東財(cái)金融學(xué)課件單擊此處添加副標(biāo)題匯報(bào)人：XX目錄壹金融學(xué)基礎(chǔ)概念貳貨幣與銀行體系叁金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)肆投資學(xué)基礎(chǔ)伍國(guó)際金融與貿(mào)易陸金融風(fēng)險(xiǎn)管理金融學(xué)基礎(chǔ)概念第一章金融學(xué)定義金融學(xué)是研究資金的融通、管理以及相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的學(xué)科，涉及貨幣、信貸、投資等領(lǐng)域。金融學(xué)的學(xué)科性質(zhì)金融學(xué)為個(gè)人和企業(yè)提供了理財(cái)、投資、融資等決策支持，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要影響。金融學(xué)的實(shí)踐意義金融學(xué)主要研究金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融工具以及金融風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。金融學(xué)的研究對(duì)象010203金融市場(chǎng)的功能金融市場(chǎng)通過(guò)資金的供給和需求，引導(dǎo)資本流向效率最高的領(lǐng)域，優(yōu)化資源配置。資源配置金融市場(chǎng)提供了一個(gè)平臺(tái)，讓資產(chǎn)價(jià)格根據(jù)供求關(guān)系不斷調(diào)整，反映其真實(shí)價(jià)值。價(jià)格發(fā)現(xiàn)金融市場(chǎng)允許參與者通過(guò)各種金融工具對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，如期貨、期權(quán)等衍生品。風(fēng)險(xiǎn)管理金融市場(chǎng)為投資者提供了買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)的流動(dòng)性，使得資產(chǎn)可以快速轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金。流動(dòng)性提供金融工具分類(lèi)債務(wù)工具包括債券、貸款等，它們代表了債務(wù)人對(duì)債權(quán)人的還款承諾。債務(wù)工具權(quán)益工具如股票，代表了投資者對(duì)公司的所有權(quán)份額，承擔(dān)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。權(quán)益工具衍生工具如期貨、期權(quán)，其價(jià)值取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)的表現(xiàn)，用于風(fēng)險(xiǎn)管理或投機(jī)。衍生工具貨幣與銀行體系第二章貨幣的職能貨幣作為交換媒介，簡(jiǎn)化了商品和服務(wù)的交易過(guò)程，提高了市場(chǎng)效率。交換媒介貨幣提供了一種衡量和比較商品價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)，使得不同商品的價(jià)值能夠相互比較和計(jì)算。價(jià)值尺度貨幣可以作為財(cái)富的儲(chǔ)存形式，人們通過(guò)儲(chǔ)蓄貨幣來(lái)保存和積累財(cái)富。儲(chǔ)藏手段貨幣作為支付手段，用于清償債務(wù)和支付工資、租金等，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要組成部分。支付手段銀行體系結(jié)構(gòu)中央銀行負(fù)責(zé)制定貨幣政策，監(jiān)管金融市場(chǎng)，確保銀行體系的穩(wěn)定運(yùn)行。中央銀行的角色商業(yè)銀行提供存款、貸款、支付結(jié)算等服務(wù)，是銀行體系中最貼近公眾的部分。商業(yè)銀行的功能非銀行金融機(jī)構(gòu)如投資銀行、保險(xiǎn)公司等，提供多樣化的金融服務(wù)，豐富銀行體系結(jié)構(gòu)。非銀行金融機(jī)構(gòu)中央銀行的作用中央銀行通過(guò)調(diào)整利率和準(zhǔn)備金率等工具，控制貨幣供應(yīng)量，影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。制定貨幣政策中央銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督和檢查商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)，確保其合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)中央銀行作為最后貸款人，通過(guò)提供流動(dòng)性支持，防止銀行危機(jī)和金融市場(chǎng)動(dòng)蕩。維護(hù)金融穩(wěn)定金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)第三章資本市場(chǎng)概述01資本市場(chǎng)為長(zhǎng)期融資提供平臺(tái)，支持企業(yè)擴(kuò)張和創(chuàng)新，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。02包括投資者如個(gè)人、機(jī)構(gòu)投資者，以及發(fā)行者如上市公司和政府。03股票、債券等金融工具在資本市場(chǎng)中被廣泛交易，為投資者提供多樣化選擇。04監(jiān)管機(jī)構(gòu)確保市場(chǎng)透明度和公平性，防止欺詐和市場(chǎng)操縱行為。資本市場(chǎng)的功能主要資本市場(chǎng)參與者資本市場(chǎng)工具資本市場(chǎng)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)種類(lèi)商業(yè)銀行提供存貸款服務(wù)，是金融系統(tǒng)中最常見(jiàn)的機(jī)構(gòu)，如工商銀行、建設(shè)銀行等。商業(yè)銀行保險(xiǎn)公司通過(guò)收取保費(fèi)，為個(gè)人和企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障，例如中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)、安聯(lián)保險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司投資銀行專(zhuān)注于資本市場(chǎng)活動(dòng)，如摩根士丹利、高盛集團(tuán)，為企業(yè)并購(gòu)、證券發(fā)行等提供服務(wù)。投資銀行金融機(jī)構(gòu)種類(lèi)01投資基金投資基金通過(guò)匯集投資者的資金，投資于股票、債券等，如先鋒集團(tuán)、富達(dá)投資等。02信用合作社信用合作社是由成員共同擁有和控制的金融機(jī)構(gòu)，提供儲(chǔ)蓄和貸款服務(wù)，如美國(guó)的NavyFederalCreditUnion。