貿(mào)易類風(fēng)控管理的制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)法》《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，參照《XX行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《XX集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控的若干規(guī)定》等行業(yè)準(zhǔn)則與集團(tuán)要求，結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為防控貿(mào)易類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力制定。同時(shí)，針對(duì)當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易環(huán)境復(fù)雜性、政策多變性及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的現(xiàn)狀，旨在建立健全系統(tǒng)化、規(guī)范化的貿(mào)易類風(fēng)控管理體系，保障公司資產(chǎn)安全、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋貿(mào)易類業(yè)務(wù)全流程，包括但不限于采購(gòu)、銷售、物流、合同履行、單證處理、匯率結(jié)算等環(huán)節(jié)。所有參與貿(mào)易類業(yè)務(wù)的人員必須嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)及公司內(nèi)部管理要求。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“貿(mào)易類專項(xiàng)管理”指公司為防范貿(mào)易類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部管理制度，對(duì)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施等進(jìn)行的系統(tǒng)性管理活動(dòng)。（二）“貿(mào)易類風(fēng)險(xiǎn)”指在貿(mào)易類業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)等。（三）“貿(mào)易類合規(guī)”指公司在貿(mào)易類業(yè)務(wù)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部管理制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、合規(guī)性。第四條貿(mào)易類專項(xiàng)管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋原則：確保貿(mào)易類業(yè)務(wù)全流程、全環(huán)節(jié)納入風(fēng)險(xiǎn)管控范圍，不留管理空白。（二）責(zé)任到人原則：明確各級(jí)管理主體及崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，確保責(zé)任落實(shí)到位。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及影響程度，實(shí)施差異化管控措施，優(yōu)先防范重大風(fēng)險(xiǎn)。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：定期評(píng)估風(fēng)控體系有效性，根據(jù)業(yè)務(wù)變化及風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)優(yōu)化管理措施。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為公司貿(mào)易類風(fēng)控管理的第一責(zé)任人，對(duì)貿(mào)易類風(fēng)控管理工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為公司貿(mào)易類風(fēng)控管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督考核等具體工作。第六條公司設(shè)立貿(mào)易類風(fēng)控管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)貿(mào)易類風(fēng)控管理工作，研究決策重大風(fēng)險(xiǎn)防控事項(xiàng)，監(jiān)督評(píng)估風(fēng)控體系運(yùn)行情況。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)包括：（一）制定貿(mào)易類風(fēng)控管理制度及實(shí)施細(xì)則，審批重大風(fēng)險(xiǎn)防控方案。（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門、跨單位的貿(mào)易類風(fēng)控管理工作，解決重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。（三）定期聽(tīng)取相關(guān)部門風(fēng)控工作匯報(bào)，監(jiān)督評(píng)估風(fēng)控體系有效性。（四）對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行處置決策，必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。第八條牽頭部門為公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌貿(mào)易類風(fēng)控管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核、培訓(xùn)宣貫等工作。牽頭部門主要職責(zé)包括：（一）組織制定、修訂貿(mào)易類風(fēng)控管理制度及操作指南。（二）定期開(kāi)展貿(mào)易類風(fēng)險(xiǎn)排查，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及影響程度。（三）監(jiān)督各部門、下屬單位風(fēng)控措施落實(shí)情況，開(kāi)展考核評(píng)價(jià)。（四）組織開(kāi)展貿(mào)易類風(fēng)控培訓(xùn)，提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。第九條專責(zé)部門為公司法務(wù)合規(guī)部、財(cái)務(wù)部、采購(gòu)部、銷售部等相關(guān)部門，負(fù)責(zé)貿(mào)易類業(yè)務(wù)合規(guī)審核、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。專責(zé)部門主要職責(zé)包括：（一）法務(wù)合規(guī)部負(fù)責(zé)貿(mào)易類業(yè)務(wù)合同審核、法律風(fēng)險(xiǎn)防控等。