2026年證券投資基金從業(yè)人員專業(yè)知識練習題一、單選題（共10題，每題1分）1.關于基金合同，以下說法錯誤的是？A.基金合同是基金運作的基礎法律文件B.基金合同應明確基金運作方式、投資范圍、風險收益特征等C.基金合同由基金管理人單獨簽署即可生效D.基金合同是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務的依據(jù)2.下列哪項不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對基金管理人的監(jiān)管措施？A.財務指標審查B.合規(guī)檢查C.限制業(yè)務范圍D.直接指定高管人員3.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容不包括？A.投資者的財務狀況B.投資者的風險承受能力C.投資者的投資經(jīng)驗D.投資者的政治立場4.QDII基金主要投資于哪些市場？A.僅投資于中國內(nèi)地市場B.投資于中國內(nèi)地及香港市場C.投資于中國內(nèi)地及境外市場D.僅投資于香港市場5.LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別在于？A.交易場所不同B.投資策略不同C.持倉流動性不同D.換手率不同6.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露？A.基金招募說明書B.基金定期報告C.基金合同變更公告D.基金份額持有人名單7.關于基金業(yè)績評價，以下說法正確的是？A.業(yè)績比較基準應與市場基準完全一致B.基金業(yè)績評價應考慮風險調(diào)整后收益C.基金業(yè)績評價僅看短期回報D.基金業(yè)績評價無需考慮流動性影響8.私募基金管理人登記時，需提交哪些材料？A.公司營業(yè)執(zhí)照、股東會決議B.基金合同、投資策略C.執(zhí)業(yè)資格證明、內(nèi)部控制制度D.以上全部9.關于基金費用，以下說法錯誤的是？A.基金管理費通常按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費通常按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務費僅適用于C類份額D.基金贖回費由基金管理人單方面調(diào)整10.基金投資組合管理中，“動態(tài)調(diào)整”的核心依據(jù)是？A.市場情緒B.投資策略變化C.報價策略變化D.基金規(guī)模變化二、多選題（共10題，每題2分）1.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？A.基金運作方式B.投資范圍和策略C.基金費用D.基金終止條件2.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的自律管理措施包括？A.財務檢查B.合規(guī)審查C.限制業(yè)務范圍D.通報批評3.基金銷售適用性中，“匹配基金與投資者”的關鍵要素包括？A.投資者的風險承受能力B.基金的風險等級C.投資者的投資目標D.基金的投資策略4.QDII基金的主要風險包括？A.匯率風險B.市場風險C.法律風險D.流動性風險5.LOF基金與ETF基金的主要共同點包括？A.可上市交易B.可申購贖回C.投資策略相似D.份額流動性高6.基金信息披露的禁止性行為包括？A.夸大宣傳B.誤導性陳述C.隱瞞重大信息D.預測未來收益7.基金業(yè)績評價中，常用的風險調(diào)整后收益指標包括？A.詹森指數(shù)B.夏普比率C.特雷諾比率D.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）8.私募基金管理人登記需滿足哪些條件？A.實繳資本不低于1000萬元B.有至少2名符合資質(zhì)的從業(yè)人員C.擁有固定的辦公場所D.控制人及實際控制人信譽良好9.基金費用的類型包括？A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務費D.基金贖回費10.基金投資組合管理中，“風險管理”的核心內(nèi)容包括？A.風險識別B.風險度量C.風險控制D.風險分散三、判斷題（共10題，每題1分）1.基金合同生效后，基金管理人可單方面修改合同內(nèi)容。（×）2.LOF基金和ETF基金均需在證券交易所上市交易。（×）3.QDII基金可投資于境外股票、債券、基金等資產(chǎn)。（√）4.基金信息披露只需披露歷史業(yè)績，無需預測未來收益。（×）5.私募基金管理人無需在基金業(yè)協(xié)會登記即可開展業(yè)務。（×）6.