其職責(zé)之一是建立算法備案與審查制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等國(guó)家法律法規(guī)，參照行業(yè)關(guān)于算法倫理與治理的先進(jìn)準(zhǔn)則，結(jié)合集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)，以及公司內(nèi)部數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級(jí)的內(nèi)在需求，旨在規(guī)范算法模型的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、應(yīng)用與迭代管理，建立全流程備案與審查機(jī)制，有效防范算法風(fēng)險(xiǎn)，保障算法應(yīng)用的合法性、安全性與公平性，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門(mén)、下屬單位及全體員工，涵蓋公司自主研發(fā)、委托開(kāi)發(fā)、采購(gòu)或合作引入的所有算法模型及其應(yīng)用場(chǎng)景，包括但不限于智能推薦系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、客戶(hù)畫(huà)像工具、自動(dòng)化決策系統(tǒng)等，以及涉及個(gè)人信息處理、公共數(shù)據(jù)利用、高風(fēng)險(xiǎn)決策場(chǎng)景的所有業(yè)務(wù)流程。第三條本制度中下列用語(yǔ)的含義：（一）“算法備案管理”指對(duì)算法模型的開(kāi)發(fā)目標(biāo)、技術(shù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)處理方式、應(yīng)用范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等關(guān)鍵信息進(jìn)行系統(tǒng)性登記、存檔與動(dòng)態(tài)更新，確保算法全生命周期內(nèi)的透明可追溯。（二）“算法審查機(jī)制”指對(duì)算法模型的設(shè)計(jì)原理、算法參數(shù)、決策邏輯、結(jié)果公平性等要素進(jìn)行合規(guī)性、安全性、有效性評(píng)估，并形成審查結(jié)論的過(guò)程。（三）“算法風(fēng)險(xiǎn)”指算法模型在設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、應(yīng)用或迭代過(guò)程中可能引發(fā)的法律責(zé)任、社會(huì)影響、運(yùn)營(yíng)障礙或數(shù)據(jù)安全事件。（四）“算法合規(guī)”指算法模型及其應(yīng)用符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部制度及倫理要求，保障用戶(hù)合法權(quán)益與社會(huì)公共利益。第四條算法備案與審查管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：所有算法模型及其應(yīng)用場(chǎng)景均須納入備案審查范圍，確保無(wú)死角、無(wú)遺漏。（二）責(zé)任到人原則：明確各級(jí)管理主體與執(zhí)行崗位在算法備案審查中的具體職責(zé)，確保責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：根據(jù)算法風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與業(yè)務(wù)影響程度，差異化配置審查資源與管控措施。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：通過(guò)動(dòng)態(tài)評(píng)估與反饋機(jī)制，不斷完善算法備案審查制度與技術(shù)工具。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)算法備案與審查管理承擔(dān)最終責(zé)任，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全公司的算法治理工作；分管領(lǐng)導(dǎo)作為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體制度的制定、執(zhí)行與監(jiān)督考核。第六條公司設(shè)立算法備案與審查管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括信息技術(shù)部、法務(wù)合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部門(mén)代表及相關(guān)專(zhuān)家。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職能：（一）制定算法備案審查管理制度與實(shí)施細(xì)則；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門(mén)的算法治理工作，解決重大爭(zhēng)議；（三）對(duì)重大算法模型的備案申請(qǐng)與審查結(jié)果進(jìn)行決策審批；（四）監(jiān)督評(píng)估算法備案審查工作的有效性，定期向主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)。第七條各部門(mén)及下屬單位設(shè)立算法備案審查工作小組，由部門(mén)負(fù)責(zé)人牽頭，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)備案材料的整理、審查意見(jiàn)的落實(shí)。工作小組職責(zé)包括：（一）組織本部門(mén)算法模型的備案申報(bào)與審查對(duì)接；（二）跟蹤審查結(jié)論的整改落實(shí)情況，確保問(wèn)題閉環(huán)；（三）開(kāi)展本部門(mén)員工的算法合規(guī)培訓(xùn)，提升操作能力。第八條牽頭部門(mén)職責(zé)：（一）信息技術(shù)部作為算法備案審查的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)：1.建設(shè)算法備案管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)備案信息的電子化、自動(dòng)化管理；2.制定算法模型的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)與審查技術(shù)指引；3.組織開(kāi)展算法模型的測(cè)試驗(yàn)證與性能評(píng)估；4.定期匯總分析算法風(fēng)險(xiǎn)事件，提出優(yōu)化建議。（二）法務(wù)合規(guī)部作為算法合規(guī)的專(zhuān)責(zé)部門(mén)，負(fù)責(zé)：1.審核算法模型的合法性、合規(guī)性，出具法律意見(jiàn)；2.識(shí)別算法應(yīng)用中的潛在法律風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對(duì)預(yù)案；3.