（二）財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)貿(mào)易類業(yè)務(wù)資金審批、稅務(wù)合規(guī)管理等。（三）采購(gòu)部負(fù)責(zé)供應(yīng)商盡職調(diào)查、采購(gòu)流程合規(guī)管理等。（四）銷售部負(fù)責(zé)客戶信用評(píng)估、銷售合同管理、單證審核等。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位負(fù)責(zé)落實(shí)本領(lǐng)域貿(mào)易類風(fēng)控管理要求，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)防控。主要職責(zé)包括：（一）制定本部門貿(mào)易類業(yè)務(wù)操作規(guī)范，明確風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。（二）開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患。（三）落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組及牽頭部門部署的風(fēng)控任務(wù)，確保責(zé)任到位。（四）配合相關(guān)部門開(kāi)展貿(mào)易類風(fēng)控檢查、考核及整改工作。第十一條基層執(zhí)行崗為貿(mào)易類風(fēng)控管理的直接執(zhí)行者，對(duì)崗位合規(guī)操作負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括：（一）嚴(yán)格遵守貿(mào)易類業(yè)務(wù)操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。（二）及時(shí)上報(bào)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，協(xié)助開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置。（三）參與崗位合規(guī)培訓(xùn)，提升自身風(fēng)險(xiǎn)防控能力。（四）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確個(gè)人責(zé)任義務(wù)。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條采購(gòu)環(huán)節(jié)管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：供應(yīng)商選擇須基于資質(zhì)審核、價(jià)格評(píng)估、信用評(píng)價(jià)等多維度因素，嚴(yán)禁利益輸送。采購(gòu)流程須符合公司內(nèi)部審批權(quán)限規(guī)定，重大采購(gòu)項(xiàng)目需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易、圍標(biāo)串標(biāo)、違規(guī)轉(zhuǎn)包分包等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：供應(yīng)商資質(zhì)審核、采購(gòu)合同履約、采購(gòu)資金審批等環(huán)節(jié)須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。第十三條銷售環(huán)節(jié)管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：客戶信用評(píng)估須基于財(cái)務(wù)狀況、交易記錄、行業(yè)口碑等多維度因素，銷售合同須明確雙方權(quán)利義務(wù)，防范違約風(fēng)險(xiǎn)。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假宣傳、價(jià)格欺詐、違規(guī)返利等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：客戶信用管理、銷售合同審核、貨款回收管理。第十四條合同履行管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：合同簽訂須經(jīng)過(guò)法務(wù)合規(guī)審核，重大合同需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。合同履行過(guò)程中須嚴(yán)格遵循約定條款，及時(shí)溝通解決爭(zhēng)議。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁無(wú)合同交易、擅自變更合同條款等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：合同簽訂審核、履約過(guò)程監(jiān)控、爭(zhēng)議解決機(jī)制。第十五條單證管理管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)巫C制作須真實(shí)準(zhǔn)確，避免偽造、篡改等行為。單證流轉(zhuǎn)須符合貿(mào)易流程要求，確保及時(shí)、完整送達(dá)。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁偽造單證、隱瞞單證信息等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：?jiǎn)巫C制作審核、單證流轉(zhuǎn)監(jiān)控、單證保管安全。第十六條匯率結(jié)算管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：匯率結(jié)算須基于真實(shí)交易背景，避免無(wú)貿(mào)易背景的跨境資金結(jié)算。重大匯率風(fēng)險(xiǎn)需制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假貿(mào)易套利、違規(guī)跨境資金流動(dòng)等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、結(jié)算方式選擇、資金監(jiān)管措施。第十七條運(yùn)輸環(huán)節(jié)管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：運(yùn)輸方式選擇須符合貨物特性及法規(guī)要求，運(yùn)輸過(guò)程須確保貨物安全，避免貨物丟失、損壞。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁超載運(yùn)輸、非法改裝車輛等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：運(yùn)輸方案審核、運(yùn)輸過(guò)程監(jiān)控、貨物安全驗(yàn)收。第十八條政策風(fēng)險(xiǎn)管控：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：密切關(guān)注國(guó)際貿(mào)易政策變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，避免因政策變動(dòng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。