基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計提。（√）7.基金業(yè)績評價僅考慮短期回報，無需考慮長期表現(xiàn)。（×）8.基金投資組合管理中，“動態(tài)調(diào)整”需基于市場變化和投資策略。（√）9.基金銷售適用性中，“了解投資者”僅需評估財務狀況，無需考慮風險偏好。（×）10.私募基金管理人需定期向基金業(yè)協(xié)會報送合規(guī)報告。（√）四、簡答題（共5題，每題4分）1.簡述基金合同的主要內(nèi)容。2.簡述QDII基金的主要風險及應對措施。3.簡述LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別。4.簡述基金銷售適用性中的“了解投資者”核心要素。5.簡述基金投資組合管理中的“風險管理”核心內(nèi)容。五、論述題（共2題，每題8分）1.論述基金信息披露的重要性及其監(jiān)管要求。2.論述基金投資組合管理中的“動態(tài)調(diào)整”策略及其應用。答案與解析一、單選題答案與解析1.C-解析：基金合同需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過，并由基金管理人、基金托管人簽署才能生效，并非管理人單獨簽署。2.D-解析：協(xié)會對基金管理人的監(jiān)管措施包括財務審查、合規(guī)檢查、限制業(yè)務范圍等，但不會直接指定高管人員。3.D-解析：“了解投資者”需評估財務狀況、風險承受能力、投資經(jīng)驗等，但政治立場與投資無關。4.C-解析：QDII基金主要投資于中國內(nèi)地及境外市場，不受限于單一市場。5.A-解析：LOF基金在交易所上市，ETF基金在交易所及場外市場均可交易，交易場所不同。6.C-解析：基金合同變更公告屬于臨時信息披露，其余為定期披露。7.B-解析：基金業(yè)績評價需考慮風險調(diào)整后收益，如夏普比率、特雷諾比率等。8.D-解析：登記需提交營業(yè)執(zhí)照、股東會決議、執(zhí)業(yè)資格證明、內(nèi)部控制制度等全部材料。9.D-解析：基金費用調(diào)整需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過，而非管理人單方面決定。10.B-解析：“動態(tài)調(diào)整”基于投資策略變化，而非市場情緒或規(guī)模變化。二、多選題答案與解析1.A、B、C、D-解析：基金合同需明確運作方式、投資范圍、費用、終止條件等全部內(nèi)容。2.A、B、C、D-解析：協(xié)會可通過財務檢查、合規(guī)審查、限制業(yè)務范圍、通報批評等方式自律管理。3.A、B、C、D-解析：匹配需考慮風險承受能力、基金風險等級、投資目標、投資策略等。4.A、B、C、D-解析：QDII基金面臨匯率風險、市場風險、法律風險、流動性風險等。5.A、B、D-解析：LOF與ETF均可上市交易、申購贖回，份額流動性高，但投資策略可能不同。6.A、B、C-解析：禁止夸大宣傳、誤導性陳述、隱瞞重大信息，但無需預測未來收益。7.A、B、C-解析：詹森指數(shù)、夏普比率、特雷諾比率均為風險調(diào)整后收益指標，CAPM為理論模型。8.A、B、C、D-解析：登記需滿足實繳資本、人員、辦公場所、控制人信譽等全部條件。9.A、B、C、D-解析：基金費用包括管理費、托管費、銷售服務費、贖回費等。10.A、B、C、D-解析：風險管理需識別、度量、控制、分散風險，缺一不可。三、判斷題答案與解析1.×-解析：合同修改需經(jīng)持有人大會審議通過。2.×-解析：LOF無需在交易所上市，ETF需上市。3.√-解析：QDII可投資境外資產(chǎn)。4.×-解析：需披露歷史業(yè)績，但禁止預測未來收益。5.×-解析：私募基金管理人需在協(xié)會登記。6.√-解析：管理費按凈值每日計提。7.×-解析：業(yè)績評價需考慮長期表現(xiàn)。8.√-解析：動態(tài)調(diào)整需基于市場變化和策略。9.×-解析：了解投資者需評估風險偏好。10.√-解析：需定期報送合規(guī)報告。四、簡答題答案與解析1.基金合同的主要內(nèi)容-基金運作方式、投資范圍、風險收益特征、費用、權(quán)利義務、終止條件等。2.QDII基金的主要風險及應對措施-風險：匯率風險、市場風險、法律風險、流動性風險。-應對：分散投資、匯率對沖、合規(guī)審查、加強流動性管理。3.LOF與ETF的主要區(qū)別-LOF：場外申購贖回，部分上市交易；ETF：場內(nèi)交易，實物申購贖回。4.基金銷售適用性中的“了解投資者”核心要素-財務狀況、風險承受能力、投資目標、投資經(jīng)驗。5.基金投資組合管理中的“風險管理”核心內(nèi)容-風險識別、度量、控制、分散。五、論述題答