對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展算法合規(guī)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；4.處理算法相關(guān)的法律糾紛與監(jiān)管問(wèn)詢(xún)。第九條業(yè)務(wù)部門(mén)及下屬單位作為算法備案審查的實(shí)施主體，職責(zé)包括：（一）在算法模型開(kāi)發(fā)前，完成需求合規(guī)性評(píng)估，避免應(yīng)用場(chǎng)景涉及高風(fēng)險(xiǎn)決策；（二）按照備案要求提供算法設(shè)計(jì)文檔、測(cè)試報(bào)告、用戶(hù)協(xié)議等材料；（三）配合審查部門(mén)開(kāi)展算法模型的現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試與驗(yàn)證；（四）根據(jù)審查結(jié)論修改算法模型，并提交整改說(shuō)明。第十條基層執(zhí)行崗位作為算法應(yīng)用的一線(xiàn)人員，須履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確知曉并遵守算法操作規(guī)范；（二）在算法應(yīng)用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)異常情況，立即上報(bào)工作小組；（三）不得擅自修改算法參數(shù)或繞過(guò)審查流程使用算法模型；（四）妥善保管算法應(yīng)用中的敏感數(shù)據(jù)，防止泄露或?yàn)E用。第三章專(zhuān)項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條算法模型備案管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：備案材料須包含算法目標(biāo)、數(shù)據(jù)來(lái)源、算法原理、參數(shù)設(shè)置、應(yīng)用范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等要素，并附測(cè)試報(bào)告與用戶(hù)告知書(shū)；禁止性行為：嚴(yán)禁在備案中隱瞞關(guān)鍵信息、夸大算法性能、虛構(gòu)測(cè)試數(shù)據(jù)。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：備案材料真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)、算法目標(biāo)模糊風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)來(lái)源合法性風(fēng)險(xiǎn)。第十二條算法模型開(kāi)發(fā)管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：采用版本控制機(jī)制管理算法模型，記錄每次迭代的技術(shù)變更與測(cè)試結(jié)果；禁止性行為：嚴(yán)禁使用未經(jīng)備案的算法模型開(kāi)展業(yè)務(wù)、擅自引入第三方算法模型。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：開(kāi)發(fā)過(guò)程數(shù)據(jù)污染風(fēng)險(xiǎn)、算法模型迭代失控風(fēng)險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。第十三條算法模型測(cè)試管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：制定測(cè)試方案覆蓋算法全流程，包括功能測(cè)試、性能測(cè)試、偏見(jiàn)測(cè)試與反歧視測(cè)試；禁止性行為：嚴(yán)禁通過(guò)數(shù)據(jù)造假降低測(cè)試難度、忽視算法對(duì)弱勢(shì)群體的負(fù)面影響。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：測(cè)試數(shù)據(jù)代表性不足風(fēng)險(xiǎn)、算法偏見(jiàn)驗(yàn)證不充分風(fēng)險(xiǎn)、測(cè)試結(jié)果誤判風(fēng)險(xiǎn)。第十四條算法模型應(yīng)用管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：在算法應(yīng)用場(chǎng)景顯著位置展示免責(zé)聲明與用戶(hù)反饋渠道，定期開(kāi)展算法透明度評(píng)估；禁止性行為：嚴(yán)禁將算法應(yīng)用至禁止場(chǎng)景（如暴力營(yíng)銷(xiāo)、歧視性定價(jià)）、未達(dá)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要求即上線(xiàn)應(yīng)用。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：算法濫用致?lián)p風(fēng)險(xiǎn)、用戶(hù)權(quán)益侵害風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)輿情發(fā)酵風(fēng)險(xiǎn)。第十五條算法模型迭代管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：重大迭代需重新開(kāi)展備案審查，一般迭代需在備案系統(tǒng)中記錄變更日志；禁止性行為：嚴(yán)禁通過(guò)迭代規(guī)避審查要求、擅自擴(kuò)大算法應(yīng)用范圍。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：迭代過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)、舊版本模型遺留風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)狀態(tài)動(dòng)態(tài)漂移風(fēng)險(xiǎn)。第十六條算法模型停止應(yīng)用管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：停止應(yīng)用后需封存算法模型，并分析停止原因與潛在影響；禁止性行為：嚴(yán)禁未分析原因即直接刪除算法模型、隱瞞停止應(yīng)用的情況。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：數(shù)據(jù)殘留風(fēng)險(xiǎn)、歷史決策追溯風(fēng)險(xiǎn)、算法責(zé)任認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)。第十七條算法模型第三方合作管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)外采購(gòu)算法模型需審查供應(yīng)商資質(zhì)與合規(guī)證明，合作引入需簽訂數(shù)據(jù)托管協(xié)議；禁止性行為：嚴(yán)禁使用未經(jīng)驗(yàn)證的第三方算法模型、忽視合作方的數(shù)據(jù)安全責(zé)任。