重大政策調(diào)整需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究決策。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁違反貿(mào)易管制規(guī)定、逃避監(jiān)管等行為。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：政策信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、應(yīng)對(duì)預(yù)案制定。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）牽頭部門每年對(duì)貿(mào)易類風(fēng)控管理制度進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)及時(shí)修訂。（二）領(lǐng)導(dǎo)小組每年審議制度修訂方案，確保制度適應(yīng)性、有效性。（三）重大制度修訂需經(jīng)公司董事會(huì)審批。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）牽頭部門每季度組織各部門、下屬單位開(kāi)展貿(mào)易類風(fēng)險(xiǎn)排查，形成風(fēng)險(xiǎn)清單及評(píng)估報(bào)告。（二）專責(zé)部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)清單制定分級(jí)管控措施，一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門處置，重大風(fēng)險(xiǎn)需上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。（三）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息須及時(shí)發(fā)布至相關(guān)部門，明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及應(yīng)對(duì)要求。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：（一）業(yè)務(wù)操作嵌入合規(guī)審查節(jié)點(diǎn)，采購(gòu)、銷售、合同等關(guān)鍵環(huán)節(jié)須經(jīng)過(guò)專責(zé)部門審核。（二）未經(jīng)合規(guī)審查的業(yè)務(wù)活動(dòng)不得實(shí)施，違規(guī)實(shí)施需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（三）合規(guī)審查結(jié)果須納入績(jī)效考核，確保審查剛性約束。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)需啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，由領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處置。（二）風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程中須明確責(zé)任分工、處置時(shí)限及匯報(bào)要求。（三）風(fēng)險(xiǎn)處置完成后須形成處置報(bào)告，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審核存檔。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形包括但不限于違反制度規(guī)定、泄露商業(yè)秘密、損害公司利益等。（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重，分為警告、罰款、降級(jí)、解聘等。（三）責(zé)任追究須聯(lián)動(dòng)績(jī)效考核、紀(jì)律處分，確保剛性約束。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）牽頭部門每年對(duì)貿(mào)易類風(fēng)控管理體系有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告。（二）領(lǐng)導(dǎo)小組審議評(píng)估報(bào)告，研究改進(jìn)措施。（三）重大缺陷須制定整改方案，明確整改責(zé)任及時(shí)限。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：（一）公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)貿(mào)易類風(fēng)控管理工作負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)直接責(zé)任。（二）各部門、下屬單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位風(fēng)控工作負(fù)主體責(zé)任。（三）基層執(zhí)行崗須嚴(yán)格遵守制度規(guī)定，確保崗位合規(guī)操作。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將貿(mào)易類合規(guī)情況納入部門年度考核，考核結(jié)果與績(jī)效掛鉤。（二）對(duì)風(fēng)控工作表現(xiàn)突出的部門、個(gè)人給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。（三）對(duì)風(fēng)控責(zé)任不落實(shí)的部門、個(gè)人進(jìn)行約談、處罰。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層須接受合規(guī)履職培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。（二）一線員工須接受崗位操作規(guī)范培訓(xùn)，掌握風(fēng)險(xiǎn)防控技能。（三）定期開(kāi)展風(fēng)控知識(shí)競(jìng)賽、案例分享等活動(dòng)，營(yíng)造合規(guī)氛圍。第二十八條信息化支撐：（一）通過(guò)系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)貿(mào)易類業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化，減少人為干預(yù)。（二）建立風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控。（三）完善數(shù)據(jù)安全措施，確保貿(mào)易類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全。第二十九條文化建設(shè)：（一）發(fā)布貿(mào)易類合規(guī)手冊(cè)，明確業(yè)務(wù)操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防控要求。（二）組織簽訂合規(guī)承諾書(shū)，明確各級(jí)人員責(zé)任義務(wù)。（三）通過(guò)內(nèi)部宣傳平臺(tái)，普及風(fēng)控知識(shí)