銷售業(yè)務合同審核與風險評估工具一、適用情境本工具適用于企業(yè)銷售業(yè)務全流程中的合同管理環(huán)節(jié)，具體包括：銷售團隊：在合同簽訂前初步核查合同要素，保證與客戶溝通內容書面化、無遺漏；法務部門：系統(tǒng)性審核合同條款合法性、合規(guī)性，規(guī)避法律風險；風控部門：評估合同履約可能性、潛在風險點，為企業(yè)決策提供依據(jù)；管理層：通過標準化審核流程快速掌握合同核心條款與風險等級，提高審批效率。特別適用于金額較大、履約周期較長或涉及特殊條款（如定制化交付、分期付款）的銷售合同，也可作為常規(guī)合同的標準化審核指南。二、操作流程詳解步驟1：合同接收與基礎信息核對操作內容：銷售代表*經(jīng)理將客戶提供的合同初稿（紙質/電子版）提交至法務部門，同步附《合同信息交接表》（含客戶名稱、合同編號、簽訂背景、核心需求等）；法務專員*助理核對合同基礎信息完整性，包括：合同雙方全稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、簽訂日期、合同標的（產(chǎn)品/服務名稱、規(guī)格型號）、合同金額（大寫/小寫一致）、履行期限、付款方式等關鍵字段是否清晰、無歧義；若基礎信息缺失或表述模糊（如“最終以實際交付為準”未明確具體標準），需24小時內反饋銷售代表*經(jīng)理補充，待完善后進入下一步審核。步驟2：核心條款逐項審核操作內容：主體資格條款：核查客戶是否具備簽約主體資格（如企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照復印件，事業(yè)單位提供法人證書等），授權代理人是否持有有效《授權委托書》，避免無權代理風險；標的物條款：明確產(chǎn)品/服務的規(guī)格、數(shù)量、質量標準（如是否符合國家/行業(yè)標準、雙方約定的技術參數(shù)），避免“質量合格”等模糊表述，需具體到檢測標準或驗收流程；履行條款：確定交付時間（具體到年月日）、地點（如“買方倉庫”需明確地址）、運輸方式及費用承擔方，驗收流程（如“到貨后7個工作日內驗收，逾期視為默認合格”）；付款條款：細化付款節(jié)點（如“預付款30%”“到貨款40%”“驗收合格后25%”“質保金5%”）、付款賬戶信息（需與企業(yè)對公賬戶一致）、逾期付款違約金計算標準（如“按LPR1.5倍計收”）；違約責任條款：明確雙方違約情形（如逾期交付、質量不達標、拖欠款項等）對應的違約責任，保證對等性（如賣方逾期交貨需按日支付合同總額0.1%違約金，買方逾期付款需按日支付0.15%違約金），避免“賣方承擔全部責任”等單方不公平條款；爭議解決條款：優(yōu)先約定企業(yè)所在地法院管轄或仲裁機構（如“提交XX市XX區(qū)人民法院訴訟”或“提交XX仲裁委員會仲裁”），避免異地管轄增加維權成本。步驟3：風險綜合評估操作內容：法律風險：法務部門對照《民法典》《合同法》等法律法規(guī)，審核條款是否存在無效風險（如“爭議解決約定不明”“格式條款未顯著提示”）；商業(yè)風險：風控部門結合客戶信用記錄（如歷史履約情況、征信報告）、行業(yè)特點（如原材料價格波動風險）、政策變化（如行業(yè)監(jiān)管調整）等，評估履約可能性；操作風險：核查合同條款是否與企業(yè)內部流程匹配（如付款節(jié)點是否需財務部門提前審批、交付流程是否涉及倉儲部門協(xié)作），避免執(zhí)行脫節(jié)；填寫《風險評估矩陣表》（見模板三），對風險點按“高、中、低”分級，標注風險描述及應對建議（如“客戶信用等級低，建議增加預付款比例至50%或要求提供擔?！