算法風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：供應(yīng)鏈合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)交叉污染風(fēng)險(xiǎn)、合作方違約風(fēng)險(xiǎn)。第四章專(zhuān)項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：信息技術(shù)部、法務(wù)合規(guī)部每年聯(lián)合評(píng)估制度適用性，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律法規(guī)的修訂、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的演進(jìn)、公司業(yè)務(wù)的變化，在次年第一季度提交修訂草案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議后發(fā)布。第十九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）信息技術(shù)部每季度開(kāi)展算法風(fēng)險(xiǎn)排查，結(jié)合業(yè)務(wù)部門(mén)提交的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，形成風(fēng)險(xiǎn)清單；（二）法務(wù)合規(guī)部根據(jù)監(jiān)管動(dòng)態(tài)與法律案件，發(fā)布算法合規(guī)預(yù)警；（三）領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，并向公司主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)。第二十條合規(guī)審查機(jī)制：（一）算法模型進(jìn)入應(yīng)用前，須經(jīng)過(guò)牽頭部門(mén)與專(zhuān)責(zé)部門(mén)的聯(lián)合審查，重大事項(xiàng)提交領(lǐng)導(dǎo)小組決策；（二）審查流程嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“未經(jīng)審查不得實(shí)施”的自動(dòng)化攔截；（三）審查結(jié)論分為通過(guò)、整改后通過(guò)、不予通過(guò)三類(lèi)，整改期間不得應(yīng)用算法模型。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)整改，專(zhuān)責(zé)部門(mén)跟蹤驗(yàn)證；重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組組織跨部門(mén)協(xié)同處置；（二）發(fā)生算法事故時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急流程，信息技術(shù)部控制影響范圍，法務(wù)合規(guī)部配合調(diào)查，業(yè)務(wù)部門(mén)安撫用戶(hù)；（三）風(fēng)險(xiǎn)事件每月通報(bào)，未按期整改的啟動(dòng)績(jī)效考核扣分。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違反本制度導(dǎo)致合規(guī)事故的，按情節(jié)嚴(yán)重程度處以通報(bào)批評(píng)、績(jī)效扣罰、崗位調(diào)整或紀(jì)律處分；（二）連續(xù)兩次未完成算法合規(guī)審查的部門(mén)，取消次年評(píng)優(yōu)資格；（三）情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。第二十三條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年年底由領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)制度有效性開(kāi)展評(píng)估，包括算法事故發(fā)生率、審查通過(guò)率、業(yè)務(wù)部門(mén)滿(mǎn)意度等指標(biāo)；（二）評(píng)估結(jié)果用于優(yōu)化制度設(shè)計(jì)，改進(jìn)審查技術(shù)，并納入次年工作計(jì)劃。第五章專(zhuān)項(xiàng)管理保障措施第二十四條組織保障：公司主要負(fù)責(zé)人每年聽(tīng)取算法備案審查工作匯報(bào)，分管領(lǐng)導(dǎo)每季度組織專(zhuān)題會(huì)議；各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)算法合規(guī)負(fù)總責(zé)，指定專(zhuān)人落實(shí)制度要求。第二十五條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）算法合規(guī)情況納入部門(mén)年度績(jī)效考核，占比不低于5%；（二）員工算法操作達(dá)標(biāo)者可參與評(píng)優(yōu)，違規(guī)者取消年度評(píng)優(yōu)資格；（三）設(shè)立算法治理專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)金，獎(jiǎng)勵(lì)提出制度優(yōu)化建議或風(fēng)險(xiǎn)處置成效突出的團(tuán)隊(duì)。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層每年參加算法治理專(zhuān)題培訓(xùn)，學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)實(shí)踐；（二）業(yè)務(wù)部門(mén)每半年開(kāi)展員工操作規(guī)范培訓(xùn)，結(jié)合案例講解合規(guī)要點(diǎn)；（三）發(fā)布算法合規(guī)手冊(cè)，在內(nèi)部平臺(tái)開(kāi)設(shè)專(zhuān)欄，定期更新制度解讀。第二十七條信息化支撐：（一）算法備案管理系統(tǒng)具備流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控、數(shù)據(jù)可視化功能；（二）通過(guò)OCR技術(shù)自動(dòng)提取算法文檔關(guān)鍵信息，減少人工錄入錯(cuò)誤；（三）系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)算法應(yīng)用狀態(tài)的自動(dòng)監(jiān)測(cè)。第二十八條文化建設(shè)：（一）每年發(fā)布《算法合規(guī)白皮書(shū)》，展示公司治理成效，樹(shù)立行業(yè)標(biāo)桿；（二）全員簽署算法合規(guī)承諾書(shū)，明確個(gè)人責(zé)任；（三）設(shè)立“算法治理創(chuàng)新獎(jiǎng)”，鼓勵(lì)技術(shù)優(yōu)化與業(yè)務(wù)合規(guī)的結(jié)合。第二十九條報(bào)告制度：（一）每月底各業(yè)務(wù)部門(mén)提交算法應(yīng)用報(bào)告，包括模型使用情況、風(fēng)險(xiǎn)事件、整改措施；（二）信息技術(shù)部、法務(wù)合