理協(xié)議9.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，以下哪項是正確的？（）A.按基金份額比例投票B.一人一票制C.按持有人人數(shù)投票D.以上都不對10.基金管理人未按規(guī)定履行信息報送義務(wù)的，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括？（）A.責(zé)令改正B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.吊銷業(yè)務(wù)資格三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金投資風(fēng)險主要包括？（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險2.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括？（）A.基金運(yùn)作方式B.基金管理人C.基金托管人D.基金費(fèi)用3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）A.客戶利益優(yōu)先B.風(fēng)險匹配C.信息披露D.公開透明4.基金托管人的職責(zé)包括？（）A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人指令C.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告5.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.夸大宣傳D.避免利益沖突6.基金募集期間，基金管理人可以？（）A.自行銷售基金份額B.委托第三方機(jī)構(gòu)代銷C.舉辦路演活動D.發(fā)布基金宣傳材料7.基金投資于非上市證券的，其估值方法應(yīng)當(dāng)符合？（）A.中國證監(jiān)會的要求B.基金合同約定C.市場公允價值D.基金托管人意見8.基金管理人變更名稱、住所或終止業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)？（）A.報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.通知基金份額持有人C.進(jìn)行公告D.清理基金財產(chǎn)9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供？（）A.基金招募說明書B.基金宣傳材料C.基金合同D.風(fēng)險揭示書10.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.夸大宣傳D.避免利益沖突四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某基金管理人在2024年12月發(fā)行了一只股票型基金，募集期為3個月。在募集期間，該基金管理人委托某證券公司代銷基金份額，并發(fā)布了以下宣傳材料：1.“本基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)保持高收益?！?.“本基金投資于優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股，風(fēng)險低，收益高?！?.“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，您將獲得穩(wěn)健回報?！眴栴}：1.該基金管理人在宣傳材料中存在哪些違規(guī)行為？（3分）2.該證券公司在代銷過程中應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？（3分）案例二：某基金托管人在2024年11月發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反了基金合同約定，即投資于一只非上市證券的比例超過了基金合同規(guī)定的上限。基金托管人立即要求基金管理人糾正，但基金管理人以“市場機(jī)會難得”為由拒絕糾正。問題：1.基金托管人應(yīng)當(dāng)如何處理該情況？（3分）2.若基金托管人未按規(guī)定執(zhí)行，可能面臨哪些法律責(zé)任？（3分）案例三：某基金份額持有人大會擬就基金管理人更換基金托管人事項進(jìn)行表決。會議通知顯示，持有人大會將通過現(xiàn)場投票方式進(jìn)行表決，但未明確說明投票規(guī)則。問題：1.基金份額持有人大會的表決機(jī)制應(yīng)當(dāng)如何規(guī)定？（3分）2.若未明確表決機(jī)制，可能產(chǎn)生哪些問題？（3分）五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.試述基金信息披露的必要性和主要內(nèi)容。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金管理人如何防范投資風(fēng)險。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對持有人信息進(jìn)行保密）2.×（注冊資本不低于2億元人民幣）3.√4.√5.×（必須對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估）6.√7.×（基金管理人董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)無限責(zé)任）8.×（可以委托第三方機(jī)構(gòu)代銷）9.√10.×（需報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)）二、單選題1.D2.D3.D4.B5.C6.B7.A8.A9.A10.D三、多選題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC四、案例分析案例一：1.違規(guī)行為：-虛假宣傳（“未來將繼續(xù)保持高收益”屬于預(yù)測性陳述）-夸大宣傳（“風(fēng)險低，收益高”與股票型基金屬性不符）-未充分揭示風(fēng)險（僅強(qiáng)調(diào)收益，未說明風(fēng)險）2.證券公司注意事項：-嚴(yán)格審查宣傳材料，確保合規(guī)性-向投資者充分揭示風(fēng)險-遵循客戶利益優(yōu)先原則案例二：1.基金托管人應(yīng)當(dāng)：-拒絕執(zhí)行違規(guī)指令-立即報告中國證監(jiān)會-要求基金管理人糾正2.可能面臨的法律責(zé)任：-責(zé)令改正-罰款-暫停業(yè)務(wù)資格案例三：1.表決機(jī)制：-明確一人一票制-按基金份額比例計票-超過三分之二同意方可通過2.可能產(chǎn)生的問題：-表決結(jié)果無效-引發(fā)持有人糾紛-影響基金運(yùn)作五、論述題1.基金信息披露的必要性和主要內(nèi)容：-必要性：-保障投資者知情權(quán)-維護(hù)市場公平透明-防范利益沖突-提升基金運(yùn)作效