保２襟E4：審核意見輸出與溝通操作內容：法務部門匯總審核意見及風險評估結果，形成《合同審核意見表》，明確“通過”“修改后通過”“不通過”三種結論；若為“修改后通過”，需在表中列明具體修改條款及修改建議（如“將‘質保期1年’修改為‘質保期自驗收合格之日起12個月’”）；銷售代表*經(jīng)理將審核意見反饋客戶，協(xié)商條款修改，待雙方確認后重新提交法務部門復核；若為“不通過”，需說明法律依據(jù)及核心風險點（如“合同約定管轄地為客戶所在地，違反企業(yè)‘管轄地為企業(yè)所在地’原則，建議修改”），終止合同簽訂流程。步驟5：合同簽訂與歸檔操作內容：審核通過后，由銷售代表*經(jīng)理按企業(yè)用印流程申請合同蓋章，保證合同文本與最終審核版本一致；合同簽訂后3個工作日內，將原件（至少一式兩份）提交檔案管理部門歸檔，同步在《合同管理臺賬》中登記合同編號、簽訂日期、金額、履行期限、責任人等信息；銷售部門、財務部門、法務部門共享電子版合同，保證履約過程中信息同步（如財務部門按付款節(jié)點催收，法務部門監(jiān)控履約進度）。三、核心工具模板（一）合同基礎信息核對表序號核對項目客戶提供內容審核結果（√/×）備注（缺失/修改說明）1合同編號2簽訂日期3甲方（銷售方）名稱、統(tǒng)一社會信用代碼4乙方（客戶方）名稱、統(tǒng)一社會信用代碼5標的物名稱6標的物規(guī)格/參數(shù)7合同金額（大寫）與小寫金額不一致需修改8合同金額（小寫）9履行期限起止時間10付款方式預付款/到貨款/尾款比例11授權代理人信息姓名、職務、授權委托書編號無授權委托書需補充12交接人銷售代表*經(jīng)理13接收日期（二）核心條款審核清單條款類型審核要點審核結果（通過/需修改/不通過）修改建議/風險說明主體資格乙方營業(yè)執(zhí)照/資質證照是否在有效期內，授權代理是否合法標的物規(guī)格型號、數(shù)量、質量標準是否明確（引用標準需標注具體文件號）履行期限交付/服務開始時間、截止時間是否具體，是否與訂單一致履行地點交付地、服務提供地是否明確（避免“乙方所在地”等模糊表述）付款條款付款節(jié)點、金額、賬戶信息是否清晰，逾期違約金是否約定違約責任雙方違約情形、責任是否對等，違約金計算方式是否合理爭議解決管轄法院/仲裁機構是否明確，是否符合企業(yè)管轄偏好保密條款保密范圍、期限、違約責任是否約定（如涉及商業(yè)秘密需單獨簽訂保密協(xié)議）不可抗力定義、通知義務、責任減免是否約定（三）風險評估矩陣表風險維度風險點描述風險等級（高/中/低）影響程度（高/中/低）應對建議法律風險爭議解決約定不明，可能導致異地維權成本增加中中修改為“提交甲方所在地人民法院訴訟”商業(yè)風險客戶歷史履約記錄存在逾期付款，信用評級較低高高要求客戶提供第三方擔?；蛱岣哳A付款比例至40%操作風險合同未約定“質保金返還條件”，可能導致財務糾紛中中補充“質保期滿無質量問題后15個工作日內返還質保金”政策風險標的物涉及出口管制，客戶未提供進出口許可證明高高暫停簽約，要求客戶補充許可證明，否則終止合作（四）審核意見反饋表合同編號審核環(huán)節(jié)初審/復審/終審審核部門法務部/風控部審核人律師/專員審核日期結論□通過□修改后通過□不通過問題條款（列明具體條款序號及內容）修改建議（如“第3.2條將‘驗收合格后付款’修改為‘驗收合格后15個工作日內付款’”）客戶反饋（銷售代表*經(jīng)理填寫客戶是否接受修改意見）復核意見（如修改后復核通過，需標注“復核通過”；若未通過，說明原因）最終結論□可簽訂□需重新審核□終止合作四、風險管控要點主體資格“三必查”：查營業(yè)執(zhí)照（是否在有效期內）、查授權委托（代理權限是否覆蓋簽約事項）、查履約能力（財務/信用狀況），避免與無資質主體簽約；條款表述“四避免”：避免模糊用語（如“合理期限”“適當金額”）、避免單方義務（如“賣方承擔所有運輸風險”）、避免責任豁免（如“乙方不承擔任何間接損失”）、避免沖突條款（如“質保期1年”與“終身保修”同時存在）；風險對沖“兩優(yōu)先”：優(yōu)先約定違約金計算標準（而非“賠償實際損失”），優(yōu)先要求提供擔保