金融市場(chǎng)監(jiān)管監(jiān)管原則遵循公開(kāi)公平公正、依法監(jiān)管、審慎風(fēng)險(xiǎn)防范及投資者保護(hù)四大原則監(jiān)管內(nèi)容涵蓋市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、資本充足性、風(fēng)險(xiǎn)控制及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等投資學(xué)基礎(chǔ)第四章投資理論基礎(chǔ)介紹馬科維茨的均值-方差分析，闡述如何通過(guò)分散投資來(lái)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡?，F(xiàn)代投資組合理論概述CAPM模型，說(shuō)明如何評(píng)估資產(chǎn)的預(yù)期回報(bào)率與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)解釋EMH理論，闡述市場(chǎng)信息反映在資產(chǎn)價(jià)格中的效率，以及對(duì)投資策略的影響。有效市場(chǎng)假說(shuō)投資組合管理通過(guò)投資不同類(lèi)型的資產(chǎn)，如股票、債券和房地產(chǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)并提高投資組合的整體回報(bào)。01根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，決定投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的分配比例，如股票與債券的比重。02定期審查并調(diào)整投資組合，以保持資產(chǎn)配置符合投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。03使用止損單、期權(quán)等金融衍生品來(lái)控制投資組合的潛在損失，保護(hù)投資收益。04分散化投資原則資產(chǎn)配置策略定期再平衡風(fēng)險(xiǎn)管理工具風(fēng)險(xiǎn)與收益分析在投資中，風(fēng)險(xiǎn)和收益成正比，高風(fēng)險(xiǎn)往往伴隨著高收益，如股票投資。風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系通過(guò)構(gòu)建投資組合，分散投資于不同資產(chǎn)，以降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，如基金投資。風(fēng)險(xiǎn)分散化策略投資者通過(guò)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)等指標(biāo)來(lái)評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)，如債券投資。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法使用期權(quán)、期貨等衍生品進(jìn)行對(duì)沖，控制投資組合的風(fēng)險(xiǎn)敞口，如對(duì)沖基金。風(fēng)險(xiǎn)控制工具國(guó)際金融與貿(mào)易第五章國(guó)際金融體系01IMF通過(guò)貸款和政策建議幫助成員國(guó)應(yīng)對(duì)支付平衡問(wèn)題，促進(jìn)全球金融穩(wěn)定。國(guó)際貨幣基金組織(IMF)02世界銀行提供長(zhǎng)期貸款和技術(shù)援助，支持發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和減貧項(xiàng)目。世界銀行集團(tuán)031944年建立的布雷頓森林體系確立了以美元為中心的固定匯率制度，奠定了戰(zhàn)后國(guó)際金融秩序。布雷頓森林體系國(guó)際金融體系BIS作為中央銀行的銀行，提供金融監(jiān)管和政策對(duì)話(huà)平臺(tái)，促進(jìn)國(guó)際金融體系的穩(wěn)定。國(guó)際清算銀行(BIS)01離岸金融市場(chǎng)如倫敦、紐約等，為國(guó)際金融交易提供便利，不受單一國(guó)家金融法規(guī)限制。離岸金融市場(chǎng)02匯率與外匯市場(chǎng)匯率的定義與功能匯率是貨幣兌換的比率，它影響國(guó)際貿(mào)易和跨國(guó)投資的成本與收益。外匯市場(chǎng)的參與者包括商業(yè)銀行、投資銀行、對(duì)沖基金、跨國(guó)公司以及中央銀行等，它們?cè)谑袌?chǎng)中扮演不同角色。外匯市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)匯率波動(dòng)的影響因素外匯市場(chǎng)是一個(gè)全球性的網(wǎng)絡(luò)，銀行、金融機(jī)構(gòu)和投資者在此交易貨幣，以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)或?qū)_風(fēng)險(xiǎn)。政治穩(wěn)定性、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)預(yù)期和中央銀行政策都會(huì)影響匯率的波動(dòng)。國(guó)際貿(mào)易融資信用證是國(guó)際貿(mào)易中常用的融資工具，銀行根據(jù)買(mǎi)家要求開(kāi)立，保障賣(mài)家貨款安全。信用證交易0102保理業(yè)務(wù)涉及將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，以獲得資金流動(dòng)性，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。保理業(yè)務(wù)03福費(fèi)廷是一種無(wú)追索權(quán)的融資方式，賣(mài)方將未到期的貿(mào)易票據(jù)賣(mài)給銀行，提前獲得現(xiàn)金。福費(fèi)廷融資金融風(fēng)險(xiǎn)管理第六章風(fēng)險(xiǎn)管理概念在金融活動(dòng)中，通過(guò)分析市場(chǎng)趨勢(shì)和歷史數(shù)據(jù)，識(shí)別可能影響投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)和金融模型量化風(fēng)險(xiǎn)，如VaR（ValueatRisk）模型，以確定風(fēng)險(xiǎn)敞口大小。風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，為制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估金融衍生工具期貨合約允許投資者在未來(lái)特定日期以預(yù)定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)，用于對(duì)沖價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。期貨合約期權(quán)給予持有者在未來(lái)某個(gè)時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)的權(quán)利，但不是義務(wù)，用于風(fēng)險(xiǎn)管理。期權(quán)交易互換協(xié)議是兩個(gè)方交換金融工具現(xiàn)金流的協(xié)議，常用于管理利率和貨幣風(fēng)險(xiǎn)?；Q協(xié)議信用違約互換（CDS）是一種保險(xiǎn)形式，保護(hù)債券持有者免受違約風(fēng)險(xiǎn)的影響。信用違約互換風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，首先需要識(shí)別可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)